一
2017年度全球股票市場(chǎng)表現(xiàn)得可圈可點(diǎn)。
美國(guó)道瓊斯工業(yè)指數(shù)上漲25.2%，標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)上漲19.5%，納斯納克指數(shù)上漲28.2%。三大指數(shù)都創(chuàng)造了2013年以來(lái)的最大漲幅。
截止到2017年年底，道指已經(jīng)連續(xù)9個(gè)月增長(zhǎng)，為1959年以來(lái)最長(zhǎng)連漲時(shí)間。標(biāo)普500指數(shù)同樣是連續(xù)9個(gè)月的增長(zhǎng)，為1983年以來(lái)最長(zhǎng)連漲時(shí)間。納指則是連續(xù)6個(gè)月增長(zhǎng)。
道指在2017年總共71次創(chuàng)歷史收盤(pán)新高，這是一年內(nèi)創(chuàng)造新高次數(shù)的新紀(jì)錄。
全球股市表現(xiàn)同樣亮眼。希臘股市上漲28%，波蘭股市上漲20%，印度股市上漲30%，中國(guó)上證僅僅上漲了5.9%。
在這樣一片上漲聲中，您的股票或者基金投資在2017年里賺錢(qián)了么？
讓我猜猜看，如果您投資在美國(guó)股票類型基金中，收益率大概在10%甚至是20%吧，如果投資在加拿大股市基金里，最好的超過(guò)30%，一般大概也有6-8%左右。
如果您投資在美國(guó)或者加拿大平衡類基金中的話，很多人看到的收益率不過(guò)在2%左右吧，有些人甚至看到了一點(diǎn)點(diǎn)的虧損。
如果您投資在能源市場(chǎng)里？基金的話大概虧損10%左右，如果能源和黃金一起投資？如果投資在小型股票而不是基金里？那真是看您自己的本領(lǐng)和運(yùn)氣了。
這些年里，投資風(fēng)格越保守、風(fēng)險(xiǎn)越低就越虧錢(qián)，這讓很多投資者感覺(jué)非常不爽。
二
什么叫做低風(fēng)險(xiǎn)？波動(dòng)小的還是順勢(shì)而為的？寫(xiě)著“保證”兩個(gè)字的還是由銀行發(fā)行的？
每個(gè)投資者根據(jù)自己的偏好有自己的判斷，一個(gè)人的感覺(jué)可能無(wú)法復(fù)制給另外一個(gè)人。但是，您在投資的時(shí)候就應(yīng)該知道自己的選擇可能會(huì)帶來(lái)什么樣的結(jié)果。
很多保守的投資者選擇投資平衡基金或者是國(guó)債基金，可是最近三年以來(lái)收益率都無(wú)法讓人滿意，別說(shuō)是賺錢(qián)了，有些人甚至是在虧錢(qián)，雖然可能損失并不多，但是在股市一片向好的背景下，難免會(huì)令人失望。
于是有些人轉(zhuǎn)向了風(fēng)險(xiǎn)更高的二級(jí)房屋貸款產(chǎn)品，覺(jué)得那些投資是有保證的。可是一旦遇到企業(yè)倒閉，那種投資的損失就是100%。
換句話說(shuō)，您選擇了風(fēng)險(xiǎn)更高的產(chǎn)品來(lái)躲避風(fēng)險(xiǎn)。
那么，為什么一直回避另外一種選擇呢？股票市場(chǎng)基金。不是純粹的債券基金，不是一半一半的股債平衡基金，而是純的股票基金。
有些投資者說(shuō)，不要，我怕風(fēng)險(xiǎn)?？墒悄B股票都敢買(mǎi)，那個(gè)風(fēng)險(xiǎn)比股票基金大多了。
有人說(shuō)股票是自己控制的，自己控制的就比別人控制的風(fēng)險(xiǎn)低么？只不過(guò)跌了沒(méi)人轉(zhuǎn)嫁責(zé)任罷了。
三
我們來(lái)看看一貫被認(rèn)為是高風(fēng)險(xiǎn)的股票行業(yè)類基金在2017年的表現(xiàn)吧。
Dynamic Power Global Growth，2017年收益率51.4%，三年平均收益率18.37%，5年平均收益率20.52%。
