“這起特大電信詐騙案中的犯罪組織架構(gòu)，與一般的犯罪組織不同，表面上看起來好像是‘公司’，實(shí)際上，這只是它的‘隱身衣’?！睂O晴說，“這個(gè)所謂‘公司’的組織管理者都來自臺(tái)灣，例如本案的被告人張凱閔、林金德、張家祥等人，他們在境外組建詐騙窩點(diǎn)，從臺(tái)灣和大陸招募人員，進(jìn)行培訓(xùn)，按照嚴(yán)密的分工，實(shí)施跨境電信詐騙犯罪?！?/div>
以被告人之一、來自東北的韓剛為例，他就是被臺(tái)灣被告人林金德所招募，先后多次出境從事電信詐騙活動(dòng)。后其按照林金德等人的要求，在老家招募了多名老鄉(xiāng)同赴肯尼亞“打工”，說是去當(dāng)所謂的“話務(wù)員、服務(wù)員”。而實(shí)際上，“話務(wù)員”是“窩點(diǎn)”中擔(dān)任“一線”“二線”“三線”接聽崗的電信詐騙人員。“46號(hào)窩點(diǎn)”“201號(hào)窩點(diǎn)”僅是跨國詐騙組織的“電話組”所在地。其犯罪頭目俗稱“金主”、負(fù)責(zé)遠(yuǎn)程提贓款的“取款組”、負(fù)責(zé)提供通訊保障的“通訊組”，負(fù)責(zé)編寫“話術(shù)單（詐騙劇本）”的“劇本組”，都分別處于不同的國家、地區(qū)，互相之間并不交叉。
第一步，“窩點(diǎn)”中專門的電腦手（一至二名），每天通過互聯(lián)網(wǎng)向我國大陸地區(qū)居民群發(fā)語音包。來電號(hào)碼可以隨時(shí)變更，于是，大陸居民會(huì)收到固定語音來電“您有快遞未查收……”或者“您的醫(yī)保信息出現(xiàn)錯(cuò)誤……”
如果接電話的人想進(jìn)一步獲悉具體信息，語音電話會(huì)引導(dǎo)接聽者按“某數(shù)字鍵”，一旦按下，“一線”會(huì)和接聽者聊天，“收件人是您的名字……電話是不是……”“一線”通過各種“核對”，套取被害人的個(gè)人信息。
第二步，“一線”如成功加深被害人的疑惑，便會(huì)進(jìn)一步誘騙被害人“個(gè)人信息已泄露，需報(bào)案，請按*鍵轉(zhuǎn)公安機(jī)關(guān)”。而后，冒充民警的“二線”登場。他們一般詐騙經(jīng)驗(yàn)豐富，會(huì)向被害人傳遞信息：“您個(gè)人賬戶涉嫌犯罪，需進(jìn)一步核查，請將您名下資金都轉(zhuǎn)賬到司法機(jī)關(guān)‘專門賬戶’，我們進(jìn)一步審查?！?/div>
一些被害人到“第二步”就打款了，如果還有疑惑，那么就出現(xiàn)“第三步”——
“二線”誘導(dǎo)被害人找檢察機(jī)關(guān)，“按#鍵，電話轉(zhuǎn)接到檢察院”，于是，“三線”登場?！叭€”往往是“窩點(diǎn)”中詐騙“業(yè)務(wù)”更熟練、語言表達(dá)能力強(qiáng)的人?！?01窩點(diǎn)”中便有一位臺(tái)灣“三線”王瑋琨，他在海外受過高等教育，因投資失敗、債臺(tái)高筑，為“賺錢快”而來到肯尼亞入伙。
“一旦‘三步走’后‘轉(zhuǎn)賬’發(fā)生，窩點(diǎn)便會(huì)將被害人的個(gè)人信息、打款賬戶等傳遞給境外‘取款組’，詐騙完成?！睂O晴分析說，雖然很遺憾目前“金主”尚沒有抓獲，但依據(jù)在案的全部證據(jù)——犯罪嫌疑人的供述、物證書證、電子證據(jù)等，公訴組認(rèn)定這兩個(gè)“窩點(diǎn)”均為電信詐騙犯罪集團(tuán)。
不放過蛛絲馬跡，從罰沒電腦中發(fā)現(xiàn)“印尼行騙”
“4·13”跨境電信詐騙案卷宗的電子證據(jù)十分重要，對公安機(jī)關(guān)與檢察機(jī)關(guān)而言，難點(diǎn)在于證明電子證據(jù)的“無污染性”，即原始的、真實(shí)的證據(jù)屬性。為此，檢察官們曾專門請教相關(guān)專家。
