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全球快速步入數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代。黨的十九屆四中全會首次將數(shù)據(jù)增列為一個(gè)新的生產(chǎn)要素，充分反映出在經(jīng)濟(jì)活動數(shù)字化轉(zhuǎn)型加快的大背景下，數(shù)據(jù)已成為最具時(shí)代特征新生產(chǎn)要素的重要變化。當(dāng)前，我國已由高速增長階段轉(zhuǎn)向高質(zhì)量發(fā)展階段。加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型已成為構(gòu)建我國經(jīng)濟(jì)社會新發(fā)展格局的關(guān)鍵舉措。放眼金融行業(yè)，科技創(chuàng)新與傳統(tǒng)金融的跨界融合加速進(jìn)行，金融科技成為行業(yè)發(fā)展新引擎。國家“十四五”規(guī)劃和2035年遠(yuǎn)景目標(biāo)綱要對科技工作也做了專門論述，提出要“穩(wěn)妥發(fā)展金融科技，加快金融機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型”，要“強(qiáng)化監(jiān)管科技運(yùn)用”。

在國家和行業(yè)政策的推動下，金融科技已經(jīng)上升為證券期貨行業(yè)各機(jī)構(gòu)的公司戰(zhàn)略，成為證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)的核心競爭力。大型綜合類證券公司紛紛將金融科技作為戰(zhàn)略性業(yè)務(wù)或核心競爭力納入公司戰(zhàn)略，金融科技的戰(zhàn)略描述已成“標(biāo)配”。部分中小規(guī)模證券公司也在積極尋找突破點(diǎn)，謀求利用金融科技彎道超車，實(shí)現(xiàn)差異化發(fā)展。未來證券期貨市場機(jī)構(gòu)之間將更加注重新興金融科技業(yè)務(wù)的競爭，科技逐漸從后臺走向前臺，發(fā)揮前瞻性和牽引力的作用，引領(lǐng)業(yè)務(wù)體系的變革升級，推動證券期貨業(yè)務(wù)模式、服務(wù)模式和工作模式的創(chuàng)新發(fā)展。

當(dāng)前，加大對金融科技的投入，加速數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展已成為全行業(yè)共識。根據(jù)中證協(xié)公布的行業(yè)報(bào)告顯示，2017年以來，證券行業(yè)信息技術(shù)投入穩(wěn)步增長，占營收比重逐年增加。投入金額從2017年的159.86億元增長至2020年的262.87億元，年均增速18.03%；信息技術(shù)投入占營業(yè)收入比重從2017年的4.90%增長到2020年的7.47%。預(yù)計(jì)金融科技投入將呈持續(xù)快速增長態(tài)勢。如國泰君安推出的限制性股票激勵計(jì)劃中解除限售條件明確提出2021年到2023年金融科技創(chuàng)新投入的收入占比要求，凸顯了對金融科技的重視。

新冠肺炎疫情進(jìn)一步加快了數(shù)字化轉(zhuǎn)型進(jìn)程。2020年8月，中國證券業(yè)協(xié)會對證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型情況進(jìn)行了調(diào)研，發(fā)布了《關(guān)于推進(jìn)證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展的研究報(bào)告》，指出證券行業(yè)應(yīng)當(dāng)著力于通過數(shù)字化轉(zhuǎn)型提升內(nèi)部管理水平，增強(qiáng)合規(guī)風(fēng)控能力，實(shí)現(xiàn)金融科技與業(yè)務(wù)發(fā)展相互促進(jìn)、良性循環(huán)。近年來，行業(yè)經(jīng)營機(jī)構(gòu)正加快拓展新興技術(shù)在各業(yè)務(wù)領(lǐng)域的應(yīng)用場景，改造并創(chuàng)新金融產(chǎn)品服務(wù)、經(jīng)營模式，爭取數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展紅利。

業(yè)務(wù)創(chuàng)新方面：依托科技推動數(shù)字化財(cái)富管理，促進(jìn)經(jīng)營模式變革。以客戶運(yùn)營為核心，通過科技賦能產(chǎn)品、運(yùn)營、管理和服務(wù)的全面數(shù)字化、精準(zhǔn)化、智能化。如國泰君安自主研發(fā)一站式綜合理財(cái)平臺君弘App，賦能公司財(cái)富管理新零售業(yè)務(wù)服務(wù)模式轉(zhuǎn)型，用戶活躍度和黏性均居行業(yè)領(lǐng)先水平。南方基金打造基金運(yùn)營一體化平臺，通過整合流程、系統(tǒng)和數(shù)據(jù)，借用RPA、OCR等技術(shù)實(shí)現(xiàn)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)自動采集、自動化估值、核算要素電子化，消除運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)，提升運(yùn)營處理能力。

