產(chǎn)品概述

集團(tuán)企業(yè)資金集中管理相關(guān)問題

■從財(cái)務(wù)管理角度，評(píng)價(jià)一個(gè)企業(yè)可持續(xù)增長(zhǎng)的真正價(jià)值看什么？

基于資產(chǎn)負(fù)債表和損益表的事后核算會(huì)計(jì)已經(jīng)不能反映企業(yè)的真實(shí)價(jià)值，更值得關(guān)注的是企業(yè)的資金運(yùn)營能力。

■從管理角度，如何加強(qiáng)資金風(fēng)險(xiǎn)管理，提高資金效益、改善資金結(jié)構(gòu)？

通過管理思路和管理制度的轉(zhuǎn)變，輔以信息化手段的控制，建立起集中式的資金管理體系，以防范資金/財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而發(fā)揮集團(tuán)整體資金優(yōu)勢(shì)，提高整體資金使用效率\效益，降低資金使用成本，已成為大多數(shù)集團(tuán)企業(yè)普遍的共識(shí)。

■集中管理≠集權(quán)管理

集中是要為集團(tuán)企業(yè)建立一種管理體系和機(jī)制，在內(nèi)部制定好游戲規(guī)則（如統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)流程和規(guī)范），放權(quán)給下屬單位操作，放權(quán)的同時(shí)要強(qiáng)化監(jiān)管職能和力度，要能夠?qū)崟r(shí)全面的了解下屬單位真實(shí)的運(yùn)行狀況。

集團(tuán)資金管理的發(fā)展步驟

■集團(tuán)企業(yè)資金管理應(yīng)該怎么管？

解決集團(tuán)企業(yè)資金管理過程中應(yīng)重點(diǎn)突出“預(yù)算管理+流程規(guī)范+實(shí)時(shí)監(jiān)控”三方面的集中管理手段來強(qiáng)化集團(tuán)總部的資金管理控制力度；打破集團(tuán)內(nèi)部各成員單位各自為政、分散式的資金管理模式，在整個(gè)集團(tuán)內(nèi)向“信息集中、管理集中、資金集中”發(fā)展，加強(qiáng)集團(tuán)對(duì)下屬成員單位集中監(jiān)管手段，強(qiáng)化總公司的管理和控制力度；

如何改善集團(tuán)企業(yè)資金管理結(jié)構(gòu)？

目前，國內(nèi)集團(tuán)企業(yè)資金管理體系正處在不斷完善之中，集團(tuán)企業(yè)在經(jīng)營過程中面臨著市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的加劇、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的隱患、資本結(jié)構(gòu)的調(diào)整及宏觀政策的改變等問題，但是，其資金管理體系和服務(wù)手段卻往往沒能充分發(fā)揮其應(yīng)有的作用，應(yīng)從以下幾個(gè)層面改善：

■集團(tuán)管控

資金管理與控制?

集團(tuán)企業(yè)的特點(diǎn)之一是業(yè)務(wù)領(lǐng)域比較廣，下屬單位多頭開戶和資金體外循環(huán)普遍，致使大量資金產(chǎn)生沉淀，同時(shí)集團(tuán)總部所掌握的資金信息失真。這些問題不僅造成了集團(tuán)內(nèi)資金流動(dòng)性較差，而且影響集團(tuán)對(duì)下屬單位資金的管理和控制力度。

財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制?

利用綜合授信及擔(dān)保工具，完善資金管理制度，加強(qiáng)內(nèi)部控制，提高信息透明度，進(jìn)行財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的控制和監(jiān)督。

■資金效益

要使資金管理產(chǎn)生規(guī)模效應(yīng)?

資金規(guī)模效應(yīng)是集團(tuán)企業(yè)資金管理永恒的主題，科學(xué)合理的進(jìn)行資金集中，集團(tuán)收益最大化是資金管理的核心。然而，受信息技術(shù)和管理制度的制約，大多數(shù)集團(tuán)企業(yè)的資金比較分散，致使資金使用成本和運(yùn)營成本居高不下。

及時(shí)判斷和預(yù)測(cè)未來的資金余缺，組織籌集資金?

