最近總有粉絲給我留言，說(shuō)讓我講講網(wǎng)格交易法。
網(wǎng)格交易比較適合震蕩的市場(chǎng)，還能夠做到在波動(dòng)下跌趨勢(shì)的市場(chǎng)里攤低成本。
那這一篇就系統(tǒng)講一下網(wǎng)格交易的原理、具體如何使用。
投資策略
其實(shí)，網(wǎng)格交易是眾多投資策略中的一種。
比如，股債均配+定期再平衡，是一種買(mǎi)入+賣(mài)出都包含的策略。
股債5:5開(kāi)或者4:6開(kāi)，比方說(shuō)最簡(jiǎn)單的比例滬深300、中證500、雙創(chuàng)50，1:1:1先配置上，然后半年/一年的周期去做再平衡。
比如，大家都熟悉的指數(shù)基金定投，是一種最為大家熟知的策略。
定期定額買(mǎi)入一只/幾只指數(shù)基金?？梢辕B加大墨講過(guò)的幾種止盈策略，解決賣(mài)出的問(wèn)題。
需要強(qiáng)調(diào)的是，一個(gè)完整的交易策略一定不能只有買(mǎi)入，起碼要解決何時(shí)買(mǎi)入、賣(mài)出，什么節(jié)奏買(mǎi)入、賣(mài)出的問(wèn)題。
上面的無(wú)論是股債均配、指數(shù)定投，都有個(gè)大致的隱含前提：核心資產(chǎn)趨勢(shì)向上。
但是實(shí)際情況則未必，對(duì)于寬基指數(shù)來(lái)說(shuō)，長(zhǎng)期來(lái)看可能成立，但是可能3-5年一直在一個(gè)區(qū)間徘徊，就像上證指數(shù)在3000點(diǎn)附近震蕩了10年一樣。
唯一會(huì)在原地等你的，只有上證指數(shù)！多溫暖貼心。。。
上證指數(shù)2015.12-2023.1
除了上面提到的偏長(zhǎng)期的股債均配策略、定投策略之外，適合中短期的策略，我們也應(yīng)該掌握一些。
這樣或許就能夠解決在震蕩市中來(lái)回坐過(guò)山車(chē)，沒(méi)有收益的問(wèn)題。
整體思路
市場(chǎng)中短期走勢(shì)分三種：上漲、下跌、震蕩。
長(zhǎng)期來(lái)看，其實(shí)最好的方式就是低估買(mǎi)入、高估賣(mài)出，但是具體需要等多久，其實(shí)我們很難判斷，對(duì)吧？
可能3年、5年，也可能1個(gè)月、3個(gè)月... ...
大墨的很多粉絲，都跟我說(shuō)買(mǎi)入要長(zhǎng)期持有3-5年，結(jié)果跌了半年就受不了了。
所以，有一種策略，如果在震蕩市也能夠賺錢(qián)，在下跌趨勢(shì)里可以攤低成本，是不是就值得了解一下了呢？
那這個(gè)交易方式是怎么實(shí)現(xiàn)的呢？
可以看一下我這個(gè)交易原理圖：
市場(chǎng)跌的時(shí)候就買(mǎi)入，跌得多的時(shí)候可能就買(mǎi)得多。
反而市場(chǎng)漲的時(shí)候呢，就選擇賣(mài)出。
如上面這個(gè)簡(jiǎn)化了的網(wǎng)格圖，賣(mài)3比買(mǎi)3高、賣(mài)2比買(mǎi)2高、賣(mài)1比買(mǎi)1高。。。
那就分別賺了這3個(gè)部分的差價(jià)，通過(guò)反復(fù)的幾次交易，其實(shí)我們的倉(cāng)位并沒(méi)有太大的變化，但是卻把差價(jià)部分的收益落袋為安了。
這個(gè)只是個(gè)簡(jiǎn)化理解的模型，后面我們?cè)僭敿?xì)展開(kāi)具體執(zhí)行策略的步驟。
當(dāng)然，網(wǎng)格交易不是適合所有情況，也不是適合所有人，適用的情況，下一part我們會(huì)講。
先跟大家講網(wǎng)格交易簡(jiǎn)單的理解，通過(guò)在一定區(qū)間內(nèi)的不斷低買(mǎi)高賣(mài)，高拋低吸，如此循環(huán)往復(fù)，從而實(shí)現(xiàn)盈利，這就是網(wǎng)格交易策略。
使用網(wǎng)格策略，就是看準(zhǔn)那些在某個(gè)區(qū)間內(nèi)震蕩的投資品，編織一張智能的漁網(wǎng)，讓你不盯著它時(shí)，也能自動(dòng)把這些“魚(yú)兒”打撈起來(lái)。
