華人經(jīng)常有攜帶大量現(xiàn)金的習(xí)慣，國內(nèi)經(jīng)常有關(guān)老年人在乘坐飛機(jī)和火車時(shí)丟失大量現(xiàn)金的報(bào)道。
據(jù)錢江晚報(bào)報(bào)道，北京南開往蒼南的G163次高鐵在開出長興站后，列車長巡視車廂時(shí)，接到長興站電話，說有一對(duì)老夫婦遺落了一只黑色密碼箱在列車上，里面有現(xiàn)金等貴重物品，要求幫忙查找。找到老人的密碼箱后，打開箱子的一瞬間，她瞬間驚呆了：總共十二捆百元大鈔，每捆一萬元，合計(jì)12萬；還有40張五十元現(xiàn)鈔，合計(jì)2000元；還有十元現(xiàn)金若干，冬蟲夏草、珍珠項(xiàng)鏈等貴重物品。
如果說在國內(nèi)攜帶大量的現(xiàn)金還只是有丟失的風(fēng)險(xiǎn)的話，那么，如果攜帶大量的現(xiàn)金出入海關(guān)那么就可能違反法律了。
最近報(bào)道，意大利巴勒莫機(jī)場(chǎng)財(cái)政警察在機(jī)場(chǎng)進(jìn)行例常檢查時(shí)，發(fā)現(xiàn)5名華人身上及行李箱中共有超過10萬歐元現(xiàn)金，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過意大利海關(guān)關(guān)于攜帶超過10000歐元的旅客必須如實(shí)向海關(guān)申報(bào)相關(guān)管理規(guī)定。警方懷疑現(xiàn)金來源與偷漏稅有關(guān)，經(jīng)檢察院授權(quán)進(jìn)行調(diào)查，發(fā)現(xiàn)了這個(gè)經(jīng)營鞋類和服裝批發(fā)生意華人家庭公司倉庫中查獲了大約1.8萬雙帶有假冒商標(biāo)的鞋子，從大量賬本記錄中發(fā)現(xiàn)，這個(gè)華人家庭自2013年至今累計(jì)逃稅金額總共約1000萬歐元。警方統(tǒng)計(jì)他們一共使用現(xiàn)金進(jìn)行過大約2000次交易，總金額約為800萬歐元，比法定可現(xiàn)金交易額度多出120萬歐元。最后，這對(duì)夫婦總價(jià)值約500萬歐元的資產(chǎn)遭到預(yù)防性扣押，五名家庭成員均被警方以逃稅、洗錢、造假和接贓等罪名起訴。
隨著對(duì)外交往的擴(kuò)大，華人對(duì)國際的經(jīng)濟(jì)文化活動(dòng)日益頻繁，出國留學(xué)、出國旅游、出外經(jīng)商辦企業(yè)、出國探親等越來越多，資金往來也越來越頻繁，但是我們平時(shí)的習(xí)慣特別是隨身攜帶大量現(xiàn)金、大量使用現(xiàn)金交易的習(xí)慣確實(shí)與國外相關(guān)法律法規(guī)相抵觸，如果不能及時(shí)了解和遵守，就有可能有意和無意地違反國外的相關(guān)法律，輕的會(huì)受到罰沒現(xiàn)金的處罰，重者可能會(huì)有牢獄之災(zāi)。
以前沸沸揚(yáng)揚(yáng)的著名影星英達(dá)化整為零將現(xiàn)金頻繁帶入美國，在美國康涅狄格因涉嫌“洗錢”被捕的報(bào)道，曾經(jīng)讓國人以螞蟻搬家的方式規(guī)避國外監(jiān)管和法律的習(xí)慣產(chǎn)生了震撼性的啟示。
根據(jù)檢方出具的指控書顯示，英達(dá)在2011年4月到2012年3月之間的11個(gè)月內(nèi)，先后把46.4萬美元分50次存入他和妻子梁歡的聯(lián)名賬戶。據(jù)此，康州聯(lián)邦檢察官認(rèn)為，英達(dá)此舉是結(jié)構(gòu)性拆分行為，乃有意逃避美國“現(xiàn)金交易報(bào)告”而為之。據(jù)爆料稱，英達(dá)和妻子在美國四家銀行共開設(shè)了六個(gè)賬戶，為了繞過稅務(wù)監(jiān)控，英達(dá)每次存錢金額都低于1萬美元。這就是我們習(xí)慣的螞蟻搬家方式。
我們有很多習(xí)慣，大量攜帶現(xiàn)金、入境攜帶現(xiàn)金化整為零， 這些習(xí)慣在國內(nèi)可能只是造成一些損失，但是在國外受到法律制裁就是大事。因此，國人在現(xiàn)金的使用上也要充分了解國外的經(jīng)濟(jì)法律、海關(guān)法律，在對(duì)外的經(jīng)濟(jì)往來時(shí)也要了解并遵守相關(guān)國家的法律法規(guī)，這樣才可以身家財(cái)產(chǎn)的平安。
作者：麒鑒，專注銀行三十年，財(cái)經(jīng)金融分析評(píng)論
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