最熱乎的都在這兒
提起美的，鮮姐首先想到的是他家的凈化器，因為這貨實在是太活躍了，只要有微博熱門的地方就一定有美的空氣凈化器，這種想紅的心，估計連80萬官博總教頭的海爾估計都有點招架不住。。。就連微博都是畫風清奇。。。
而今天，美的著實火了一把，然而卻不是空氣凈化器的功勞，而是因為：美的被詐騙了7億理財金！
6月29日，有網(wǎng)絡媒體報道稱，美的集團旗下合肥美的冰箱有限公司，7億元理財資金疑似遭到“詐騙”，目前案件正在安徽省高院受理。
消息出來之后，引起了軒然大波，美的？被騙10個億？吃瓜群眾一臉懵逼。。然而，這是事實。
雖然是這兩天才爆出來的消息，不過事情發(fā)生在2016年的3月。
當時，合肥美的將7億元的理財金通過銀行進行放款，然而直到2016年5月，美的集團總部資金中心主管領導進行投后核查，才發(fā)現(xiàn)這是個騙局！銀行出具的兜底函和資金流向公司的授信資料，都是偽造的。
2個月才發(fā)現(xiàn)，也不能怪美的心大，畢竟這種為其量身定做的騙局，真的是密不透風。。。
到底咋回事呢？一起來拆一拆！
事件發(fā)生時間：2016年3月
主要人物：美的金融中心安徽分部負責人：李某
李某同學
上海中信建投證券投資經(jīng)理：王某
首先，美的有一大波資金要進行理財投資，但是投資理財業(yè)務有要求：必須有銀行兜底。（現(xiàn)在投資還有銀行給兜底？）
然后，美的金融中心安徽分部負責人李某，跟他一位大學同學透露了這一消息。
再然后，這位大學同學，向李某推薦了一個理財項目，這個項目是上海中證上海中信建投證券投資經(jīng)理王某手頭上的。
項目的名稱叫做“財通資產(chǎn)－創(chuàng)贏1號單一客戶專項資管計劃”，投資期限兩年，預期年化收益率為6.7%。
項目推介銀行是農(nóng)業(yè)銀行成都武侯支行，資產(chǎn)管理是上海財通資產(chǎn)管理有限公司，資產(chǎn)托管人是興業(yè)銀行股份有限公司上海分行，而該理財項目所屬公司，是農(nóng)業(yè)銀行武侯支行的3個“授信客戶”。
也就是說，這項目農(nóng)業(yè)銀行可以給擔保，所以美的決定投資！
美的委托信托公司，向農(nóng)業(yè)銀行成都武侯支行的3個“授信客戶”發(fā)放委托貸款，而農(nóng)業(yè)銀行成都武侯支行，則要向投資人美的出具保本保收益的《承諾函》。
一切看起來都風平浪靜，再正常不過，然而大戲才剛剛開演！
美的金融中心安徽分部的負責人李某，在看到這個沒有任何異象的全套理財產(chǎn)品資料之后，跟上級匯報，并跟風險管理部的同事前往成都當?shù)劂y行，進行調(diào)查。
2016年3月22日，美的方2個工作人員。上海財通的項目經(jīng)辦人一行到了“農(nóng)業(yè)銀行成都武侯支行”辦公大樓，接待他們的是該分行的一個客戶經(jīng)理——陳某。
這位客戶經(jīng)理陳某，帶著美的一行人從一樓營業(yè)廳進入，坐電梯進入辦公區(qū)，值得注意的是，全程沒有任何人要求等級或者出示證件，也沒有人詢問和阻攔。
進入辦公區(qū)后，陳某向美的一方介紹了一名中年男子：“這是我們黃XX行長”，然后雙方交換了名片。
雙方進行了約1個小時的交談，美的方查看了3個“授信客戶”的全部資料并提問后，雙方達成了一致，這位“黃行長”，當著美的公司人士的面，從辦公桌抽屜里拿出“農(nóng)行成都武侯支行”的公章，在《承諾函》上蓋了章，因第一次蓋章不清晰，“行長“又加蓋了一次。
蓋章之后，美的方面在對蓋了公章的《承諾函》進行核對、拍照留存，繼而提出一個問題：“《承諾函》原件要不要密封一下”。“黃行長”答，“《承諾函》簽署日期還是空著的，現(xiàn)在沒有必要密封，等你們落實了放款時間、填上簽署日期后再密封吧。”
2016年4月7日，經(jīng)過論證后美的集團正式放款。7億元理財資金，由美的總部撥付給合肥美的，由后者放款至資管計劃的托管銀行，再經(jīng)過下一層通道渤海信托，最終落入實際用資的3家公司賬戶中。
按道理來說，事情到這里就該告一段落了，美的坐等收錢就好，然而，就像上文中提到的那樣，放款后2個月，美的發(fā)現(xiàn)被騙了！
問題到底在哪兒呢？
從事情的一開始，美的方絲毫沒有起疑心，他們見到的到底是不是真正的“行長”本人，他們簽合同的辦公室又屬于誰？
其實，跟美的簽署《承諾函》的“黃行長”，包括之前的“客戶經(jīng)理”陳某，都是騙子！
而3個借款企業(yè)的授信資料(包括上級分行的授信批復、抵質(zhì)押證書、支行的盡職調(diào)查報告和物業(yè)評估報告)全是偽造的，上面蓋的公章也全是非法私刻的。
他們談話的辦公室，屬于農(nóng)行成都武侯支行一位姓路的副行長，門牌上掛的是“行長辦公室”。
那么這辦公室的主人去了哪兒呢？
原來，當時除了冒牌的“黃行長”和“陳經(jīng)理”，還有一位騙子，一直在辦公區(qū)拉著這位姓路的副行長聊天，以便給同伙爭取辦公室和詐騙時間。
所以，到這里一切就真相大白了，銀行和辦公室是真的，行長和客戶經(jīng)理是假的。
美的集團目前已經(jīng)對上述3個實際用資方企業(yè)，以及農(nóng)行成都武侯支行提起民事訴訟，請求法院判令3個用資方，賠償全部7億元本金及利息，判令農(nóng)行成都武侯支行承擔全部的連帶責任。安徽省高院已受理。
策劃上述“騙局”的陳某等人，均已經(jīng)被逮捕。資金流向的3個實際用資方，有多人在逃。
更悲劇的是，除了這7個億的理財資金，美的集團另有3個億理財資金，在幾乎同一時間，遭遇了相似情況，涉案銀行是“重慶銀行貴陽分行”。
美的也在昨天對此事發(fā)布了聲明。
講真，這事鮮姐不知道該怎么評價，只能用小米公司生態(tài)鏈產(chǎn)品總監(jiān)@大李同學的話，再次總結(jié)下這個騙局：
本來還想提醒大家小心，不要上當?shù)模贿^轉(zhuǎn)念一想，這事兒也不是誰都能遇上的。。。
作者：鮮姐
聯(lián)系客服