管理能力提升方面：通過沉淀企業(yè)數(shù)據(jù)資產(chǎn)，數(shù)據(jù)驅(qū)動增強(qiáng)企業(yè)精細(xì)化經(jīng)營管理、差異化客戶服務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管控水平。如興業(yè)證券以“數(shù)據(jù)資產(chǎn)化、資產(chǎn)價(jià)值最大化”為目標(biāo)，以大數(shù)據(jù)平臺為支撐，采用BI+AI雙引擎模式，構(gòu)建集團(tuán)大數(shù)據(jù)服務(wù)體系，行業(yè)首家推出基金盤中實(shí)時(shí)估值算法應(yīng)用，估值準(zhǔn)確率行業(yè)領(lǐng)先，有效輔助客戶選擇合適的申購和贖回時(shí)機(jī)。光大證券基于機(jī)器學(xué)習(xí)算法和大數(shù)據(jù)技術(shù)，深入應(yīng)用自動化手段，大幅提升運(yùn)維工作中異常告警和定位的準(zhǔn)確率。

科技自立自強(qiáng)方面：經(jīng)營機(jī)構(gòu)堅(jiān)持自主可控，努力解決各類“卡脖子”的風(fēng)險(xiǎn)，為創(chuàng)新發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)的科技支持能力。如銀河證券推出基于SM系列商用密碼的可管可控可信網(wǎng)上交易接入平臺，為行業(yè)探索出一套安全加固技術(shù)升級改造的解決方案。東方證券搭建基于分布式架構(gòu)的新一代機(jī)構(gòu)交易服務(wù)平臺，為證券核心交易系統(tǒng)從傳統(tǒng)集中式架構(gòu)向新一代分布式架構(gòu)的轉(zhuǎn)型邁出堅(jiān)實(shí)一步。東吳證券聯(lián)合頂點(diǎn)軟件共同研發(fā)的新一代A5交易系統(tǒng)，支持千萬級客戶容量和全業(yè)務(wù)場景下的高并發(fā)、低延遲，并將極速交易覆蓋所有投資者，推進(jìn)了普惠金融體系建設(shè)。

為順應(yīng)數(shù)字經(jīng)濟(jì)與數(shù)字社會的發(fā)展需求，金融業(yè)的基礎(chǔ)設(shè)施也需要適應(yīng)新型金融業(yè)態(tài)、模式或服務(wù)的需要。2016年，證券期貨業(yè)南方信息技術(shù)中心順利啟用；2020年3月，上交所金橋數(shù)據(jù)中心正式交付，進(jìn)一步夯實(shí)了國家金融科技基礎(chǔ)設(shè)施，為資本市場未來各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的技術(shù)基礎(chǔ)。

與此同時(shí)，交易所等市場核心機(jī)構(gòu)穩(wěn)步推進(jìn)架構(gòu)轉(zhuǎn)型和創(chuàng)新突破，在核心技術(shù)方面實(shí)現(xiàn)全面自主可控。為滿足行業(yè)在海量業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、高并發(fā)交易、個(gè)性化需求、安全可靠等方向的發(fā)展要求，核心系統(tǒng)架構(gòu)向更加開放、靈活的新架構(gòu)進(jìn)行轉(zhuǎn)型升級。

證券業(yè)方面：2016年，深交所自主設(shè)計(jì)研發(fā)的第五代交易系統(tǒng)成功上線運(yùn)行，新一代交易系統(tǒng)在處理能力、系統(tǒng)容量、可擴(kuò)展性和系統(tǒng)功能等方面都有大幅度提升；隨后，中國結(jié)算推出深圳市場新一代登記結(jié)算系統(tǒng)，與深交所新一代交易系統(tǒng)相匹配，并通過架構(gòu)重整，完善容災(zāi)備份策略，提高處理效率，加快業(yè)務(wù)創(chuàng)新響應(yīng)速度；中國結(jié)算上海分公司建設(shè)新一代證券登記結(jié)算批處理業(yè)務(wù)平臺，為證券業(yè)交易后結(jié)算處理系統(tǒng)建設(shè)提供了切實(shí)可用的產(chǎn)品和經(jīng)驗(yàn)；目前上交所也正加快建立新一代交易系統(tǒng)。

期貨業(yè)方面：中金所打造的第三代金融衍生品交易系統(tǒng)，突破了交易系統(tǒng)高可用、高性能、高可擴(kuò)展的核心技術(shù)，解決了高速容錯消息總線、超低延遲委托處理、衍生品分品種撮合、逐筆旁路監(jiān)控等重大技術(shù)難題；中金所技術(shù)公司推出的擁有自主知識產(chǎn)權(quán)的飛豹做市商交易平臺，為機(jī)構(gòu)提供定價(jià)算法和交易策略的創(chuàng)新空間；鄭州商品交易所結(jié)算系統(tǒng)V6.0，保障了交易結(jié)算連續(xù)性，有力支撐了期貨市場的高效運(yùn)轉(zhuǎn)，提升了交易所掌控風(fēng)險(xiǎn)的能力。

