給想靠炒匯發(fā)財(cái)?shù)耐鈪R交易者22個忠告
如果你認(rèn)為價(jià)值投資讓人發(fā)財(cái)速度太慢，甚至連讓人破產(chǎn)的速度也太慢，不如放開手腳選擇點(diǎn)別的投資方式，比如最近比較紅火的外匯。其實(shí)外匯投資按道理來說也可以進(jìn)行所謂的價(jià)值選擇，因?yàn)橥顿Y者可以把外匯投資理解成在眾多種錢里尋找一種實(shí)際通貨膨脹率最小的可能性。但別開玩笑了，“實(shí)際通貨膨脹率最小的可能性”聽起來就很無趣。真實(shí)情況是，外匯市場變動越劇烈，投資者越是高興，比如現(xiàn)在更多的人加入外匯投資市場，也正是因?yàn)?span id="fbwnfa5u" class="t_tag" oncg="tagshow(event)" href="tag.php?name=%c5%b7%d6%de">歐洲債務(wù)危機(jī)帶來的歐元的大幅貶值所造成的。
投資外匯市場在中國和其他地方還有個重要的不同，那就是中國的金融當(dāng)局在2008年已經(jīng)停止了保證金交易，這應(yīng)該是出于對投資者和交易商的風(fēng)險(xiǎn)的考慮，這讓外匯投資真的顯得不夠刺激。不過如果投資者有離岸賬戶—當(dāng)然還有其他很多方法—還可以進(jìn)行保證金的外匯投資。如果你已經(jīng)決定投身其中，那么就來看看我們從外匯交易老手那里探訪來的22條投資忠告吧。
01 小心交易商
的確，就像咱們剛才說過的，中國禁止保證金交易，這個管制對于外匯交易來說就像沒有給菜放鹽一樣，所以“草根”的交易商們會爭著做起這單生意。如果你在書店的外匯類書籍前多停留一會兒，肯定會有個穿著已經(jīng)沾滿汗?jié)n的白襯衫的男人跳出來和你搭訕，“嘿，你好，你對外匯感興趣嗎？我是托尼·王，在華爾街已經(jīng)40多年了，你有興趣可以參加我的講課……”托尼們也可能不全是騙子，但是真的沒必要為了區(qū)別他們費(fèi)很多精力，因?yàn)橥鈪R投資不像糧食那樣一定要吃，如果沒有讓人放心的渠道那就寧愿不做。
02 小心“黑話”
外匯交易大概是除了期貨交易之外金融術(shù)語最密集的投資領(lǐng)域，“升水”“貼水”“貨幣對”……出于對你的錢負(fù)責(zé)，還是把這些“金融黑話”的意思弄清楚為好，如若不然真的很難和你身邊的道友交流，他們都以滿嘴“黑話”為榮，你休想讓他們向一個新來者妥協(xié)。
03 小心預(yù)測者
如果說股市不可能有先知，那匯市也不可能有。要知道你買的美元和索羅斯賣的美元—我只是舉個例子，并沒有索羅斯賣出美元的意思—是一種美元，對于一種大外匯品種來講，沒有操盤手，沒有莊家，投資者大可不必為了一個小道消息而心驚肉跳，因?yàn)槊刻焱鈪R市場的投資額在幾萬億美元的水平，如果誰知道關(guān)于這幾萬億美元的秘密，根本不用把小道消息告訴你了。
另外，進(jìn)行外匯交易的投資者沒有不看圖表的，他們?nèi)空J(rèn)為那些“蠟燭圖”對他們的交易很有幫助，甚至是交易信息的全部，但我對此很懷疑，因?yàn)橐粋€在股票市場爭議很大的工具，為什么到外匯市場卻變成了全能的神。不過，如果所有人都相信圖表的神力的話，你也可以裝作很崇拜它。
04 膽子要足夠大
如果一個投資者膽子不夠大，或者說風(fēng)險(xiǎn)承受能力比較差，那就別在外匯保證金交易市場混，這不能把你膽子練大，只會傷害你?？傊懽尤绻粔虼?，就別惦記著入市。
05 小心貪欲
如果有杠桿交易，那么你真的很容易對賺錢上癮，但賺錢卻不一定那么依賴你。外匯交易不像股票，長期持有一個不錯的公司的股份是件有益的事，但是長期持有一種紙幣是很沒譜的事，特別是在保證金交易的情況下。
06 留神控制自己的情緒
在外匯交易中，投資者沒必要為了某一次的獲利而欣喜若狂，也沒必要為了某一次的失敗而痛苦不堪。在外匯交易市場上最好的下注方式是，把有限的錢分成若干份，然后多次下注，當(dāng)然，在下注時，要盡量尋找大期望值的那個。如果能為自己制定嚴(yán)格合理的投資紀(jì)律是件非常有益的事，但是具體實(shí)施的時候，這還要依賴于投資者的情緒，控制好自己的情緒，更理性地按牌理出牌才會有好的投資回報(bào)。
