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「PE實(shí)務(wù)」系統(tǒng)梳理PE實(shí)務(wù)問題、監(jiān)管動態(tài)。

銀行理財必須逐層穿透，登記至最底層基礎(chǔ)資產(chǎn)和負(fù)債信息|PE實(shí)務(wù)

編輯|劉乃進(jìn)

微信|naijin02

2017年5月12日，銀行業(yè)理財?shù)怯浲泄苤行挠邢薰?/span>印發(fā)“理財中心發(fā)[2017]14號”文件，要求銀行理財必須逐層穿透，登記至最底層基礎(chǔ)資產(chǎn)和負(fù)債信息，全文如下：

關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀行理財產(chǎn)品穿透登記工作的通知

理財中心發(fā)[2017]14號

各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行、郵儲銀行、外資銀行：

為貫徹落實(shí)近期銀監(jiān)會有關(guān)文件精神和銀行業(yè)理財業(yè)務(wù)穿透管理的要求，全面、及時掌握理財資金投向，防范理財業(yè)務(wù)風(fēng)險，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照銀監(jiān)會各項規(guī)定盡快完善本行理財投資業(yè)務(wù)和登記工作制度，并且在全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)（以下簡稱“理財?shù)怯浵到y(tǒng)”）中真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時地登記底層基礎(chǔ)資產(chǎn)和負(fù)債信息。經(jīng)銀監(jiān)會創(chuàng)新部同意，現(xiàn)就有關(guān)要求通知如下：

一、對于銀行理財資金購買各類資產(chǎn)管理計劃和通過與其他金融機(jī)構(gòu)簽訂委托投資協(xié)議的方式進(jìn)行投資（以下簡稱“協(xié)議委外”）的情況，必須通過理財?shù)怯浵到y(tǒng)對底層基礎(chǔ)資產(chǎn)或負(fù)債進(jìn)行登記。底層基礎(chǔ)資產(chǎn)和負(fù)債信息的分類見《全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)數(shù)據(jù)元規(guī)范》中的分類標(biāo)準(zhǔn)。

二、遵循分層登記原則，先登記理財產(chǎn)品首次投資的各類資產(chǎn)管理計劃和協(xié)議委外信息，再登記其持有的所有底層基礎(chǔ)資產(chǎn)和負(fù)債信息，不得省略資產(chǎn)管理計劃和協(xié)議委外而直接登記底層信息。

各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每周五前登記資管計劃和協(xié)議委外截至上周日的底層資產(chǎn)情況，并于每月前五個工作日內(nèi)登記上月最后一個自然日的底層資產(chǎn)情況，確保登記的及時性。

對于多層嵌套情況，也須按照逐層穿透原則登記至最底層基礎(chǔ)資產(chǎn)和負(fù)債信息。

三、登記底層基礎(chǔ)資產(chǎn)及負(fù)債時必須以整個資產(chǎn)管理計劃或協(xié)議委外在登記日期的實(shí)際規(guī)模為單位，不得少登或按理財資金投資比例拆分登記；不得漏登或主觀不登底層負(fù)債；不得為逃避穿透登記的監(jiān)管要求故意將資產(chǎn)管理計劃和協(xié)議委外登記為其他債券、其他貨幣市場工具等資產(chǎn)類別。

四、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)從資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)處獲取底層基礎(chǔ)資產(chǎn)和負(fù)債信息，也可利用托管機(jī)構(gòu)為其提供底層信息。

五、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)要求資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)或托管機(jī)構(gòu)在提供底層信息時加蓋單位公章或部門章，做到有據(jù)可依、便于查證。

六、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)切實(shí)履行自身投資管理職責(zé)，建立健全理財信息登記質(zhì)量責(zé)任制，加強(qiáng)對合作機(jī)構(gòu)提供的底層基礎(chǔ)資產(chǎn)和負(fù)債信息的自主核查，避免在登記信息中出現(xiàn)持倉資產(chǎn)實(shí)際已到期、總量規(guī)模與底層加總規(guī)模偏差過大等各類錯誤，確保登記信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時。

七、銀行業(yè)理財?shù)怯浲泄苤行膶⑦M(jìn)一步規(guī)范理財?shù)怯浶畔⑿薷牧鞒碳耙?，制定相關(guān)細(xì)則并盡快發(fā)布。同時，信息修改原因、頻率、數(shù)量以及對統(tǒng)計數(shù)據(jù)的影響等因素將納入理財?shù)怯浌ぷ髟u價。

八、銀行業(yè)理財?shù)怯浲泄苤行膶⒊掷m(xù)加強(qiáng)理財?shù)怯涃|(zhì)量尤其是穿透登記質(zhì)量的抽查、監(jiān)測工作，不斷豐富、完善抽查內(nèi)容、手段，幫助和督促各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提升登記質(zhì)量。對登記質(zhì)量較差、問題較多的機(jī)構(gòu)將報告監(jiān)管部門采取監(jiān)管措施。

九、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社等其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展理財業(yè)務(wù)的，參照本通知執(zhí)行。

十、本通知自印發(fā)之日起施行。

銀行業(yè)理財?shù)怯浲泄苤行挠邢薰?/span>

2017年5月12日

…………正文完…………