理財規(guī)劃的主要內(nèi)容一般會包括具體的模塊。所謂模塊，宏皓解釋說，如現(xiàn)金規(guī)劃的基本內(nèi)容是對家庭或者個人日常的、日復一日的現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物的管理。消費支出規(guī)劃主要是基于一定的財務(wù)資源下，對家庭消費水平和消費結(jié)構(gòu)進行規(guī)劃，以達到適度消費，穩(wěn)步提高生活質(zhì)量的目標。風險管理是一個組織或個人用以降低風險負面影響的決策過程；而風險管理與保險規(guī)劃則是指經(jīng)濟單位通過對風險的識別、衡量和評價，并在此基礎(chǔ)上選擇與優(yōu)化組合各種風險管理技術(shù)，以盡量小的成本去爭取最大的安全保障和經(jīng)濟利益的行為。個人稅收籌劃是指在納稅行為發(fā)生前，在法律允許的范圍內(nèi)，通過對納稅主體的經(jīng)營、投資、理財?shù)冉?jīng)濟活動的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優(yōu)惠和差別待遇，以減輕稅負，達到整體稅后利潤最大化的過程。投資規(guī)劃是根據(jù)客戶投資理財目標和風險承受能力，為客戶指定合理的資產(chǎn)配置方案，構(gòu)建投資組合來幫助實現(xiàn)理財目標的過程。合理而有效的退休養(yǎng)老規(guī)劃不但可以滿足退休后漫長生活發(fā)生的需要，保障自己的生活品質(zhì)。財產(chǎn)分配規(guī)劃是指為了家庭財產(chǎn)在家庭成員之間進行合理分配而制定的財務(wù)規(guī)劃。理財規(guī)劃師在進行財產(chǎn)傳承規(guī)劃時，主要是幫助客戶設(shè)計遺產(chǎn)傳承的方式，以及在必要時幫助客戶管理遺產(chǎn)，并將遺產(chǎn)順利地傳承到受益人的手中。理財顧問通過這些模塊周到地為服務(wù)對象設(shè)計適合的方向，以最優(yōu)的組合方式爭取最大的收益。
理財規(guī)劃是件大事，關(guān)系到人生的成敗和命運，理財意識變革要先行。必須由獨立的理財專家設(shè)身處地為您的財富保駕護航。中國未來十年，“李嘉誠理財模式”必會得到大力推廣，獨立理財專家必將成為家庭理財和公司理財?shù)目傏厔荨?br>
宏皓最后闡述說，客戶評定是否是真正的投資理財專家，必須具備最先進的金融投資理論和為投資者實現(xiàn)財富增值夢想的能力。良好的理財規(guī)劃服務(wù)能夠幫助客戶明確地列出現(xiàn)在及將來的財務(wù)期望，從而籌劃可行之計劃，客觀地評估各種建議可行性及采用有效的計算方法，幫助客戶了解各項財務(wù)目標的關(guān)鍵性，及適當?shù)仄胶飧黜棽煌呢攧?wù)目標。并根據(jù)客戶需求，提供持續(xù)理財規(guī)劃服務(wù)，制作階段財富實現(xiàn)增值評價報告，真正成為個人或家庭不可或缺的理財戰(zhàn)略顧問。面對復雜多變的市場形勢，擁有好的理財規(guī)劃和優(yōu)秀的投資顧問決定你的最高身價。
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