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如何檢驗(yàn)自己的投資組合

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以下是我自己關(guān)于投資組合的檢驗(yàn)方式,純屬個(gè)人經(jīng)驗(yàn),無從判斷好壞,故僅供參考,勿模仿。

1 投資組合建立的基本原則

我所有的投資組合,無論是自己的還是幫助別人的,都是建立在一個(gè)基本原則上,就是低估。是否低估是評(píng)價(jià)組合安全與否的最大標(biāo)準(zhǔn)。如果大家有注意我買入股票的方式的話,常用的方法之一是已經(jīng)低估,然后又發(fā)生不利事件再加以買入。還有一些股票綿綿不絕下跌,然后在下跌的過程中不斷加倉買入的,在買入的時(shí)候最不考慮的是時(shí)間成本,因?yàn)槲抑揽紤]低估的過程中,其實(shí)買入的投資組合就十之九九可以彌補(bǔ)時(shí)間成本,這是安全邊際的應(yīng)有內(nèi)涵。

比如我有一部分中國(guó)平安的股票,談的不多,我也沒有很多平安研究人員分析平安那么深刻,我就秉著一條原則買入平安的股票,就是平安與內(nèi)含價(jià)值之間的關(guān)系,我買入平安的兩大次就在兩個(gè)圓圈的地方,兩次買入的時(shí)候都是低于內(nèi)含價(jià)值買入。



我對(duì)低估的標(biāo)準(zhǔn)要求很高,一條很重要的標(biāo)準(zhǔn)就是不能脫離凈資產(chǎn)很多倍,一般的企業(yè)不能脫離凈資產(chǎn)2倍,對(duì)于較好的企業(yè)不能脫離凈資產(chǎn)的3倍,對(duì)于極端好的企業(yè),不能脫離凈資產(chǎn)的6倍。(經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù),可適當(dāng)浮動(dòng),關(guān)鍵我還有一套自己分析企業(yè)好壞的標(biāo)準(zhǔn),所以也別亂模仿了。)

在我看來,無論你買入什么如果買得太貴了,最好還是不要買,買到了意義也不是很大,在考慮低估的時(shí)候,資產(chǎn)負(fù)債率也是必須要考慮的指標(biāo)。尤其是由于金融負(fù)債原因?qū)е碌母哔Y產(chǎn)負(fù)債率是我堅(jiān)決回避的。因?yàn)楦哓?fù)債一個(gè)不估值錯(cuò)了,就容易被搞得很慘,中國(guó)遠(yuǎn)洋就是很好的標(biāo)本,當(dāng)然這種企業(yè)可能也漲的很瘋,但我就是不太碰,個(gè)人的偏見。

2 檢驗(yàn)時(shí)機(jī)

檢驗(yàn)投資組合的時(shí)機(jī)通常就是在中報(bào)與年報(bào)附近,季度報(bào)表看一眼就完事了,中報(bào)與年報(bào)會(huì)詳細(xì)看一下董事會(huì)報(bào)告、核心財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)。在我手頭上因?yàn)橛胁簧儋~戶,可能需要看的企業(yè)還是有一些的,但對(duì)于大部分人來說,不一定要在類似這樣的時(shí)候去檢驗(yàn)。

3 平時(shí)的新聞消息

我?guī)缀醪粚?duì)平時(shí)的新聞與消息、股價(jià)漲跌 做出原有投資組合賣出的反應(yīng),在我的觀念里認(rèn)為買入一個(gè)股票以后的處理方式應(yīng)該是在剛買的那一刻思考好的,應(yīng)該是能夠容納足夠的不利消息。比如上面提到的中國(guó)平安,第一次買了漲了50%以上,我就沒有管過它,然后又跌下來比原來買的還要低,所以就再加一些,這樣的時(shí)候我通常是感謝有這樣的機(jī)會(huì)買入,而不是把其看成投資眼光的失敗。

常常買入一家公司后有很多不好的消息與新聞,還有其他投資者的不利言論,很考驗(yàn)人,我采用很傻的做法,就是不理,我比較的對(duì)象就是跟存銀行比、跟通脹比,如果我預(yù)期的投資回報(bào)率高于銀行、CPI,那么我會(huì)繼續(xù)我自己原來的選擇而不顧。如果有關(guān)注我時(shí)間比較長(zhǎng),這一點(diǎn)上應(yīng)該是比較明白的。