市場(chǎng)大多數(shù)的狀態(tài)都是不斷波動(dòng)的，對(duì)嗎？
那對(duì)于個(gè)人投資者來(lái)說(shuō)，往往會(huì)在波動(dòng)中受到情緒影響，容易追漲殺跌，就容易虧錢(qián)。
網(wǎng)格交易，或許就是能幫我們克服這個(gè)情緒問(wèn)題的，天然帶好情緒的好策略。
（詳見(jiàn)大墨的投資體系：好框架+好情緒+好習(xí)慣）。
網(wǎng)格交易的第一個(gè)優(yōu)點(diǎn)，就是控制倉(cāng)位，低買(mǎi)高賣(mài)。
我們把錢(qián)分成N等份，分批買(mǎi)入、賣(mài)出，不盲目抬高自己的倉(cāng)位，能夠更從容地等風(fēng)來(lái)。
第二個(gè)優(yōu)點(diǎn)，就是身在市場(chǎng)中，解決參與度的問(wèn)題。
你難免會(huì)有一些忍不住的情緒波動(dòng)，想要參與，網(wǎng)格交易能夠讓我們?cè)谑袌?chǎng)交易中有一定的參與度，避免想抄底、怕踏空的情緒，不斷干擾自己，影響判斷。
適用與不適用條件
網(wǎng)格交易適合的條件有3個(gè)：
1. 不會(huì)歸零的品種。
比如代表國(guó)運(yùn)的寬基指數(shù)、比如一些長(zhǎng)期人類(lèi)生存都需要的行業(yè)。
有一些公司和行業(yè)，日薄西山，或者有退市的可能，那就不太適合，比如之前的馬車(chē)，后來(lái)會(huì)被汽車(chē)取代。
“如果我不想擁有它十年，那就不要擁有它一天！”
開(kāi)個(gè)玩笑話(huà)，就是要選那些比如你要“被抓進(jìn)去十年”，你也放心，能讓你睡得著覺(jué)的。
2. 交易成本不高的品種。
比如ETF就非常合適，傭金相對(duì)較低，往往還是可以免去5元的基礎(chǔ)交易費(fèi)用的。
就算頻繁交易，不會(huì)付出大量交易成本。
ETF交易成本交易10次，跟場(chǎng)外基金交易1次的成本差不多，這還得場(chǎng)外打1折，否則都是100倍級(jí)別的差距。
3. 圍繞一個(gè)中樞上下震蕩。
單邊下跌、上漲都不太適合。
單邊上漲，可能會(huì)少賺錢(qián)。
單邊下跌，可能會(huì)沒(méi)有賣(mài)出機(jī)會(huì)。
網(wǎng)格交易3步走
一般來(lái)說(shuō)，要做網(wǎng)格交易可以通過(guò)以下3個(gè)步驟實(shí)現(xiàn)。
第一步，選品種。
要知道，并不是所有的交易品種都適合網(wǎng)格策略的。
如果一個(gè)產(chǎn)品長(zhǎng)期一路上漲，或者一路下跌，就不太適合用網(wǎng)格策略。只有那種來(lái)來(lái)回回，反反復(fù)復(fù)的品種，或許才是網(wǎng)格策略的“最佳伴侶”。
過(guò)了1年、3年、5年，一回頭，哇哦，還是這些點(diǎn)位，哪些行業(yè)符合？
可以?評(píng)論區(qū)打一下。
最典型的就是直接選取這些行業(yè)的，ETF、LOF這些場(chǎng)內(nèi)基金。
第二步，織網(wǎng)格。
這一步就開(kāi)始織自己的交易網(wǎng)格了，列一張表格，填好網(wǎng)格大小、觸發(fā)價(jià)格、交易金額。
選擇好買(mǎi)入標(biāo)的的價(jià)格中樞，在略低于中樞位置時(shí)候買(mǎi)入比較合適。比如1塊錢(qián)。
定好網(wǎng)格大小，根據(jù)投資品種波動(dòng)特征，制定對(duì)應(yīng)的網(wǎng)格大小。
比如震蕩性一般的品種，網(wǎng)格可以劃分為投資品價(jià)格5%左右為一個(gè)小區(qū)間。
震蕩性很強(qiáng)的品種，可以劃分為10%大區(qū)間。
同時(shí)，你要記得做一做壓力測(cè)試。
具體要怎么做壓力測(cè)試呢？在表格上，模擬最大下跌幅度，是30%、還是50%？
這個(gè)圖里，品種大概是40%最大跌幅。
看看這種情況下網(wǎng)格交易會(huì)帶來(lái)多大成本回撤，看看自己是不是適合這種交易策略。
如果有了充分的心理準(zhǔn)備，在執(zhí)行時(shí)，也就更加容易堅(jiān)持下來(lái)。
