導(dǎo)讀
今天我們說(shuō)的仍然是一個(gè)比較學(xué)術(shù)性的話題
——國(guó)際貨幣制度
雖然這是一個(gè)比較生疏的詞匯，
但閱讀本文你將了解到：
-近300年來(lái)，世界各國(guó)是如何用貨幣進(jìn)行交易的？
-國(guó)際貨幣體系為什么是圍繞美元的？
-什么是SDR？
這個(gè)事情，要從這位兄弟開(kāi)始說(shuō)——牛頓。
我們都認(rèn)識(shí)牛頓，是一個(gè)偉大的物理學(xué)家，數(shù)學(xué)家。但實(shí)際上，那段“被蘋(píng)果砸中”的傳奇故事只是他的前半生。
鮮為人知的是，從他54歲開(kāi)始，后半生的新身份——英國(guó)皇家造幣廠廠長(zhǎng)。
——這么算來(lái)，牛頓的一生，可以分為兩部分
30年從事科學(xué)研究，27年擔(dān)任的造幣廠廠長(zhǎng)。。。
而牛頓在這后27年間最主要的成就是——建立了金本位制度。
沒(méi)錯(cuò)，英國(guó)是全球最早施行的“金本位”制度的國(guó)家，而提出金本位制度的很是牛頓。
什么是金本位呢？
簡(jiǎn)單理解起來(lái)就是——只有黃金是真錢(qián)，其他錢(qián)都是代表黃金的“幌子”。
一個(gè)國(guó)家儲(chǔ)備了多少黃金，才能發(fā)行對(duì)應(yīng)量的貨幣。
這是一個(gè)多么簡(jiǎn)單的規(guī)則——
當(dāng)各國(guó)都是用金本位，也就意味著匯率也被確定了。
打個(gè)比方，
英國(guó)，1英鎊可以換約8克黃金
美國(guó)，1美元可以換約2克黃金
于是1英鎊=8克黃金=4美元
18世紀(jì)初以來(lái)，金本位逐漸被越來(lái)越多的國(guó)家所接受。
到20世紀(jì)初的時(shí)候，包括美國(guó)在內(nèi)的資本主義國(guó)家，大多數(shù)已施行金本位了。
這個(gè)時(shí)候的 世界貿(mào)易中，黃金的的地位無(wú)可動(dòng)搖。
這也就是第一個(gè)時(shí)代——黃金時(shí)代
可是黃金制霸時(shí)代的平靜，并沒(méi)有維持太久，就被第一次世界大戰(zhàn)打破了......
注：第一次世界大戰(zhàn)1914年——1918年
一站時(shí)，各國(guó)政府為了軍費(fèi)，瘋狂印鈔。
這樣，政府手里的錢(qián)確實(shí)是在變多，但是紙幣卻越來(lái)越不值錢(qián)了——而這其實(shí)已經(jīng)違背了金本位對(duì)于貨幣與黃金掛鉤的規(guī)定。
——當(dāng)時(shí)，包括英國(guó)在內(nèi)的許多主要國(guó)家，由于紙幣越來(lái)越多，已經(jīng)難以自由兌換黃金了。
最后，各國(guó)政府更加無(wú)情地，強(qiáng)行禁止了黃金和紙幣的兌換，同時(shí)禁止了黃金流出到別國(guó)。
如此一來(lái)，黃金和貨幣之間已經(jīng)沒(méi)什么關(guān)聯(lián)了，甚至都不能?chē)?guó)際流通了。
那也就宣告著，金本位制度就已經(jīng)瓦解。
注：一戰(zhàn)后的黃金仍然是受到公認(rèn)的國(guó)際支付手段。
我們先把時(shí)間停留在一戰(zhàn)。
會(huì)發(fā)現(xiàn)，第二個(gè)時(shí)代——美元時(shí)代，正在悄悄醞釀。
在一戰(zhàn)期間，有一個(gè)悶聲發(fā)大財(cái)?shù)募一铩绹?guó)。
但保持中立并不代表置身事外。美國(guó)人開(kāi)動(dòng)工廠，給包括英法在內(nèi)的參戰(zhàn)國(guó)，提供了大量的軍需物資，貸出上百億美元的貸款，并收入海量黃金。
