4月25日，和平影視旗下P2P平臺(tái)農(nóng)信國投發(fā)布公告稱，逾期項(xiàng)目已全部完成兌付，涉及本息及罰息共計(jì)2457.98萬元。其中，大部分資金來自逾期企業(yè)歸還，不足部分（212萬元）由平臺(tái)上級(jí)單位及控股股東墊付。
農(nóng)信國投自1月20日發(fā)布逾期公告，到4月25日完成逾期兌付，整個(gè)過程持續(xù)3個(gè)多月時(shí)間。雖然平臺(tái)最終通過催收完成兌付，但在此期間投資人卻備受煎熬。在今年的監(jiān)管合規(guī)風(fēng)暴中，“和平影視系”其余的P2P平臺(tái)運(yùn)營狀況如何呢？
“和平系”還剩12家平臺(tái)
根據(jù)工商信息整理，“和平系”目前還有12家在運(yùn)營平臺(tái)，其中100%控股的平臺(tái)7家，絕對(duì)控股的有4家，分別是持股90%的金儲(chǔ)寶、持股86%的金錢谷、持股80%的牛伯伯、持股70%的佰億貓，還有一家持股26%的魚米金服（持股比例加權(quán)計(jì)算出來的結(jié)果，不考慮其它股東一致行動(dòng)人）。此外，“和平系”還有3家問題平臺(tái)，分別是中星財(cái)行、花橙金融、金窩理財(cái)。
網(wǎng)貸天眼制圖
在“和平系”12家平臺(tái)中，聚盛財(cái)富、人人愛家此前分別宣布完成天府銀行、恒豐銀行資金存管。但網(wǎng)貸天眼實(shí)際測(cè)試發(fā)現(xiàn)，兩家平臺(tái)在注冊(cè)過程中既沒有提示開通銀行存管賬戶，也沒有跳轉(zhuǎn)至銀行頁面，相關(guān)銀行也沒有發(fā)送短信通知（注：由于人人愛愛家官網(wǎng)提示升級(jí)維護(hù)中，網(wǎng)貸天眼通過注冊(cè)人人愛家APP進(jìn)行了測(cè)試。）。中鼎國服、小狗錢錢、中科金服的客服都告訴小編，正在和銀行對(duì)接數(shù)據(jù)，但網(wǎng)貸天眼無法核實(shí)這一信息的真?zhèn)?。另?家平臺(tái)在銀行存管方面暫無進(jìn)展。
網(wǎng)貸天眼注意到，在“和平系”12家在運(yùn)營平臺(tái)中，5家平臺(tái)未披露累計(jì)成交額，8家平臺(tái)未披露待還金額。網(wǎng)貸天眼向聚盛財(cái)富客服求證是否披露交易數(shù)據(jù)，對(duì)方表示，“成交數(shù)據(jù)是公司內(nèi)部信息，不方便透露，請(qǐng)您理解?！?/span>
需要指出的是，無論是銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的網(wǎng)貸管理暫行辦法，還是互金協(xié)會(huì)發(fā)布的96項(xiàng)信披指標(biāo)中，網(wǎng)貸平臺(tái)交易數(shù)據(jù)都是強(qiáng)制披露事項(xiàng)。
另外，小狗錢錢5月運(yùn)營報(bào)告與網(wǎng)站公布的交易數(shù)據(jù)竟然不一致。5月運(yùn)營報(bào)告顯示，截止到2017年5月底，其累計(jì)交易金額為8.5億。但蹊蹺的是，在小狗錢錢官網(wǎng)首頁底部的平臺(tái)數(shù)據(jù)中，平臺(tái)成交額顯示為7.49億。兩個(gè)數(shù)字相差超過1億元。
截自小狗錢錢5月運(yùn)營報(bào)告
截自小狗錢錢官網(wǎng)首頁
“甩鍋”套路一波接一波
1月24日，中星財(cái)行發(fā)布逾期公告。4月27日，中星財(cái)行公告稱已完成60%以上的逾期兌付，原計(jì)劃將于4月完成全額兌付的款項(xiàng)將延遲至5月20日。然而，自5月15日之后中星財(cái)行客服失聯(lián)，中星大地官網(wǎng)也無法打開，法人代表單錢君不再接聽電話。
值得注意的是，中星財(cái)行發(fā)生于逾期的前兩天，也就是1月22日，中星財(cái)行股東發(fā)生了變更。股東由中星大地集團(tuán)變更為中星大地（杭州）實(shí)業(yè)有限公司。股權(quán)變更前，中星大地集團(tuán)全資控股中星財(cái)行，其背后的三個(gè)股東分別是中星大地國際貿(mào)易發(fā)展中心、寧波中星物產(chǎn)有限公司和華星聯(lián)合資產(chǎn)管理有限公司。三家公司中，兩家公司的股東均包括中星大地國際貿(mào)易發(fā)展中心，而該公司是和平影視旗下直屬企業(yè)。
1月25日，和平影視曾發(fā)布公告稱，公司下屬兩家互金平臺(tái)（農(nóng)信國投、中星財(cái)行）出現(xiàn)逾期情況，已責(zé)令其上一級(jí)主管部門負(fù)責(zé)開展調(diào)查工作并負(fù)責(zé)善后，并對(duì)中星大地寧波金融科技有限公司、深圳農(nóng)信通互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司分別做出經(jīng)濟(jì)處罰300萬元的決定。目前，該公告已被刪除。