根據(jù)歷史和當(dāng)前業(yè)務(wù)，結(jié)合將來的業(yè)務(wù)發(fā)展，準(zhǔn)確的預(yù)測(cè)未來期間的資金需求，及時(shí)調(diào)度企業(yè)內(nèi)外部資源，調(diào)劑資金余缺。

綜合運(yùn)用各種金融工具降低資金成本?

合理利用各種金融工具的業(yè)務(wù)規(guī)則，優(yōu)化債務(wù)進(jìn)度和結(jié)構(gòu)，降低資金成本。

■風(fēng)險(xiǎn)管理

及時(shí)分析投資方向?

綜合利用各種投資渠道，運(yùn)用金融工具，開展投資業(yè)務(wù)（如：股票、期貨、國債、基金、外匯、銀行間業(yè)務(wù)等），提高存量資金的利用效率和效益；同時(shí)為企業(yè)提供金融服務(wù)。

控制風(fēng)險(xiǎn)因素?

資金管理的核心是風(fēng)險(xiǎn)管理，集團(tuán)企業(yè)是否愿意承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)的能力，決定著資金管理的盈虧。資金管理的基本定律是“風(fēng)險(xiǎn)與收益相對(duì)稱”，市場(chǎng)越完善，對(duì)稱越明顯，所以，風(fēng)險(xiǎn)管理能力高低是制約集團(tuán)企業(yè)發(fā)展的主要瓶頸之一。

■管理理念

轉(zhuǎn)變管理理念、提升管理方法?

傳統(tǒng)企業(yè)管理者認(rèn)為，加強(qiáng)資金管理就是強(qiáng)調(diào)管理，而現(xiàn)代企業(yè)管理者認(rèn)為，集團(tuán)資金需要管理，但更需要服務(wù)。

傳統(tǒng)模式向數(shù)據(jù)字管理轉(zhuǎn)移?

隨著管理理念的逐步轉(zhuǎn)變，管理方法也應(yīng)隨之提升，尤其需要在業(yè)務(wù)管理向數(shù)字化發(fā)展，數(shù)字化管理向知識(shí)化發(fā)展方面進(jìn)行提升，從而帶動(dòng)全面競(jìng)爭(zhēng)力的提高。

資金集中管理目標(biāo)

■出資者的監(jiān)控真正到位

在“兩權(quán)分離”產(chǎn)權(quán)架構(gòu)下，出資者與經(jīng)營者信息嚴(yán)重不對(duì)稱，而最大限度保護(hù)所有出資者的利益是判斷公司治理效果的一項(xiàng)重要標(biāo)準(zhǔn)。因而，安全性和合規(guī)性是資金控制的首要目標(biāo)。

實(shí)現(xiàn)資源的有效配置?

資金的余裕與短缺并存，資源在各子公司的內(nèi)部爭(zhēng)奪的過程中消耗殆盡，無法形成整體合力，融資與投資相分離，不能放大集團(tuán)整體的信用價(jià)值和融資的低成本優(yōu)勢(shì)，更無從實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)資本與金融資本的融合。而資金的集中控制使得這一目標(biāo)成為現(xiàn)實(shí)。

■鎖定風(fēng)險(xiǎn)

在全球一體化的挑戰(zhàn)中，集團(tuán)可能面臨匯率風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)敞口風(fēng)險(xiǎn)等等，而當(dāng)集團(tuán)面臨大量未覆蓋的風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，集團(tuán)將被推入風(fēng)口浪尖，而資金的集成及專業(yè)化的理財(cái)和風(fēng)險(xiǎn)套期保值將鎖定風(fēng)險(xiǎn)，平滑公司的現(xiàn)金流量。

