中國基金報記者 劉芬
疫情籠罩下的基金發(fā)行市場漸入高潮，一只FOF在基金發(fā)行“超級周”的夾縫中悄然誕生，在陳光明旗下的睿遠(yuǎn)均衡價值三年持有期混合型基金的認(rèn)購金額創(chuàng)下超1200億記錄的同時，近兩年以來的創(chuàng)新型公募產(chǎn)品基金中基金（FOF）也賣出了爆款。
基金君獲悉，截至2月18日，民生加銀卓越配置6個月持有期混合型FOF僅用兩天募集了近30億元，成為農(nóng)歷鼠年以來的首只爆款FOF。據(jù)了解，近30億元全部由散戶認(rèn)購，未有機構(gòu)資金配置該FOF。業(yè)內(nèi)人士表示，在以銀行理財為代表的固定收益型產(chǎn)品收益日趨下行的形勢下，不少個人投資者在尋找替代型產(chǎn)品，F(xiàn)OF以較為穩(wěn)健的業(yè)績且長期收益略勝于銀行理財，日漸受到個人投資者的青睞。
民生加銀卓越配置FOF兩日售罄
民生加銀基金2月19日公告，民生加銀卓越配置6個月混合型FOF已提前募集完成，該基金提前結(jié)束募集公告顯示，自2月17日首發(fā)，經(jīng)過兩天的發(fā)售就已接近首募規(guī)模上限，并于2月18日提前結(jié)束募集，有望在本周內(nèi)成立。基金發(fā)售公告顯示，民生加銀卓越配置FOF原定于2020年2月17日-2月28日公開發(fā)售，首次募集規(guī)模上限為30億元。
公開信息顯示，民生加銀卓越配置FOF擬任基金經(jīng)理于于善輝，現(xiàn)任民生加銀基金副總經(jīng)理、投研負(fù)責(zé)人，擁有19年證券從業(yè)經(jīng)理，10余年基金評價經(jīng)驗，擅長自上而下進行大類資產(chǎn)配置和細(xì)分資產(chǎn)選擇，具備出色的遴選基金能力和大類資產(chǎn)配置能力。于善輝當(dāng)前僅管理民生加銀康寧穩(wěn)健養(yǎng)老FOF，該基金是業(yè)內(nèi)首支首發(fā)突破10億元規(guī)模的養(yǎng)老FOF產(chǎn)品，基金成立后業(yè)績表現(xiàn)深獲投資者認(rèn)可，規(guī)模與收益穩(wěn)步增長，統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，截至去年底規(guī)模已達(dá)到45.95億元，在全部FOF基金中排名第一；截至2020年2月17日，民生加銀康寧穩(wěn)健養(yǎng)老FOF成立以來回報達(dá)9.03%。
民生加銀基金表示，民生加銀卓越配置FOF采用固收打底+權(quán)益增強的操作策略，投資于權(quán)益類資產(chǎn)的比例為10%-50%，通過產(chǎn)品本身的大類資產(chǎn)配置，對組合進行優(yōu)化，投資上更加強調(diào)細(xì)分資產(chǎn)的選擇和輪動。6個月最短持有期的設(shè)計，可以有效規(guī)避短期波動所帶來的“追漲殺跌”的非理性投資心理，使投資者可以同時享受到封閉基金穩(wěn)定運作的投資優(yōu)勢和靈活的贖回優(yōu)勢。
部分銀行理財資金轉(zhuǎn)向配置FOF
對于FOF的熱銷，北京某中型公募的渠道業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人表示，第一，經(jīng)過2019年FOF市場的培育，F(xiàn)OF的優(yōu)勢逐步顯現(xiàn)出來，F(xiàn)OF選擇基金具有相當(dāng)?shù)膶I(yè)度，能選出更好的基金，客戶感受到專業(yè)人士的選基金的好處；第二，F(xiàn)OF可以通過優(yōu)選績優(yōu)基金，根據(jù)特定的風(fēng)險預(yù)期構(gòu)建投資組合，在追求長期理想回報的同時，嚴(yán)格控制組合風(fēng)險；FOF更為適合對基金收益要求不高、尋找銀行理財替代型產(chǎn)品的客戶。
值得注意的是，業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，受資管新規(guī)過渡期將到期的影響，銀行理財面臨轉(zhuǎn)型難題，溢出資金的去向成為各大機構(gòu)爭搶的“蛋糕”。在市場上眾多投資選擇中，信托、寶寶類產(chǎn)品等傳統(tǒng)理財選擇，因為各種各樣的原因，收益含金量“褪色”，F(xiàn)OF基金憑借獨特的資產(chǎn)配置優(yōu)勢，根據(jù)不同的市場情況，調(diào)整大類資產(chǎn)配置比例，及時捕捉機會、分散風(fēng)險，迎來高光時刻。相對于大盤指數(shù)，F(xiàn)OF的過往業(yè)績更為穩(wěn)健。數(shù)據(jù)顯示，從2018年2月23日（FOF指數(shù)編制基日）以來，截至2月18日，中證FOF基金指數(shù)實現(xiàn)了12.29%的正收益，而同期上證指數(shù)則下跌8.72%。相對銀行理財?shù)钠毡椴坏?%的收益，F(xiàn)OF的優(yōu)勢則更為明顯。
繼民生加銀卓越配置FOF之后，另一受到市場廣泛的FOF為興全優(yōu)先進取FOF。據(jù)悉，興全優(yōu)先進取三個月混合（FOF）3月2日起開始募集，計劃募集截止日為3月13日，募集規(guī)模上限為20億元，業(yè)內(nèi)人士預(yù)估也有可能快速結(jié)募。興全優(yōu)先進取三個月混合（FOF）的組合設(shè)計投資股票、股票型基金、混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%,擬任基金經(jīng)理為林國懷，其2019年1月起管理興全安泰養(yǎng)老三年（FOF），截至2月17日，任職回報達(dá)23.64%。
此外，未來將有更多的FOF入市。據(jù)證監(jiān)會披露的基金募集進度公示表顯示，2020年以來，全市場全市場共申報了兩只養(yǎng)老FOF，2019年申報未獲批的普通FOF及養(yǎng)老FOF共有22只。長城恒康穩(wěn)健一年持有混合（FOF）于今年1月21日獲批，目前暫無公開發(fā)行計劃。
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