4 跟買入價(jià)比,跌25%不算跌,漲200%不算漲

我買入的時(shí)候關(guān)注買入時(shí)是低估的,再加上越跌越買,所以一般情況下與買入價(jià)比,都不太會(huì)大跌超過買入價(jià)的25%,就算個(gè)股超過,整體也不會(huì)超過。所以買入的大多時(shí)候是需要做一定的資金分配,而不是一下就買進(jìn)去了。

對(duì)于漲幅我也特別有耐心,就是漲200%不算漲,我的還有一個(gè)原則就是喜歡坐過山車。比如好想你我大概的成本是13塊錢左右,不是特別記得了,后來到了28,過山車跌回到17,現(xiàn)在又到了35,這個(gè)股票我還說是找個(gè)機(jī)會(huì)送走的,只是機(jī)會(huì)還沒找到,所以就拿著也無所謂了。還有什么御銀股份,我記得大約4塊多買入,然后后面漲漲跌跌很是不起眼好久,最近不知道為什么漲到了21塊多,接近400%的漲幅,我也懶得管它。

我考察自己投資的股票做得好不好,關(guān)注安全的前提下,更多關(guān)心在一個(gè)股票上漲的倍數(shù)是多少,而不是特別關(guān)心整體年終漲了多少。我就會(huì)咬定青松不放,相信自己買入股票的初始原因,如果要問我平安多少錢才考慮賣,我覺得至少要在350以上。

別人的股票漲的厲害,不要太關(guān)心,同樣自己的股票也是不用太擔(dān)心的。有好幾個(gè)親戚的親戚一定要我?guī)湍悴僮鞴善?/span>,我就一般給其講一個(gè)原則,就是股票跟種莊家一樣,種下去了,不要每天想著收割,不同意的我不會(huì)幫其操作

5 基本不換股

我不太喜歡這個(gè)股票換到另外一個(gè)股票,不少人會(huì)在銀行股之間切換,我從來不干這事,我只是覺得沒必要,我就種好自己的莊稼、釣好自己的魚,不想著換其他更強(qiáng)的股票。

我給自己定了一個(gè)簡(jiǎn)單的目標(biāo),就是怎么樣今年少交券商手續(xù)費(fèi),能不交就不交,所以我看到別人沒幾塊錢的賬戶一堆手續(xù)費(fèi)就頭疼,我覺得這個(gè)成本也是很大的成本,降低這種看得見的成本,是我一直孜孜以求的目標(biāo)(估計(jì)我的券商會(huì)恨我)。但每年還是有手續(xù)費(fèi)的,因?yàn)樵趺匆捕加谐龣?quán)除息分紅什么的。這算是投資中的一種節(jié)流的方式。

我認(rèn)為一般情況下,一個(gè)股票的買入時(shí)機(jī)十年才有一次,買入以后,就不要輕易浪費(fèi)這個(gè)機(jī)會(huì)。不然以后會(huì)天打雷劈的?;静粨Q股就是對(duì)自己這樣的一種告誡。

6 核心是檢驗(yàn)優(yōu)勢(shì)變化情況而不是財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)

我非常在意企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的變化情況,檢驗(yàn)一個(gè)股票的核心也就放在優(yōu)勢(shì)變化。還好優(yōu)勢(shì)變化不是一早一夕就很容易變化的,三五年很可能就沒有很大的變化。比如茅臺(tái)我有買的,我的觀點(diǎn)是其優(yōu)勢(shì)一直在增加,所以我覺得由于行業(yè)原因?qū)е鹿乐迪陆凳呛芎玫臋C(jī)會(huì),就有買一些。我很多時(shí)候都在等待有競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的企業(yè)發(fā)生不利事件,然后買入以后,我愿意等其三年不漲,甚至跌,然后希望其能夠做到一漲就漲N倍的那種。

所以現(xiàn)在很多人在討論白酒復(fù)蘇不復(fù)蘇,年輕人喝不喝白酒等問題,我覺得都是在扯淡,隨便你怎么討論,幾千年存在的民族的東西怎么也不可能消亡,隨著中國(guó)人們生活水平的提高與文化的強(qiáng)盛,肯定是越來越強(qiáng)的,也會(huì)走向世界的,這就是我認(rèn)為的投資想象力。一時(shí)不漲有什么關(guān)系,三年不漲也沒關(guān)系的,關(guān)鍵選擇好值得投資的品牌。