在甄別電子證據(jù)的過程中，公安人員和檢察官們在“201窩點(diǎn)”罰沒的電腦數(shù)據(jù)恢復(fù)中，發(fā)現(xiàn)了一些特殊的“返鄉(xiāng)訂票記錄單”。正是對這些蛛絲馬跡的不放過，讓本案“201窩點(diǎn)”相關(guān)詐騙分子的“印尼行騙”犯罪記錄進(jìn)入司法視野。
檢察官們審查證據(jù)發(fā)現(xiàn)，“201窩點(diǎn)”的負(fù)責(zé)人及其部分成員，在去肯尼亞之前，曾經(jīng)在印度尼西亞從事過兩次電信詐騙活動(dòng)。一次是夏天、一次是冬天，在印尼不同的地方從事詐騙，涉案金額高達(dá)2300余萬元。
繼續(xù)查辦中，另外11名曾經(jīng)在印尼參與電信詐騙、而后返回大陸未參加肯尼亞詐騙的犯罪嫌疑人，被公安機(jī)關(guān)、檢察機(jī)關(guān)鎖定。經(jīng)北京警方發(fā)布通緝令，這11個(gè)犯罪嫌疑人陸續(xù)被緝捕歸案。
在“印尼行騙”證據(jù)發(fā)現(xiàn)后，如何確定被害人，成為擺在辦案人面前的重大課題。畢竟詐騙集團(tuán)每天發(fā)出的語音包是海量的，如何在眾多報(bào)案者中找到本案的被害人？
“我們采用了三要素來確定被害人?！睂O晴分析說，如果從窩點(diǎn)扣押的語音網(wǎng)關(guān)中提取的“通話記錄”，能顯示被告人和被害人之間曾經(jīng)有過通話；如果犯罪組織內(nèi)部Skype軟件聊天記錄中，出現(xiàn)被害人的名字、身份證號(hào)碼、擬打款等信息；如果被害人的轉(zhuǎn)賬憑證等證據(jù)，顯示被害人確實(shí)向窩點(diǎn)指定賬戶之一打款，且時(shí)間吻合，那么，可確認(rèn)該被害人與犯罪組織之間的關(guān)聯(lián)性和同一性。
據(jù)此，被詐騙2900余萬元的沈某、苑某等185人，被公訴組確認(rèn)為被害人，并最終獲法院判決支持。對被害人的準(zhǔn)確認(rèn)定，既是最終庭審準(zhǔn)確認(rèn)定犯罪事實(shí)的基礎(chǔ)，也切實(shí)維護(hù)了被害人的合法權(quán)益。
公訴人“多媒體示證”有力指控，85名被告人認(rèn)罪服法
2017年7月18日至20日，由北京市檢察院第二分院依法審查并提起公訴的“4·13案件”在北京市第二中級法院公開開庭審理。
公訴組充分發(fā)揮指控與證明犯罪的主體作用，在庭審前制定了周密的出庭預(yù)案，擬定的“三綱一書”多達(dá)10萬字；先后三次通過庭前會(huì)議，解決了非法證據(jù)排除等程序問題，與辯護(hù)人就舉證方式達(dá)成一致。85名被告人中，除自聘律師的，司法機(jī)關(guān)均為其指定了法律援助律師。
法庭上，法庭圍繞起訴指控的事實(shí)進(jìn)行了調(diào)查，公訴組運(yùn)用多媒體等形式出示了從肯尼亞詐騙窩點(diǎn)起獲電腦中提取、恢復(fù)的Skype聊天記錄，“話術(shù)單”文檔，對窩點(diǎn)語音網(wǎng)關(guān)提取的網(wǎng)絡(luò)電話單等電子數(shù)據(jù)、相關(guān)書證、物證及被害人陳述等證據(jù)，控辯雙方圍繞這些證據(jù)充分質(zhì)證。隨后，控辯雙方就辯護(hù)人提出的犯罪集團(tuán)、部分被告人的責(zé)任、量刑情節(jié)等問題充分發(fā)表了意見。
公訴方借助專業(yè)化辦案團(tuán)隊(duì)優(yōu)勢，充分發(fā)揮指控和證明犯罪的主體作用，指出：張凱閔、林金德、張家祥等85人構(gòu)成詐騙罪的事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，依法應(yīng)當(dāng)認(rèn)定其為電信詐騙犯罪集團(tuán)，且在境外冒充司法機(jī)關(guān)工作人員實(shí)施詐騙、犯罪數(shù)額特別巨大、情節(jié)惡劣，社會(huì)危害嚴(yán)重，理應(yīng)依法嚴(yán)肅懲處。
