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金融業(yè)的具體方向及崗位求職建議、考證需求全套介紹(火速收藏?。?/div>


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從整體上看,金融學(xué)專業(yè)這幾年在報(bào)考方面比較熱門,其職業(yè)前景普遍看好,但根據(jù)實(shí)際就業(yè)情況看,兩極分化比較嚴(yán)重,知名院校的金融學(xué)碩士,如果導(dǎo)師影響力較大,在校期間注重實(shí)踐,同時(shí)研究功底比較深厚,剛出校門拿到10萬以上年薪者,不在少數(shù)。


中國金融市場正在走向國際化,對(duì)專業(yè)性很強(qiáng)的人才需求迫切。金融學(xué)碩士就業(yè)人才的需求主要集中在高端市場,例如高校教師和大公司市場研究分析、基金經(jīng)理、投資經(jīng)理、證券公司、保險(xiǎn)公司、信托投資公司等。


無論是本科畢業(yè),還是碩士畢業(yè),金融學(xué)專業(yè)畢業(yè)生總體上的就業(yè)方向有經(jīng)濟(jì)分析預(yù)測、對(duì)外貿(mào)易、市場營銷、管理等,如果能獲得一些資格認(rèn)證,就業(yè)面會(huì)更廣,就業(yè)層次也更高端,待遇也更好,比如特許金融分析師(CFA)、基金經(jīng)理、精算師、CPA、FRM等。


金融專業(yè)就業(yè)如此困難,競爭異常激烈,靠什么勝出?今天帶大家來看一看。以下圖標(biāo)數(shù)據(jù)整理自金融小伙伴,團(tuán)隊(duì)通過線上投票的形式調(diào)查表,公開邀請了超過國內(nèi)各高等院校及海外學(xué)校等2000名多名應(yīng)屆畢業(yè)生參與。


Part 1

金融就業(yè)的具體方向及崗位

1.金融業(yè)就業(yè)的方向大統(tǒng)計(jì)




銀行業(yè)由于偏好校招,每年都是解決應(yīng)屆金融就業(yè)的大戶。證券、信托、基金均是靠風(fēng)險(xiǎn)管理吃飯,相對(duì)銀行等金融機(jī)構(gòu),對(duì)個(gè)人投資管理、金融運(yùn)營能力要求及學(xué)歷要求更高,但賺錢相對(duì)較易,短期回報(bào)較高,且每年也有較大的用人需求。會(huì)所/咨詢每年也會(huì)招募大批求職者,相對(duì)高強(qiáng)度的工作對(duì)應(yīng)的是寶貴的工作經(jīng)驗(yàn),對(duì)于應(yīng)屆畢業(yè)生是很好的就業(yè)起跳平臺(tái)。


2.商業(yè)銀行的就業(yè)統(tǒng)計(jì)



銀行的體制偏向于以內(nèi)部培訓(xùn)和輪崗的方式培養(yǎng)人才。管培作為其基礎(chǔ)崗和招人大戶,以明顯優(yōu)勢位居第一。資管部、金融市場部、投行部等高利潤部門,比較喜歡以社招方式招攬人才,應(yīng)屆畢業(yè)生進(jìn)入較為困難。


3.證券公司的就業(yè)統(tǒng)計(jì)



投行業(yè)務(wù)是證券公司主要業(yè)務(wù)之一,近年因?yàn)樾氯迮d起等原因,投行部每年都會(huì)有大量的招聘需求。雖然競爭十分激烈,但是也不排斥許多應(yīng)屆生以此作為起步。根據(jù)今年上半年的牛市情況,券商研究所今年招收了一部分比例的應(yīng)屆生。其余資管、機(jī)構(gòu)部門的較高比例,也與大資管業(yè)的火熱有關(guān)。


4.信托公司的就業(yè)統(tǒng)計(jì)




信托公司的大多數(shù)還是集中在信托業(yè)務(wù)部門;證券投資部門隨著股市的火熱也有了較多的關(guān)注;而風(fēng)險(xiǎn)管理部門也成為現(xiàn)今學(xué)生們的重要考慮對(duì)象。


5.保險(xiǎn)公司的就業(yè)統(tǒng)計(jì)