近年來，其他金融基礎(chǔ)設(shè)施在創(chuàng)新方面也動作頻頻。如交易所等核心機(jī)構(gòu)牽頭建設(shè)行業(yè)云平臺，提供視頻開戶云服務(wù)、投資者身份認(rèn)證驗(yàn)證、數(shù)據(jù)交換云服務(wù)、證券行情云、估值核算云、災(zāi)備云、開發(fā)測試云等服務(wù)。2020年，上證信息發(fā)布上證鏈，面向市場提供“云鏈一體化”基礎(chǔ)技術(shù)設(shè)施，支持投資者適當(dāng)性管理、電子存證、行情授權(quán)管理、投行底稿、數(shù)據(jù)備份等多個(gè)場景。這些基礎(chǔ)設(shè)施將進(jìn)一步加快金融科技在中小券商中的普及，有效避免重復(fù)建設(shè)，降低券商系統(tǒng)建設(shè)和運(yùn)維的成本，也便于實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一的科技監(jiān)管，是行業(yè)內(nèi)金融科技賦能的重要方式。

在金融市場新一輪創(chuàng)新變革浪潮下，交易所等金融基礎(chǔ)設(shè)施單位充分發(fā)揮其技術(shù)優(yōu)勢，運(yùn)用新一代信息技術(shù)打造智能化監(jiān)管系統(tǒng)，不斷提升市場監(jiān)管效能。

上交所：于2017年啟動大數(shù)據(jù)平臺建設(shè)項(xiàng)目，構(gòu)建了集數(shù)據(jù)處理、分析、融合、共享于一體的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)平臺，形成輕型、安全、適用的大數(shù)據(jù)生態(tài)體系，為科技監(jiān)管和運(yùn)營夯實(shí)了數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。上交所建設(shè)的上市e站，運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)構(gòu)建上市公司標(biāo)簽體系，為監(jiān)管人員提供全景式公司信息匯總與可視化數(shù)據(jù)分析，在科創(chuàng)板建設(shè)、大股東減持等創(chuàng)新業(yè)務(wù)領(lǐng)域大幅提升了監(jiān)管效率和質(zhì)量。

深交所：建設(shè)的企業(yè)畫像系統(tǒng)運(yùn)用人工智能技術(shù)實(shí)現(xiàn)了智能畫像、智能審核、智能推薦、智能平臺、智能分析、智能報(bào)告、智能填報(bào)七大“智能”功能，已成為監(jiān)管人員最常使用的系統(tǒng)之一，有效提升交易所一線監(jiān)管有效性。

全國股轉(zhuǎn)公司：建設(shè)的新三板信息披露智能核查系統(tǒng)“利器3.0”，創(chuàng)新研發(fā)監(jiān)管規(guī)則標(biāo)記語言，將監(jiān)管規(guī)則進(jìn)行結(jié)構(gòu)化表示、存儲和管理，并基于知識圖譜、圖數(shù)據(jù)庫、區(qū)塊鏈、分布式存儲等新技術(shù)，自研圖推理技術(shù)和NeeqPedia技術(shù)，對監(jiān)管規(guī)則進(jìn)行挖掘分析，實(shí)現(xiàn)對新三板掛牌公司信息披露核查業(yè)務(wù)的自動化、智能化處理，進(jìn)一步提升了新三板市場的風(fēng)控能力。

鄭商所：建設(shè)的大數(shù)據(jù)及人工智能項(xiàng)目圍繞期貨市場監(jiān)管業(yè)務(wù)，先后上線關(guān)聯(lián)賬戶分析、多維度畫像、監(jiān)管輔助決策、穿透式監(jiān)管分析等多項(xiàng)應(yīng)用，進(jìn)一步提升對市場運(yùn)行情況分析、異常線索發(fā)現(xiàn)等業(yè)務(wù)能力。鄭商所還將進(jìn)一步推進(jìn)數(shù)據(jù)治理體系建設(shè)，開展智能數(shù)據(jù)搜索、全景數(shù)據(jù)分析等多項(xiàng)數(shù)據(jù)分析類課題及應(yīng)用，真正發(fā)揮出科技監(jiān)管效能的倍增效應(yīng)。

