深圳前海合作區(qū)人民法院
關(guān)于審理前海蛇口自貿(mào)區(qū)內(nèi)保理合同糾紛案件的裁判指引（試行）
（2016年12月22日本院2016年第11次法官大會討論通過）
［第一章 總則］
第一條【目的依據(jù)】為正確審理保理合同糾紛案件，統(tǒng)一辦案標準和裁判尺度，促進保理行業(yè)健康有序發(fā)展，依據(jù)《中華人民共和國民法通則》《中華人民共和國合同法》《中華人民共和國物權(quán)法》《中華人民共和國民事訴訟法》及相關(guān)司法解釋，結(jié)合前海、蛇口自貿(mào)區(qū)審判實踐，制定本裁判指引。
第二條【基本內(nèi)涵】保理是指債權(quán)人將其現(xiàn)在或未來的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給保理商，保理商在受讓應(yīng)收賬款的前提下，為債權(quán)人提供如下一項或多項服務(wù)的綜合性金融服務(wù)：
（一）應(yīng)收賬款融資；
（二）應(yīng)收賬款管理；
（三）應(yīng)收賬款催收；
（四）銷售分戶賬管理；
（五）信用風(fēng)險擔(dān)保；
（六）其他可認定為保理性質(zhì)的金融服務(wù)。
對名為保理合同，但實際不構(gòu)成保理法律關(guān)系的，應(yīng)當按照其實際構(gòu)成的法律關(guān)系處理。
第三條【訴訟案由】保理合同糾紛案件屬于新案件類型，涉及到基礎(chǔ)合同法律關(guān)系和保理法律關(guān)系，案由一般可以確定為保理合同糾紛。
［第二章 管轄的確定］
第四條【僅起訴債權(quán)人時管轄權(quán)的確定】因保理合同的簽訂、履行等發(fā)生糾紛，保理商僅起訴債權(quán)人的，合同有約定且不違反法律規(guī)定的，從其約定；合同沒有約定的，依照《中華人民共和國民事訴訟法》的相關(guān)規(guī)定確定管轄。
第五條【僅起訴債務(wù)人時管轄權(quán)的確定】因應(yīng)收賬款給付發(fā)生糾紛，保理商僅起訴債務(wù)人的，按以下原則確定管轄：
（一）基礎(chǔ)合同有約定的，按照其約定確定管轄，但轉(zhuǎn)讓協(xié)議另有約定且債務(wù)人同意的除外；
（二）債務(wù)人對應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書中變更原約定管轄的要求予以確認的，按變更后的管轄約定確定管轄法院；
（三）基礎(chǔ)合同中無管轄約定或者約定不明的，依照《中華人民共和國民事訴訟法》的相關(guān)規(guī)定確定管轄。
第六條【將債權(quán)人、債務(wù)人一并起訴時管轄權(quán)的確定】保理商將債權(quán)人、債務(wù)人作為共同被告，根據(jù)保理合同約定向有管轄權(quán)的人民法院起訴后，債務(wù)人提起管轄權(quán)異議的，不予支持。
［第三章 當事人的確定］
第七條【保理合同審理中第三人參加訴訟】保理商僅以債權(quán)人或者債務(wù)人為被告提起訴訟的，可以根據(jù)案件審理需要決定是否追加債務(wù)人或者債權(quán)人作為第三人參加訴訟。
第八條【基礎(chǔ)合同審理中第三人參加訴訟】債權(quán)人與債務(wù)人就基礎(chǔ)合同履行問題產(chǎn)生糾紛，法院在審理基礎(chǔ)合同糾紛中，發(fā)現(xiàn)債權(quán)人已將應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給保理商的，應(yīng)當通知保理商作為第三人參加訴訟。
第九條【債務(wù)加入】案外人雖然沒有明確表示承擔(dān)保證責(zé)任，但自愿與債權(quán)人或債務(wù)人共同承擔(dān)債務(wù)的，視為債務(wù)加入。原告申請將其列為共同被告的，人民法院予以準許。
第十條【無獨立請求權(quán)第三人上訴的情形】債權(quán)人與債務(wù)人就基礎(chǔ)合同履行問題產(chǎn)生糾紛，保理商作為無獨立請求權(quán)第三人參加訴訟的，雖未判決保理商承擔(dān)法律責(zé)任，但判決的內(nèi)容可能損害保理商民事權(quán)益的，保理商有權(quán)提起上訴。
第十一條【保理商提出撤銷之訴的情形】債權(quán)人與債務(wù)人就基礎(chǔ)合同履行問題產(chǎn)生糾紛，因不可歸責(zé)于保理商的事由未參加訴訟，但已經(jīng)發(fā)生法律效力的判決、裁定、調(diào)解書的內(nèi)容可能損害保理商民事權(quán)益的，保理商可以依據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》第五十六條規(guī)定提起第三人撤銷之訴。
［第四章 保理合同的效力］
第十二條【合同效力的認定】認定保理合同效力時應(yīng)當以《中華人民共和國合同法》第五十二條為依據(jù)。下列情形不影響保理合同的效力。
（一）債權(quán)人將與債務(wù)人約定不得轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓給保理商的；
（二）當事人僅以保理商所受讓的應(yīng)收賬款為不成立的應(yīng)收賬款（如虛假應(yīng)收賬款、已被清償?shù)膽?yīng)收賬款等）進行抗辯的；
（三）當事人僅以保理商所受讓的應(yīng)收賬款為未來應(yīng)收賬款進行抗辯的；
（四）當事人僅以保理商所受讓的應(yīng)收賬款為已被處分的應(yīng)收賬款進行抗辯的；
