成功的投資要求投資者了解一些很好的但與直覺相反的理念。以下步驟可以指導(dǎo)你了解你的基金組合何時需要調(diào)整。
一、認識你的投資組合
通過晨星網(wǎng)站的組合透視器，你不僅可以了解你的基金組合中持有的股票、債券和現(xiàn)金，還可以知道基金在晨星投資風格箱中所處的位置和行業(yè)權(quán)重。
二、確定你的投資計劃
先根據(jù)你的投資目標、投資期限和儲蓄率來確定你在股票、債券和現(xiàn)金方面的資產(chǎn)配置，然后再決定是否需要對現(xiàn)有基金組合進行調(diào)整。時刻牢記你最佳的資產(chǎn)配置是一個動態(tài)目標，當我們離退休越來越近時，我們的投資會變得越來越保守。如果你已經(jīng)好幾年未考慮過你的資產(chǎn)配置要求，那么在你采取任何調(diào)整措施前最好仔細考慮你的資產(chǎn)配置要求。
三、比較你的目標配置和你現(xiàn)有的資產(chǎn)配置
現(xiàn)在是時候評價你是否需要進行資產(chǎn)配置的調(diào)整了。從你現(xiàn)有的資產(chǎn)配置出發(fā)。如果你的股票比例離你的最佳配置比例僅有較小的偏差，比如說2%，那么你不需要對此進行任何調(diào)整。一般而言，最成功的投資者通常是交易最少的人，尤其是國外考慮到稅收因素時。但是當你的股票比例離你的目標配置比例有5%以上的偏差時，那么你就需要考慮對此進行調(diào)整了。
四、留意基金的投資風格
通過晨星網(wǎng)站的組合透視器，你可以了解基金組合的行業(yè)配置。你是否在高科技行業(yè)配置較重？或是金融行業(yè)
五、調(diào)整你的基金組合
如果你的組合符合你的目標資產(chǎn)配置，并且你沒有冒險傾向于某個行業(yè)或某類風格的基金，那么一切都好。但是如果你決定對你的基金組合做一些改變的話，那么你的工作又開始了。在某些情況下，你需要進行的變更很明顯———如果債券配置比重過大，賣出債券基金就能解決問題。而有時需要更深入的研究才能做出正確的調(diào)整。比如說，如果組合中現(xiàn)金比例超過你的目標配置，那有可能是你持有的某只股票基金的基金經(jīng)理持有太多的現(xiàn)金。你可以選擇繼續(xù)持有該股票基金同時相應(yīng)減少持有的現(xiàn)金，或者賣出現(xiàn)金比例較高的股票基金。
六、養(yǎng)成再平衡的習慣
通常有兩種方法達到再平衡的效果———或者你可以進行定期再平衡，比如說每年12月份，或者你可以在你的組合嚴重偏離你的目標時進行再平衡。我的建議是把這兩方法合二為一。盡管我認為每年對你的基金組合進行深入的評價很有好處，但是不要養(yǎng)成頻繁交易的習慣。我建議每年對你的基金組合進行全面評價，但是只有在組合嚴重偏離你的目標時才進行再平衡。
來源：股票學習網(wǎng)
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