2017年11月20日，河南一 承兌匯票 貼現(xiàn)中介被判非法經(jīng)營罪，該承兌匯票貼現(xiàn)中介共轉(zhuǎn)介紹貼現(xiàn)票據(jù)共計9800萬元，從中獲利13802元，以非法經(jīng)營罪定罪處罰，判處有期徒刑一年四個月，并處罰金人民幣20000元，沒收非法所得。 做了9800萬的票，僅賺了一萬多一點，
2017年11月20日，河南一承兌匯票貼現(xiàn)中介被判非法經(jīng)營罪，該承兌匯票貼現(xiàn)中介共轉(zhuǎn)介紹“貼現(xiàn)票據(jù)”共計9800萬元，從中獲利13802元，以非法經(jīng)營罪定罪處罰，判處有期徒刑一年四個月，并處罰金人民幣20000元，沒收非法所得。
做了9800萬的票，僅賺了一萬多一點，還要去坐牢，真是操著賣白粉的心，賺著賣白菜的錢。
那么什么是非法經(jīng)營呢?
承兌匯票貼現(xiàn)，只有金融機構(gòu)才有此經(jīng)營范圍，其它任何公司均沒有辦理票據(jù)貼現(xiàn)的經(jīng)營權(quán)。除金融機構(gòu)外，其它任何機構(gòu)和個人辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)均違法。
吸收公眾存款、發(fā)放短期、中期和長期貸款、辦理國內(nèi)結(jié)算、辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)、從事同業(yè)拆借、從事銀行卡業(yè)務(wù)、代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券、代理收付款項業(yè)務(wù)、經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其他業(yè)務(wù)。
以上是某村鎮(zhèn)銀行的經(jīng)營范圍，明確標注有票據(jù)承兌與貼現(xiàn)，承兌即承諾兌現(xiàn)，指開票和到期付款環(huán)節(jié)，這個經(jīng)營范圍在普通的民營企業(yè)中是不存在的。
什么是金融機構(gòu)?
金融機構(gòu)不等于金融服務(wù)公司，在我國，金融機構(gòu)一般指銀行、券商、保險、信托、基金、貨幣經(jīng)紀公司等，市場上魚龍混雜的金融服務(wù)公司大多并非金融機構(gòu)。
民間所謂的票據(jù)“承兌匯票貼現(xiàn)”?
在票據(jù)市場，一直存在著民間貼現(xiàn)行為，其實就是簡單的票據(jù)買賣活動，銀行承兌匯票是一種支付工具，是不允許買賣的，在企業(yè)之間進行流通支付要有合法的貿(mào)易關(guān)系，有相應(yīng)的合同和發(fā)票，因此所謂的民間貼現(xiàn)，一手付錢，一手背書，是不合法的。
而如今，民間票據(jù)買賣活動極為活躍，案件中的齊某只是不幸中槍的冰山一角。民間承兌匯票貼現(xiàn)公司大都直接參與交易，用自有資金買斷票據(jù)，然后再到金融機構(gòu)貼現(xiàn)，從中賺取差價。
什么是真正的承兌匯票中介?
承兌匯票中介，應(yīng)該是持有票據(jù)中介經(jīng)驗范圍的公司或個人，把有貼現(xiàn)需求的企業(yè)介紹到銀行等有貼現(xiàn)權(quán)限的金融機構(gòu)辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，從中收取中介費，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)同理。
民間承兌匯票貼現(xiàn)中介該何去何從?
如今，有很多公司都取得了票據(jù)中介的經(jīng)營范圍，但是合規(guī)運營沒有直接參與買賣的卻很少。
民間票據(jù)大佬普蘭金融，是第一個拿到票據(jù)中介經(jīng)營范圍的金融服務(wù)公司，但也只是票據(jù)中介，其本身也不是金融機構(gòu)，也沒有承兌匯票貼現(xiàn)的權(quán)限。但是，普蘭公司一直充當著真正承兌匯票中介的角色，自身不參與買賣，企業(yè)直接在普蘭公司合作的銀行進行貼現(xiàn)，普蘭公司向銀行收取傭金。
因此，承兌匯票貼現(xiàn)中介也要對自己有一個清醒的定位，如何合法運營承兌匯票中介業(yè)務(wù)。例如，為銀行尋找低價轉(zhuǎn)貼收取傭金，介紹企業(yè)去利率低的銀行貼現(xiàn)，向企業(yè)收取傭金，引導企業(yè)辦理承兌匯票質(zhì)押貸款，節(jié)省成本等等。
其實，民間有很多承兌匯票中介類似于案件中的齊某，他們甚至并不知道介紹買賣票據(jù)違法，希望此文對你們有用!
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