銀監(jiān)會(huì)、公安部《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還若干規(guī)定》頒布實(shí)施
近年來，電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪愈演愈烈，造成人民群眾巨大財(cái)產(chǎn)損失，擾亂正常生產(chǎn)生活秩序，嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定。根據(jù)國(guó)務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪部際聯(lián)席會(huì)議的統(tǒng)一部署，銀監(jiān)會(huì)、公安部為維護(hù)公民、法人和其他組織的合法財(cái)產(chǎn)權(quán)益，減少電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件被害人的財(cái)產(chǎn)損失，確保依法、及時(shí)、便捷地返還已凍結(jié)資金，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》、《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律、行政法規(guī)，經(jīng)深入調(diào)研會(huì)商，研究制定了《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還若干規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱《規(guī)定》），從2016年9月18日起頒布實(shí)施。
《規(guī)定》明確，電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件是指不法分子利用電信、互聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)，通過發(fā)送短信、撥打電話、植入木馬等手段，誘騙（盜取）被害人資金匯（存）入其控制的銀行賬戶，實(shí)施的違法犯罪案件。凍結(jié)資金是指公安機(jī)關(guān)依照法律規(guī)定對(duì)特定銀行賬戶實(shí)施凍結(jié)措施，并由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助執(zhí)行的資金。
《規(guī)定》還明確了公安機(jī)關(guān)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)返還的工作原則、職責(zé)，返還條件、程序和方法以及被害人的義務(wù)。
《規(guī)定》要求，公安機(jī)關(guān)要依照法律、行政法規(guī)和本《規(guī)定》規(guī)定的職責(zé)、范圍、條件和程序，堅(jiān)持客觀、公正、便民的原則，實(shí)施涉案凍結(jié)資金返還工作。公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)查清被害人資金流向，及時(shí)通知被害人，并對(duì)權(quán)屬明確的被害人財(cái)產(chǎn)作出資金返還決定，實(shí)施返還。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要依照有關(guān)法律、行政法規(guī)和《規(guī)定》，及時(shí)協(xié)助公安機(jī)關(guān)實(shí)施涉案凍結(jié)資金返還工作。銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)督促、檢查轄區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、返還工作，并就執(zhí)行中的問題與公安機(jī)關(guān)進(jìn)行協(xié)調(diào)。
各地公安機(jī)關(guān)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要認(rèn)真學(xué)習(xí)、嚴(yán)格執(zhí)行《規(guī)定》，對(duì)已查明的凍結(jié)資金，要按照依法溯源的原則，及時(shí)返還人民群眾，減少損失。公安機(jī)關(guān)要主動(dòng)與被害人聯(lián)系，服務(wù)人民群眾，依法辦理資金返還工作，并不得以權(quán)謀私，收取任何費(fèi)用。
公安部和銀監(jiān)會(huì)將加強(qiáng)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金返還工作的指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督；依法對(duì)公安機(jī)關(guān)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)凍結(jié)資金返還工作進(jìn)行檢查監(jiān)督，對(duì)違反法律、行政法規(guī)和《規(guī)定》，擅自返還或違反協(xié)助公安機(jī)關(guān)資金返還義務(wù)的單位和人員，要依法追究法律責(zé)任。
被害人在發(fā)現(xiàn)被騙后要及時(shí)報(bào)警，并根據(jù)公安機(jī)關(guān)的要求，提供真實(shí)有效的信息，配合公安機(jī)關(guān)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展相應(yīng)工作。
公安機(jī)關(guān)提示群眾，要提高警惕，防止上當(dāng)受騙。一旦發(fā)現(xiàn)被騙，要立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，并提供相關(guān)信息。對(duì)非法倒賣銀行卡的行為，公安機(jī)關(guān)將給予嚴(yán)厲打擊。
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