* 料今年中國個(gè)人可投資資產(chǎn)總規(guī)模將達(dá)72萬億元
* 可投資資產(chǎn)1千萬以上的中國富人將近60萬人
* 中國富人的投資熱情從住宅轉(zhuǎn)向商鋪和間接投資
* 高凈值人群投資移民意愿強(qiáng)烈
路透北京4月20日電---中國已成為全球高端財(cái)富增長最快的市場,一份報(bào)告預(yù)計(jì),中國今年私人財(cái)富市場仍將保持增長勢頭,高凈值人群將達(dá)到59萬人,該人群對直接購買國內(nèi)住宅的投資熱情下降,投資移民意愿強(qiáng)烈.
招商銀行(600036.SS: 行情)與貝恩公司周三聯(lián)合發(fā)布報(bào)告預(yù)估,今年中國高凈值人群(可投資資產(chǎn)超過1,000萬元人民幣)持有的可投資資產(chǎn)規(guī)模將達(dá)18萬億元,同比增長18%.而全國個(gè)人可投資資產(chǎn)總體規(guī)模或?qū)⑦_(dá)到72萬億元人民幣,同比增長16%.
"中國是個(gè)充滿契機(jī)的市場,這讓眾多私人銀行興奮不已."貝恩公司董事總經(jīng)理合伙人莊瑞豪(Johnson Chng)稱.
報(bào)告顯示,中國高凈值人群投資理念及風(fēng)險(xiǎn)偏好更加穩(wěn)健,房地產(chǎn)調(diào)控下,該人群投資方式開始轉(zhuǎn)向商鋪和間接投資;境外資產(chǎn)快速增長,高凈值人群投資移民意愿強(qiáng)烈.
此外,高凈值人士理財(cái)渠道向財(cái)富管理機(jī)構(gòu)發(fā)生轉(zhuǎn)移,未來會(huì)傾向于以一家財(cái)富管理機(jī)構(gòu)為主、多家為輔的模式.
報(bào)告亦顯示,高凈值人群相對集中的前15個(gè)省市覆蓋了中國80%左右的高凈值人群,東部沿海地區(qū)的高凈值人群平均擁有的可投資資產(chǎn)明顯高于環(huán)渤海、中西部地區(qū).
**投資熱情從住宅轉(zhuǎn)向商鋪和間接投資**
報(bào)告顯示,房地產(chǎn)調(diào)控政策影響下,高凈值人士對直接購買國內(nèi)住宅的投資熱情下降,投資方式轉(zhuǎn)向商鋪和間接投資.
"我們發(fā)現(xiàn),高凈值人群對直接購買國內(nèi)住宅的投資熱情明顯下降,投資性房地產(chǎn)在高凈值人群資產(chǎn)配置的比重從2009年初的17.9%下降到2011年初的13.7%."莊瑞豪在會(huì)後接受路透專訪時(shí)稱.
他表示,90%以上的受訪者表示今後1-2年內(nèi)不再增加房地產(chǎn)市場投資,約40%的受訪者表示"轉(zhuǎn)為購買商鋪,或通過房地產(chǎn)信托、地產(chǎn)基金等參與投資".
中國房地產(chǎn)市場在過去兩年經(jīng)歷了繁榮上漲,諸多投資者通過房地產(chǎn)投資實(shí)現(xiàn)了個(gè)人財(cái)富的迅速升值.但近期政府頻頻出臺一次比一次嚴(yán)厲的房地產(chǎn)調(diào)控政策有效地打擊了房地產(chǎn)的投資勢頭.
為抑制房價(jià)繼續(xù)攀高,中國政府今年1月底再出調(diào)控新招,采取了調(diào)高二套房首付、全面鋪開"限購"等第三輪調(diào)控措施,目前實(shí)行限購的城市已達(dá)35個(gè).
**高凈值人群投資移民意愿強(qiáng)烈**
投資移民熱持續(xù)升溫,這在報(bào)告中也得到印證,中國個(gè)人境外資產(chǎn)的迅猛增加也催生著中資銀行對高端客戶境外財(cái)富的管理能力.
報(bào)告顯示,近年來中國個(gè)人境外資產(chǎn)增長迅猛,2008-2010年中國個(gè)人境外資產(chǎn)年均符合增長率達(dá)100%;同時(shí),向境外投資移民人數(shù)也出現(xiàn)了快速增長,以美國為例,中國累積投資移民的人數(shù)最近5年的復(fù)合增長率達(dá)73%.
招商銀行私人銀行部副總經(jīng)理王菁表示,在接受調(diào)研的高凈值人群中近60%的人士已經(jīng)完成投資移民或有相關(guān)考慮.
"投資移民在可投資資產(chǎn)規(guī)模在1億人民幣以上的企業(yè)主中表現(xiàn)尤其明顯,約27%的受訪者已經(jīng)完成投資移民,而正在考慮的受訪者占比也高達(dá)47%."王菁稱,隨著高凈值人群進(jìn)一步全球化資產(chǎn)配置與投資移民的需要,預(yù)期境外投資將進(jìn)一步高速增長.
子女教育及對財(cái)富安全的考慮、對未來養(yǎng)老生活品質(zhì)為投資移民的主要原因.而伴隨投資移民問題的是對境外資產(chǎn)管理問題的關(guān)注.
中國高凈值人群境外資產(chǎn)占財(cái)富的比例正在逐年攀升,從2009年的16%上升至2010年的19%.
莊瑞豪認(rèn)為,短期來看,境外資產(chǎn)管理仍以外資銀行為主,但上述現(xiàn)象必然催生中資銀行私人銀行業(yè)務(wù)加力開拓離岸業(yè)務(wù).私人銀行業(yè)競爭必定升級,行業(yè)格局也會(huì)進(jìn)入全新的階段.(完)
--發(fā)稿 趙紅梅; 審校 楊淑禎
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