首先，有一點，證券投資顧問不是普通的營銷員，也不是單純的薦股專家。也就是說，未來的證券投資顧問既不是證券公司的客戶經(jīng)理，也不是咨詢專家或者分析師。
其次，也不是傳統(tǒng)意義上的投資顧問，在證監(jiān)會頒布這個管理辦法之前，很多證券公司也有投資顧問崗位，但只是客戶經(jīng)理的升級版，并不是真正意義上的證券投資顧問。
最后，證券投資顧問的定義是：指在證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)已經(jīng)取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格、在中國證券業(yè)協(xié)會注冊為證券投資顧問、以公司名義為簽約客戶提供證券投資顧問服務(wù)業(yè)務(wù)的工作人員。
那么證券投資顧問崗位說明書是什么？具體的工作職責是什么？
顧問是一個職稱，對某些范圍知識有專家程度的認識，他們可以提供顧問服務(wù)。例如品牌顧問、法律顧問、政治顧問、投資顧問、港事顧問、軍事顧問、國策顧問、地產(chǎn)顧問、工程顧問、國家安全顧問等。顧問提供的意見以獨立、中立為首要。因此，證券投資顧問必須是同時擁有扎實的理論功底、豐富的實戰(zhàn)經(jīng)驗，并且在證券投資領(lǐng)域有一技之長的專家。
光有扎實的理論功底，只能做個紙上談兵的“趙括”，豐富的實戰(zhàn)經(jīng)驗固然可貴，但如果這種經(jīng)驗都是痛苦的經(jīng)歷，在沒有升華之前，也就是還沒有建立正確的證券投資體系，沒有獨門秘籍或者一技之長，隨著市場的不斷變化，想成為一名合格的證券投資顧問還是有差距的。
崗位說明書或者工作職責都是書面的理論。浩峰兄弟就不在這里浪費口舌了！
經(jīng)常有朋友或者同事問，兄弟有沒有好股票？我就反問他，什么的股票是好股票，大盤藍籌、小盤股、黃金股還是其他，其實這些都不準確，會漲的股票就是好股票。再問，股票該如何操作才能掙錢？答曰：高拋低吸，波段操作，可以嚴格按照月線、周線、日線分配不同的資金量進行波段操作、高拋低吸降低持股成本，實現(xiàn)利潤最大化。其實，在月線Macd指標金叉后介入，如果真能按計劃或紀律操作，投資收益還是可以的，最起碼能獲得市場的平均利潤水平。但又有多少人能按照計劃、紀律操作，難道是這種方法成功的概率低于50%嗎，是的不可否認，在日線Macd金叉就買入死叉就賣出，不能保證每次都有正收益，成功的概率也在50%左右，但月線和周線還是可以的，成功的概率肯定高于50%，總體上，這個證券投資方案理論上是可行的。為什么，大家做不到？
這就是股市的魅力或者讓人困惑的地方。因為市場每天都在變化，影響因素很多，而且短期的波動總是牽動著每一個投資者的心。而且投資者還要不斷的轉(zhuǎn)換自己的身份，分析時要像職業(yè)經(jīng)理人一樣專業(yè)，獨立思考，按標準選擇目標股，制定操作方案，這一步能做好就不容易了。但隨著投入資金買入股票，變成了股東、投資人，股東最關(guān)心的就只剩下利潤兩個字了，其實這個時候還需要他像職業(yè)經(jīng)理人一樣嚴格執(zhí)行，但做到的人少了很多。國家在搞政企分離改革、企業(yè)在建立股東會、董事會的經(jīng)營與管理現(xiàn)代化企業(yè)制度改革，出資人與職業(yè)經(jīng)理人必須分開，而投資者卻要在這兩身份之間不斷的轉(zhuǎn)換，太難了。但是，做不到，投資收益肯定好不了，也就是預料之中的事情了。1賺、2平、7虧的鐵律??！
證券投資顧問就是幫助客戶建立與其投資風格相適宜的證券投資體系。包括但不限于：建立正確的證券投資理念、建立有針對性的證券投資策略、建立嚴格的證券投資選股標準、建立嚴格的證券投資交易體系、資金管理體系、倉位管理體系等，制定其個人或者家庭證券投資計劃，甚至個人或者家庭綜合理財計劃（包括養(yǎng)老、保險、醫(yī)療、子女教育等），實現(xiàn)客戶總體個人或家庭資產(chǎn)的保值增值，為其個人或者家庭的美好生活提供扎實的物質(zhì)財富基礎(chǔ)。但證券投資顧問不是理財規(guī)劃師，側(cè)重點還是證券投資。
聯(lián)系客服