經(jīng)此一役，美國(guó)把全世界40%的黃金儲(chǔ)備掌握到了自己手里。經(jīng)濟(jì)總量更是超過(guò)了英、德、法三國(guó)總和。
歐洲列強(qiáng)打的昏天黑地，美國(guó)和美元。卻默默躺著成為了贏家，并為后來(lái)改寫(xiě)世界規(guī)則，做了充分準(zhǔn)備。
時(shí)代車(chē)輪滾滾向前。。。。
一戰(zhàn)之后，國(guó)際貨幣體系較為混亂。包括英國(guó)在內(nèi)的幾個(gè)國(guó)家曾努力恢復(fù)金本位，但最后還是以失敗告終。
而人類(lèi)也是不爭(zhēng)氣，戰(zhàn)后僅過(guò)了二十年，第二次世界大戰(zhàn)又爆發(fā)了。美國(guó)人故技重施，再次開(kāi)動(dòng)工廠，給盟國(guó)賣(mài)軍火，賣(mài)物資，并進(jìn)一步成為全球“債主”。
注：第二次世界大戰(zhàn)：1939年——1945年
二戰(zhàn)結(jié)束前夕，美國(guó)完美詮釋了“悶聲發(fā)大財(cái)”這個(gè)詞，并完成了一件不可思議的壯舉——黃金儲(chǔ)備占全世界央行黃金儲(chǔ)備的75%！
注：除戰(zhàn)爭(zhēng)外，美國(guó)自身的經(jīng)濟(jì)發(fā)展和技術(shù)革命也是其發(fā)達(dá)的主要原因
這是什么概念？
黃金是國(guó)際之間唯一認(rèn)可的貨幣，但幾乎全世界的黃金都在美國(guó)人手里。。。
于是戰(zhàn)后，美國(guó)人把大家召集起來(lái)，開(kāi)了一個(gè)會(huì)。說(shuō)：以后咱國(guó)際交易，都別用黃金了（反正你們也沒(méi)有），就都用美元吧。
美元取代了黃金曾經(jīng)的位置，成為世界通行貨幣。各國(guó)貨幣都直接和美元掛鉤，匯率固定。
注：1953年——1971年之間人民幣兌美元匯率，幾乎沒(méi)變化過(guò)，多年維持在1美元兌2.4618人民幣）
在這種制度下，其他國(guó)家必須先用自己的貨幣換成美元，才能按照規(guī)定的“一盎司黃金價(jià)格固定為35美元。”兌換黃金。
這個(gè)看起來(lái)“霸權(quán)”的提議，最終還是被各國(guó)采納了。畢竟這時(shí)候全世界能夠信任的貨幣，也就只有美元了。
注：這個(gè)會(huì)議在美國(guó)新罕布什爾州布雷頓森林舉行的，所以會(huì)上所規(guī)定的貨幣體系被稱(chēng)為“布雷頓森林體系”。
所以，這就是第二個(gè)時(shí)代——美元時(shí)代。
然而，后來(lái)事情又發(fā)生了變化。
戰(zhàn)后歐洲各國(guó)和日本經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇，手里的美元和黃金都越來(lái)越多。
相反美國(guó)人手里的黃金卻持續(xù)減少，又經(jīng)歷了幾次美元危機(jī)和經(jīng)濟(jì)危機(jī)。。。。
終于在1971年，美國(guó)人扛不住了，尼克松宣布：放棄美元與黃金的直接掛鉤。
“布雷頓森林體系“就此終結(jié)。
美元時(shí)代，也就這樣草草收了場(chǎng)。
而在此之后，也就是延續(xù)至今的新體系。
首選得提一下，
主持建立今天這個(gè)體系的，是一個(gè)在二戰(zhàn)結(jié)束時(shí)成立的國(guó)際組織——IMF，也就是”國(guó)際貨幣基金組織“。
1976年，IMF把大家召集到牙買(mǎi)加，開(kāi)了一個(gè)會(huì)，簽了一個(gè)沿用至今的協(xié)定——《牙買(mǎi)加協(xié)定》