保險(xiǎn)公司投資部、資管公司,基本上屬于金融食物鏈的最頂端,主要是協(xié)助受委托資金的大類資產(chǎn)配置,幫助做好流動(dòng)性管理和監(jiān)督資管公司的投資行為。


6.基金公司的就業(yè)統(tǒng)計(jì)




基金公司招收應(yīng)屆生的總數(shù)確因上半年行情火熱而增多,但是相對(duì)來說研究、產(chǎn)品等部門和崗位進(jìn)入門檻仍然較高,市場部門相對(duì)來說更愿意招生應(yīng)屆生。


7.私募基金的就業(yè)統(tǒng)計(jì)




隨著證券市場的不斷發(fā)展。私募基金也迎來了較大的發(fā)展。就業(yè)機(jī)會(huì)增加,對(duì)人才需求大。


8.租賃公司的就業(yè)統(tǒng)計(jì)




租賃公司在近年來迎來了黃金的發(fā)展時(shí)期。租賃公司業(yè)務(wù)以中小客戶為主,對(duì)客戶經(jīng)理/項(xiàng)目經(jīng)理的需求量較大。


9.政策性金融機(jī)構(gòu)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的就業(yè)統(tǒng)計(jì)





結(jié)果顯示,進(jìn)入一行三會(huì)(中國人民銀行、證監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì))等監(jiān)管機(jī)構(gòu)及政策性金融機(jī)構(gòu)的人也算不少,看出這些體制內(nèi)對(duì)于金融應(yīng)屆生顯出較為開放的態(tài)度。


10.新型金融機(jī)構(gòu)的就業(yè)統(tǒng)計(jì)



互聯(lián)網(wǎng)金融近年來有較好的發(fā)展,進(jìn)入這些新型金融機(jī)構(gòu)也不失為一個(gè)好的選擇。


11.第三方財(cái)富管理的就業(yè)統(tǒng)計(jì)



第三方財(cái)富管理是大資管時(shí)代崛起的一環(huán),各種三方財(cái)富紛紛設(shè)立,搶占金融業(yè)下游渠道。進(jìn)入此行業(yè)的應(yīng)屆畢業(yè)生也不少。


12.四大與咨詢的就業(yè)統(tǒng)計(jì)



由調(diào)查數(shù)據(jù)可知,四大審計(jì)在用人需求上缺口很大,每年也是金融相關(guān)專業(yè)求職的熱門崗位;同時(shí)咨詢崗位也占招募人員近四成比。


Part 2

金融就業(yè)的男女比例及院校學(xué)歷情況

1.男女比例:略有偏差,不至很遠(yuǎn)




調(diào)查顯示,雖男生占比比女生高14%,但男女比例相對(duì)還算均衡。用人單位在招募時(shí),一般注重員工綜合素質(zhì)多于單純看重性別。


2.學(xué)歷構(gòu)成:研究生基本成為起步要求



目前,由于研究生數(shù)量激增,且其知識(shí)儲(chǔ)備、實(shí)習(xí)經(jīng)歷和心智更具優(yōu)勢,以內(nèi)資金融機(jī)構(gòu)為代表的金融圈普遍要求碩士學(xué)歷。真正愿意招收本科生的只有一些后臺(tái)部門,或者一些對(duì)專業(yè)要求比較低的銷售崗。


3.畢業(yè)院校:對(duì)學(xué)校出身要求依舊很高



金融業(yè)普遍傾向名校的學(xué)生。名校學(xué)生因?yàn)槠毡閷W(xué)習(xí)能力較強(qiáng),加上名校配套師資、校友資源等,因而更能得到用人單位的青睞。對(duì)于雙非本土院校學(xué)生,若擁有低調(diào)踏實(shí)、謙虛好學(xué)、肯于吃苦等品質(zhì),依舊有機(jī)會(huì)進(jìn)入金融圈核心崗位。海外院校學(xué)生因?yàn)榍舐殨r(shí)間、實(shí)習(xí)成本等問題可能會(huì)相對(duì)處于劣勢。