（五）債務(wù)人僅以未收到債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知進行抗辯的；
（六）其他不影響合同效力的情形。
第十三條【虛構(gòu)基礎(chǔ)合同】債權(quán)轉(zhuǎn)讓人與第三人虛構(gòu)基礎(chǔ)合同關(guān)系，并以無真實交易關(guān)系的應(yīng)收賬款債權(quán)作為轉(zhuǎn)讓標的，與保理商訂立應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓合同，善意保理商請求撤銷該合同，并向債權(quán)轉(zhuǎn)讓人主張返還財產(chǎn)、賠償損失等法律責(zé)任的，應(yīng)予支持。
第十四條【債務(wù)人確認債務(wù)真實性時的處理】第三人或債務(wù)人向保理商確認基礎(chǔ)合同債務(wù)的真實性，善意保理商主張合同有效，并請求債務(wù)人或第三人按照其確認的范圍內(nèi)為保理申請人的債務(wù)承擔(dān)清償責(zé)任的，人民法院應(yīng)予支持。
［第五章 應(yīng)收賬款的轉(zhuǎn)讓］
第十五條【轉(zhuǎn)讓范圍】法律、行政法規(guī)未禁止轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款債權(quán)，可依法轉(zhuǎn)讓。
第十六條【轉(zhuǎn)讓原則】除當事人另有約定，應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓的，保理商一并受讓有關(guān)的全部合同權(quán)利及其附屬擔(dān)保性權(quán)益。
附屬抵押權(quán)等擔(dān)保物權(quán)一并轉(zhuǎn)讓時，未辦理抵押登記變更手續(xù)，保理商主張擔(dān)保物權(quán)的，人民法院予以支持。
第十七條【禁止轉(zhuǎn)讓約定對保理商的效力】債權(quán)人與債務(wù)人約定債權(quán)不得轉(zhuǎn)讓的，保理合同又約定債權(quán)人將應(yīng)收賬款全部或者部分轉(zhuǎn)讓給保理商的，對債務(wù)人不產(chǎn)生應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓的效力，但保理商善意取得應(yīng)收賬款債權(quán)的除外。
第十八條【禁止轉(zhuǎn)讓約定對債權(quán)人的效力】基礎(chǔ)合同對應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓有明確約定的，從其約定。如果債權(quán)人違反該約定轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款給保理商造成損失，保理商向其主張承擔(dān)賠償責(zé)任的，人民法院應(yīng)予支持，但保理商在簽訂保理合同時知道或者應(yīng)當知道基礎(chǔ)合同有特殊約定的除外。
第十九條【未經(jīng)通知對債務(wù)人不生效】除當事人另有約定外，應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓可以由債權(quán)人單方或者債權(quán)人與保理商共同通知債務(wù)人。未經(jīng)通知，該應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓對債務(wù)人不發(fā)生效力。
第二十條【對通知方式有特別約定的處理】基礎(chǔ)合同及保理合同對應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知的方式有特別約定的，從其約定?；A(chǔ)合同與保理合同對應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知方式約定不一致的，按照基礎(chǔ)合同約定的方式進行通知。
第二十一條【視為通知的情形】基礎(chǔ)合同或保理合同未對應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知的方式做出約定，但有下列情形之一的，可以視為履行了債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知義務(wù)：
（一）債權(quán)人在所轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款的對應(yīng)發(fā)票上對應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓主體與內(nèi)容等相關(guān)事項予以明確標記，且債務(wù)人收到該發(fā)票的；
（二）保理商與債權(quán)人、債務(wù)人共同簽訂債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議的；
（三）將應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知以郵寄形式向債務(wù)人法定注冊地址或約定通訊地址寄送，且已實際送達的；
（四）將應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書向基礎(chǔ)合同中債務(wù)人指定的聯(lián)系人郵寄，且已實際送達的；
（五）將應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書向基礎(chǔ)合同中債務(wù)人指定的電子郵箱發(fā)送，且債務(wù)人回復(fù)確認的；
