第一步:
基金基礎(chǔ)
1.基金類型2.基金結(jié)構(gòu)3.基金交易4.基金手續(xù)費(fèi)5.基金信息披露 6.基金利益分配7.基金風(fēng)險第二步:
基金交易
1.如何購買基金2.常見問題解答3.基金直銷業(yè)務(wù)指南4.流程演示第三步:
收益分配
1.持有2.分紅第四步:
投資策略
1.選擇適合自己的基金2.投資開放式基金是否安全3.哪些個人適合投資開放式基金4.哪些機(jī)構(gòu)適合投資開放式基金5.投資開放式基金可采取的策略6.投資開放式基金需防止的誤區(qū)7.投資開發(fā)式基金的小竅門8.如何選擇基金管理公司投資入門第 1 步：基金基礎(chǔ)
一、基金類別
1.
證券投資基金 2.
開放式基金 3.
封閉式基金 4.
契約型基金 5.
公司型基金6.債券基金7.
收入型基金 8.
政府公債基金 9.
公募基金 10.
私募基金 11.
股票基金 12.
成長型基金13.
指數(shù)基金 14.
保本基金 15.
交易所交易基金（ETF）和上市型開放式基金（LOF）16.
償債基金 17.
傘型基金 18.
專向基金 19.
貨幣市場基金 20.
平衡型基金 21.
債券基金22.
QDII、QFII 23.
混合型基金 24.
生命周期證券投資基金指一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合證券投資方式，即通過發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，從事 股票、債券等金融工具投資。國際經(jīng)驗表明，基金對引導(dǎo)儲蓄資金轉(zhuǎn)化為投資、穩(wěn)定和活躍證券市場、提高直接融資的比例、完善社會保障體系、完善金融結(jié)構(gòu)具有 極大的促進(jìn)作用.我國證券投資基金的發(fā)展歷程也表明，基金的發(fā)展與壯大，推動了證券市場的健康穩(wěn)定發(fā)展和金融體系的健全完善，在國民經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展中發(fā)揮 日益重要的作用。
證券投資基金的種類繁多，可按不同的方式進(jìn)行分類。根據(jù)基金受益單位能否隨時認(rèn)購或贖回及轉(zhuǎn)讓方式的不同，可分為開放型基金和封閉型基金；根據(jù)投資基金的 組織形式的不同，可分為公司型基金與契約型基金；根據(jù)投資基金投資對象的不同，可分為貨幣基金、債券基金、股票基金等等。
我國證券投資基金開始于1998年3月，在較短的時間內(nèi)就成功地實現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金、從資本市場到貨幣市場、從內(nèi)資基金管理公司到合資基金管 理公司、從境內(nèi)投資到境外理財?shù)膸状髿v史性的跨越，走過了發(fā)達(dá)國家?guī)资晟习倌曜哌^的歷程，取得了舉世矚目的成績。證券投資基金目前已經(jīng)具有了相當(dāng)規(guī)模， 成為我國證券市場的最重要機(jī)構(gòu)投資力量和廣大投資者的最重要投資工具之一。
1999年底，中國基金業(yè)的資產(chǎn)規(guī)模只有577億元人民幣，到2006年底，基金資產(chǎn)已達(dá)到了6220億份、8564億元的規(guī)模。截至2006年12月 31日，包括53只封閉式基金在內(nèi)，我國已有53家基金管理公司旗下的321只基金可供投資者選擇。開放式基金自2001年推出以來，取得了飛速的發(fā)展， 截至2006年底，開放式基金占全部基金資產(chǎn)凈值的比重已超過80%。從基金品種看，我國推出了股票基金、債券基金、貨幣市場基金，還迅速發(fā)展了ETF、 LOF等品種，并且在嘗試QFII、QDII方面也邁出了很大的步子。
隨著中國基金業(yè)的快速發(fā)展，證券投資基金在中國資本市場中的地位與影響力不斷提高，其對中國資本市場發(fā)展的積極作用也正在逐步顯示出來。
開放式基金是指基金發(fā)行總額不固定，基金單位總數(shù)隨時增減，投資者可以按基金的報價在國家規(guī)定的營業(yè)場所申購或者贖回基金單位的一種基金。
封閉式基金是指事先確定發(fā)行總額，在封閉期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過證券市場轉(zhuǎn)讓、買賣基金單位的一種基金。
契約型基金是又稱為單位信托基金，是指投資者、管理人、托管人三者作為基金的當(dāng)事人，通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金。它是基于契約 原理而組織起來的代理投資行為，沒有基金章程，也沒有公司董事會，而是通過基金企業(yè)來規(guī)范三方當(dāng)事人的行為?；鸸芾砣素?fù)責(zé)基金的管理操作?；鹜泄苋俗?為基金資產(chǎn)的名義持有人，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管和處置，對基金管理人的運(yùn)作實行監(jiān)督.