4.所學(xué)專業(yè):商科依舊一枝獨(dú)秀




從數(shù)據(jù)來看,由于擁有更為扎實(shí)全面的金融理論基礎(chǔ)和對(duì)應(yīng)的實(shí)習(xí)經(jīng)驗(yàn),能夠減少用人單位的培訓(xùn)成本,商科仍舊是金融圈求職大戶。而其余專業(yè)相對(duì)來說占比較小,想要在進(jìn)入金融圈,可能需要自身不斷積累與金融業(yè)相匹配的專業(yè)素養(yǎng)、實(shí)習(xí)經(jīng)歷。


5.就業(yè)城市:北上廣深絕對(duì)主流,中西部也在崛起



北上廣深因其獨(dú)天得厚的地理、資源、機(jī)會(huì)等方面優(yōu)勢,歷來是金融求職者的首選目標(biāo)城市。占比最高的上海作為中國金融中心,各類金融機(jī)構(gòu)林立,就業(yè)機(jī)會(huì)多,優(yōu)勢十分明顯。而北京作為中國金融決策中心,擁有無可比擬的總部經(jīng)濟(jì)優(yōu)勢。



而華中、西南等地區(qū),也逐漸憑借著市場化的競爭嶄露頭角。此外,近年來大城市就業(yè)壓力、環(huán)境污染等問題層出不窮,越來越多的金融業(yè)求職者選擇回到二線城市謀得更好的環(huán)境與發(fā)展。


Part 3

金融就業(yè)的職位要求及證書建議

NO.1:投資銀行經(jīng)理


金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中最具魅力和變幻無窮的熱門行業(yè),種類紛繁的金融資產(chǎn)為人們提供了眾多的投資與融資工具。投資銀行作為連接貨幣市場與資本市場的重要通道,將進(jìn)一步發(fā)展豐富和完善我國的直接融資手段。


在中國今天出現(xiàn)的全民炒股熱中,各大投行也扮演了“催化劑”的角色。經(jīng)過100年的風(fēng)雨歷程,如今投行正承擔(dān)著證券發(fā)行與承銷、證券交易經(jīng)紀(jì)、證券私募發(fā)行等傳統(tǒng)業(yè)務(wù),企業(yè)并購、項(xiàng)目融資、風(fēng)險(xiǎn)投資、公司理財(cái)、投資咨詢、資產(chǎn)及基金管理、資產(chǎn)證券化、金融創(chuàng)新等核心業(yè)務(wù)。


職位要求:專業(yè)方面,要求各位畢業(yè)生系統(tǒng)學(xué)習(xí)過金融、投資、法學(xué)、法律、金融資產(chǎn)組合管理等專業(yè)的金融人才。如果能同時(shí)具備人際溝通、客戶管理等管理方面的知識(shí),則更具有競爭優(yōu)勢。


另外,投行對(duì)于應(yīng)聘者在經(jīng)驗(yàn)方面的要求較高。投資銀行設(shè)置的不少高端職位,一般都優(yōu)先選擇在同行業(yè)公司中具有實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)人才。


給非211、985學(xué)生的建議:對(duì)于非211 985的學(xué)生,進(jìn)投行部確實(shí)事一件非常困難的事;我們給出的建議是分兩步走。


第一步:先進(jìn)入金融行業(yè)拿經(jīng)驗(yàn),有些小公司會(huì)拿到一些關(guān)于并購、融資、發(fā)債之類的小項(xiàng)目,哪怕是項(xiàng)目邊緣的職位盡可能去參加。


第二步:工作一段時(shí)間后,再通過熟人引薦去投行部門,或者搞好獵頭關(guān)系,通過獵頭進(jìn)入。


當(dāng)你起步不如別人的時(shí)候,永遠(yuǎn)不要沖著錢去,記住你去的目的只是拿經(jīng)驗(yàn)。許多學(xué)生看不上小公司,眼高手低是行業(yè)大忌


需要的證書:由于上市融資都會(huì)涉及財(cái)務(wù)、法律、審計(jì)等問題,所以如果你具備其中任何一項(xiàng)能力,都會(huì)幫到你不少。比如CFA、CPA、ACCA、律師證等。


投行的工作非常辛苦,每周70-90個(gè)小時(shí)不等,有些甚至?xí)^100小時(shí)。毫無生活可言,更談不上工作生活平衡。出差是再平凡不過的事,項(xiàng)目慢的一住就是幾個(gè)月,項(xiàng)目快的幾天后就回去。有人進(jìn)去后受不了這樣的強(qiáng)度離開,也有人樂此不疲。雖然畢業(yè)生如此狂熱的追求這個(gè)職位,但這種沒有生活的工作使得很少有人會(huì)在里面待一輩子。