（六）其他可以視為已履行通知義務(wù)的情形。
第二十二條【通知的效力】應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知送達債務(wù)人后，債務(wù)人應(yīng)當向保理商履行債務(wù)。未經(jīng)保理商同意，債務(wù)人向債權(quán)人履行債務(wù)的，保理商有權(quán)請求債務(wù)人繼續(xù)履行債務(wù)。
第二十三條【通知前債務(wù)人已支付應(yīng)收賬款的處理】應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知送達債務(wù)人之前，債務(wù)人已經(jīng)向債權(quán)人履行債務(wù)，保理商要求債權(quán)人支付其所收取的款項的，人民法院應(yīng)予支持，但保理合同另有約定的除外。
［第六章 保理商的權(quán)利救濟］
第二十四條【保理商的救濟途徑】 債務(wù)人未按照債務(wù)履行期限支付全部應(yīng)收賬款時，保理商提出下列主張的，應(yīng)予支持：
（一）【按照基礎(chǔ)合同向債務(wù)人主張】債務(wù)人收到債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知后，未按照通知要求付款，保理商請求債務(wù)人履行債務(wù)的；
（二）【按照保理合同向債權(quán)人主張】債務(wù)人不履行義務(wù)，保理商按照保理合同的約定要求債權(quán)人歸還融資款或者回購應(yīng)收賬款債權(quán)的；
（三）【按照保理合同向債權(quán)人、債務(wù)人同時主張】合同約定債務(wù)人不能清償債務(wù)時，保理商對債權(quán)人享有追索權(quán)或者應(yīng)收賬款債權(quán)回購請求權(quán)，保理商一并起訴債權(quán)人及債務(wù)人，主張債務(wù)人承擔(dān)清償責(zé)任、債權(quán)人在債務(wù)人不能清償?shù)姆秶鷥?nèi)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任的；
（四）【約定連帶責(zé)任】保理商與債權(quán)人、債務(wù)人約定由債權(quán)人與債務(wù)人對應(yīng)收賬款承擔(dān)連帶責(zé)任，保理商一并起訴債權(quán)人、債務(wù)人要求其承擔(dān)連帶責(zé)任的。
第二十五條【未約定違約金的處理】基礎(chǔ)合同對逾期履行應(yīng)收賬款給付義務(wù)的違約責(zé)任沒有約定，保理商在起訴債務(wù)人時依據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理買賣合同糾紛案件適用法律問題的解釋》第二十四條的規(guī)定主張逾期付款損失的，人民法院予以支持。
第二十六條【以已轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款要求抵銷回購義務(wù)的處理】在有追索權(quán)保理糾紛中，債權(quán)人以已經(jīng)轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款為由，主張抵銷其應(yīng)向保理商履行的回購義務(wù)的，人民法院不予支持。
第二十七條【追索權(quán)的確定】在有追索權(quán)保理糾紛中，保理商要求債權(quán)人以支付保理融資本息和相關(guān)費用的方式履行應(yīng)收賬款回購義務(wù)的，人民法院予以支持。
保理合同約定為無追索權(quán)保理，但同時又約定如債務(wù)人提出抗辯或抵銷權(quán)等使債務(wù)無法得到清償時保理商依舊可向債權(quán)人行使追索權(quán)的，視為有追索權(quán)保理。
當事人可以通過債權(quán)人單方承諾或補充約定等方式將無追索權(quán)保理合同變更為有追索權(quán)保理合同。
第二十八條【保理款余額的返還】在有追索權(quán)保理糾紛中，債務(wù)人依約向保理商支付全部應(yīng)收賬款的，保理商應(yīng)按照保理合同的約定扣除保理融資本息及相關(guān)費用后，將保理回款的余款返還債權(quán)人。
第二十九條【基礎(chǔ)合同不得擅自變更】債務(wù)人收到應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知后，未經(jīng)保理商同意，債權(quán)人與債務(wù)人擅自變更基礎(chǔ)合同的，該變更對保理商不產(chǎn)生法律約束力。
第三十條【擅自變更時保理商的救濟方法】債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知送達債務(wù)人后，未經(jīng)保理商同意，債權(quán)人與債務(wù)人擅自變更基礎(chǔ)合同導(dǎo)致保理商未能收回應(yīng)收賬款或者遭受損失的，保理商可以選擇提出以下訴訟請求，人民法院予以支持：
（一）向債權(quán)人主張解除保理合同并要求賠償損失；
（二）要求債權(quán)人依照保理合同約定承擔(dān)違約責(zé)任；
（三）要求債務(wù)人繼續(xù)履行支付應(yīng)收賬款的義務(wù)；
（四）要求債權(quán)人與債務(wù)人共同承擔(dān)賠償責(zé)任。
［第七章 債務(wù)人的抗辯權(quán)和抵銷權(quán)］
