2017年，互聯(lián)網(wǎng)+供應(yīng)鏈金融——這個(gè)概念自去年開始了真正的大熱。尤其在處“資產(chǎn)荒”的大背景下，供應(yīng)鏈金融這塊蛋糕顯得尤為吸引人。誰在供應(yīng)鏈金融的賽道上先行一步，就掌握了獲得優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)的“話語權(quán)”。
2017年10月——國務(wù)院辦公廳印發(fā)了《關(guān)于積極推進(jìn)供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用的指導(dǎo)意見》，《意見》中指出:推動(dòng)供應(yīng)鏈金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì),有效防范供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn),積極穩(wěn)妥發(fā)展供應(yīng)鏈金融。供應(yīng)鏈金融兼具支持小微企業(yè)、為實(shí)體經(jīng)濟(jì)賦能的角色,迅速成為行業(yè)熱點(diǎn)。
2018年1月——網(wǎng)貸之家發(fā)布《2017年中國網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)年報(bào)(完整版)》，提出了2018年的十大趨勢(shì),其中一大趨勢(shì)為:資產(chǎn)端角逐激烈,供應(yīng)鏈金融受捧。
核心觀點(diǎn)
早在2010年，西班牙最大的銀行——畢爾巴鄂比斯開銀行（BBV），供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)已經(jīng)占據(jù)整個(gè)歐洲的70%，并且全部是應(yīng)收賬款，而且全部實(shí)現(xiàn)了線上化?？梢灶A(yù)見的是，未來，應(yīng)收帳款融資會(huì)是未來國內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)業(yè)和發(fā)展的重點(diǎn)?！?/span>
2021年,供應(yīng)鏈金融市場規(guī)模將接近20萬億元。隨著金融服務(wù)實(shí)體供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新推動(dòng)的政策逐步落地,2018年正是供應(yīng)鏈金融發(fā)展的最佳時(shí)期。
1供應(yīng)鏈金融為何受到大力關(guān)注？
供應(yīng)鏈金融能夠受到關(guān)注的根本在于它獨(dú)特的優(yōu)勢(shì)。即基于真實(shí)的交易背景開展金融活動(dòng),實(shí)質(zhì)是幫助鏈內(nèi)成員盤活流動(dòng)資產(chǎn)。
供應(yīng)鏈融資可以保證包括資金流信息、票據(jù)憑證類信息、物流信息等所有融資新的可控,有效鎖定不同的現(xiàn)金流,在隔離現(xiàn)金流的同時(shí)也隔離了風(fēng)險(xiǎn)。
資產(chǎn)端的經(jīng)營模式基本上屬于訂單銷售,確定性很高,經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)或者銷售風(fēng)險(xiǎn)大為降低。在我國大力推廣普惠金融體系的當(dāng)下,能夠幫助銀行實(shí)現(xiàn)差異化競爭、開辟中小企業(yè)市場。
在消費(fèi)升級(jí)促使眾多行業(yè)必須轉(zhuǎn)型的今天,供應(yīng)鏈中的核心企業(yè)也可以作為資金提供方,為中小企業(yè)供應(yīng)鏈成員提供資金,滿足了核心企業(yè)的轉(zhuǎn)型需要。
22017年的九大事件
一、商務(wù)部等5部門印發(fā)了《商貿(mào)物流發(fā)展“十三五”規(guī)劃》通知
1月19日，商務(wù)部等5部門關(guān)于印發(fā)《商貿(mào)物流發(fā)展“十三五”規(guī)劃》的通知，擴(kuò)大融資渠道，推廣供應(yīng)鏈金融。鼓勵(lì)商貿(mào)物流企業(yè)通過股權(quán)投資、債券融資等方式直接融資。
二、七部門聯(lián)合印發(fā)《小微企業(yè)應(yīng)收賬款融資專項(xiàng)行動(dòng)工作方案(2017-2019年)》
5月2日，中國人民銀行、工信部、財(cái)政部、商務(wù)部、國資委、銀監(jiān)會(huì)、外匯局七部門聯(lián)合印發(fā)《小微企業(yè)應(yīng)收賬款融資專項(xiàng)行動(dòng)工作方案(2017-2019年)》，在全國開展為期3年的小微企業(yè)應(yīng)收賬款融資專項(xiàng)行動(dòng)。
三、國務(wù)院辦公廳發(fā)布了《關(guān)于積極推進(jìn)供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用的指導(dǎo)意見》
《意見》提出到2020年，形成一批適合我國國情的供應(yīng)鏈發(fā)展新技術(shù)和新模式，基本形成覆蓋我國重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)的智慧供應(yīng)鏈體系。