公司型基金又叫做共同基金，指基金本身為一家股份有限公司，公司通過發(fā)行股票或受益憑證的方式來籌集資金，然后在由公司委托一家投資顧問公司進(jìn)行投資。
債券基金是指全部或大部分投資于債券市場的基金。假如全部投資于債券，可以稱其為純債券基金，例如華夏債券基金；假如大部分基金資產(chǎn)投資于債券，少部分可 以投資于股票，可以稱其為債券型基金，例如南方寶元債券型基金，其規(guī)定債券投資占基金資產(chǎn)45%—95%，股票投資的比例占基金資產(chǎn)0—35%，股市不好 時，則可以不持有股票。
收入型基金是主要投資于可帶來現(xiàn)金收入的有價證券，以獲取當(dāng)期的最大收入為目的。收入型基金資產(chǎn)成長的潛力較小，損失本金的風(fēng)險相對也較低，一般可分為固定收入型基金和權(quán)益收入型基金。
政府公債基金指專門投資于直接或間接由政府擔(dān)保的有價證券的基金。技資對象包括國庫券、國庫本票、政府債券及政府機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券。投資于這種基金的最大優(yōu) 點是安全性高。因為它有政府擔(dān)保，收益相對穩(wěn)定，且流動性也大。
公募基金是指受我國政府主管部門監(jiān)管的，向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證的證券投資基金。例如目前國內(nèi)證券市場上的封閉式基金屬于公募基金。
私募基金是指非公開宣傳的，私下向特定投資者募集資金進(jìn)行的一種集合投資。
股票基金是指主要投資于股票市場的基金，這是一個相對的概念，并不是要求所有的資金買股票，也可以有少量資金投入到債券或其他的證券，我國有關(guān)法規(guī)規(guī)定， 基金資產(chǎn)的不少于20%的資金必須投資國債。一個基金是不是股票基金，往往要根據(jù)基金契約中規(guī)定的投資目標(biāo)、投資范圍去判斷。國內(nèi)所有上市交易的封閉式基 金及大部分的開放式基金都是股票基金。
成長型基金是這是基金中最常見的一種。該類基金資產(chǎn)的長期增值。為了達(dá)到這一目標(biāo)，基金管理人通常將基金資產(chǎn)投資于信譽(yù)度較高的、又長期成長前景或長期盈余的公司的股票。
指數(shù)基金是按指數(shù)化的方式進(jìn)行投資的基金，簡單的說，就是選擇一定的市場的指數(shù)進(jìn)行跟蹤，被動的投資于市場，使得基金的收益與這個市場指數(shù)的收益一致。
保本基金是一種半封閉式的基金品種?；鹪谝欢ǖ耐顿Y期（如3年或5年）內(nèi)為投資者提供一定固定比例（如100%、102%或更高）的本金回報保證，除此 之外還通過其他的一些高收益金融工具（股票、衍生證券等）的投資保持了為投資者提供額外回報的潛力。投資者只要持有基金到期，就可以獲得本金回報的保證。 在市場波動較大或市場整體低迷的情況之下，保本基金為風(fēng)險承受能力較低，同時又期望獲取高于銀行存款利息回報，并且以中至長線投資為目標(biāo)的投資者提供了一 種低風(fēng)險同時又保有升值潛力的投資工具
交易所交易基金（ETFs, Exchange-Traded Funds）指的是可以在交易所交易的基金。交易所交易基金從法律結(jié)構(gòu)上說仍然屬于開放式基金，但它主要是在二級市場上以競價方式交易；并且通常不準(zhǔn)許現(xiàn) 金申購及贖回，而是以一籃子股票來創(chuàng)設(shè)和贖回基金單位。對一般投資者而言，交易所交易基金主要還是在二級市場上進(jìn)行買賣。 LOF(Listed Open-end fund)是指在交易所上市交易的開放式證券投資基金，也稱為"上市型開放式基金"。LOF的投資者既可以通過基金管理人或其委托的銷售機(jī)構(gòu)以基金凈值進(jìn) 行基金的申購、贖回，也可以通過交易所市場以交易系統(tǒng)撮合成交價進(jìn)行基金的買入、賣出