中金所：建設(shè)的智能監(jiān)管監(jiān)查和違規(guī)違約分析平臺實(shí)現(xiàn)了虛假申報(bào)、客戶畫像、對敲分析、關(guān)聯(lián)賬戶、輿情分析等智能化應(yīng)用，形成了市場風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控監(jiān)測、跨市場監(jiān)管協(xié)作、交易行為監(jiān)控監(jiān)測、市場主體監(jiān)控監(jiān)測、違法違規(guī)行為處置和監(jiān)管科技運(yùn)用等六大主題板塊，全面客觀描繪客戶信息全貌，揭示數(shù)據(jù)背后隱藏的主體關(guān)系和行為邏輯，為金融期貨市場的風(fēng)險(xiǎn)分析和違法違規(guī)監(jiān)管提供了豐富的工具。

信息技術(shù)服務(wù)機(jī)構(gòu)牢牢把握當(dāng)前科技發(fā)展新趨勢，針對行業(yè)發(fā)展新要求，積極開展基礎(chǔ)技術(shù)研究與創(chuàng)新，與金融機(jī)構(gòu)開展深入合作，賦能金融科技展業(yè)能力提升。目前，信息技術(shù)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的產(chǎn)品已覆蓋經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、資管業(yè)務(wù)、投行業(yè)務(wù)、智能投研、基金托管、風(fēng)險(xiǎn)管理、反洗錢等多個(gè)領(lǐng)域。新《證券法》和《證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)信息技術(shù)管理辦法》等法律、規(guī)章，對信息技術(shù)服務(wù)機(jī)構(gòu)提出了更高要求，將進(jìn)一步提高證券期貨行整體金融科技應(yīng)用水平。

老牌信息技術(shù)服務(wù)機(jī)構(gòu)多領(lǐng)域布局。憑借多年的技術(shù)積累和業(yè)務(wù)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，逐年加大研發(fā)投入，穩(wěn)步推進(jìn)技術(shù)創(chuàng)新，聚焦全行業(yè)客戶、業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，發(fā)展成為綜合型服務(wù)機(jī)構(gòu)，面向證券、基金、期貨、銀行、信托、保險(xiǎn)、私募等多領(lǐng)域提供服務(wù)。如恒生電子在云服務(wù)、數(shù)據(jù)資訊、海外業(yè)務(wù)和互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域形成逐步完善的生態(tài)布局，打造圍繞金融科技的生態(tài)服務(wù)版圖。

新興服務(wù)機(jī)構(gòu)深耕垂直領(lǐng)域。以技術(shù)和業(yè)務(wù)打造競爭能力，聚焦特色業(yè)務(wù)，逐漸成為特定領(lǐng)域的金融技術(shù)引領(lǐng)者。如華銳金融技術(shù)專注于為資本市場提供下一代分布式低時(shí)延基礎(chǔ)技術(shù)及核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，具備高可靠、高可用、高并發(fā)、低時(shí)延、高水平擴(kuò)展能力，助力金融機(jī)構(gòu)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)分布式轉(zhuǎn)型升級。

傳統(tǒng)科技企業(yè)擴(kuò)展基礎(chǔ)設(shè)施應(yīng)用場景。運(yùn)用自身行業(yè)優(yōu)勢和多年積累，拓展業(yè)務(wù)場景，為金融機(jī)構(gòu)提供穩(wěn)健、可靠、高效的基礎(chǔ)設(shè)施。如華為與國泰君安證券合作基于5G+SDWAN+云桌面技術(shù)，打造了證券行業(yè)首個(gè)可組裝式智慧網(wǎng)點(diǎn)，為快速部署輕型網(wǎng)點(diǎn)提供技術(shù)可能，助力財(cái)富管理轉(zhuǎn)型。

互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)加速同金融機(jī)構(gòu)融合。通過將人工智能、大數(shù)據(jù)、生物識別等前沿科技，運(yùn)用到金融機(jī)構(gòu)提供的應(yīng)用場景中，深化了科技創(chuàng)新成果。如利用人臉識別、活體檢測等技術(shù)實(shí)現(xiàn)非現(xiàn)場業(yè)務(wù)辦理；企業(yè)微信助力協(xié)同辦公、運(yùn)營管理等；數(shù)字機(jī)器人在營業(yè)部VTM、投教基地等業(yè)務(wù)場景的應(yīng)用。

當(dāng)前，我國已經(jīng)步入經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的重要戰(zhàn)略機(jī)遇期，金融科技成為重塑行業(yè)生態(tài)的最重要變量。證券期貨業(yè)各參與主體應(yīng)通力合作，在數(shù)字化、智能化發(fā)展引領(lǐng)下，秉承科技向善的理念，守正創(chuàng)新，扎實(shí)推動金融科技創(chuàng)新和數(shù)字化轉(zhuǎn)型，助力行業(yè)發(fā)展和多層次資本市場建設(shè)的不斷繁榮。