如何打理好“活錢”？如何降低波動(dòng)，提升資產(chǎn)配置組合的“含穩(wěn)量”？如何在震蕩市中保持內(nèi)核穩(wěn)定？
眼下，越來(lái)越多的客戶傾向?yàn)樽约旱馁Y產(chǎn)配置尋覓靠譜的“理財(cái)搭子”。讓那些躺在活期賬戶里的固定房貸、車貸、旅游基金等短期活錢被更好地盤活。
而這些陪伴我們的“活錢搭子們”，隨著中報(bào)披露，又交出了怎樣的成績(jī)單？
從剛披露的2023年基金中報(bào)看，嘉實(shí)同業(yè)存單指數(shù)7天持有基金、嘉實(shí)超短債、嘉實(shí)匯鑫中短債和嘉實(shí)穩(wěn)華等“活錢管理搭子”，在今年上半年均實(shí)現(xiàn)了超越產(chǎn)品比較基準(zhǔn)的收益，日益贏得了投資者青睞。
方便靈活：嘉實(shí)同業(yè)存單指數(shù)7天持有基金
所謂“活錢”，在“標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)配置圖”所劃分的四筆錢中占據(jù)首要位置，通常是短期要花的錢，需要應(yīng)對(duì)3-6月的日常開(kāi)支和消費(fèi)，因此對(duì)流動(dòng)性和安全性要求較高。在今年低利率和投資風(fēng)險(xiǎn)偏好趨穩(wěn)的背景下，很多活期管理類產(chǎn)品正成為投資者的熱門之選。
一直以來(lái)，嘉實(shí)固收產(chǎn)品貨架品種齊全，為持有人打造了可以根據(jù)自身情況、自主選擇的一站式、多樣化的固收解決方案。在活錢管理方面，嘉實(shí)擁有多只活錢管理的“必備款”。
在現(xiàn)金管理新寵的同業(yè)存單指數(shù)基金產(chǎn)品中，嘉實(shí)同業(yè)存單指數(shù)7天持有基金（基金代碼：015861）流動(dòng)性和性價(jià)比兼?zhèn)?，申?gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)均為零。為了提升投資體驗(yàn)，同業(yè)存單指數(shù)基金設(shè)置了最短7天持有期，持有滿7天后可隨時(shí)贖回，贖回快至T+1日到賬，資金效用較高，更為方便靈活。
中報(bào)數(shù)據(jù)顯示，嘉實(shí)同業(yè)存單指數(shù)7天持有基金今年上半年收益率1.46%，同期業(yè)績(jī)基準(zhǔn)1.30%。在利率下行的階段，同業(yè)存單不做信用下沉，發(fā)行交易主體大多是國(guó)有銀行和股份商業(yè)銀行，有著較高的安全性，同時(shí)，投資門檻較低、靈活、成本較低等優(yōu)點(diǎn)不斷得到眾多投資者認(rèn)可。對(duì)于個(gè)人投資者的活錢理財(cái)?shù)男枨蠖?，嘉?shí)同業(yè)存單指數(shù)7天持有基金投資性價(jià)比較高。
業(yè)內(nèi)首只短債基金：嘉實(shí)超短債
在活錢理財(cái)圈當(dāng)紅“炸子基”——短債類產(chǎn)品中，嘉實(shí)基金擁有業(yè)內(nèi)首只短債基金：嘉實(shí)超短債C（070009）。自2006年嘉實(shí)超短債成立來(lái)，依托貨幣增強(qiáng)策略、高流動(dòng)性、持續(xù)正收益等優(yōu)勢(shì)，已晉升為閑錢投資的“網(wǎng)紅款”。
從歷史業(yè)績(jī)看，嘉實(shí)超短債C自2007-2022的16個(gè)完整自然年度中每年均取得正收益，且超額收益顯著。2023年中報(bào)數(shù)據(jù)顯示，成立來(lái)累計(jì)回報(bào)率73.78%，同期業(yè)績(jī)基準(zhǔn)45.96%，超越基準(zhǔn)回報(bào)27.82%；今年上半年收益率1.65%，同期業(yè)績(jī)基準(zhǔn)0.74%。截至二季末，嘉實(shí)超短債規(guī)模達(dá)225.04億元，相較去年底規(guī)模增幅超26%，備受投資者認(rèn)可，成為全市場(chǎng)規(guī)模最大的短債之一。
近日，嘉實(shí)超短債剛進(jìn)行了2023年的第七次分紅。根據(jù)歷年以來(lái)基金發(fā)行的收益分配公告統(tǒng)計(jì)，截至8月30日，嘉實(shí)超短債A、C類累計(jì)分紅198次，累計(jì)派發(fā)紅利達(dá)25.92億元，及時(shí)通過(guò)分紅形式助力投資者“落袋為安”。同時(shí)該基金不收取申購(gòu)費(fèi)，持有超過(guò)7天不收取贖回費(fèi)，贖回到賬最快T+1，更適宜打理閑置待用的“錢袋子”，因此也累計(jì)吸引超420萬(wàn)用戶購(gòu)買過(guò)。
活錢理財(cái)?shù)摹蚌芜x擇”：嘉實(shí)匯鑫中短債
活錢升級(jí)還有另一個(gè)“鑫選擇”，由嘉實(shí)純債投資總監(jiān)趙國(guó)英和嘉實(shí)信用投資專家王立芹共同擔(dān)綱的嘉實(shí)匯鑫中短債A（007529），通過(guò)低波動(dòng)+追求絕對(duì)收益的純債策略，自2019年成立以來(lái)，持有體驗(yàn)?zāi)昴暾找妗?/span>
中報(bào)統(tǒng)計(jì)，截至2023年6月末，該基金今年上半年收益率2.81%，同期業(yè)績(jī)基準(zhǔn)1.47%；近一年收益率3.11%，同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)2.62%；基金規(guī)模從去年年底至 今年二季末增長(zhǎng)近127億元。同時(shí)，根據(jù)銀河證券，嘉實(shí)匯鑫中短債A近一年排名開(kāi)放式債券基金前28%（32/115）。