為什么這么好？您看看它的持股就知道了。46%投資在中國(guó)股市，并且大部分是高科技行業(yè)。什么騰訊、微信、阿里巴巴，哪里熱點(diǎn)就投資哪里，雖然中國(guó)本地股市漲幅不高，可是這只基金的收益率卻出奇地高。
當(dāng)然，搭上高科技飛速列車的還有很多行業(yè)基金，比如TD Science & Technology Fund，2017年收益率37.4%，2015年的收益率高達(dá)43.02%，3年平均收益率26.3%，4年平均更高，28.13%。
所有您耳熟能詳?shù)母呖萍脊編缀醵荚诒煌顿Y之列。什么蘋(píng)果、谷歌、亞馬遜。不過(guò)應(yīng)該承認(rèn)的是，如果2017年您直接購(gòu)買(mǎi)這些高科技公司的股票，恐怕賺的更多一些。很多科技股在2017年的價(jià)格是翻番的。
這里基金分散風(fēng)險(xiǎn)降低收益率的效果非常明顯。
很多投資者希望使用美金來(lái)投資，這當(dāng)然沒(méi)問(wèn)題。TD的這只高科技基金如果用美金投資的話收益率高達(dá)45.75%，如果您轉(zhuǎn)了錢(qián)進(jìn)來(lái)加拿大，想等一段時(shí)間再換成加幣投資的話，部分投資可以選擇在這里。
當(dāng)然還有其他選擇，比如那個(gè)飛速發(fā)展的印度。
Excel基金公司去年被Sun Life保險(xiǎn)公司收購(gòu)了，這恐怕可以給很多投資者吃下一顆定心丸，畢竟保險(xiǎn)公司的投資還是比較低風(fēng)險(xiǎn)的，不會(huì)太激進(jìn)。
Excel的明星基金印度基金2017年使用美金投資的話收益率是46.47%。幾乎沒(méi)有債券，沒(méi)有其他任何國(guó)家的投資，純的印度股票基金，并且由印度基金經(jīng)理來(lái)管理。
如果用加幣來(lái)投資收益也是不錯(cuò)的，一年收益率36.67%。
2017年里特殊行業(yè)或者國(guó)家類型的基金超過(guò)30%收益率的有很多，消費(fèi)品行業(yè)基金、高科技基金、美國(guó)成長(zhǎng)股基金、中國(guó)基金、新興市場(chǎng)基金等等。
當(dāng)然這些基金都不是連續(xù)性上漲的，這種特殊行業(yè)或者特殊國(guó)家的基金在基金分類中往往屬于最高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。它們的波動(dòng)性很大，上漲和下跌的轉(zhuǎn)換很快，幅度也大，對(duì)于很多保守的投資者來(lái)說(shuō)，恐怕太激烈了。
四
2017年里哪些投資在虧損呢？簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)就是跟能源和黃金相關(guān)的股票和基金。
這當(dāng)中既包括全球或者加拿大能源基金、黃金基金，也包括加拿大小型股基金，有些虧損可能超過(guò)10%以上。
很多往年的明星基金今年的收益率也不盡如人意，理由往往有兩個(gè)。第一是持有資源和能源過(guò)多，第二是持有債券過(guò)多。
當(dāng)然并不是所有的資源能源基金都是虧損的，個(gè)別高風(fēng)險(xiǎn)基金同樣可以有超過(guò)10%以上的收益，這樣的表現(xiàn)可以算是鳳毛麟角了。
躲避風(fēng)險(xiǎn)是否還可以選擇債券基金呢？上個(gè)星期兩大知名投資機(jī)構(gòu)剛剛宣布債券正式進(jìn)入熊市，所以躲避風(fēng)險(xiǎn)的保守投資者在選擇此類產(chǎn)品上恐怕要更加小心。
全球債券類基金也許可以考慮，畢竟世界上還有很多國(guó)家的和企業(yè)的債券在支付高昂的利息。
2018年才剛剛開(kāi)始，股市就火爆異常，希望今年大家都可以賺得杯滿缽滿。
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