NO.2:證券投資部


自營部門是券商以自有資金進(jìn)行投資獲得收益的業(yè)務(wù)部門。由于是自有資金,因此券商對(duì)自營的虧損容忍度比一般的公募基金都要低,那割的是自己的肉啊,做虧損了則直接影響收入,受市場影響較大,收入波動(dòng)也更大。因此這個(gè)部門在熊市時(shí)壓力會(huì)很大,而且也不時(shí)有黑天鵝事件發(fā)生。目前券商自營部分為幾個(gè)路數(shù):方向性投資、量化、套保等,趨勢是方向性投資規(guī)模漸小,量化等增大,未來權(quán)益互換、做市等業(yè)務(wù)的興起,人才需求會(huì)更多。


職位要求:招聘需求一般只招聘助理研究員,通常一個(gè)人要看很多行業(yè),工作壓力比較大,需要的沉淀時(shí)間也比較長。通過逐步學(xué)習(xí)投資邏輯和分析方法,后續(xù)表現(xiàn)好的可以上升到投資經(jīng)理等。是對(duì)投資敏感性較好的人才較好的選擇。


需要的證書:經(jīng)濟(jì)、金融、金融工程專業(yè)較為對(duì)口,提前考取證券從業(yè)資格,通過CFA一級(jí)或二級(jí)會(huì)比較有幫助。


NO.3:基金經(jīng)理


隨著更多的基金項(xiàng)目和基金管理公司的產(chǎn)生,社會(huì)將需要眾多的基金管理人才,基金經(jīng)理就是這一行當(dāng)中的高層次人才,其職責(zé)大致可分為:負(fù)責(zé)某項(xiàng)基金的籌措;負(fù)責(zé)基金的運(yùn)作和管理;負(fù)責(zé)基金的上市和上市后的監(jiān)控。


目前這方面的人才十分緊缺,其職業(yè)的前景看好。基金行業(yè)的職業(yè)經(jīng)理人又以基金經(jīng)理需求最大。要成為一名合格的基金經(jīng)理并不容易。


職業(yè)要求:一般要具有碩士以上學(xué)歷,有風(fēng)險(xiǎn)控制專業(yè)知識(shí)背景,還要具有較強(qiáng)的多學(xué)科、多行業(yè)分析判斷能力,有敏銳的市場嗅覺,豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)也是必須的。擁有CFA證書會(huì)有非常好的競爭力。


NO.4:金融信息化人員(包括運(yùn)行監(jiān)控員、網(wǎng)絡(luò)管理人員)


現(xiàn)代金融業(yè)的發(fā)展離不開金融創(chuàng)新,而金融信息化是金融創(chuàng)新的源動(dòng)力之一。從2000年開始,我國各大商業(yè)銀行陸續(xù)開始了業(yè)務(wù)的集中處理,利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)與環(huán)境,逐步開通了我們所熟知的網(wǎng)上金融服務(wù),如網(wǎng)上銀行、網(wǎng)上支付等。同時(shí),銀行安全與服務(wù)、電子支付、銀行卡聯(lián)通、CA認(rèn)證等等專業(yè)詞已經(jīng)不再是離我們遙遠(yuǎn)的詞語了,而這一切都?xì)w功于金融信息化。


專業(yè)要求:對(duì)于有經(jīng)濟(jì)類、管理類背景的研究生而言,他們所具備的理工科與金融專業(yè)雙料背景顯得不可多得。經(jīng)過系統(tǒng)地學(xué)習(xí)電子商務(wù)專業(yè)、計(jì)算機(jī)科學(xué)與技術(shù)、電子科學(xué)與技術(shù)、信息工程、金融、財(cái)務(wù)管理等課程后,這些人才更具優(yōu)勢。另外,對(duì)于有志于從事金融信息分析的人士來說,具有良好的中、英文讀寫能力也是必須的。因?yàn)楦鞔蠼鹑诠疽M(jìn)的國外的技術(shù)、人才,都需要熟練地使用英語進(jìn)行溝通與交流。