注：國(guó)際貨幣基金組織就是我們經(jīng)常聽(tīng)到的”IMF“，全稱(chēng)為”International Monetary Fund“
協(xié)定的主要內(nèi)容，我們就不逐條介紹了，只在注解里做簡(jiǎn)單的說(shuō)明。
其中最主要的就是這兩點(diǎn)：
1、浮動(dòng)匯率
今天我們看到的，實(shí)時(shí)變動(dòng)的匯率（注1、2）就是從這里開(kāi)始的。
注1：協(xié)議規(guī)定：匯率可以自由浮動(dòng)。自此，固定匯率時(shí)代徹底結(jié)束。
注2：實(shí)際上目前大多數(shù)國(guó)家采取的是”管理浮動(dòng)體系“，即政策和市場(chǎng)共同調(diào)解匯率。
2、黃金非貨幣率
今天我們買(mǎi)賣(mài)黃金，都是以市場(chǎng)價(jià)格，進(jìn)行投資。黃金已經(jīng)不再是官方認(rèn)可的貨幣了。
注：協(xié)議規(guī)定黃金與各國(guó)貨幣徹底脫鉤，按照市場(chǎng)價(jià)交易
其實(shí)協(xié)議還有第3個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)，
就關(guān)于今天我們最后介紹的特別提款權(quán)——'SDR'。
IMF其實(shí)有一個(gè)遠(yuǎn)大的理想，就是有一個(gè)世界通用的信用貨幣——作為主要的國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn)。
但這個(gè)東西，既不能是美元，也不能是黃金，那是什么呢？
機(jī)智的IMF想出一個(gè)辦法——
把各國(guó)貨幣按照一定比例結(jié)合起來(lái)，形成一個(gè)“拼起來(lái)的貨幣”。
這個(gè)憑空創(chuàng)造出的“貨幣”，也就是SDR，“特別提款權(quán)”——但其本質(zhì)只是一個(gè)記在賬上的數(shù)字。
IMF把這些SDR（也就是賬面數(shù)字）分配給各個(gè)成員國(guó)。
成員國(guó)之間，如果需要還錢(qián)的話，欠錢(qián)的人就可以用SDR換取外匯，來(lái)還錢(qián)。
當(dāng)然這并不是空手套白狼。
美國(guó)雖然被一個(gè)憑空創(chuàng)造的“賬面數(shù)字”白白換走了美元，但他以后也能拿著這些SDR，在換取其他貨幣，并不虧。
換來(lái)?yè)Q去，你最終會(huì)發(fā)現(xiàn)，SDR在各國(guó)的賬單上來(lái)回流轉(zhuǎn)不會(huì)變成真正拿在手里的錢(qián)。
所以，SDR只是一個(gè)：IMF連同各個(gè)成員國(guó)，建立的一種記賬方案。
所以話說(shuō)回來(lái)，
1、“SDR”距離真正成為“世界通用貨幣”還很遙遠(yuǎn)。
2、人民幣即便是已經(jīng)加入了SDR的“籃子”，但也只是在IMF的搖籃里發(fā)揮作用，距離成為國(guó)際貿(mào)易結(jié)算常用貨幣，也還很遙遠(yuǎn)。
所以現(xiàn)在，就是繼“黃金時(shí)代”，“美元時(shí)代”之后的第三個(gè)時(shí)代。
美元仍然是最主要的國(guó)際結(jié)算貨幣，但正在逐漸地，被更多元化的貨幣取代。
我們暫且取個(gè)名字，叫做“多元貨幣時(shí)代”吧。
我們回顧這三百年，
從金本位，到美元霸權(quán)，再到今天的多元貨幣，
國(guó)際貨幣制度其實(shí)一直在劇烈變化。