償債基金亦稱"減債基金"。國家或發(fā)行公司為償還未到期公債或公司債而設(shè)置的專項基金；很多發(fā)達(dá)國家都設(shè)立了償債基金制度。日本的償債基金制度，是在日本 明治39年根據(jù)國債整理基金特別會計法確定的。償債基金是一般是在債券實行分期償還方式下才予設(shè)置。償債基金一般是每年從發(fā)行公司盈余中按一定比例提取， 也可以每年按固定金額或已發(fā)行債券比例提取。
傘型基金也稱“傘子基金”或“傘子結(jié)構(gòu)基金”，是基金的一種組織形式。在這一組織結(jié)構(gòu)下，基金發(fā)起人根據(jù)一份總的基金招募書，設(shè)立多只相互之間可以根據(jù)規(guī) 定的程序及費(fèi)率水平進(jìn)行轉(zhuǎn)換的基金，這些基金稱為“子基金”或“成分基金”；而由這些子基金共同構(gòu)成的這一基金體系被稱為“傘型基金”。
專向基金（Specialty Funds）是指將資金專門投資與某一特定行業(yè)領(lǐng)域的股票基金產(chǎn)品。相對與一般股票基金而言，專項基金有效的縮小了投資范圍，在選擇投資對象方面具有更強(qiáng) 的針對性；基金管理人可以把主要的研發(fā)精力集中于既定的行業(yè)領(lǐng)域，不僅提高了投資管理的專業(yè)化程度，也在一定程度上降低了管理成本。以美國的基金行業(yè)為 例，較為常見的專向基金的投資領(lǐng)域包括了高科技、大眾傳媒、健康護(hù)理、金融、公用事業(yè)、自然資源、房地產(chǎn)等等。
貨幣市場基金是投資于銀行定期存款、商業(yè)本票、承兌匯票等風(fēng)險低、流通性高的短期投資工具的基金品種，因此具有流通性好、低風(fēng)險與收益較低的特性
平衡型基金是其投資目標(biāo)是既要獲得當(dāng)期收入，又要追求長期增值，通常是把資金分散頭在于股票和債券，以保證資金的安全性和贏利性。
和股票型基金不同的是， 在債券基金中有些特殊的分類， 比如華夏債券和大成債券分A、B、C 三類，而工銀強(qiáng)債、招商安泰、博時穩(wěn)定和鵬華普天分A、B 兩類。這之間到底有多少區(qū)別呢？ 首先，無論是A、B、C 三類還是A、B 兩類， 其核心的區(qū)別在申購費(fèi)上。……
詳細(xì)問：經(jīng)?？吹絈DII、QFII這些英文縮寫術(shù)語，不知道是什么意思？
答：QDII(Qualified Domestic Institutional Investors，中文意思是“合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者”)，是指在資本項目未完全開放的情況下，允許政府所認(rèn)可的境內(nèi)金融投資機(jī)構(gòu)到境外資本市場投資的機(jī) 制。
QFII(QualifiedForeignInstitutionalInv
estors，合格的境外機(jī)構(gòu)投資者)，是指外國專業(yè)投資機(jī)構(gòu)到境內(nèi)投資的資格認(rèn)定制度。作為一種過渡性制度安排，QFII制度是在資本項目尚未完全開放 的國家和地區(qū)，實現(xiàn)有序、穩(wěn)妥開放證券市場的特殊通道。
QDII與QFII，正好是相對應(yīng)的一種投資制度。
一種在投資組合中既有成長型股票、收益型股票，又有債券等固定收益投資的共同基金。
混合型基金設(shè)計的目的是讓投資者通過選擇一款基金品種就能實現(xiàn)投資的多元化，而無需去分別購買風(fēng)格不同的股票型基金、債券型基金和貨幣市場基金?；旌闲突?金會同時使用激進(jìn)和保守的投資策略，其回報和風(fēng)險要低于股票型基金，高于債券和貨幣市場基金，是一種風(fēng)險適中的理財產(chǎn)品。一些運(yùn)作良好的混合型基金回報甚 至?xí)^股票基金的水平。
生命周期基金是根據(jù)基金目標(biāo)持有人的年齡不斷調(diào)整投資組合的一種證券投資基金。
生命周期基金一般都有一個時間上的目標(biāo)期限，隨著所設(shè)定目標(biāo)時間的臨近，基金則會不斷調(diào)整其投資組合，降低基金資產(chǎn)的風(fēng)險，追求在和目標(biāo)持有人在生命不同 階段的風(fēng)險承受能力相適應(yīng)的前提下實現(xiàn)資本的最大增值。