另外，據(jù)網(wǎng)貸天眼此前報(bào)道，除了部分活動(dòng)標(biāo)沒有披露借款方以外，金錢谷一共就兩個(gè)借款人，分別是國研文化經(jīng)濟(jì)發(fā)展（上海）中心（和平影視100%持股），后面14頁借款人都是上海裕達(dá)金融投資股份有限公司（和平影視持股84%）。這兩家公司都是和平影視的關(guān)聯(lián)公司。網(wǎng)貸天眼由此認(rèn)為，金錢谷已淪為和平影視的“提款機(jī)”。
耐人尋味的是，5月23日，上海裕達(dá)金融投資股份有限公司的大股東上海浩定實(shí)業(yè)有限公司的股東發(fā)生變更，股東由上海成雨投資控股有限公司變更為上海元儲(chǔ)貿(mào)易有限公司。也就是說，現(xiàn)在的上海裕達(dá)金融投資股份有限公司與和平影視已經(jīng)沒有直接關(guān)系。
和平100%控股平臺(tái)被預(yù)警
網(wǎng)貸天眼注意到，錢媽媽也涉嫌替關(guān)聯(lián)企業(yè)融資。例如，編號(hào)為“樂貸寶F095（9期）”的項(xiàng)目，借款方是馬鞍山中加置業(yè)有限公司。該公司股東合肥眾聚利實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司（持股：20%）的母公司是上海成雨投資控股集團(tuán)有限公司（和平影視直屬企業(yè)）。
另外，項(xiàng)目編號(hào)為“票據(jù)寶H113（6期）”的借款企業(yè)是上海中千能源科技有限公司，該公司的股東上海惠瀚資產(chǎn)管理有限公司（持股：30%）的股東也是上海浩定實(shí)業(yè)有限公司，金錢谷涉嫌自融項(xiàng)目借款方股東中也曾出現(xiàn)上海浩定實(shí)業(yè)有限公司。（見上文）
另外，宣稱已上線銀行資金存管（天府銀行）的聚盛財(cái)富，近日也被曝標(biāo)的造假、涉嫌自融。
據(jù)媒體報(bào)道，項(xiàng)目編號(hào)“中勝180第二百七十四期”借款企業(yè)是上海朗兆機(jī)電設(shè)備有限公司，法人代表為江建平。工商資料顯示，江建平與聚盛財(cái)富法人蔡金海同為上海漢州互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)有限公司和上海漢州資產(chǎn)管理有限公司（下稱：漢州資產(chǎn)）的股東。
百科資料顯示，漢州資產(chǎn)控股股東是上海中和世紀(jì)工貿(mào)有限公司（和平影視孫公司）。但工商資料顯示，漢州資產(chǎn)的股東是蔡金海、江建平，2016年11月4日，股東由劉培平變更為蔡金海、江建平。
另外，項(xiàng)目編號(hào)“小勝30第一千三佰五十四期”、“小勝30第一千三佰三十一期”分別對(duì)應(yīng)借款企業(yè)是上海梓途進(jìn)出口貿(mào)易有限公司（下稱：梓途貿(mào)易）和上海瑟匹貿(mào)易有限公司（下稱：瑟匹貿(mào)易）。
其中，梓途貿(mào)易的股東為自然人賈定敏和吳敏。瑟匹貿(mào)易的股東為自然人楊秀文、謝世瑞。兩家公司看起來毫無關(guān)系，但搜索瑟匹貿(mào)易的聯(lián)系電話：18072012233發(fā)現(xiàn)，吳敏、楊秀文、李洪者和賈定敏，分別是4家公司法人代表。由此來看，瑟匹貿(mào)易與梓途貿(mào)易是關(guān)聯(lián)企業(yè)，卻同時(shí)在聚盛財(cái)富借款。
6月12日，網(wǎng)貸天眼統(tǒng)計(jì)聚勝財(cái)富前3頁借款項(xiàng)目發(fā)現(xiàn)，**（上海）國際貿(mào)易有限公司借款金額已高達(dá)600萬元。
網(wǎng)貸天眼根據(jù)經(jīng)營范圍鎖定該借款企業(yè)是米盟（上海）國際貿(mào)易有限公司（下稱：米盟貿(mào)易），工商資料顯示，該公司股東是賈定敏和吳敏（與梓途貿(mào)易的股東完全一致）。也就是說，聚勝財(cái)富不僅借款項(xiàng)目超額，同時(shí)還存在同一控制人的不同企業(yè)在平臺(tái)融資。
在天眼查里搜索米盟貿(mào)易、梓途貿(mào)易的聯(lián)系電話：15901776899發(fā)現(xiàn)，顯示相關(guān)公司多達(dá)70個(gè)。網(wǎng)貸天眼致電該手機(jī)號(hào)，語音提示為上海霞光自由貿(mào)易區(qū)代理注冊(cè)服務(wù)中心。也就是說，以上兩家公司是中介代理注冊(cè)的公司，但這兩家公司與另外68家公司是否存在關(guān)聯(lián)，網(wǎng)貸天眼無法核實(shí)。
同樣的情況也發(fā)生在人人愛家平臺(tái)上，網(wǎng)貸天眼注意到，此前有媒體報(bào)道聚盛財(cái)富與人人愛家借款企業(yè)高度重合，兩個(gè)平臺(tái)通過上海奮雄商業(yè)保理有限公司進(jìn)行融資，該公司注冊(cè)資本5億元，實(shí)繳資本卻是0。以項(xiàng)目編號(hào)“穩(wěn)賺一月M2680“為例，借款方是上海合仕壁珠寶有限公司，該公司兩個(gè)自然人股東是劉世品和張仕友。值得注意的是，劉世品是人人愛家的法人代表，明顯涉嫌自融！
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作者：天眼編輯
來源：網(wǎng)貸天眼新聞
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