買基金怎么選?有人看基金公司,有人看基金經(jīng)理,也有人不問出身而看機構(gòu)的評級。
對于專業(yè)機構(gòu)而言,會從基金收益率、波動率、最大回撤、換手率、基金規(guī)模等等多個角度來評價,比很多基民挑選起來更放心。其中,晨星(Morningstar)就是業(yè)內(nèi)十分知名的評級機構(gòu)。
不過,今天咱們要聊的不是評級,而是評獎。最近,晨星公布了晨星(中國)2020年度基金獎的提名。
激進配置型基金提名:
中歐明睿新常態(tài)、中歐行業(yè)成長、華安宏利(040005.OF)、易方達(dá)中小盤(110011.OF)、景順長城新興成長(260108.OF)。
混合型基金提名:
交銀定期支付雙息平衡(519732.OF)、南方優(yōu)選成長。
激進債券型基金提名:
易方達(dá)裕豐回報(000171.OF)、博時信用債券。
普通債券型基金提名:
招商產(chǎn)業(yè)債券、鵬華產(chǎn)業(yè)債(206018.OF)債券。
純債型基金提名:
易方達(dá)純債債券、富國信用債債券。
從晨星的公開消息來看,此次共有2351只公募基金參選,其中13只基金進入提名名單,最終只有5只基金獲獎,獲獎名單預(yù)計將于3月26日頒布。
小編意見:的確,對于關(guān)注基金時間比較長的小伙伴來說,的確好幾只都比較熟悉了,尤其是中歐明睿新常態(tài)、易方達(dá)中小盤、景順長城新興成長、交銀定期支付雙息平衡。
那么,這些基金業(yè)績怎么樣呢?
由于不少基金都分成A、C甚至更多份額,這里就只列主份額了。另外,從晨星評獎的依據(jù)來看,業(yè)績是截止到2019年12月31日的,這里咱們就更新到2020年3月2日,看看近1年、近3年業(yè)績?nèi)绾巍?/p>
(數(shù)據(jù)來源:Wind,業(yè)績統(tǒng)計截至3月2日)
先來看股混基金,近一年收益率雖然比不上科技基金動輒80%、90%甚至上100%的水平,但提名的那幾只都跑贏了平均水平。只不過,之間差距還是不小的,從25%到46%。從近3年來看,景順長城新興成長、交銀定期雙息平衡收益率均超100%,分別由劉彥春、楊浩管理。
債券基金方面,雖然收益率沒股混基金那么強的視覺刺激,但在貨基收益平淡如白開水的時候,債基仍有近1年5%+、近3年15%+甚至更多的回報,而且風(fēng)險又比股混基金小得多,還是值得大家關(guān)注的。
最后,附上晨星基金獎項評選的標(biāo)準(zhǔn),大家可以對照看看,有沒有自己平時漏考慮的方面。
這屆晨星基金獎評選對象是至2019年底具備1年以上業(yè)績歷史的國內(nèi)開放式基金,通過對基金收益、風(fēng)險、費用和管理團隊等因素的考察,評選出每類基金的最佳管理獎項。
定量篩選考察以下幾個方面:基金當(dāng)年度以及長期業(yè)績、風(fēng)險、風(fēng)險調(diào)整后收益;基金經(jīng)理在2019年度是否變動;年度費率等。
定性評價考察基金經(jīng)理任職時間、基金公司管理團隊的穩(wěn)定性、投資組合與投資策略的一致性等。
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