■實(shí)現(xiàn)信息的高度集成

通過集成使集團(tuán)從區(qū)域系統(tǒng)到全球體系的轉(zhuǎn)換來支持全球業(yè)務(wù)的擴(kuò)張，運(yùn)用共享服務(wù)中心提高經(jīng)營效率并降低成本，迅速了解財(cái)務(wù)成果從全球性角度評(píng)估項(xiàng)目績(jī)效，從而使信息的及時(shí)性、準(zhǔn)確性和安全性得到提升，客觀上為企業(yè)提供有效的決策依據(jù)。

浪潮資金管理解決方案

■解決方案概述

浪潮ERP-Financing資金管理解決方案（以下簡(jiǎn)稱解決方案）可為中國集團(tuán)企業(yè)構(gòu)建統(tǒng)一的知識(shí)化資金管理平臺(tái)，提升綜合競(jìng)爭(zhēng)力。

該方案全面支持集團(tuán)企業(yè)各種形式的資金運(yùn)營和管理。解決方案根據(jù)上述不同形式的資金管理機(jī)構(gòu)（結(jié)算中心、財(cái)務(wù)公司等）的各種功能，開發(fā)設(shè)計(jì)了適合其不同功能的各個(gè)層次或模塊，且每個(gè)層次或模塊即可以單獨(dú)使用，又可以無縫整合和統(tǒng)一使用。

■整體構(gòu)架

該方案是以工作流程為基礎(chǔ)、業(yè)務(wù)處理為平臺(tái)、管理監(jiān)控為核心，充分體現(xiàn)了崗位組織、業(yè)務(wù)流程和系統(tǒng)管理的完美結(jié)合。方案分為三個(gè)層面：集團(tuán)管理控制層、業(yè)務(wù)執(zhí)行管理層、應(yīng)用層。

系統(tǒng)與網(wǎng)絡(luò)部署

■網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)

技術(shù)特點(diǎn)

■關(guān)鍵技術(shù)應(yīng)用

技術(shù)架構(gòu)采用j2ee的全球信息化的標(biāo)準(zhǔn)，完全適用了web?service企業(yè)應(yīng)用集成的開發(fā)，融合了BEA的應(yīng)用服務(wù)器、應(yīng)用開發(fā)和部署框架、企業(yè)門戶、集成服務(wù)器以及Web服務(wù)等功能于一體，并可以在一個(gè)緊密集成的軟件平臺(tái)中提供所有功能。

業(yè)務(wù)應(yīng)用基于TUXDEO中間件的多層B/S架構(gòu)模式，支持異地分結(jié)算中心應(yīng)用模式，可滿足1000個(gè)以上用戶同時(shí)應(yīng)用，每小時(shí)10萬筆峰值交易的應(yīng)用系統(tǒng)。?

采用了平臺(tái)化、構(gòu)件化的設(shè)計(jì)思想。能夠進(jìn)行完好的基礎(chǔ)構(gòu)架的建設(shè)，減少企業(yè)以后在IT方面的資金投入，降低與其他廠商和系統(tǒng)的結(jié)合難度，能夠很好的進(jìn)行業(yè)務(wù)的擴(kuò)展和業(yè)務(wù)的整合。?

■安全設(shè)計(jì)

硬件備份：硬件備份是為了防止單一硬件的故障造成整個(gè)系統(tǒng)的癱瘓。?

異地?cái)?shù)據(jù)備份：利用Tivoli?StorageManager企業(yè)備份軟件，實(shí)現(xiàn)對(duì)數(shù)據(jù)備份管理的方案。

阻止非法入侵：在整個(gè)系統(tǒng)中，從網(wǎng)絡(luò)防火墻、IBM?AIX操作系統(tǒng)、Oracle數(shù)據(jù)庫、BEATuxedo中間件都保證了不被非法入侵。為加強(qiáng)安全起見，采用兩層防火墻結(jié)構(gòu)。

數(shù)據(jù)加密和身份認(rèn)證：提供簡(jiǎn)單可行、能夠滿足系統(tǒng)需要的CA解決方案。?