NO.5:風(fēng)險(xiǎn)控制員


作為經(jīng)濟(jì)圈中的驕子,金融機(jī)構(gòu)風(fēng)光獨(dú)好,身價(jià)不凡。然而,金融業(yè)集財(cái)富、智慧和信譽(yù)于一身,利益與風(fēng)險(xiǎn)“雙高”。隨著金融市場的開放,國際金融資本會(huì)因政治、經(jīng)濟(jì)和市場之變化而在國內(nèi)外迅速流動(dòng),金融體系的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)在逐步增強(qiáng)。


專業(yè)要求:專業(yè)上傾向于學(xué)習(xí)金融數(shù)學(xué)、金融工程、數(shù)理統(tǒng)計(jì)及相關(guān)專業(yè)以及本地的碩士生。要求有金融控制敏感性,擅長理性分析,了解金融衍生產(chǎn)品定價(jià)理論和模型,掌握對(duì)期貨證券、金融及農(nóng)產(chǎn)品等相關(guān)知識(shí)。對(duì)期貨、證券市場有深入研究的專業(yè)人才,更具競爭優(yōu)勢。


近年來,為了有效地控制金融風(fēng)險(xiǎn),基金公司、期貨公司,都亟需一批專業(yè)人才。今后會(huì)有更多的公司需要精通風(fēng)險(xiǎn)控制的專業(yè)人士,這種人才會(huì)在將來更有發(fā)展前景。


目前我國這方面人才十分缺乏,各大公司會(huì)適當(dāng)?shù)貜囊恍┭芯糠较蚴瞧谪浀耐瑢W(xué)中優(yōu)先選擇一些同學(xué)來進(jìn)行培養(yǎng)。


NO.6:信托、證券經(jīng)理


信托、證券相對(duì)門檻較高,普遍更傾向于有經(jīng)驗(yàn)的求職者,但每年也會(huì)有一些公司開放一定數(shù)量的應(yīng)屆生招聘名額,例如中融信托,去年招收140個(gè)應(yīng)屆生,崗位集中在前臺(tái)業(yè)務(wù)部門的信托經(jīng)理助理;中后臺(tái)的風(fēng)控、法務(wù)、產(chǎn)品支持等。


信托人員入行一般都要先從助理做起,然后按照信托經(jīng)理、高級(jí)信托經(jīng)理的路徑晉升,之后可能做到總監(jiān)級(jí)別并負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)工作。由于近幾年監(jiān)管部門對(duì)信托公司的管理越來越規(guī)范,此前信托公司工作半年到1年就能獲得晉升的情況將逐步得到控制,規(guī)范之后,每一級(jí)的晉升速度大約為2到3年。證券與其類似。


職位要求:一是扎實(shí)的金融學(xué)基金知識(shí);二是基于對(duì)市場的長期觀察之后得出的投資經(jīng)驗(yàn);由于證券投資是高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資,作為證券經(jīng)紀(jì)人必須通過對(duì)政權(quán)市場價(jià)格變動(dòng)趨勢的研究,把握規(guī)律性,并結(jié)合影響證券價(jià)格的各種因素分析,逐步積累并具備相當(dāng)?shù)耐顿Y經(jīng)驗(yàn)和熟練的業(yè)務(wù)操作能力。


近年來,我國股民數(shù)量直線攀升。這一龐大的投資群體已經(jīng)為證券經(jīng)紀(jì)人的崛起提供了巨大的市場。目前我國證券經(jīng)紀(jì)人有證券業(yè)務(wù)員、傭金經(jīng)紀(jì)人、中介經(jīng)紀(jì)人、交易所中介經(jīng)紀(jì)人之分。


NO.7:證券分析員、金融研究員


主要工作是就證券市場、證券價(jià)值及變動(dòng)趨勢進(jìn)行分析,向投資者或機(jī)構(gòu)發(fā)布研究報(bào)告。


職位要求:系統(tǒng)學(xué)習(xí)過證券分析、金融學(xué)等知識(shí)的碩士生,最好還了解會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)、審計(jì)知識(shí),且有良好的客戶溝通表達(dá)和專業(yè)文字能力。