檢驗(yàn)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的時(shí)候,要明白競(jìng)爭(zhēng)劣勢(shì)所在或者什么時(shí)候可能會(huì)發(fā)生,也不是一直盲目樂觀,比如有些股票估值很高了,那么又有明顯劣勢(shì)的時(shí)候,還是要消息的。就是說投資你要關(guān)注好的,也要關(guān)注不好的,在好與壞之間平衡,平衡中特別注意是保健因素的不好,還是激勵(lì)因素的不好。對(duì)于激勵(lì)因素的不好就要特別小心,保健因素的不好要敢于承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。

財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不是檢查的核心,但還是要看的,看核心數(shù)據(jù)就可以了,看看是否與競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的分析判斷一致。我不太用經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)變化情況,我更多關(guān)注資產(chǎn)負(fù)債表情況,可能是我能透過資產(chǎn)負(fù)債表七七八八猜想出利潤(rùn)表與自由現(xiàn)金流量的狀況。所以我不太會(huì)跟有些投資銀行的人一樣,盯著財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的變化,哪些指標(biāo)怎么樣了等狀況。

7 發(fā)生了不好的事件,不急著跑

不管大家認(rèn)為我對(duì)不對(duì),我覺得投資企業(yè)發(fā)生不好的事件,不是就一定要跑或者馬上跑的,比如我投資了貝因美,大概就在中間的6.17元附近買入,本想越跌越買,結(jié)果一下就漲上去了,沒買多少。



后來大漲漲了4倍,但接著發(fā)生的事情跟我想象的不一樣,企業(yè)業(yè)績(jī)大跌(還好沒變負(fù)數(shù)),接著某公司戰(zhàn)略性入股等等?,F(xiàn)在好像業(yè)績(jī)也沒變得很好,我還是拿著,因?yàn)槲乙恢边€有東西想不明白,所以我就拿著看。當(dāng)然很大原因也是因?yàn)槠錄]有達(dá)到我想的漲5倍以上的目標(biāo),不是說我死心眼,只是我覺得沒必要換來換去,也不是一定要不利事件發(fā)生就跑。

哈哈,牛市中貝因美基本沒怎么漲,我不在意的。 一方面說明了我耐心比較好,另一方面也說明了相對(duì)于買入價(jià),我的投資能夠抗打擊、抗下跌能力比較強(qiáng)。說明我的投資是具有反脆弱性的,這點(diǎn)我還是比較在乎的。

大家看我很多買入的股票可以隨著股指漲跌,很重要的原因是買得低,買得便宜,不要去相信便宜沒好貨的這樣的話,我們就是要去找到便宜的還有好的,股票市場(chǎng)常常發(fā)生這樣的事,其他都交給運(yùn)氣吧。

8 結(jié)語

前段時(shí)間有人問我我買的同花順在賣了一半以后,后來又漲了3倍多,怎么看?我根本沒啥看法啊,我本來留著后面的就是跟著喝泡沫,博傻,漲也沒關(guān)系,跌也沒關(guān)系,不那么在意的,你想呀,如果你的成本是3塊,會(huì)那么在意是80賣還是120賣嗎?其實(shí)不會(huì)的呢,何況我還有一半在呢。我覺得投資有時(shí)候也可以博傻,看你什么成本。

還有最近有些人買了一些銀行,看到別的股票漲,自己的股票跌,哇哇哇大叫,何必呢,自己給自己找罪受,不漲從來都不應(yīng)該成為不投資的理由,如果僅僅是讓你浪費(fèi)一些時(shí)間,那就不要怕,勇敢一些。

我阻止過我身邊很多人換股票,阻止以后甚至不漲還有下跌的也不少,不曉得這些人受得了受不了,三天前我還有一個(gè)表姐問我平安不漲賣不,我已經(jīng)阻止她N回了,讓她不動(dòng),不漲又讓她按捺不住了。哈哈,可能是人性使然吧,我對(duì)跟我學(xué)習(xí)投資的小伙伴的要求很簡(jiǎn)單,就是跟我一輪牛熊,以后自己操作。我的組合檢驗(yàn)方法有一個(gè)很大的好處,就是如果碰到大牛股,是不會(huì)跑掉的。

最后再三令五申一下,買入低估股票也有很大機(jī)會(huì)買入到大家說的成長(zhǎng)股,而且是很好的成長(zhǎng)股,現(xiàn)在很多人投資的股票根本就不是成長(zhǎng)股,而是會(huì)漲股。要會(huì)區(qū)分成長(zhǎng)股與會(huì)漲股,不要讓自己掉到坑里去了。


(來源:雪球ID漁夫)

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