第三步，設(shè)置條件單買(mǎi)入即可。
拿漲樂(lè)財(cái)富通的條件單為例：
交易-條件單-選擇網(wǎng)格交易
圖片來(lái)源：漲樂(lè)財(cái)富通
設(shè)置好基準(zhǔn)價(jià)、漲跌百分比、買(mǎi)賣(mài)委托數(shù)量、截止時(shí)間即可。
你就可以讓體系為你操作，相當(dāng)于你自己雇了一個(gè)交易員，多劃算，對(duì)不對(duì)？而自己專(zhuān)注于自己的主業(yè)了。
你是不是覺(jué)得萬(wàn)事大吉啦？
漏！
需要強(qiáng)調(diào)的是，網(wǎng)格交易是一種中短期適合的投資策略，它和所有的交易策略一樣，也都不完美。
比如在單邊上漲的行情中，你的交易效率可能會(huì)降低，少賺到不少錢(qián)。
但是，可以通過(guò)和長(zhǎng)期交易策略進(jìn)行相互補(bǔ)充，實(shí)現(xiàn)既能投資中長(zhǎng)期的價(jià)值，又能在震蕩市里中短期不會(huì)很痛苦，不至于沒(méi)有任何作為。
后面我們可以繼續(xù)探討長(zhǎng)短結(jié)合的策略。
這個(gè)部分可能適合投資經(jīng)驗(yàn)3-5年以上的投資者，進(jìn)階版，小白其實(shí)需要慢慢品前面的內(nèi)容，不然直接上高階會(huì)有點(diǎn)懵。
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高階策略
大家想想上面的網(wǎng)，問(wèn)題在哪里？
通過(guò)上面舉例的網(wǎng)格交易我們發(fā)現(xiàn)，最大回撤定在40%時(shí)，我們分成了9網(wǎng)去買(mǎi)，但是最高一網(wǎng)的收益也就是8.3%，但是反彈可能不只到1.05，可能到了1.2。
從最低0.6反彈到最高1.2漲了1倍，但是我們才拿到6.4%的整體收益，身在其中的人大概率對(duì)這個(gè)收益率不會(huì)滿(mǎn)意的。
不過(guò)既然策略有缺陷，就能夠通過(guò)一些方法克服。
第一種策略：逐級(jí)加投。
比如每跨過(guò)一個(gè)網(wǎng)格，投入資金增加5%、10%，這就有點(diǎn)像定投里的智慧定投，低位再多買(mǎi)，放大收益。
第二種策略：大小網(wǎng)結(jié)合。
如果我們把網(wǎng)織得大一點(diǎn)，就可以放大收益。
比如上面5%的小網(wǎng)，可以再織一張20%的大網(wǎng)，各分配一半的資金去做網(wǎng)格交易，這樣大小網(wǎng)結(jié)合，或許就能放大收益率。
不過(guò)大網(wǎng)可能會(huì)為了大魚(yú)，漏掉小魚(yú)，有得必有失嘛！
還是那句話(huà)，沒(méi)有完美的交易策略。
第三種策略：長(zhǎng)短期結(jié)合。
如果你覺(jué)得這一品種相對(duì)低估，而且早晚會(huì)價(jià)值回歸，可以拿一部分50%的資金來(lái)做網(wǎng)格。
舉個(gè)例子，可以50%另一部分的資金隨著網(wǎng)格下跌只買(mǎi)不賣(mài)。
另外50%一部分的買(mǎi)入資金設(shè)置一個(gè)相對(duì)不錯(cuò)的止盈收益率如30%、40%，或者高估止盈，拿到該拿的收益時(shí)，全部止盈退出市場(chǎng)。
以上三個(gè)策略是對(duì)網(wǎng)格交易的優(yōu)化策略，大家可以根據(jù)自己的需求選擇。
如果是初學(xué)者，可以選擇標(biāo)準(zhǔn)的網(wǎng)格交易法，先充分感受一下它的魅力、弱點(diǎn)。
在一段時(shí)間后，再過(guò)渡到高階的網(wǎng)格交易。
END
這期網(wǎng)格交易是根據(jù)大墨多年實(shí)踐的感悟總結(jié)下來(lái)的，可能需要慢慢體會(huì)。
一定要收藏起來(lái)，反復(fù)看，慢慢體會(huì)，可能會(huì)給你節(jié)省掉幾年的摸索實(shí)踐。
希望你也能通過(guò)好的交易策略，不斷增加自己的投資能力。
拜～
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