在未來，我們將迎來哪些投資機會?新政策帶來的新形勢又將為投資市場帶來哪些改變?針對這些時下最熱門的話題，陸金所在大連舉辦了主題為“2017領航線上財富管理新時代”的高凈值客戶資產配置專享會，特邀投資理財和資產配置領域的權威專家為現場客戶進行深入解讀。
活動當天，出席現場的陸金所VIP客戶部總經理江果榮先生，知名金融理財專家牛建萍女士以及陸金所投資顧問副總監(jiān)翁書慶先生分別就互聯(lián)網金融的發(fā)展、家庭財富的管理與傳承、海外資產配置等話題分享了各自的最新觀點。
在年中結束的中央金融工作會議上，監(jiān)管層再度明確了金融行業(yè)以“穩(wěn)”為先的行業(yè)準則，作為當前發(fā)展最迅猛的“互聯(lián)網金融”行業(yè)，又該如何貫徹這個“穩(wěn)”字?陸金所VIP客戶部總經理江果榮認為，嚴格的風控將成為未來“互聯(lián)網金融”發(fā)展的關鍵。
早在今年8月，平安集團CEO馬明哲就撰文指出，金融的本質是風控，任何金融企業(yè)都需要嚴守風控底線，互聯(lián)網金融也不例外。據江果榮介紹，陸金所一方面對旗下產品精挑細選，嚴把資產質量關和篩選合作伙伴，從資產、管理等多重維度為客戶控制投資風險，絕不為滿足市場需求而降低風控要求;另一方面，陸金所更是堅持憑借大數據、量化模型等科技手段以及投資者教育、信息充分披露等平臺服務，創(chuàng)建產品風險和客戶風險識別系統(tǒng)，從而將合適的產品賣給正確的客戶，實現對客戶需求和風險承受能力的精確匹配。
另外，不同于互聯(lián)網金融市場最流行的P2P模式，陸金所引入了更加多元化的底層資產，包括基金、信托、保險，以及旗下“陸國際”平臺的海外投資產品等，以豐富的產品線幫助客戶合理配置自身資產，通過多元化的分散投資為客戶降低資產的整體風險。
目前，陸金所的這一模式已經獲得了投資者的高度認可。近年，陸金所無論客戶數量還是管理資產規(guī)模均有迅猛發(fā)展，相比大多數遭遇發(fā)展瓶頸的P2P模式互聯(lián)網金融平臺，陸金所以風控為先的多元化資產配置模式正引領著互聯(lián)網金融發(fā)展的新方向。
在談到陸金所篩選權益類產品的秘訣時，江果榮特別指出，第一是產品管理人必須具有相當的市場口碑與規(guī)模，短、中、長期業(yè)績都要優(yōu)秀，以證明產品管理人的能力;第二是完整經歷牛市和熊市周期，特別看重產品在熊市中實現的的最大凈值回撤，以證明管理人在牛市中抓住市場機會，熊市中控制產品風險的能力;第三則是在投前進行客戶投資預期的管理，幫助客戶發(fā)現和選擇適合自己的產品。此外，陸金所還會對產品進行完善的投后管理，為客戶定期提供投資報告，讓客戶了解產品現狀，買的放心，投的明白。
除了金融監(jiān)管，知名金融理財專家牛建萍認為，當前全球經濟全面復蘇，以美股為代表的海外權益市場正迎來較好的投資機會，同時國內資金的南下和海外市場向好也給港股帶來了難得的投資機會，出海投資正當時。
不過牛建萍也指出，看到機會的同時，投資者也應關注風險。首先是我國社會的主要矛盾已經轉變，中國經濟急需調結構，去杠桿和金融監(jiān)管的壓力也將在短期內給市場帶來不確定性；其次，地方債和社保壓力也是未來亟待解決的問題。這些都表明未來的投資市場是一個機遇和風險并存的市場，投資者在資產配置上不但應該走出去、多元化、分散化，更要關注對自身風險的保障。
牛建萍建議，投資者對自身的保障至少應當包含：自身承擔的房貸費用、子女教育和養(yǎng)育金、父母養(yǎng)育金、應急金、養(yǎng)老金等，尤其應當利用保險工具來為自己和家庭規(guī)避未來風險，只有這樣才能為家庭財務撐起比較完整的保護傘，同時也是一種比較安全方便的財富傳承手段。
在談及海外投資市場信息有限、風險未知、產品獲取不足的市場痛點時，陸金所投資顧問副總監(jiān)翁書慶為廣大投資者介紹了海外資產配置的全新手段，聚焦已經開設海外賬戶并且具有在帳資金的國內高凈值客戶，平安集團在新加坡注冊開設了“陸國際”海外投資平臺，并正式上線了“陸國際APP”服務。通過全線上的交易模式，投資者只需花費5分鐘完成開戶流程就可以開始自己的海外投資之旅，在方便快捷的背后，是“陸國際”平臺精心挑選的投向房地產、健康、金融證券等領域的全球化資產，幫助投資者方便地進行資產配置，享受全球經濟復蘇的紅利。
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