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Question提問(wèn)：

早期創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)財(cái)務(wù)規(guī)范重要嗎，怎么做？

我們剛開(kāi)始創(chuàng)業(yè)一段時(shí)間，老板自己投的錢(qián)，但是，以后想融資，感覺(jué)財(cái)務(wù)上有點(diǎn)亂，老板覺(jué)得是個(gè)人的錢(qián)無(wú)所謂，對(duì)于投資人來(lái)說(shuō)，怎么看到早期團(tuán)隊(duì)的財(cái)務(wù)規(guī)范這個(gè)問(wèn)題。 

Answer 回答：

Peter周：

先請(qǐng)大家思考一個(gè)問(wèn)題：為什么有的行業(yè)很賺錢(qián)，但是比較難上市？

比如餐飲行業(yè)是一個(gè)現(xiàn)金流非常好的行業(yè)，做得好的品牌其實(shí)增長(zhǎng)也很快，為什么只有非常少的公司上市，而且也主要是最近才陸續(xù)有的？

其實(shí)最核心的問(wèn)題是因?yàn)椋谥Ц秾?、微信支付、餐飲管理系統(tǒng)沒(méi)有當(dāng)前這么發(fā)達(dá)的時(shí)候，餐飲行業(yè)的財(cái)務(wù)無(wú)法規(guī)范透明。 大家想想如果消費(fèi)完后還都是店員收取現(xiàn)金，作為一個(gè)股東，如何能相信經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的財(cái)務(wù)是沒(méi)有漏洞的呢？ 當(dāng)線上付款和餐飲管理系統(tǒng)成為主流后，財(cái)務(wù)規(guī)范才得到比較好的解決，最近幾年餐飲相關(guān)的企業(yè)上市的越來(lái)越多。

再者，早期不規(guī)范的財(cái)務(wù)處理都在經(jīng)營(yíng)歷史上留下了痕跡，并且會(huì)形成思維慣性、問(wèn)題累積。IPO時(shí)，至少需要倒推3年來(lái)梳理財(cái)務(wù)規(guī)范，屆時(shí)所有不規(guī)范的處理方式，可能都需要重新規(guī)范，補(bǔ)繳相應(yīng)的費(fèi)稅和滯納金，綜合成本可能比一開(kāi)始就規(guī)范會(huì)更高。

因此 ，財(cái)務(wù)規(guī)范直接關(guān)乎一個(gè)項(xiàng)目資本價(jià)值，值得一開(kāi)始就重視。建議創(chuàng)業(yè)者：行業(yè)已有的財(cái)稅要求，能規(guī)范一定要早規(guī)范；創(chuàng)新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域沒(méi)有規(guī)范依據(jù)的，積極尋求規(guī)范解決辦法。

很多創(chuàng)業(yè)者會(huì)說(shuō)，規(guī)范起來(lái)成本是不是就高多了？ 

依據(jù)接觸的大部分案例，財(cái)務(wù)上不規(guī)范的主要表現(xiàn)在公私不分、收支不規(guī)范、票據(jù)不齊全、財(cái)務(wù)報(bào)表不合規(guī)、挪用拆借、現(xiàn)金收入外循環(huán)等。想通過(guò)不規(guī)范降低成本的，有的是覺(jué)得可以少交一點(diǎn)稅，也有的是僅僅因?yàn)槭∈峦祽胁魂P(guān)注，沒(méi)有變成一個(gè)重要問(wèn)題去面對(duì)。

我們換一個(gè)角度去算一筆賬，在當(dāng)前國(guó)內(nèi)財(cái)稅政策背景下，創(chuàng)業(yè)階段小額收入的時(shí)候，很多稅都可以通過(guò)正規(guī)的途徑得到免稅、節(jié)稅，實(shí)際稅負(fù)對(duì)于創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)公司來(lái)說(shuō)，應(yīng)該不算很高。

另一方面，如果積極的研究政策，還可以獲得各種資助和補(bǔ)貼。但是，每種政府資助都需要比較規(guī)范的財(cái)務(wù)報(bào)表和憑證資料的，有的資助還需要經(jīng)過(guò)第三方審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表，也會(huì)對(duì)提交資料進(jìn)行第三方的審核。 也就是說(shuō)，財(cái)務(wù)規(guī)范了，說(shuō)不定通過(guò)從政府獲得的各種多支持，比交的那點(diǎn)稅還多。 

再有，從融資的角度來(lái)說(shuō)，財(cái)務(wù)的基本規(guī)范是估值邏輯形成的依據(jù)，也會(huì)在盡調(diào)中評(píng)估是否有財(cái)務(wù)和內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)，創(chuàng)業(yè)者對(duì)財(cái)務(wù)規(guī)范的對(duì)待態(tài)度和財(cái)務(wù)管控是盡職調(diào)查一個(gè)重要的衡量維度。如果創(chuàng)業(yè)者出現(xiàn)上文所述的不規(guī)范問(wèn)題，把我們自己作為投資人來(lái)看，會(huì)放心、會(huì)給對(duì)方投資么？ 因此，只要是想融資的項(xiàng)目，財(cái)務(wù)一開(kāi)始就應(yīng)該是基本規(guī)范的，避免各種明顯的財(cái)務(wù)管控漏洞和財(cái)稅風(fēng)險(xiǎn)。

除此之外，我還特別想說(shuō)另外一個(gè)有意思的角度，也是我在服務(wù)創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目過(guò)程中，感受非常強(qiáng)烈的一點(diǎn) ，就是有比較規(guī)范財(cái)務(wù)思維的創(chuàng)業(yè)者，其實(shí)思考商業(yè)模式更容易抓住本質(zhì)。