病毒防范：主機(jī)系統(tǒng)是UNIX機(jī)器，而且主機(jī)系統(tǒng)對(duì)外只提供交易接口，一般不易受病毒感染，但網(wǎng)銀服務(wù)器和柜員終端易受病毒感染。所以，一般在網(wǎng)銀服務(wù)器上需要安裝病毒防火墻，客戶端安裝殺毒軟件。?

應(yīng)用層安全：在進(jìn)行應(yīng)用設(shè)計(jì)時(shí)，一定要考慮身份驗(yàn)證、交易權(quán)限驗(yàn)證、交易審核等功能，有雙重審核。?

業(yè)務(wù)管理特點(diǎn)

■以賬戶管理模式為核心，支持多級(jí)賬戶、多幣種、多語言、多業(yè)務(wù)處理；

銀行賬戶管理：設(shè)立統(tǒng)一的銀行收付賬戶，進(jìn)行賬戶信息的查詢、賬戶頭寸的查詢、對(duì)賬等管理。

內(nèi)部賬戶管理：結(jié)算中心給每個(gè)成員單位開設(shè)一個(gè)或多個(gè)內(nèi)部結(jié)算賬戶，用于記錄各成員單位在結(jié)算中心的資金結(jié)算情況。內(nèi)部賬戶需要進(jìn)行歸集管理，歸集管理是一種集團(tuán)賬戶管理的模式。

內(nèi)部存款：成員單位可以根據(jù)自身資金存量情況選擇在資金管理機(jī)構(gòu)的資金存放形式（如定期存款），開設(shè)相對(duì)應(yīng)的內(nèi)部賬戶，以享受更高的利息收益。?

內(nèi)部借款：根據(jù)成員單位資金需求可自由定義借款合同的性質(zhì)，實(shí)時(shí)監(jiān)控借款合同的執(zhí)行情況。該系統(tǒng)日常業(yè)務(wù)處理與結(jié)算系統(tǒng)密切相關(guān)，決策管理和客戶資料積累由集團(tuán)資金處和資金管理機(jī)構(gòu)共同完成、而賬戶管理和計(jì)息、收息工作由會(huì)計(jì)部和結(jié)算部依次完成，實(shí)現(xiàn)信息共享、查詢方便的融資電子化管理。?

資金調(diào)度：根據(jù)成員單位業(yè)務(wù)資金預(yù)測(cè)與資金調(diào)度申請(qǐng)，結(jié)合目前資金的存量進(jìn)行資金調(diào)度，完成資金上劃和下?lián)堋?

■資金預(yù)算管理與資金結(jié)算的動(dòng)態(tài)結(jié)合，實(shí)現(xiàn)預(yù)算計(jì)劃的事中控制和管理

資金預(yù)算管理包括資金預(yù)算編制審批、預(yù)算執(zhí)行、預(yù)算調(diào)整、預(yù)算控制，預(yù)算執(zhí)行情況查詢和分析等內(nèi)容。通過資金預(yù)算可以預(yù)測(cè)各期間現(xiàn)金流量情況及資金需要，在有對(duì)外資金支付業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)，必需在事先審批通過的預(yù)算項(xiàng)目下支付，否則不能對(duì)外支付，每筆資金支付情況與預(yù)算匯總表進(jìn)行對(duì)比，生成預(yù)算執(zhí)行情況表，時(shí)實(shí)、動(dòng)態(tài)的反映預(yù)算執(zhí)行情況，有效控制整個(gè)集團(tuán)的資金支出及資金運(yùn)用，做到事前計(jì)劃、事中控制、事后分析的完美結(jié)合。

■網(wǎng)上交易服務(wù)

安全、迅速、便捷的網(wǎng)絡(luò)結(jié)算方式，支持總部與異地分結(jié)算中心、以及多級(jí)結(jié)算平臺(tái)的矩陣式復(fù)雜應(yīng)用；?

內(nèi)部網(wǎng)銀：實(shí)現(xiàn)內(nèi)部網(wǎng)上結(jié)算，成員單位與成員單位的往來交易，對(duì)外的資金結(jié)算和交易，加強(qiáng)企業(yè)服務(wù)，提高結(jié)算效率。?