第三十一條【抗辯權(quán)】債務(wù)人收到債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知后，其因基礎(chǔ)合同享有的抗辯權(quán)可以向保理商主張。
第三十二條【抵銷權(quán)】債務(wù)人接到債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知時，其對讓與人享有債權(quán)，并且債務(wù)人的債權(quán)先于轉(zhuǎn)讓的債權(quán)到期或者同時到期的，債務(wù)人可以向保理商主張抵銷。
第三十三條【放棄抗辯權(quán)、抵銷權(quán)的情形】有下列情形之一的，債務(wù)人不得再主張抗辯權(quán)、抵銷權(quán)：
（一）債務(wù)人單方明確表示或以自己的行為表明放棄抗辯權(quán)、抵銷權(quán)的；
（二）債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書中明確注明債務(wù)人放棄抗辯權(quán)、抵銷權(quán)，債務(wù)人在債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書上蓋章確認，且未在合理期限內(nèi)明確提出異議的；
（三）其他可以視為放棄抗辯權(quán)、抵銷權(quán)的情形。
第三十四條【保證金的處理】保理商收取保證金的，保證金應(yīng)當從融資金額中扣除。人民法院在計算保理融資利息、逾期利息、違約金等責(zé)任范圍時，應(yīng)當按照扣除保證金后的實際融資金額計算。
［第八章 登記公示和權(quán)利沖突］
第三十五條【登記的效力和善意的認定】保理商應(yīng)當?shù)顷懼袊嗣胥y行征信中心動產(chǎn)融資統(tǒng)一登記平臺，對應(yīng)收賬款的權(quán)屬狀況進行查詢，未經(jīng)查詢的，不構(gòu)成善意。
其他民事主體辦理應(yīng)收賬款質(zhì)押、轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)時，未在中國人民銀行征信中心動產(chǎn)融資統(tǒng)一登記平臺予以登記公示的，不能對抗善意第三人。
第三十六條【應(yīng)收債權(quán)先質(zhì)押后轉(zhuǎn)讓】債權(quán)人先將應(yīng)收賬款質(zhì)押給第三人并在中國人民銀行征信中心動產(chǎn)融資統(tǒng)一登記平臺登記，后又轉(zhuǎn)讓給保理商的，保理商不能對抗質(zhì)權(quán)人。
第三十七條【應(yīng)收債權(quán)先轉(zhuǎn)讓再質(zhì)押】債權(quán)人先將應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給保理商，后又質(zhì)押登記給第三人，應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓未登記的，不能對抗善意第三人。
第三十八條【應(yīng)收債權(quán)重復(fù)轉(zhuǎn)讓】債權(quán)人對同一應(yīng)收賬款重復(fù)轉(zhuǎn)讓，導(dǎo)致多個保理商主張權(quán)利的，按照如下原則確定權(quán)利人：
（一）應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓有登記的，優(yōu)先保護。在登記之前，債務(wù)人已收到其他債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知，且已實際支付部分或全部應(yīng)收款項的，辦理登記的保理商可向原債權(quán)人主張權(quán)利；
（二）應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓均未辦理登記手續(xù)的，以債務(wù)人收到應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書的先后順序確定。但債務(wù)人與他人惡意串通的除外；
（三）債權(quán)轉(zhuǎn)讓既未辦理登記手續(xù)也未向債務(wù)人發(fā)出轉(zhuǎn)讓通知書的，按照發(fā)放保理融資款的先后順序確定。
［第九章 附則］
第三十九條【無涉外因素的法律適用】人民法院審理國內(nèi)保理合同糾紛案件，以保理合同、基礎(chǔ)合同的相關(guān)約定確定各方當事人的權(quán)利義務(wù)。當事人沒有約定的，可以適用《中華人民共和國合同法》總則的規(guī)定，并可以參照分則或者其他法律最相類似的規(guī)定。
第四十條【有涉外因素的法律適用】有涉外因素的保理合同糾紛，當事人約定適用國際條約、國際慣例或域外法的，按照《中華人民共和國民法通則》《中華人民共和國涉外民事關(guān)系法律適用法》的相關(guān)規(guī)定進行處理。
第四十一條【參照適用】本院審理涉及前海、蛇口自貿(mào)區(qū)以外的保理合同糾紛案件，可以參照適用本裁判指引的規(guī)定。
第四十二條【適用沖突時的處理原則】本指引與法律、法規(guī)或司法解釋不一致的，以法律、法規(guī)或司法解釋為準。
第四十三條【解釋機構(gòu)】本指引由本院法官大會負責(zé)解釋。指引施行后與新出臺的法律、法規(guī)、或司法解釋有沖突的，由本院法官大會修訂。
第四十四條【生效時間】本指引自法官大會討論通過之日起施行。施行后尚未審結(jié)的案件，適用本指引。
來源：前海商業(yè)保理俱樂部
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