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億萬富翁的資產(chǎn)配置方案一直是鮮有人知的秘密。最近福布斯對財(cái)富在2億美元以上的美國個(gè)人和家庭做了調(diào)查，他們的資產(chǎn)配置方案值得我們學(xué)習(xí)、借鑒和運(yùn)用。

   在上圖顯示的億萬富翁資產(chǎn)配置方案中，另類投資占43%，傳統(tǒng)投資占49%，現(xiàn)金占7%。在傳統(tǒng)投資中，全球股票占14%、美國股票占18%、市政債占7%、國債信用債占10%；在另類投資中，對沖基金占18%、股權(quán)投資占10%、房地產(chǎn)投資占6%、大宗商品投資占5%、創(chuàng)投占2%、直投占2%。對沖基金的投資占比達(dá)整體資產(chǎn)配置組合的首位，整體另類投資的占比也逐年提升。此資產(chǎn)配置方案的核心在于風(fēng)險(xiǎn)分散、絕對收益占主導(dǎo)、長期持有。此核心也是長期較穩(wěn)定正收益的唯一選擇。

    國內(nèi)富翁的資產(chǎn)配置中房地產(chǎn)投資占大頭，風(fēng)險(xiǎn)集中突顯。在經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型中，過去的盈利模式會被打破，新的投資機(jī)遇在展現(xiàn)。分散投資風(fēng)險(xiǎn)是王道，也是新投資環(huán)境中保值升值的唯一選擇。

    對于財(cái)富還沒達(dá)到家庭辦公室管家式管理的富有群體，運(yùn)用覆蓋傳統(tǒng)和另類策略的ETF，也能復(fù)制億萬富翁的資產(chǎn)配置方案。根據(jù)福布斯調(diào)查所得的資產(chǎn)配置比例，投資覆蓋傳統(tǒng)和另類投資的9個(gè)ETF（上圖表），2012年的收益達(dá)11.7%