供應(yīng)鏈在促進(jìn)降本增效、供需匹配和產(chǎn)業(yè)升級(jí)中的作用顯著增強(qiáng)，成為供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的重要支撐。
培育100家左右的全球供應(yīng)鏈領(lǐng)先企業(yè)，重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)的供應(yīng)鏈競爭力進(jìn)入世界前列，中國成為全球供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用的重要中心。
四、2017中國供應(yīng)鏈金融年會(huì)召開及中國供應(yīng)鏈金融產(chǎn)業(yè)生態(tài)聯(lián)盟成立
4月21日,由中國貿(mào)易金融網(wǎng)、《貿(mào)易金融》雜志、中國交易銀行50人論壇主辦，北京財(cái)資和供應(yīng)鏈研究院承辦的“2017中國供應(yīng)鏈金融年會(huì)暨中國供應(yīng)鏈金融產(chǎn)業(yè)生態(tài)聯(lián)盟成立儀式”在北京召開。
此次年會(huì)圍繞“產(chǎn)融結(jié)合下供應(yīng)鏈金融4.0的機(jī)遇與挑戰(zhàn)”主題，順應(yīng)了當(dāng)前“產(chǎn)融結(jié)合、脫虛向?qū)崱钡膰艺摺?/span>
五、各大商業(yè)銀行紛紛搶駐供應(yīng)鏈金融市場
截至今年上半年末，工商銀行已累計(jì)發(fā)展供應(yīng)鏈3200余條，為1.1萬余戶小微企業(yè)發(fā)放融資8000多億元，融資金額五年中同比翻了8番。
六、各地交易所發(fā)布《企業(yè)應(yīng)收賬款資產(chǎn)支持證券掛牌條件確認(rèn)指南》
12月15日，滬深交易所、機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)相繼發(fā)布了《企業(yè)應(yīng)收賬款資產(chǎn)支持證券掛牌條件確認(rèn)指南》和配套的《企業(yè)應(yīng)收賬款資產(chǎn)支持證券信息披露指南》，對(duì)應(yīng)收賬款ABS的發(fā)行和存續(xù)期管理進(jìn)行了規(guī)范。
這是繼“PPP項(xiàng)目資產(chǎn)”之后，監(jiān)管部門關(guān)于大類基礎(chǔ)資產(chǎn)系列信息披露和掛牌條件確認(rèn)所發(fā)布的第二個(gè)指南。
七、P2P+供應(yīng)鏈金融模式興起
據(jù)網(wǎng)貸之家研究中心不完全統(tǒng)計(jì)，2017年9月P2P網(wǎng)貸行業(yè)涉及供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的正常運(yùn)營平臺(tái)至少有118家，占同期P2P網(wǎng)貸行業(yè)正常運(yùn)營平臺(tái)的比例為5.89%。
2017年1-9月P2P網(wǎng)貸行業(yè)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)成交量約為688.3億元，占同期P2P網(wǎng)貸行業(yè)成交量的比例為3.23%。在正常運(yùn)營平臺(tái)數(shù)量持續(xù)下降的背景下，涉足供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的平臺(tái)數(shù)量反而上升，說明在目前“資產(chǎn)荒”的背景下，平臺(tái)熱衷牽手供應(yīng)鏈金融，持續(xù)獲取風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)可控的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)。
八、產(chǎn)融結(jié)合下的中國首支產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈基金誕生
中國物流與采購聯(lián)合會(huì)于4月18日發(fā)起我國第一支產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈基金。這支產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈千億基金分 5 年成立，合作對(duì)象為政策性銀行、上市公司、國有投資公司、政府引導(dǎo)基金等，具體投向?yàn)樾滦湍茉?、新型材料、智能制造、醫(yī)療健康等行業(yè)，重點(diǎn)覆蓋有助于供應(yīng)鏈創(chuàng)新的關(guān)鍵技術(shù)以及產(chǎn)業(yè)升級(jí)的相關(guān)方向。
九、對(duì)公交易銀行大幅發(fā)展 供應(yīng)鏈金融成重要組成部分
交易銀行=互聯(lián)網(wǎng)+(公司銀行- 投資銀行)。交易銀行是服務(wù)于客戶交易活動(dòng)，以提高交易效率和降低交易成本為目標(biāo)，以電商為入口或場景，以電子銀行為渠道，以現(xiàn)金管理和貿(mào)易金融為服務(wù)內(nèi)容的綜合化、生態(tài)化和互聯(lián)網(wǎng)化的公司金融服務(wù)。
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