信用卡詐騙罪的立案標準 

      根據(jù)最高人民檢察院、公安部《關于經(jīng)濟犯罪案件追訴標準的規(guī)定》的規(guī)定，進行信用卡詐騙活動，涉嫌下列情形之一的，應予追訴：
1．使用偽造的信用卡，或者使用作廢的信用卡，或者冒用他人信用卡進行詐騙活動．數(shù)額在5000元以上的；
2．惡意透支數(shù)額在5000元以上的。
二、信用卡詐騙罪的立案標準
      刑法第196條的規(guī)定：“有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：(1)使用偽造的信用卡的；(2)使用作廢的信用卡的；(3)冒用他人信用卡的；(4)惡意透支的。”進行信用卡詐騙活動“數(shù)額較大”的，才構成本罪。
最高人民法院為了貫徹執(zhí)行《全國人民代表大會常務委員會關于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》，于1996年12月16日發(fā)布施行了《關于審理詐騙案件具體應用法律的若干問題的解釋》，對本罪的定罪量刑標準作出了規(guī)定。
行為人實施：
1、“使用偽造的信用卡，或者使用作廢的信用卡，或者冒用他人信用卡”的行為，詐騙數(shù)額在5000元以上的，屬于“數(shù)額較大”；詐騙數(shù)額在5萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”；詐騙數(shù)額在20萬元以上的．屬于“數(shù)額特別巨大”。
2、惡意透支5000元以上的，屬于“數(shù)額較大”；惡意透支5萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”；惡意透支20萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。
       對于本罪．立案標準第1項規(guī)定，“使用偽造的信用卡，或者使用作廢的信用卡，或者冒用他人信用卡，進行詐騙活動，數(shù)額在5000元以上的”，應當立案追究。
這里主要包括三種情形：
(1) 使用偽造的信用卡進行詐騙，累計數(shù)額達到5000元以上的，應當立案。
所謂“偽造的信用卡”。是指仿照信用卡的樣式、圖案、色彩，采取印刷、描繪、影印或者其他方法，非法制造出來，以冒充真的信用卡的假信用卡。所謂“使用”。是指以非法占有他人財物為目的，利用偽造的信用卡，騙取他人財物的行為，包括用偽造的信用卡購買商品、支取現(xiàn)金，以及用偽造的信用卡接受用信用卡進行支付結算的各種服務等。
(2) 使用作廢的信用卡進行詐騙，累計數(shù)額達到5000元以上的，應當立案。
所謂“作廢的信用卡”，是指根據(jù)法律和有關規(guī)定不能繼續(xù)使用的過期的信用卡、無效的信用卡、被依法宣布作廢的信用證以及持卡人有信用卡的有效期內(nèi)中途停止使用，并將其交回發(fā)卡銀行的信用卡。
(3) 冒用他人的信用卡進行詐騙的。累計數(shù)額達到5000元以上的，應當立案。
根據(jù)我國有關信用卡的規(guī)定，信用卡均限于合法的持卡人本人使用，不得轉借或者轉讓。所謂“冒用”，是指行為人以持卡人的身份，非法使用他人的信用卡，騙取公私財物的行為。
對于本罪，立案標準第2項規(guī)定，“惡意透支，數(shù)額在5000元以上的”，應當立案追究。
       最高人民法院《關于審理詐騙案件具體應用法律的若干問題的解釋>曾對“惡意透支”作過司法解釋，即指持卡人以非法占有為目的，或者明知無力償還，透支數(shù)額超過信用卡準許透支的數(shù)額較大。逃避追查，或者自收到發(fā)卡銀行催收通知之日起3個月內(nèi)仍不歸還的行為。1997年刑法對“惡意透支”作了立法解釋，即指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支。并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。
三、信用卡詐騙罪的犯罪構成
信用卡詐騙罪，是指使用偽造、作廢的信用卡，或者冒用他人信用卡，或者利用信用卡惡意透支，詐騙公私財物，數(shù)額較大的行為。本罪的主要特征：
1．本罪侵犯的客體是國家的金融管理制度和公私財產(chǎn)所有權。犯罪對象是信用卡。
信用卡，是指由銀行或公司簽發(fā)的證明持卡人信譽良好，可以在指定的商店或場所進行記賬消費的一種信用憑證，是代替現(xiàn)金和支票使用的支付工具。一般來說，信用卡是由銀行或公司簽發(fā)的，由持卡人向銀行或公司交納一定數(shù)量的現(xiàn)金，持卡人憑卡在銀行或公司指定的商家消費，由商店或其他商家與銀行或公司進行結算。信用卡具有快捷、便利等優(yōu)點。漸為大眾所接受。一些犯罪分子利用信用卡進行詐騙活動，使公私財產(chǎn)遭受到重大損失，因此，必須依法予以嚴懲。
2．本罪在客觀方面表現(xiàn)為使用偽造、作廢的信用卡，或者冒用他人的信用卡，或者利用信用卡惡意透支，詐騙公私財物的行為。利用信用卡詐騙，必須達到數(shù)額較大的標準，才構成犯罪，數(shù)額較小的不構成犯罪。
3．本罪的主體是一般主體，凡是達到刑事責任年齡、具備刑事責任能力的人，均可以成為本罪的主體。
4．本罪在主觀方面由故意構成，過失不能構成本罪。
四、信用卡詐騙罪的量刑
依照刑法第196條的規(guī)定，犯信用卡詐騙罪，數(shù)額較大的，處5年以下有期徒刑或者拘
役，并處2萬元以上20萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的。處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。