■開放式接口支持多家銀行的“銀企互聯(lián)”服務(wù)；

銀企直聯(lián)：已經(jīng)與多家銀行實(shí)現(xiàn)直聯(lián)，通過銀企互聯(lián)接口實(shí)現(xiàn)網(wǎng)上收、付款處理、自動(dòng)下載銀行對(duì)賬單、自動(dòng)核對(duì)銀行賬、自動(dòng)生成銀行賬余額調(diào)節(jié)表、實(shí)時(shí)查詢銀行賬戶余額及交易明細(xì)情況等功能。?

■已實(shí)現(xiàn)的銀企互聯(lián)的銀行：

與中國工商銀行總行的“銀企直聯(lián)”?

與中國建設(shè)銀行總行“重要客戶系統(tǒng)VSS”直聯(lián)?

與中國農(nóng)業(yè)銀行總行的“現(xiàn)金管理平臺(tái)”的無縫聯(lián)接?

與中國銀行的“網(wǎng)上銀行”直聯(lián)?

與招商銀行的“企業(yè)網(wǎng)上銀行4.0”的無縫聯(lián)接?

與其他銀行的聯(lián)接（交通銀行、光大銀行、興業(yè)銀行、民生銀行、華夏銀行、中信銀行、上海浦發(fā)銀行、深發(fā)展銀行等）

產(chǎn)品功能介紹：

■賬戶管理

帳戶管理是整個(gè)集團(tuán)資金管理系統(tǒng)的核心，分內(nèi)、外部存款戶、結(jié)算戶、內(nèi)部、外部貸款戶等類別分別進(jìn)行管理，管理的功能包括：開戶、賬戶透支限制、凍結(jié)與解凍、封賬、賬戶監(jiān)控及銷戶等功能。

■存款管理

存款管理按照性質(zhì)分為結(jié)算存款、定期存款、委托存款、協(xié)定存款等。對(duì)于定期存款，可以自定義提前天數(shù)的自動(dòng)提醒功能。

■結(jié)算管理

結(jié)算管理包括轉(zhuǎn)賬結(jié)算、委托收款、委托付款、托收承付、及計(jì)提利息、單據(jù)/清單打印等業(yè)務(wù)處理，并實(shí)現(xiàn)對(duì)合同管理、貼現(xiàn)臺(tái)賬、賬戶余額表、賬戶明細(xì)賬、日均余額表、開銷戶查詢、業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)等報(bào)表的查詢；以及對(duì)存款、貼現(xiàn)等到期自定義提前天數(shù)的自動(dòng)提醒等。結(jié)算管理通過內(nèi)、外部網(wǎng)銀，支持網(wǎng)上結(jié)算。

■國際業(yè)務(wù)

TT付款：匯出國外匯款是國際貿(mào)易支付結(jié)算方法之一，是銀行接受客戶的委托，把外匯款項(xiàng)通過銀行的海外聯(lián)行或國外代理行，匯到匯款人指定的收款人所在銀行賬戶的業(yè)務(wù)。?

TT收款：國外匯入?yún)R款主要是采用電匯方式收取的貨款。在銀行提供的匯入款項(xiàng)水單上一般只有匯款人和金額，很難判斷出該筆貨款是具體某家單位的收款，通常把這些款項(xiàng)都劃入出口代理單位賬戶上，再由各出口單位向出口代理單位確認(rèn)、劃收。?

■信貸管理

授信管理：主要實(shí)現(xiàn)對(duì)集團(tuán)下屬單位短期流動(dòng)資金額度的控制和流向的監(jiān)管。通過對(duì)下屬單位授信協(xié)議的分配、使用情況的跟蹤和控制，及時(shí)掌握各下屬單位授信額度的使用情況和資金流向，為管理者提供快捷方便的數(shù)據(jù)分析、決策功能，為集團(tuán)企業(yè)提供一種有效的決策輔助手段。?

