今年上半年，隨著防范化解金融風險攻堅戰(zhàn)的展開，監(jiān)管部門對違法違規(guī)行為的監(jiān)管力度也在不斷提升。從監(jiān)管部門開出的一張張罰單可以看到治理金融亂象的力度。
今年上半年，證券期貨市場違法違規(guī)行政處罰的罰沒金額仍處于歷史高位。證監(jiān)會網(wǎng)站信息顯示，截至6月26日，僅證監(jiān)會層面已開出45張罰單，累計罰沒金額超過60億元。從案件類型來看，操縱市場、內(nèi)幕交易、信披違規(guī)仍居前三。
從處罰金額上看，今年4月份的廣州安州操縱市場案被罰沒資金過億元，成為上半年的首張“天價罰單”。而從違法案由來看，私募“老鼠倉”系今年上半年被監(jiān)管部門查處最多的案由。今年以來，證監(jiān)會及福建證監(jiān)局合計公布4起“老鼠倉”案，其中3起公布于今年6月份，可見監(jiān)管部門近期嚴查“老鼠倉”的決心。
據(jù)了解，今年以來監(jiān)管部門查處的“老鼠倉”案，均依據(jù)《證券投資基金法》第123條進行處罰，而非《私募管理辦法》第38條。因此，即使相關(guān)違法行為沒有違法所得或違法所得不足100萬元，也將處以10萬元-100萬元的罰款。與去年查處的數(shù)起“老鼠倉”案處以3萬元罰款相比，監(jiān)管力度提升明顯。
今年以來，銀保監(jiān)會以及地方銀監(jiān)局（含分局）針對商業(yè)銀行以及金融機構(gòu)違規(guī)行為，已經(jīng)開具并披露了1662張罰單，涉事機構(gòu)包括銀行、金融租賃公司、消費金融公司等。從金額上來看，罰沒金額總計超10億元。其中，銀保監(jiān)會機關(guān)開具10張，地方銀監(jiān)局開具531張，銀監(jiān)分局開具1121張，同比來看，已經(jīng)超過了去年總罰單的半數(shù)。從處罰類型來看，信貸業(yè)務違規(guī)行為仍為被處罰的高發(fā)地帶。
在1662張罰單中，有12張罰單金額均超過1000萬元，其中，浦發(fā)銀行成都分行單張罰單最高，達到4.62億元。1月19日，四川銀監(jiān)局披露，浦發(fā)銀行成都分行為掩蓋不良貸款，通過編造虛假用途、分拆授信、越權(quán)審批等手法，違規(guī)辦理信貸、同業(yè)、理財、信用證和保理等業(yè)務，向1493個空殼企業(yè)授信775億元，換取相關(guān)企業(yè)出資承擔浦發(fā)銀行成都分行不良貸款。
保險業(yè)開出620張罰單
11名保險公司高管被撤
今年上半年，保監(jiān)系統(tǒng)累計公布620張罰單，其中銀保監(jiān)會公布罰單22張，各地保監(jiān)局公布罰單598張，總計罰金達1.03億元。對比去年全年數(shù)據(jù)不難發(fā)現(xiàn)，今年剛剛過半，保監(jiān)系統(tǒng)公布罰單量約占去年全年的七成，罰金更是接近去年全年總額。
究其原因，欺騙投保人、虛掛中介業(yè)務費、業(yè)務數(shù)據(jù)不真實等亂象仍為重罰之地。另外，在延續(xù)監(jiān)管高壓態(tài)勢的同時，問責也告別重機構(gòu)輕高管現(xiàn)象，上半年，共計11名保險公司高管被撤、1人終身禁入保險業(yè)。
券商頻頻收罰單
第三方支付機構(gòu)也不例外
截至2018年6月30日，針對證券公司在日常運作中出現(xiàn)的涉嫌違法違規(guī)行為，證監(jiān)會及其派出機構(gòu)已對27家券商開出34份行政處罰決定書/自律監(jiān)管文件，其中，西南證券、國信證券和東海證券這三家券商均收到2張或以上的罰單。而從違規(guī)行為類型來看，34張罰單中，內(nèi)控不當與投行業(yè)務違規(guī)各占一半。
同樣是今年上半年，包括拉卡拉、通聯(lián)支付、錢袋寶等在內(nèi)的30家支付機構(gòu)共收到34張行政處罰，累計罰款金額超過4500萬元。其中，中匯電子支付有限公司、易生支付有限公司均遭到央行處罰3次；通聯(lián)支付網(wǎng)絡服務股份有限公司遭央行處罰2次。
值得一提的是，2018年5月15日，智付電子支付有限公司因存在為境外非法黃金交易提供支付服務等違規(guī)行為，被央行累計罰沒約4200萬元，成為2018年上半年收到罰款金額最高的一家支付機構(gòu)。
整治金融亂象成為監(jiān)管部門的一項重要工作。上半年監(jiān)管部門已多次強調(diào)要對擾亂資本市場秩序的違法線索緊密跟蹤，露頭就打，預計下半年依法從嚴監(jiān)管的高壓態(tài)勢仍會持續(xù)。
作者：吳芃
新媒體編輯：梁艷紅
原創(chuàng)文章 歡迎分享
轉(zhuǎn)載請注明
本文轉(zhuǎn)自中國財富幫(微信號：cfbondcom)
聯(lián)系客服