需要的證書:具有CFA、CPA之類的專業(yè)證書,以及通過中國證券業(yè)協(xié)會(huì)舉辦的證券分析師等專項(xiàng)業(yè)務(wù)資格考試會(huì)加分不少。


NO.8:資產(chǎn)負(fù)債管理師及助理


隨著人們手中閑置資產(chǎn)的增加,越來越多的人選擇了投資理財(cái)。為提高收益,需要有專業(yè)人士進(jìn)行合理的資產(chǎn)配置,以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的帕累托最優(yōu)效應(yīng)。讓老百姓在專業(yè)人士的指導(dǎo)下享受“組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)”帶來的理財(cái)好處,是目前資產(chǎn)負(fù)債管理師及助理要做的主要工作。


職位要求:資管業(yè)務(wù)未來將大發(fā)展,尤其是未來券商會(huì)大量設(shè)立公募基金公司,人才需求是多元的,可以積極關(guān)注。專業(yè)方面要求系統(tǒng)學(xué)過財(cái)務(wù)管理、會(huì)計(jì)、金融、理財(cái)投資和資產(chǎn)管理組合等相關(guān)專業(yè)的人才。在這些專業(yè)中,對(duì)于研究企業(yè)債務(wù)管理、資產(chǎn)流量等專業(yè)方面的人才更是偏愛,因?yàn)樗麄冊谫Y產(chǎn)負(fù)債管理中更加專業(yè)化。


需要的證書取得CPA或ACCA等相關(guān)資格證書,或參加過這些考試的管理會(huì)計(jì)專業(yè)知識(shí)者會(huì)被優(yōu)先考慮。有心理學(xué)基礎(chǔ)的人才能把握消費(fèi)者的投資心理,把握消費(fèi)者的消費(fèi)預(yù)期,因此獨(dú)具競爭優(yōu)勢。經(jīng)濟(jì)、金融、、財(cái)務(wù)、金融工程專業(yè)都對(duì)口,提前考取證券從業(yè)資格,較早準(zhǔn)備CFA考試并至少通過CFA一級(jí)會(huì)比較有幫助。


目前我國金融業(yè)的綜合經(jīng)營、交叉競爭格局正在形成,銀行、保險(xiǎn)、基金之間的業(yè)務(wù)交叉、相互競爭的格局已逐步形成,無論是進(jìn)入壽險(xiǎn)業(yè)還是商業(yè)銀行,資產(chǎn)負(fù)債管理都是其中的一門必修課。


NO.9:審計(jì)助理、國際信息系統(tǒng)審計(jì)師


金融的無限魅力和無窮變換使它蒙上了神秘的面紗。如何才能揭曉其中的奧秘?如何防范金融行業(yè)可能出現(xiàn)的泡沫與風(fēng)險(xiǎn)?審計(jì)人才必須要真實(shí)面對(duì)的問題。審計(jì)在經(jīng)濟(jì)建設(shè)和金融發(fā)展中的“信息驗(yàn)證中心”和“管理監(jiān)控中心”的地位也日漸凸顯。


職位要求:專業(yè)方面,要求系統(tǒng)學(xué)習(xí)過統(tǒng)計(jì)、數(shù)學(xué)、金融數(shù)學(xué)、審計(jì)的財(cái)經(jīng)專業(yè)或相關(guān)專業(yè)的碩士研究生。通過一到兩門注冊會(huì)計(jì)師、審計(jì)師考試的學(xué)生在這個(gè)職位中更具優(yōu)勢;專業(yè)英語掌握程度高的人才也具有競爭優(yōu)勢。審計(jì)是建立在統(tǒng)計(jì)、數(shù)學(xué)和財(cái)務(wù)管理3方面基礎(chǔ)之上的,只有同時(shí)具備了這3方面的專業(yè)知識(shí),才能在競爭中突出自己。


NO.10:金融工程分析師


金融工程是以現(xiàn)代金融活動(dòng)為研究對(duì)象,以金融創(chuàng)新為核心,綜合運(yùn)用以數(shù)理分析為中心的現(xiàn)代金融理論、工具、技術(shù)與方法,創(chuàng)造性地解決金融問題的一門新興金融學(xué)科,具有較強(qiáng)的應(yīng)用性與技術(shù)性。它把工程思維引入金融領(lǐng)域,綜合地采用各種工程技術(shù)方法設(shè)計(jì)、開發(fā)和實(shí)施新型的金融產(chǎn)品,創(chuàng)造性地解決各種企業(yè)面臨的金融問題。