信貸管理：該系統(tǒng)日常業(yè)務(wù)處理與結(jié)算系統(tǒng)密切相關(guān)，決策管理和客戶資料積累由資金部門共同完成，實(shí)現(xiàn)合同信息共享、查詢方便的信貸電子化管理系統(tǒng)，將信貸規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作流程轉(zhuǎn)化為電腦程序進(jìn)行控制，創(chuàng)造“制度制約+機(jī)器制約”的信貸管理機(jī)制。?

資金計(jì)息：包括各種存款賬戶的計(jì)息和各種借款合同的計(jì)息?？勺杂稍O(shè)定計(jì)息條件、存借款利率，調(diào)整計(jì)息積數(shù)，支持特殊計(jì)息期間的處理，利息單據(jù)可以自動(dòng)生成記賬憑證登記入賬。?

融資租賃：融資租賃系統(tǒng)通過對(duì)集團(tuán)所有融資租賃合同的管理和分割，跟蹤租賃合同的本金、尾款和手續(xù)費(fèi)的發(fā)生情況，自動(dòng)計(jì)算租賃合同的利息，掌握租賃合同期間內(nèi)所發(fā)生的所有成本。?

消費(fèi)/買方信貸：處理流程上和信貸業(yè)務(wù)處理流程基本類似，在合同管理的時(shí)候系統(tǒng)夠根據(jù)還款計(jì)劃和還款次數(shù)自動(dòng)計(jì)算每次應(yīng)還款數(shù)據(jù)和還款利息，數(shù)據(jù)自動(dòng)傳遞到柜臺(tái)部門，前臺(tái)業(yè)務(wù)人員可根據(jù)此數(shù)據(jù)進(jìn)行相映的扣款和核算處理。?

■票據(jù)管理

票證管理：系統(tǒng)處理業(yè)務(wù)主要包括：票據(jù)類別定義、票據(jù)的入庫管理、票據(jù)的領(lǐng)用、票據(jù)的控號(hào)管理、票據(jù)的掛失。空白票據(jù)分內(nèi)部票據(jù)和外部票據(jù)，每種票據(jù)的入庫、領(lǐng)用等情況系統(tǒng)可自動(dòng)記錄。需要進(jìn)行控號(hào)管理的，在柜臺(tái)作憑證時(shí)要輸入票據(jù)號(hào)，系統(tǒng)可自動(dòng)判斷該單位所登記的號(hào)碼是否正確，同時(shí)還對(duì)是否為本單位、是否使用過、是否是作廢或掛失等業(yè)務(wù)進(jìn)行相應(yīng)管理。?

票據(jù)業(yè)務(wù)：系統(tǒng)可以實(shí)現(xiàn)商業(yè)承兌和銀行承兌匯票應(yīng)收、應(yīng)付管理，支持票據(jù)的貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)賣、再貼現(xiàn)、背書、抵押等業(yè)務(wù)處理，并協(xié)同生成結(jié)算憑證。?

■投資管理

證券投資：系統(tǒng)以證券自營和委托資產(chǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)際流程為基礎(chǔ)，集成了眾多券商對(duì)該業(yè)務(wù)的管理要求，實(shí)現(xiàn)了證券自營和委托資產(chǎn)的資金、證券交易、庫存、成本、收益等方面的核算和管理，并提供了實(shí)用的業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)分析和預(yù)警功能。?

實(shí)業(yè)投資：系統(tǒng)主要管理投資企業(yè)信息和項(xiàng)目合同，投資企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債、損益、現(xiàn)金流量和收益明細(xì)等財(cái)務(wù)狀況，項(xiàng)目的股權(quán)變更，投資收益等；能查詢投資明細(xì)帳、投資臺(tái)帳、投資動(dòng)態(tài)表等投資報(bào)表；并可對(duì)投資項(xiàng)目的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營成果、現(xiàn)金流量和財(cái)務(wù)比率等進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。?

