理財規(guī)劃師專長是做財務規(guī)劃(Financial Planning), 在北美銀行通常職務是：Investment Specialist /Consultant，還有很多服務于專業(yè)的財務規(guī)劃咨詢公司。他們幾乎都有注冊理財規(guī)劃師（CFP）的資質（designation），有相關專業(yè)知識和工具幫助客戶制定財務規(guī)劃（financial plan），他們熟悉金融投資和稅務法規(guī)，但主要限于主體框架，很少涉入具體細節(jié)，簡單說就是金融稅務通才，而非專才。理財規(guī)劃師的主要任務是從客戶具體情況出發(fā)，在會計師、律師、投資管理經(jīng)理等專才支持下，依據(jù)客戶所在區(qū)域金融和稅務法規(guī)，制定出合理資金分配計劃，比如購置房產(chǎn)，購買保險，養(yǎng)老金存儲，建立信托等等。他們的主要職責是宏觀層面的財務規(guī)劃。
財富管理經(jīng)理一般是在投資銀行里資產(chǎn)管理部門設的職務，在私人銀行(private bank)一般稱為Investment Counsellor/Consultant（投資顧問），財富管理經(jīng)理一般服務于高凈值客戶，精通投資，熟悉稅務法規(guī)（限于主體框架），通常能同時幫助客戶制定財務規(guī)劃（financial plan）和管理投資（portfolio management），一般直接管理上市債券和股票資產(chǎn)組合（bond portfolios and equity portfolios in public markets），間接管理另類投資（alternatives）。但重心是投資管理，也就是幫助客戶制定出戰(zhàn)略資產(chǎn)配置計劃（strategic asset allocation）并負責全程執(zhí)行計劃。財富管理經(jīng)理基本都要求有CFA（Chartered Financial Analyst）designation。戰(zhàn)略資產(chǎn)配置（strategic asset allocation）和財務規(guī)劃（financial plan）的不同之處就是戰(zhàn)略資產(chǎn)配置主要專注于金融資產(chǎn)，而房產(chǎn)（這里主要是指居住和度假用房，投資性房產(chǎn)屬于金融資產(chǎn)里的另類投資-alternatives），保險和其他實物資產(chǎn)投資通常不列入管理范圍。
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