在信托產(chǎn)品剛性兌付的打破的同時，面向高凈值客戶的金融產(chǎn)品出現(xiàn)了一些新的變化，各類契約基金進(jìn)入市場，產(chǎn)品形態(tài)開始出現(xiàn)了重大的變化。這種情況對財富管理人員甄別產(chǎn)品的專業(yè)化水平提出了更高的要求。只有那些能夠在眾多金融產(chǎn)品中去偽存真、去粗取精，優(yōu)中選優(yōu)的財富管理人士才能為客戶的資產(chǎn)保值增值。作為財富管理行業(yè)的元老級人物，盈泰財富云董事長梁越女士耕耘多年，認(rèn)為專業(yè)的財富管理人員應(yīng)該是金融產(chǎn)品的鑒賞家。
梁越女士曾任聯(lián)合證券西三環(huán)營業(yè)部總經(jīng)理，該營業(yè)部是聯(lián)合證券基金銷售最好的營業(yè)部，而聯(lián)合證券是行業(yè)內(nèi)基金銷售做得最好的證券公司。自2004年期，梁越女士帶領(lǐng)團(tuán)隊從推薦、講解國債投資開始、逐步到保本基金、債券基金、再到混合、股票基金，通過每周三舉辦的基金經(jīng)理見面會，引導(dǎo)投資者樹立科學(xué)投資理念，投資者通過配置優(yōu)質(zhì)公募基金獲得的超額回報，營業(yè)部也因此贏得了業(yè)內(nèi)的高度認(rèn)可，形成了以公募基金銷售為特色的核心優(yōu)勢。
通過對大量公募基金經(jīng)理的深入了解，梁越女士在去年總結(jié)了選擇基金經(jīng)理的幾個標(biāo)準(zhǔn)，即：科班出身、從業(yè)十年、牛熊轉(zhuǎn)換、名列前茅和從未離開；并率先設(shè)計出私募基金“百十分紅”機(jī)制，確保了客戶能夠在投資過程中及早收回本金。
2008年之后，梁越女士進(jìn)入中融信托，創(chuàng)立私人銀行部，最后在股東支持下成立了恒天財富，并發(fā)展為行業(yè)內(nèi)募集規(guī)模最大的第三方財富管理機(jī)構(gòu)。這一期間，正是信托業(yè)突飛猛進(jìn)之時。五年以來，她把握了大趨勢，持續(xù)為高凈值客戶甄選、配置穩(wěn)健收益的理財產(chǎn)品，帶領(lǐng)的團(tuán)隊每周從30-40個產(chǎn)品中，精選2-3個，接觸到的項目規(guī)模累計超過2萬億，發(fā)行規(guī)模超過2000億元，為超過30000名境內(nèi)高端客戶提供了平均年化收益率超過10%的投資機(jī)會，產(chǎn)品均實(shí)現(xiàn)按期、足額兌付，兌付率100%。
在這個過程中，梁越女士創(chuàng)立了獨(dú)特的三級風(fēng)控機(jī)制，確保項目安全。如今契約基金盛行，她領(lǐng)導(dǎo)下的盈泰財富云認(rèn)為只有具備15年以上銀行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的基金管理團(tuán)隊才能夠順利實(shí)現(xiàn)項目的投、管、退。在這個判斷的基礎(chǔ)上，盈泰財富云已經(jīng)和四家具備上述條件的團(tuán)隊形成了股權(quán)合作關(guān)系，確保資產(chǎn)的安全性和穩(wěn)定性，這在所有財富管理機(jī)構(gòu)中具備獨(dú)特的優(yōu)勢。
2014年，梁越女士履職北京文化科技融資擔(dān)保有限公司總裁，直接參與了上游債權(quán)、股權(quán)資產(chǎn)的甄選和投資，進(jìn)一步深化了項目管理、風(fēng)險把控及投資決策等方面的專業(yè)功底。這一經(jīng)歷讓她更加有信心在采集優(yōu)秀管理人產(chǎn)品的同時，操刀進(jìn)行一系列股權(quán)和債權(quán)項目的投資。
經(jīng)過多年實(shí)踐，梁越女士提出了對資產(chǎn)管理工作的理解和要求：精準(zhǔn)、專業(yè)、誠信、機(jī)制、效率。其中，精準(zhǔn)、專業(yè)、誠信是出發(fā)點(diǎn)，確保資產(chǎn)的安全和穩(wěn)健，是應(yīng)對“有毒資產(chǎn)”競爭的有效保障；機(jī)制和效率是基本要求，確?？梢阅玫阶銐蚝玫馁Y產(chǎn)，這是應(yīng)對金融機(jī)構(gòu)競爭的利器。
如今，梁越女士帶領(lǐng)盈泰財富云團(tuán)隊在上述理念的指導(dǎo)下，推出了“錦繡山河”產(chǎn)品線，凝聚了她多年金融產(chǎn)品選擇的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)?！懊健毕盗邪┥?、恒山和嵩山系列，其中“泰山”系列主打中短期金融產(chǎn)品，百萬起點(diǎn)，期限靈活；恒山系列主打優(yōu)質(zhì)房地產(chǎn)基金；嵩山系列主打優(yōu)質(zhì)政府平臺基金. “大川”系列為權(quán)益類產(chǎn)品，包含了長江、黃河、瀾滄江和亞馬遜系列，其中長江系列聚焦于VC、PE等早期股權(quán)投資領(lǐng)域；黃河系列主打定向增發(fā)、并購基金等一級半市場投資領(lǐng)域；瀾滄江系列專注于二級市場投資；亞馬遜系列，則精選海外優(yōu)質(zhì)投資標(biāo)的，聚焦全球配置。這些產(chǎn)品都經(jīng)過產(chǎn)品經(jīng)理-風(fēng)控專員-公司風(fēng)控委員會的三級把關(guān)，通過契約型基金和私募基金的方式管理。
梁越女士率領(lǐng)的盈泰財富云始終認(rèn)為：專業(yè)的財富管理人員一定是金融產(chǎn)品的鑒賞家，這樣他才能在產(chǎn)品的設(shè)計和挑選中，為客戶甄選配置穩(wěn)健收益的金融產(chǎn)品，為客戶資產(chǎn)保值增值保駕護(hù)航。
聯(lián)系客服