07 改掉不敢借錢的習(xí)慣
如果可以參與杠桿交易，那將大大降低投資者的獲利成本，但是如果你沒有借錢賺錢的習(xí)慣那就只能看著這個機(jī)會錯失。也許你得達(dá)到借錢賺錢而且心安理得的境界，方才可以大大方方地參與到外匯交易里去。當(dāng)然也別把杠桿放得太高，有的交易商可以給賭癮比較大的客戶提供非常高的杠桿，那樣你就只能什么都不去干，整天抱著電話等待補(bǔ)倉了。
08 沒有“太高”和“太低”的價(jià)格
一般來說，“太高”和“太低”的價(jià)格是不存在的，也就是說外匯市場往往存在的情況是，如果幣值出現(xiàn)巨幅波動，那它會更加波動，如果加上杠桿交易，這個氣勢會很嚇人，它們看起來和沒有波動時期相比，幣值很可能“太高”或者“太低”了，但是新手在大部分時機(jī)不要根據(jù)這個認(rèn)識和市場進(jìn)行反向操作。
09 慢慢調(diào)整自己的交易，不要輕易轉(zhuǎn)換交易風(fēng)格
交易方式的正確程度是很難證明的，因?yàn)橐淮谓灰讜r機(jī)過去了，就再也沒法復(fù)制，整個市場也根本沒法復(fù)制，這樣就很難對交易方式證偽。一種交易方式好不好，我們只好根據(jù)經(jīng)驗(yàn)來評價(jià)—但愿這不是完全靠瞎蒙的—所以如果投資者有一種一直還能賺錢的交易方式，就別輕易地對它進(jìn)行大的變換。
很可能你蒙對了，命運(yùn)之神就喜歡你這樣的人；也很可能你真的無意中找到了大期望值的最優(yōu)算法。但如果你輕易變換交易風(fēng)格，那么失敗的概率將占 到絕大部分，因?yàn)槊\(yùn)之神只青睞少部分家伙，而在市場中賺到錢的人總是那少部分。
10 要有個好的交易計(jì)劃
要習(xí)慣設(shè)置止損單和止贏單。這也是一個好的投資計(jì)劃的標(biāo)志，基本用止損單和止贏單可以把交易者自己的風(fēng)險(xiǎn)限制在一定范圍之內(nèi)，因?yàn)橥鈪R交易畢竟不是一錘子買賣。
11 要敢于面對損失
如果出現(xiàn)損失，你有兩個選擇。一是把它藏起來，或者不再做交易了，另外你可以把它了結(jié)掉。如果你想用外匯交易賺錢，還是第二種方法比較實(shí)際。外匯交易不像股票市場，也許你會恐懼沉沒成本的損失，而不愿放棄已經(jīng)賠錢的買賣，但是在外匯上如果你不做出一些理性放棄，你的損失會越來越大。敢于面對交易中的損失，這還是需要一些勇氣的。
12 別不拿交易當(dāng)回事
如果你真的喜歡錢，就別不拿你的交易當(dāng)回事，如果你只是缺乏業(yè)余愛好，還不如去釣魚，因?yàn)橥鈪R交易中除了賺錢的快樂，什么快樂都沒有。
13 要有個健康的身體
外匯交易比其他交易更需要健康的身體，因?yàn)樗鼘ι眢w更有害，首先它可以24小時交易，另外保證金交易也保證會使投資者的血壓要比平常時候更高。你不如在交易終端前再安一臺跑步機(jī)，這樣興許會更合適。
14 要預(yù)料到各種意外
如果你在交易中下了大注，那就應(yīng)該再細(xì)心一點(diǎn)，為各種可能出現(xiàn)的意外做好準(zhǔn)備，這些意外包括：手機(jī)沒電了或者沒信號了；你的貓咬斷了網(wǎng)絡(luò)線；市場忽然暴漲或者暴跌；市場的風(fēng)向忽然逆轉(zhuǎn)，多翻空或者空翻多；市場創(chuàng)了新高或者新低；你的保證金不夠了；交易商忽然聯(lián)系不上。
此外，成功的交易者都有自己的交易記錄，甚至成功的賭徒，他們也會根據(jù)交易記錄來改善自己的交易狀況，既然外匯交易是個比賭博稍高尚一點(diǎn)的事業(yè)，最好投資者把自己的交易也記錄一下，這不但有利總結(jié)教訓(xùn)，而且也便于投資管理。
15 別把自己的情緒強(qiáng)加于市場
首先市場是沒有情緒的，這也就是說你情緒不好的時候，市場不見得也不好，你高興的時候市場也不見得會為你所左右。投資者要賦予它情緒就是在自己騙自己。很多投資者，往往在這個問題上下錯了注，結(jié)果遭到大損失。
