2022年10月30日下午，《精品婚姻家事法律服務(wù)品牌指南（2022）》發(fā)布會(huì)暨“千萬(wàn)家和”婚姻家事服務(wù)生態(tài)圈公益共建行動(dòng)啟動(dòng)儀式在上海隆重舉行，多名深耕婚姻家事領(lǐng)域多年的專家共同探討了專業(yè)建設(shè)與品牌建設(shè)。
主旨演講環(huán)節(jié)，中華遺囑庫(kù)管委會(huì)主任陳凱以“打造中華遺囑庫(kù)品牌 服務(wù)家庭建設(shè)”為主題發(fā)表致辭。
中華遺囑庫(kù)是中國(guó)遺囑專業(yè)服務(wù)開創(chuàng)者，始終踐行“解后顧之憂，傳和諧家風(fēng)”的宗旨，推動(dòng)遺囑進(jìn)入每個(gè)中國(guó)家庭?！奥尚耉品”將中華遺囑庫(kù)管委會(huì)主任陳凱所作演講的精彩內(nèi)容整理如下，與各位讀者分享。
陳凱
中華遺囑庫(kù)管委會(huì)主任
入選《精品婚姻家事法律服務(wù)品牌指南（2022）》及律新社精品律師庫(kù)，并獲得婚姻家事專業(yè)領(lǐng)域“領(lǐng)先律師”品牌之星
大家好，今天我想就三個(gè)方面向大家匯報(bào)：一是公益項(xiàng)目中華遺囑庫(kù)的由來(lái)；二是中華遺囑庫(kù)與律師的互動(dòng)與合作；三是展望中華遺囑庫(kù)和律新社及律師同仁們?cè)谶z產(chǎn)管理人領(lǐng)域即將開展的互動(dòng)。
01
中華遺囑庫(kù)的由來(lái)
很多人認(rèn)識(shí)我是通過(guò)中華遺囑庫(kù)這個(gè)公益項(xiàng)目。我從2002年開始做律師，直到2007年，在一個(gè)非常偶然的因素下，我開始關(guān)注遺囑和財(cái)富傳承領(lǐng)域，我也從2007年開始堅(jiān)定信念，下決心進(jìn)入財(cái)富傳承和遺囑領(lǐng)域。經(jīng)過(guò)長(zhǎng)時(shí)間的研究，我在2013年推出了中華遺囑庫(kù)的公益項(xiàng)目。
我認(rèn)為，未來(lái)的中國(guó)，每個(gè)家庭都應(yīng)該有遺囑。遺囑能夠幫助每個(gè)家庭實(shí)現(xiàn)家人幸福、家財(cái)安全和家事和諧，它是源頭治理、系統(tǒng)治理、家庭建設(shè)中必不可少的工具。2007年至2012年，我在研究中逐步建立了我的思想體系和脈絡(luò)，于2013年啟動(dòng)中華遺囑庫(kù)。
中華遺囑庫(kù)是由民政部登記、全國(guó)老齡辦主管的中國(guó)老齡事業(yè)發(fā)展基金會(huì)及北京陽(yáng)光老年健康基金會(huì)共同啟動(dòng)的公益項(xiàng)目。該項(xiàng)目從2013年至今天，已經(jīng)為34萬(wàn)戶家庭提供遺囑咨詢服務(wù)，已登記23萬(wàn)份遺囑，以“解后顧之憂，傳和諧家風(fēng)”的宗旨，推動(dòng)遺囑進(jìn)入每個(gè)中國(guó)家庭。
在近10年的運(yùn)作中，中華遺囑庫(kù)在全國(guó)已有60多個(gè)服務(wù)中心。年齡60歲以上，名下只有1套房產(chǎn)的市民，可享受中華遺囑庫(kù)的免費(fèi)服務(wù)。遺囑是風(fēng)險(xiǎn)很大的業(yè)務(wù)，中華遺囑庫(kù)通過(guò)大量技術(shù)研發(fā)投入，打造了一整套產(chǎn)品化、標(biāo)準(zhǔn)化的遺囑服務(wù)流程。如今，中華遺囑庫(kù)中的大量遺囑已經(jīng)生效，大部分遺囑執(zhí)行得非常和諧，少部分遺囑產(chǎn)生了矛盾進(jìn)入法律訴訟流程，但全部得到了法院認(rèn)可，目前公示出來(lái)的判例有68例。