回撤控制體驗(yàn)感佳：嘉實(shí)穩(wěn)華
此外，嘉實(shí)口碑“穩(wěn)系列”當(dāng)中的嘉實(shí)穩(wěn)華A（004544）屬于低波動(dòng)的純債基金，也是成立來(lái)“年年正收益矩陣”成員，為活錢理財(cái)帶來(lái)更多選擇。
截至今年二季末，嘉實(shí)穩(wěn)華已連續(xù)24個(gè)季度實(shí)現(xiàn)每個(gè)季度都是正收益，回撤控制能力優(yōu)異，成立6年多以來(lái)的最大回撤僅-0.59%，投資者持有體驗(yàn)感良好。
今年上半年收益率1.47%，同期業(yè)績(jī)基準(zhǔn)0.87%；自2017年6月成立以來(lái)總回報(bào)達(dá)26.75%，同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為9.21%，超額收益突出。同時(shí)憑借出色的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，連續(xù)三年獲評(píng)“三年持續(xù)回報(bào)普通債券型明星基金獎(jiǎng)”。該基金持有滿30天免贖回費(fèi)，更適宜管理超過(guò)1個(gè)月以上的活錢。
構(gòu)建活錢理財(cái)穩(wěn)定內(nèi)核
面對(duì)利率持續(xù)下行，對(duì)于日常開(kāi)支所需的“活錢”更要靈活打理，才能讓每一分錢都發(fā)揮更大價(jià)值。嘉實(shí)固收產(chǎn)品圖譜中的“活錢管理搭子”，正在為投資者提供了更為多元的解決方案。
為了更好地服務(wù)不同客戶需求，嘉實(shí)持續(xù)打造了豐富立體的固收產(chǎn)品貨架和細(xì)分資產(chǎn)解決方案，覆蓋貨幣、短債、純債與“固收+”四條主線，不論是活錢管理，還是余錢投資等，投資者均能在嘉實(shí)固收產(chǎn)品貨架找到合適自己的基本款。
真正了解客戶的需求，才能更好地幫助客戶賺到錢。嘉實(shí)基金固收?qǐng)F(tuán)隊(duì)一直在合力發(fā)揮主動(dòng)管理能力優(yōu)勢(shì)，以穩(wěn)定的內(nèi)核，提升資產(chǎn)配置組合的“含穩(wěn)量”，在震蕩市中，努力為投資者打造“含穩(wěn)量較高”的固收理財(cái)產(chǎn)品。
數(shù)據(jù)來(lái)源：2023基金中報(bào)，截至2023/6/30
嘉實(shí)同業(yè)存單指數(shù)7天持有基金成立于2022/6/9，常逍遙2022/6/9至今，趙國(guó)英2022/6/14至今；成立以來(lái)業(yè)績(jī)及基準(zhǔn)（2.32%/ 2.43%）。
嘉實(shí)匯鑫中短債成立于2019/9/26，李金燦2019/9/26-2021/7/27，李曈 2019/9/26- 2021/7/27，王立芹2021/7/27至今，趙國(guó)英2022/1/14至今。2020年收益率1.36%，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)2.37%；2021年收益率1.79%，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 3.27%；2022年收益率2.66%，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)2.48%；成立以來(lái)業(yè)績(jī)及基準(zhǔn)（9.47%/11.00%）。
嘉實(shí)超短債C成立于2006/4/26，李金燦2019/5/2至今，李瞳2017/5/24至2022/03/29，魏莉自2009/01/26到2017/05/24，吳洪堅(jiān)自2006/10/28到2010/03/11，郭林軍自2006/04/26-2007/12/28。2007~2022年，嘉實(shí)超短債C每個(gè)會(huì)計(jì)年度業(yè)績(jī)分別為4.01%、5.41%、0.65%、1.57%、3.56%、3.63%、2.67%、6.60%、4.77%、1.79%、3.88%、5.24%、3.20%、2.31%、2.43%、1.75%，同期業(yè)績(jī)基準(zhǔn)分別為2.78%、3.77%、2.25%、2.30%、3.38%、3.28%、3.25%、3%、2.97%、2.12%、1.50%、1.50%、1.50%、1.50%、1.50%、1.50%，成立以來(lái)業(yè)績(jī)及基準(zhǔn)（73.78%/ 45.96%）。
嘉實(shí)穩(wěn)華純債A成立于2017/6/14，王亞洲2017.06.14至今，2017.6.14-2017.12.31、2018年-2022年凈值增長(zhǎng)率與業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)分別為: 1.21%/ -1.44%、8.80%/6.09%、3.96%/1.15%、4.17%/-0.16%、2.63%/2.28%、2.06%/0.19%；成立以來(lái)業(yè)績(jī)及基準(zhǔn)（26.75%/9.21%）。
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