在最后陳述階段，各被告人向法官、檢察官、被害人均表示懺悔，深刻認(rèn)識(shí)到自己的犯罪行為對社會(huì)的危害，通過司法辦案過程接受了法制宣傳教育，向被害人表示歉意，部分被告人表示要積極賠償。部分臺(tái)灣被告人表達(dá)了對大陸司法機(jī)關(guān)辦案和審判公平公正的感受，表示認(rèn)罪悔罪。
“本案的依法查處，為我們今后辦理此類案件積累了寶貴經(jīng)驗(yàn)，也彰顯了國家依法整治和打擊電信詐騙犯罪活動(dòng)、堅(jiān)決維護(hù)人民群眾合法權(quán)利的力度和決心?！辈稍L最后，孫晴說。（完）
【檢察官說法】電信詐騙套路多，繞來繞去都是“錢”
北京市檢察院第二分院金融犯罪檢察部副主任 孫晴
冒充公檢法、冒充熟人或銀行短信客服、偽基站發(fā)送的包含釣魚網(wǎng)站鏈接的短信、微信偽裝身份、娛樂節(jié)目中獎(jiǎng)……層出不窮的電信詐騙手段，似乎已經(jīng)成為了人們生活中的“?？汀?，甚至有網(wǎng)友戲稱，“這輩子走過最遠(yuǎn)的路，就是套路”。
其實(shí)，雖然近年來各類電信詐騙犯罪活動(dòng)呈多發(fā)、高發(fā)態(tài)勢，騙術(shù)花樣繁多不斷更新，但并非分不清、辨不出和躲不過。因?yàn)樗械脑p騙都有一個(gè)終極目標(biāo)——“錢”。只要牢牢地抓住“錢”這個(gè)關(guān)鍵詞，就能妥善應(yīng)對絕大部分的電信詐騙套路。
套路，換而言之，也是規(guī)律。提高對電信詐騙的鑒別力，首先需要摸清它的規(guī)律。通過長期的辦案實(shí)踐，我們總結(jié)出了電信詐騙的公式，即“人物+溝通工具+要求”。其中“人物”是指不能準(zhǔn)確確定對方身份的撥打電話、發(fā)送短信、網(wǎng)絡(luò)聊天者，“溝通工具”是指電話、短信、網(wǎng)絡(luò)聊天工具等，“要求”指匯款、轉(zhuǎn)賬。滿足這個(gè)公式的，十有八九就是電信詐騙，在接到此類短信或電話時(shí)就要提高警惕，以防被騙。
此外，隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展，電信詐騙的“創(chuàng)新力”也不可小覷。比如與傳統(tǒng)“面對面”型詐騙不同，利用任意顯號(hào)軟件、VOIP電話等技術(shù)實(shí)施遠(yuǎn)程、非接觸型詐騙犯罪屢見不鮮。甚至有的犯罪團(tuán)伙分工明確，使得電信詐騙形成了“一條龍服務(wù)”，騙子們在詐騙產(chǎn)業(yè)鏈中各司其職：客服、售后、財(cái)務(wù)人員、銀行工作人員甚至公檢法……拋給你一個(gè)各類角色的“豪華套餐”，詐騙路數(shù)一氣呵成，欺騙性和蒙蔽性極大增強(qiáng)，讓人防不勝防。
俗話說，披著羊皮的狼。無論騙術(shù)如何翻新，“冒充身份”是大多數(shù)電信詐騙中重要的一環(huán)。犯罪分子常常會(huì)使用改號(hào)軟件、冒充相關(guān)單位工作人員撥打電話實(shí)施詐騙，因此在無法確定真?zhèn)蔚那闆r下，選擇掛斷后再主動(dòng)撥打相關(guān)單位對外公布的電話進(jìn)行核實(shí)才是“上策”和“良策”。在碰到自稱司法機(jī)關(guān)來電時(shí)，要謹(jǐn)記“兩不會(huì)”：司法機(jī)關(guān)不會(huì)通過電話要求當(dāng)事人提供存款賬戶密碼等信息，也不會(huì)通過電話要求群眾將錢款轉(zhuǎn)入所謂的“安全賬戶”。
套路深深深幾許，不幸被騙了只能認(rèn)栽了嗎？答案當(dāng)然是否定的，因?yàn)槌思訌?qiáng)事前防范，事后的妥善應(yīng)對也非常重要。留存好網(wǎng)絡(luò)聊天記錄、付款轉(zhuǎn)賬憑證以及通話記錄詳單等證據(jù)提交給偵查機(jī)關(guān)，并向偵查機(jī)關(guān)詳細(xì)陳述被騙的時(shí)間、地點(diǎn)、經(jīng)過，以及對方的電話號(hào)碼和提供的收款賬戶，這樣才能有利于盡早破案、及時(shí)止損。（孫晴講述 鄭赫南 楊永浩整理）