中華遺囑庫(kù)要做的，是帶動(dòng)各行各業(yè)的有識(shí)之士、義工志愿者一起來(lái)推動(dòng)全社會(huì)對(duì)財(cái)富傳承理念的發(fā)展。只有理念變化了，市場(chǎng)才會(huì)越來(lái)越大、越來(lái)越有生命力。事實(shí)也證明了遺囑的重要性，每一個(gè)婚姻家庭案件的當(dāng)事人，每一個(gè)“高端客戶”，都是遺囑的剛需用戶。律師如果只為客戶提供婚姻家事服務(wù)，那案子結(jié)束了，和客戶的關(guān)系也就結(jié)束了。但遺囑的服務(wù)，能夠讓律師與客戶產(chǎn)生終身關(guān)系，成為更加強(qiáng)烈的連接點(diǎn)。
研究了財(cái)富傳承這么多年，我認(rèn)為，最大的風(fēng)險(xiǎn)就是沒(méi)有看到風(fēng)險(xiǎn)。我們啟發(fā)更多人看到風(fēng)險(xiǎn)，自然就產(chǎn)生了對(duì)遺囑的需求。我在全國(guó)已經(jīng)培訓(xùn)了3萬(wàn)多名志愿者，通過(guò)這些志愿者的推廣，越來(lái)越多的人開始接受遺囑的理念，并愿意去立遺囑。中華遺囑庫(kù)甚至接到了很多年輕人的遺囑咨詢，我們現(xiàn)在已經(jīng)有幾千份40歲以下年輕人的遺囑。遺囑是一個(gè)典型的理念變化帶來(lái)的市場(chǎng)，是一種新消費(fèi)升級(jí)，在這個(gè)領(lǐng)域，律師可以和中華遺囑庫(kù)有更多的合作和更大的作為。
02
中華遺囑庫(kù)與律師的互動(dòng)與合作
近年來(lái)，已有不少律師和中華遺囑庫(kù)開始緊密合作。但我認(rèn)為，律師做遺囑業(yè)務(wù)有天然的短板，原因有以下幾點(diǎn)：
一是律師行業(yè)對(duì)律師見(jiàn)證義務(wù)的要求太嚴(yán)格，作為專業(yè)人士，你的瑕疵導(dǎo)致的遺囑問(wèn)題都可能需要你承擔(dān)非常大的風(fēng)險(xiǎn)。
二是律師行業(yè)本身就存在局限性。比如，一個(gè)客戶要立遺囑，你是否需要對(duì)其做精神評(píng)估？如果不做風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)很大。上海曾出現(xiàn)的“300萬(wàn)房產(chǎn)贈(zèng)水果攤主”的案例就顯示了這一問(wèn)題。此外，立遺囑只是遺囑業(yè)務(wù)的開端，但律師在保管遺囑和傳遞遺囑方面也是有局限性的。
三是律師常常為當(dāng)事人代理、參與訴訟，一旦代理過(guò)當(dāng)事人的訴訟，就和當(dāng)事人有了利害關(guān)系，此時(shí)如果律師及其律所的其他律師和當(dāng)事人家屬有了遺囑的見(jiàn)證，越容易產(chǎn)生可怕的風(fēng)險(xiǎn)。所以，很多大型的律師事務(wù)所都不提倡甚至禁止自己的律師做遺囑見(jiàn)證業(yè)務(wù)。
我曾讀過(guò)上海的占永杰律師的一篇文章。占律師檢索了中國(guó)裁判文書網(wǎng)上律師見(jiàn)證遺囑的判例，經(jīng)統(tǒng)計(jì)后發(fā)現(xiàn)，53%的律師見(jiàn)證遺囑被法院認(rèn)定為無(wú)效。這多么可怕。
律師見(jiàn)證遺囑有如此大的風(fēng)險(xiǎn)，如何才能解決這個(gè)問(wèn)題？其實(shí)很簡(jiǎn)單。中華遺囑庫(kù)作為一個(gè)公益項(xiàng)目，我們?cè)敢饴蓭焻⑴c進(jìn)來(lái)，去向全社會(huì)推廣，在這個(gè)過(guò)程中帶來(lái)更廣泛的社會(huì)影響力，并建立自己的品牌。這是律師和中華遺囑庫(kù)的第一個(gè)合作點(diǎn)。
