怎樣快速成為一名專業(yè)投資者？
我本身也是在這個(gè)進(jìn)化過程中，可能每個(gè)人限于各種自身?xiàng)l件，進(jìn)化的方向不同，下面，我僅就我個(gè)人的體會(huì)，分享一下經(jīng)驗(yàn)。聲明一下，很多人的眼光和經(jīng)驗(yàn)，局限在股票品種，以下我說的產(chǎn)品，如果沒有特別聲明，都是可以在A股股票賬戶可以交易的品種，雖然對(duì)新手可能很生疏，但是希望不要望文生畏。
首先，要停止隨機(jī)交易方式。
很多人頻繁交易的目的，是為了追求一個(gè)基礎(chǔ)的收益，比如，每年賺10%，然后，進(jìn)一步想在這個(gè)基礎(chǔ)收益之上，實(shí)現(xiàn)更高的收益。為了這個(gè)目的，很多朋友日夜操勞，對(duì)怎么實(shí)現(xiàn)10%的基礎(chǔ)收益，心里完全沒譜，在達(dá)到10%的收益之前，一直在嘗試各種各樣的方式，耗費(fèi)了大量的時(shí)間和精力，效果也很差，無法穩(wěn)定獲益。
其實(shí)，這個(gè)10%的基礎(chǔ)收益，在投資學(xué)上，有一個(gè)概念，叫做收益管理，那么，怎么才能實(shí)現(xiàn)這個(gè)基礎(chǔ)收益呢？答案在下面。
第二步，往指數(shù)基金發(fā)展。
投資指數(shù)基金的好處是：
1、指數(shù)投資可以快速給你提供一個(gè)基礎(chǔ)的收益安全墊，使你的心態(tài)變的超級(jí)穩(wěn)定，不再患得患失，追漲殺跌。比如最近一年，美股漲的很好，具有代表性的美股中小盤基金羅素3000ETF(IWV)就輕松上漲了30%多。
而有代表性的香港的中小盤基金，國(guó)內(nèi)的華寶興業(yè)基金管理有限公司發(fā)行的$香港中小(SH501021)$，從2016年7月份發(fā)行至今，7個(gè)多月，就實(shí)現(xiàn)了17%的收益。
比香港中小早發(fā)行三個(gè)月，華寶興業(yè)基金發(fā)行的另一只基金，$美國(guó)消費(fèi)(SZ162415)$，在10個(gè)月的時(shí)間里，也輕松實(shí)現(xiàn)了15%的收益。
如果統(tǒng)計(jì)最近五十年的現(xiàn)代股市歷史，朋友們會(huì)發(fā)現(xiàn)，大部分的指數(shù)基金，都可以在預(yù)期之內(nèi)，每年平均給予投資者10%左右的長(zhǎng)期收益率。
而隨機(jī)交易者，是很難長(zhǎng)期跑贏指數(shù)基金投資收益的。
2、指數(shù)基金投資的時(shí)間成本最低，特別適合第一階段的收益實(shí)現(xiàn)。
這個(gè)10%的年化收益率，通過指數(shù)基金來完成，最容易實(shí)現(xiàn)，研究耗時(shí)最少。
如果把我們的收益目標(biāo)拆分的話，第一個(gè)階段目標(biāo)是10%的年化收益率，第二個(gè)階段目標(biāo)是20%到30%的年化收益率，那么第一個(gè)階段最有效的實(shí)現(xiàn)方法，應(yīng)該是把大部分資金，投資到優(yōu)秀的指數(shù)基金上，從而用幾天或者幾個(gè)星期的最小時(shí)間成本，來構(gòu)建出未來幾年的核心投資倉位和基礎(chǔ)的收益安全墊。
那么，怎么才能鑒別指數(shù)基金的好壞呢？
第三步，了解指數(shù)基金。
指數(shù)基金投資的目的，是為了給你打開一扇窗，開始接觸到專業(yè)級(jí)的投資方法，包括：
指數(shù)基金成分股的代表性，如何構(gòu)建一個(gè)基金的組合？
指數(shù)基金的市值管理，如何實(shí)現(xiàn)優(yōu)勝劣汰？
成分股的流動(dòng)性管理，如何代表市場(chǎng)資金的喜好？
因?yàn)闀r(shí)間關(guān)系，在這里我就不更多的展開了，下面，我還是以香港中小和美國(guó)消費(fèi)這兩個(gè)基金來舉例說明。
今年以來，有很多大牛股，都是指數(shù)基金的成分股。比如今年的大牛股$吉利汽車(00175)$就是香港中小基金的成分股，今年截止目前，直接持有香港中小基金，便可以從這一輪深港通行情中輕松收獲12%的收益。如果我們?cè)龠M(jìn)一步，查看香港中小的成分股，就會(huì)發(fā)現(xiàn)，香港中小成分股簡(jiǎn)直是巨星云集，包括一年漲了100%的瑞聲科技，漲了200%的舜宇光學(xué)，包括屢創(chuàng)新高的創(chuàng)新藥廠石藥集團(tuán)，包括仿制藥的明星中國(guó)生物制藥，運(yùn)動(dòng)服的后起之秀安踏體育。下圖是香港中小的前30大成分股。
同理，我們也可以從美國(guó)消費(fèi)（代碼162415）的長(zhǎng)期牛市中，學(xué)習(xí)其成分股，首當(dāng)其沖的就是消費(fèi)科技大牛股亞馬遜，再看一下美國(guó)消費(fèi)基金的成分股倉位：亞馬遜公司（購物）13.27%，康卡斯特公司（寬帶）6.42%，家得寶公司（建材）6.41%，華特迪士尼（娛樂）5.53%，麥當(dāng)勞（吃）3.97%，星巴克（喝）3.20%，Priceline集團(tuán)（旅游）2.95%，耐克公司（衣服）2.86%，勞氏（裝飾材料）2.54%。這些吃喝玩樂，衣食住行的公司，將全部受益于川普的“美國(guó)第一”，促進(jìn)消費(fèi)的施政綱領(lǐng)。
第四步，站在基金巨人的肩膀上，開始分散化投資。
通過對(duì)基金成分股的學(xué)習(xí)，如果你特別看好某一個(gè)成分股，便可以拿出來單獨(dú)建倉。
比如，通過學(xué)習(xí)香港中小基金成分股，去年我開始通過港股通賬戶買入石藥集團(tuán)，中國(guó)生物制藥，都取得了很好的收益。
為什么我們要開始單獨(dú)的個(gè)股投資，是因?yàn)?，通過指數(shù)基金投資，我們很難再實(shí)現(xiàn)年化15%以上收益，如果想收益更高，就需要站在巨人的肩膀上，配置更多的個(gè)性化股票標(biāo)的。
分散化策略，可以參考我的原創(chuàng)文集的《6+1交易法》。
2017年我把60%的資金分布到30個(gè)股票上，平均每個(gè)股票的倉位是2%。25%的資金分配到5個(gè)基金上，每個(gè)基金的倉位是5%。剩下15%的現(xiàn)金備用。分散化到這種程度，真的是夜夜安枕無憂。
投資的路，其實(shí)很清晰，貴在堅(jiān)持。
多多關(guān)注，多多交流。希望大家都能成為一個(gè)專業(yè)投資者。