尊重財(cái)務(wù)規(guī)范而形成的商業(yè)模式定義、產(chǎn)品業(yè)務(wù)定價(jià)邏輯、商務(wù)合作策略、供應(yīng)鏈管控、工作側(cè)重點(diǎn)選擇等等，與拒絕和忽略財(cái)務(wù)規(guī)范要求的創(chuàng)業(yè)者相比，都會(huì)體現(xiàn)很大的差別，而往往是前者能夠最終能贏得結(jié)合資本的商業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，而后者可能變成賺錢(qián)尤其是創(chuàng)始人個(gè)人賺錢(qián)的生意，或者最終被市場(chǎng)邊緣化。

這背后的原因其實(shí)也蠻簡(jiǎn)單，規(guī)范的財(cái)務(wù)會(huì)容易形成對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)行為的一種更高階的抽象數(shù)字表達(dá)，數(shù)字對(duì)人行為的指導(dǎo)意義比模糊的概念名詞更加明確，也讓整個(gè)團(tuán)隊(duì)目標(biāo)性更清晰。

當(dāng)然，我們也會(huì)發(fā)現(xiàn)，有一些創(chuàng)新業(yè)務(wù)在現(xiàn)有規(guī)定中沒(méi)有規(guī)范依據(jù)，甚至依據(jù)現(xiàn)有規(guī)范，幾乎就不能做，但又是社會(huì)發(fā)展方向怎么辦？ 這個(gè)問(wèn)題確實(shí)也困擾很多商業(yè)模式創(chuàng)新的創(chuàng)業(yè)者，比如平臺(tái)型商業(yè)模式，按現(xiàn)行財(cái)稅規(guī)定和支付管理的規(guī)定，其實(shí)都有不合規(guī)地方。我的建議是這樣：盡可能的在現(xiàn)有基礎(chǔ)上合規(guī)，積極跟進(jìn)整個(gè)行業(yè)對(duì)這類(lèi)財(cái)稅問(wèn)題處理的進(jìn)展，引入這個(gè)行業(yè)內(nèi)的最佳實(shí)踐。比如今年上半年云集的上市，讓社交電商（也稱(chēng)微商）的規(guī)范化模式得到了資本市場(chǎng)的認(rèn)可，在國(guó)內(nèi)變成了解決“微商”業(yè)務(wù)模型問(wèn)題的規(guī)范化處理典范。

怎么規(guī)范？

初創(chuàng)階段即使沒(méi)有專(zhuān)職的財(cái)務(wù)（會(huì)計(jì)、出納），也應(yīng)該跟專(zhuān)業(yè)的財(cái)務(wù)代記賬公司合作，而且盡量選擇幫有機(jī)構(gòu)投資的創(chuàng)業(yè)公司做過(guò)代記賬的服務(wù)公司，這類(lèi)公司的會(huì)計(jì)知道規(guī)范的基本要求。

另外，建議創(chuàng)業(yè)者自己理解和學(xué)習(xí)基本的財(cái)務(wù)知識(shí)和財(cái)務(wù)思維，對(duì)自己業(yè)務(wù)各個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)的財(cái)務(wù)問(wèn)題，找本行業(yè)或相關(guān)領(lǐng)域的可類(lèi)比案例，學(xué)習(xí)處理方法和財(cái)務(wù)管控方式。最重要的是，一旦具備這種思維，往往會(huì)促使形成一些非常重要的經(jīng)營(yíng)策略選擇。 比如一些做硬件的公司，供應(yīng)鏈占款可能是非常致命的財(cái)務(wù)問(wèn)題，生意越大可能需要資金越大，變成資金密集型公司，而這種問(wèn)題一旦出現(xiàn)，公司的資本價(jià)值會(huì)受到很大影響。如果有良好的財(cái)務(wù)思維，可能創(chuàng)始人一開(kāi)始就會(huì)推動(dòng)公司通過(guò)商務(wù)合作轉(zhuǎn)嫁資金占用、供應(yīng)鏈金融解決庫(kù)存周轉(zhuǎn)、內(nèi)部管控上注重應(yīng)收應(yīng)付賬期管理等方式，讓供應(yīng)鏈資金的流動(dòng)性得到極大改善，形成更有競(jìng)爭(zhēng)力的經(jīng)營(yíng)模型。因此，財(cái)務(wù)思維最終體現(xiàn)出來(lái)的不只是一個(gè)公司的融資能力，而是一種綜合的經(jīng)營(yíng)能力。 

最后，需要說(shuō)明的是，財(cái)務(wù)規(guī)范是一個(gè)非常實(shí)務(wù)的專(zhuān)業(yè)活，需要財(cái)務(wù)專(zhuān)業(yè)人員參與，也就是說(shuō)：每個(gè)項(xiàng)目應(yīng)遵循的基本財(cái)務(wù)規(guī)范各有不同，需要依據(jù)項(xiàng)目情況、行業(yè)情況、資本視角要求，來(lái)跟財(cái)務(wù)專(zhuān)業(yè)人員一起定義項(xiàng)目應(yīng)該遵循的基本財(cái)務(wù)規(guī)范。

總的來(lái)說(shuō)，我覺(jué)得在初創(chuàng)階段，只要積極合理面對(duì)，稅的負(fù)擔(dān)應(yīng)該很輕，做規(guī)范也不難。而收入真正做起來(lái)的時(shí)候，我們更應(yīng)該做好財(cái)稅規(guī)范，更沒(méi)必要也不大可能逃避相關(guān)的稅務(wù)要求。相反，如果積極面對(duì)，尋求專(zhuān)業(yè)上的合理節(jié)稅、合法避稅手段，才是正道，也會(huì)得到更大的獎(jiǎng)賞。