第二個(gè)合作點(diǎn)是，律師可以給客戶提供咨詢，不是簡(jiǎn)單的遺囑咨詢，是綜合的財(cái)富傳承的規(guī)劃和咨詢。律師可以收取財(cái)富傳承規(guī)劃咨詢和遺囑執(zhí)行的費(fèi)用，這風(fēng)險(xiǎn)很小的。其中，律師可以給客戶有關(guān)遺囑的建議，立遺囑的工作則由中華遺囑庫(kù)來(lái)完成。這也是很多律所和中華遺囑庫(kù)的合作方式。
第三個(gè)合作點(diǎn)是，老年人客戶在遺囑服務(wù)的后端，以及存在家庭風(fēng)險(xiǎn)等其他法律需求時(shí)，中華遺囑庫(kù)會(huì)將其對(duì)接給律師事務(wù)所，向律所輸送遺囑以外的業(yè)務(wù)，使得中華遺囑庫(kù)和律所形成相互對(duì)接的關(guān)系。很多律師在代理當(dāng)事人訴訟案件時(shí)，發(fā)現(xiàn)當(dāng)事人的遺囑是在中華遺囑庫(kù)內(nèi)，雙方律師都會(huì)建議當(dāng)事人坐下來(lái)按照遺囑談判和解決，促成家庭和諧。在此，我要感謝各位律師對(duì)我們的支持。
03
中華遺囑庫(kù)將和合作伙伴展開的互動(dòng)
目前，中華遺囑庫(kù)已經(jīng)與律新社、中國(guó)不動(dòng)產(chǎn)達(dá)成了合作意向，共同推動(dòng)律師行業(yè)的遺產(chǎn)管理人人才庫(kù)的建設(shè)。中華遺囑庫(kù)會(huì)專門組建團(tuán)隊(duì)運(yùn)營(yíng)人才庫(kù)，建立相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，并與不動(dòng)產(chǎn)中心進(jìn)行對(duì)接?，F(xiàn)實(shí)中，90%以上的遺囑都涉及房產(chǎn)，而房產(chǎn)的登記機(jī)關(guān)則是不動(dòng)產(chǎn)中心，打通這一關(guān)，就能為遺產(chǎn)管理人賦能，解決他們?cè)谶z囑執(zhí)行和遺產(chǎn)管理方面遇到的困難。
遺產(chǎn)管理人人才庫(kù)將為入庫(kù)律師提供強(qiáng)有力的十大權(quán)益保障，幫助律師在此領(lǐng)域提高競(jìng)爭(zhēng)力，我們也非常歡迎入庫(kù)律師成為中華遺囑庫(kù)的駐場(chǎng)專家和案件承辦律師。中華遺囑庫(kù)的志向是要打造一個(gè)真正滿足全社會(huì)共同需求的平臺(tái)，我們?cè)敢馀c律師在內(nèi)的各行各業(yè)加強(qiáng)互動(dòng)，共同推動(dòng)遺囑理念的發(fā)展，推動(dòng)制度的發(fā)展，推動(dòng)研究的發(fā)展，推動(dòng)服務(wù)體系的落地和發(fā)展，真正建立起一套操作系統(tǒng)。
我相信，財(cái)富傳承、婚姻家事業(yè)務(wù)的前景非常廣闊。中國(guó)有4.9億家庭，這些家庭都有法律服務(wù)、財(cái)產(chǎn)安排的需求，但沒(méi)有人真正滿足他們。這種消費(fèi)升級(jí)帶來(lái)的新生活理念，一定會(huì)越來(lái)越受歡迎。我號(hào)召、呼吁大家攜手，一起創(chuàng)造一個(gè)更加美好的時(shí)代！
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