專業(yè)要求:要求具有碩士及以上學(xué)歷,計(jì)算機(jī)專業(yè)和金融專業(yè)背景,可以熟練使用計(jì)算機(jī),熟練掌握MATLAB、EXCEL等軟件的復(fù)合型人才;能熟練掌握金融時(shí)間序列分析和隨機(jī)分析理論;能熟練使用統(tǒng)計(jì)分析軟件,如SPSS或EViews等;熟悉Var、極值理論以及其他風(fēng)險(xiǎn)分析模型。


NO.11:研究所


研究所是投資銀行發(fā)揮定價(jià)作用的核心部門,當(dāng)前全球的大趨勢,投資銀行的研究部門重要性是越來越大的,同時(shí)它也是比較容易受到市場關(guān)注的部門。其核心作用是對(duì)宏觀策略進(jìn)行判斷,同時(shí)對(duì)各種股票債券進(jìn)行定價(jià)。


而且由于研究所需要在市場上競爭,從而獲得排名與傭金等貨真價(jià)實(shí)的收入,所以在全球的經(jīng)濟(jì)決策圈也越來越看重投資銀行研究部門的報(bào)告。而上市公司的股價(jià)可能會(huì)由于大牌分析師的報(bào)告而出現(xiàn)劇烈波動(dòng),從而影響其股東回報(bào)與融資效果,也都十分看重大牌分析師對(duì)上市公司的評(píng)價(jià)。至于專業(yè)投資者,也往往由于投資銀行的研究實(shí)力而決定其傭金去向。


研究所一般分為宏觀策略、行業(yè)、固收、金融工程。


宏觀策略:一般需要比較強(qiáng)的學(xué)術(shù)背景,最好系出名門、師從大家,能夠比較快的進(jìn)入宏觀領(lǐng)域的圈子,發(fā)揮影響力。


行業(yè)研究:比較寬容,海納百川,筆者身邊成功的例子有來自實(shí)業(yè)的、有畢業(yè)直接進(jìn)入研究所的,也有其他部門轉(zhuǎn)崗的,只要付出努力,都能有所成就。


金融工程:過去發(fā)展一般,因?yàn)閲鴥?nèi)沒有相應(yīng)的衍生品工具,只能紙上談兵,不過隨著股指期貨、兩融、未來的個(gè)股期權(quán)的推出,買方對(duì)量化交易研究的需求也越來越多,金融工程的發(fā)展空間也不錯(cuò)。


固收:就是固定收益,對(duì)債券進(jìn)行定價(jià)。研究員是一個(gè)矛盾的行業(yè),既要沉淀下來深入鉆研,又要開朗外向與人溝通,還需要長期出差路演和調(diào)研,但也是一個(gè)付出與回報(bào)相對(duì)比較對(duì)等的行業(yè)。


職位要求:擅長寫作,不害怕寫報(bào)告,具有鉆研精神,有會(huì)計(jì)和經(jīng)濟(jì)學(xué)的基礎(chǔ),善于表達(dá)和與人溝通。一般而言行業(yè)研究員比較合適的教育背景是專業(yè)化的本科 經(jīng)濟(jì)或金融的研究生背景,這樣從事某個(gè)行業(yè)研究會(huì)有一定基礎(chǔ),之前的同學(xué)老師等也是以后的資源。當(dāng)然金融經(jīng)濟(jì)專業(yè)的學(xué)生也自有用武之地,例如宏觀策略金融房地產(chǎn)等。


需要的證書:相關(guān)行業(yè)專業(yè)知識(shí)積累,具備一定的金融、財(cái)務(wù)和會(huì)計(jì)基礎(chǔ),有CFA、CPA的資格或者通過CFA二級(jí)、CPA兩門以上都會(huì)更好。

本文由微信公眾號(hào)CFAer(ID:CFA-CHN)整理編輯,作者:lililuo,轉(zhuǎn)載請保留以上完整出處,文章版權(quán)歸作者所有!

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