16 玩你輸?shù)闷鸬腻X
投資者和賭徒還有一個不同就是，賭徒的下注是完全隨意的，他們的考慮只是在大期望值時下大注，用書面語講就是“資金管理比較混亂”。但是投資者不一樣，在下注的時候，要考慮到家庭、老婆孩子、貸款到期、還有“明天怎么過”。
如果萬一用于外匯市場投資的錢全部都賠掉了，這會不會影響你既有的生活，這是投資者應(yīng)該謹(jǐn)慎考慮的很重要的問題。當(dāng)然這也是股票市場和保證金交易市場的風(fēng)險(xiǎn)區(qū)別，也許外匯交易市場還是更適合光棍們來投資。
17 感覺手風(fēng)不對，就立刻停止
這是種交易感覺，不用說大家也知道不存在“手風(fēng)”這種物質(zhì)。但是有時候感覺對于交易者來說很重要，因?yàn)槟闼械降膲倪\(yùn)氣會給你一種心理暗示，從而產(chǎn)生不必要的恐懼或者焦慮，這些情緒無疑對交易都是很有害的。據(jù)說哥倫比亞的大毒梟巴勃羅·埃斯科巴在被警方擊斃之前他的姑媽就發(fā)現(xiàn)一只大蒼蠅在埃斯科巴面前盤旋不走，在為他做午餐時一只薄薄的高腳杯掉在地上也沒有摔碎，據(jù)說這都是壞運(yùn)氣的象征。所以投資者，不如在交易之前，拿一打高腳杯來摔，或者給埃斯科巴姑媽打個電話，征詢一下她的意見—這是個玩笑，免費(fèi)奉送的。
18 了解市場的預(yù)期
由于外匯交易和利率、通脹、災(zāi)難、戰(zhàn)爭都有關(guān)系，所以交易者最好多看看《第一財(cái)經(jīng)周刊》之類的雜志，了解一下世界到底怎么樣了。匯率市場出現(xiàn)波動的情況一般是這樣的，比如大家都預(yù)期美聯(lián)儲要調(diào)高利率25個基點(diǎn)，如果利率真的調(diào)高了，那么市場就沒什么變化，而伯南克沒有任何反應(yīng)，或者這個利率動向與市場預(yù)計(jì)相反，那么匯率則可能出現(xiàn)大幅的變動。所以投資者應(yīng)該盡力去了解整個市場的預(yù)期，但操作上不一定和別人亦步亦趨。
19 不要同時做過多的交易
首先這會需要更多的保證金，你的交易風(fēng)險(xiǎn)也變大了不少。其次，各種貨幣對很容易搞混，如果同時交易過多，精力被分散的情況下，很難說交易者會不會錯誤平倉，造成一些不必要的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
20 最好不要在賠錢的頭寸繼續(xù)加資金
一般來說賠錢的交易頭寸再加入資金對翻本毫無意義，更關(guān)鍵的是，很可能你追加的資金還等不到翻本就繼續(xù)賠錢了。一個著名交易者說過，他交易貨幣也像做零售買賣一樣，好賣的貨品就多進(jìn)貨，不好賣的就打折處理掉。在外匯市場上沒有股票市場上補(bǔ)倉抄底的概念。
21 不要在市場暴漲時期離場
如果你很走運(yùn)加上真的進(jìn)行了正確的分析，你的交易正在迅速地賺錢，一般來說，交易老手不會在這時候離場，因?yàn)樗麄円话阏J(rèn)為這種市場的羊群行為將在一定時間內(nèi)持續(xù)，這就是一般所說的“形成趨勢”。就像我們前邊所說的，很多交易者在這時候忙著抓過圖標(biāo)來看，他們的趨勢判斷依據(jù)基本也就在于此，那些分析師們會忙不迭地發(fā)出“對前期市場均線壓制有所突破，趨勢已經(jīng)形成”的看法。既然大家都那么崇拜趨勢，在短期內(nèi)這種市場心態(tài)還真的會起一定作用，那投資者最好的方式就是按照你的投資方式，抱定交易不急著交割頭寸。
22 不要交易過偏的貨幣對
你知道沙特阿拉伯的貨幣叫什么嗎？里亞爾。1里亞爾=20庫爾什=100哈拉拉。
即使你喜歡他們最小貨幣單位的名字，最好也不要對它進(jìn)行交易。雖然沙特還算是個穩(wěn)定而且富裕的國家，但是如果你選擇里亞爾相關(guān)的交易，特別是無美元的情況下，可能造成交易成本很高，這主要是因?yàn)楸容^罕見的貨幣對會造成流動性問題，而且成交時間會很長—這個問題類似于，你交易某種小眾收藏品，如果想成交不但需要漫長的等待，而且交易成本會上升—還是把少見的貨幣交給專業(yè)人士去交易吧。