P12

■資金監(jiān)控

集中監(jiān)控：為實(shí)現(xiàn)資金的集中管理，在集團(tuán)范圍內(nèi)資金的統(tǒng)一調(diào)度、有效利用，必須集中對(duì)下屬單位在銀行的開戶情況、賬戶種類、賬戶頭寸和業(yè)務(wù)流水進(jìn)行全面監(jiān)控，為及時(shí)掌握所有下屬單位存貸款業(yè)務(wù)的全貌，需要一個(gè)能將業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)集成在一起的資金監(jiān)控系統(tǒng)。?

事后監(jiān)督：事后監(jiān)督系統(tǒng)具有憑證錄入和強(qiáng)大的校檢功能，采用和前臺(tái)相同的體系。后臺(tái)人員將前臺(tái)處理完的原始憑證全部錄入一遍，系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行前后臺(tái)數(shù)據(jù)的校檢，有異常情況隨時(shí)提出詳細(xì)的報(bào)告。?

領(lǐng)導(dǎo)查詢：領(lǐng)導(dǎo)查詢系統(tǒng)就是為方便集團(tuán)主管領(lǐng)導(dǎo)查詢資金管理機(jī)構(gòu)的運(yùn)營情況而設(shè)計(jì)的，領(lǐng)導(dǎo)查詢除提供查詢常用報(bào)表、賬戶余額、資金頭寸、信貸信息外，還提供分析數(shù)據(jù)以幫助領(lǐng)導(dǎo)決策。?

■資金分析

資金分析：結(jié)合經(jīng)營、融資、投資等具體業(yè)務(wù)的當(dāng)前狀態(tài)及后期變化趨勢(shì)進(jìn)行動(dòng)態(tài)地資金供求分析和管理。具體分為資金來源分析（含資金來源分析、來源趨勢(shì)分析、資金成本分析等），資金需求分析（含資金需求分析、需求趨勢(shì)分析、投資收益分析等），資金供求分析（含資金供求分析、供求趨勢(shì)分析、資金周轉(zhuǎn)率、資金流量分析等）。?

應(yīng)收分析：應(yīng)收賬款分析決策系統(tǒng)為集團(tuán)總部、下屬單位提供應(yīng)收賬款管理統(tǒng)一的、集中式的分析決策支持平臺(tái)和工具?？偛繕?biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)的管理、數(shù)據(jù)的獲取、校驗(yàn)、審核；進(jìn)行分析決策和指標(biāo)評(píng)價(jià)、績(jī)效考核、業(yè)務(wù)監(jiān)控。?

決策支持：將業(yè)務(wù)核算，內(nèi)部控制，風(fēng)險(xiǎn)防范，系統(tǒng)安全性及保密性，海量數(shù)據(jù)處理作為突出解決點(diǎn)，建立集團(tuán)數(shù)據(jù)倉庫，提供強(qiáng)大的業(yè)務(wù)分析及監(jiān)測(cè)功能，以滿足決策層對(duì)多層面決策分析的要求。?

■客戶服務(wù)

系統(tǒng)維護(hù)：維護(hù)工具主要完成系統(tǒng)用戶管理、數(shù)據(jù)管理和日志管理等。?

語音服務(wù)：語音查詢系統(tǒng)是為方便集團(tuán)內(nèi)部單位實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)的查詢賬戶余額信息。?

網(wǎng)上服務(wù)：網(wǎng)絡(luò)信息發(fā)布，消息中心公告板等。?

■工作流管理

權(quán)限設(shè)置：對(duì)從成員單位到具體的各類業(yè)務(wù)操作人員的權(quán)限管理和分配，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)不相容工作崗位的相互制約。?

資金審批：審批流基于單據(jù)定義，單據(jù)分種類，對(duì)選定的單據(jù)審批流程提供按照審批崗位/人員、審批順序、審批額度、審批條件自定義功能。定義不同的審批隊(duì)列，可定義到崗位，也可定義到具體人。審批人可預(yù)先進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)，當(dāng)要外出時(shí)，啟動(dòng)轉(zhuǎn)授權(quán)，返回后再取消，或指定轉(zhuǎn)授權(quán)的時(shí)間區(qū)間；?