銀監(jiān)會:每人每行限開4張卡
銀監(jiān)會官網(wǎng)3月14日發(fā)布消息，近年來，電信網(wǎng)絡新型違法犯罪問題日益突出。為貫徹國務院的決定，全力配合公安機關(guān)做好電信網(wǎng)絡新型違法犯罪打擊治理工作，保護人民群眾財產(chǎn)安全，銀監(jiān)會近日印發(fā)《關(guān)于銀行業(yè)打擊治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關(guān)工作事項的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2015〕48號），對銀行業(yè)打擊治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪工作進行了全面部署。
（解讀：電信詐騙的最終結(jié)果是要求受害人將資金轉(zhuǎn)入某個賬號或某張銀行卡，如強化銀行卡實名制一一對應，則犯罪嫌疑人自然就跑不了?，F(xiàn)狀是，那些用來接收詐騙資金的銀行卡，大多非本人持有，有的是用假身份證開立，有的是買的別人的閑置卡）。
一是嚴格實名制管理。要求銀行業(yè)金融機構(gòu)充分利用身份證聯(lián)網(wǎng)核查等技術(shù)手段，認真審核辦理人身份證件，堅決杜絕違規(guī)代開卡、亂開卡、批量開卡等問題。
二是嚴格限制開卡數(shù)量。同一商業(yè)銀行為同一客戶開立借記卡原則上不得超過4張。對已辦理4張以上借記卡的客戶，銀行業(yè)金融機構(gòu)要主動與開卡客戶聯(lián)系核查。經(jīng)核查發(fā)現(xiàn)非本人意愿辦理的，應當中止服務，妥善處理。
三是全面提升銀行卡安全管理水平。要求銀行業(yè)金融機構(gòu)全面梳理完善業(yè)務流程，提升內(nèi)控水平，切實加強銀行卡安全管理，不斷強化行業(yè)自律，嚴格落實社會責任。
此外，48號文還從建立聯(lián)系人機制，加強宣傳教育，建立健全考核獎懲和責任追究制度等方面對銀行卡業(yè)務監(jiān)督管理提出了全面要求。
48號文的出臺，將推動銀行業(yè)金融機構(gòu)進一步強化銀行卡業(yè)務的規(guī)范管理，遏制違規(guī)代開卡、亂開卡、批量開卡等電信網(wǎng)絡新型違法犯罪的第一環(huán)節(jié)，從源頭切斷了不法分子獲取犯罪工具的途徑，對于打擊治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪、保護人民群眾財產(chǎn)安全具有重要意義。
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