國(guó)際知名家族大都有“家族辦公室”
浙商全國(guó)理事會(huì)近20位會(huì)員參與了此次互訪活動(dòng)。他們?cè)诘诌_(dá)全國(guó)首家設(shè)立的極具特色的藍(lán)源家族財(cái)富管理研究院后，首先由研究院的相關(guān)負(fù)責(zé)人陪同進(jìn)行了參觀。其中特色文化墻引起了大家的廣泛興趣，文化墻以簡(jiǎn)明活潑的形式追溯了家族財(cái)富管理的歷史淵源，剖析了其核心要點(diǎn)，區(qū)分了不同國(guó)家地區(qū)財(cái)富管理模式的特色，并簡(jiǎn)述了藍(lán)源資本“三位一體”的創(chuàng)新金融生態(tài)系統(tǒng)，即：基于企業(yè)全生命周期的特色基金體系、科技金融創(chuàng)新服務(wù)體系、投資驅(qū)動(dòng)型的定制式家族財(cái)富管理體系。
所謂家族辦公室（FamilyOffice），即是指專為超級(jí)富有的家庭提供全方位財(cái)富管理和家族服務(wù)，以使其資產(chǎn)的長(zhǎng)期發(fā)展，符合家族的預(yù)期和期望，并使其資產(chǎn)能夠順利地進(jìn)行跨代傳承和保值增值的機(jī)構(gòu)，簡(jiǎn)言之，家族辦公室是對(duì)超高凈值家族一張完整資產(chǎn)負(fù)債表進(jìn)行全面管理和治理的機(jī)構(gòu)。
“國(guó)際知名的家族大都有其單一家族辦公室。比如梅隆家族、洛克菲勒家族、沃爾頓家族，等等?！痹谥黝}分享環(huán)節(jié)中，藍(lán)源投資集團(tuán)董事長(zhǎng)、香港家族辦公室協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)、中國(guó)家族財(cái)富管理研究院院長(zhǎng)廖文劍博士演講的《家族辦公室及家族基金的奧秘》和《藍(lán)源資本產(chǎn)業(yè)整合案例分享》兩個(gè)專題，在會(huì)員中引起了熱烈反響。
本次來(lái)訪的會(huì)員來(lái)自各行各業(yè)，多家公司已在新三板掛牌，或正在做掛牌準(zhǔn)備，在資本運(yùn)作方面頗有心得，但部分企業(yè)家也存在一定的困惑。產(chǎn)業(yè)周期波動(dòng)、經(jīng)營(yíng)成本上升、來(lái)自新業(yè)態(tài)的挑戰(zhàn)使得眾多家族企業(yè)都面臨不得不轉(zhuǎn)型，但又不知如何轉(zhuǎn)的尷尬局面。來(lái)自包裝印刷、環(huán)保、洗滌、房地產(chǎn)等行業(yè)的精英們針對(duì)各自產(chǎn)業(yè)整合的路徑及家族財(cái)富管理話題與藍(lán)源資本的專家團(tuán)隊(duì)展開(kāi)了熱烈討論。
未來(lái)五到十年將是財(cái)富傳承的高峰期
在泛資產(chǎn)管理時(shí)代，一個(gè)有目共睹的事實(shí)在于，各家商業(yè)銀行、私人銀行競(jìng)爭(zhēng)白熱化、信托公司以及第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)紛紛試水，相較于金融機(jī)構(gòu)龐大信息鏈冗長(zhǎng)，家族辦公室服務(wù)團(tuán)隊(duì)小而精，在物理上減少了信息鏈條和節(jié)點(diǎn)，成為目前備受富豪追捧的主要原因。
但是，為家族提供的最好服務(wù)并不僅僅是簡(jiǎn)單地將有形資產(chǎn)傳遞到下一代，同樣還要將企業(yè)家精神、幸福、健康、名望、傳統(tǒng)、社會(huì)責(zé)任這樣的無(wú)形財(cái)產(chǎn)傳承下去。家族辦公室跳脫了純粹以個(gè)人或家庭理財(cái)?shù)姆妒?，而是基于家族永續(xù)經(jīng)營(yíng)的立場(chǎng)，其服務(wù)范圍不僅只是解決錢的問(wèn)題，而是涵蓋了其所衍生的家庭生活、人際關(guān)系各個(gè)方面，因此它對(duì)于客戶生活的介入程度遠(yuǎn)高于私人銀行，堪稱家族的真正管家。像英國(guó)著名的高富諾集團(tuán)（GrosvenorGroup），為西敏寺公爵家族服務(wù)了300多年，幾乎被視為家族的一分子。當(dāng)然，這也意味著家族辦公室更加需要服務(wù)對(duì)象的配合與信賴。
按照機(jī)構(gòu)預(yù)測(cè)，未來(lái)五到十年會(huì)成為財(cái)富傳承的高峰期，這一市場(chǎng)亦吸引了為數(shù)眾多的投資者，4月23日，《華爾街日?qǐng)?bào)》援引消息人士的說(shuō)法稱，阿里巴巴執(zhí)行副董事長(zhǎng)蔡崇信即將成立一個(gè)規(guī)模數(shù)十億美元的家族辦公室，利用來(lái)自阿里巴巴IPO的財(cái)富進(jìn)行投資。消息稱，蔡崇信的這一家族辦公室將由奧利佛·維斯伯格（Oliver Weisberg）和亞歷山大·韋斯特（Alexander West）合作管理。維斯伯格目前是對(duì)沖基金Citadel香港辦事處的董事總經(jīng)理，而韋斯特則是香港對(duì)沖基金B(yǎng)lue Pool Capital的創(chuàng)始合伙人。
浙商需要什么樣的家族辦公室？
2012年，索羅斯享有盛名的對(duì)沖基金SFM（SorosFundManagement）亦變更為單一家族辦公室，管理約250億美元的家族資產(chǎn)。但從實(shí)際情況來(lái)看，目前國(guó)內(nèi)尚無(wú)成型的單一家族辦公室，僅有發(fā)展雛形。它們都是以控股家族在集團(tuán)公司或者旗艦企業(yè)中設(shè)置的戰(zhàn)略投資部，或者在集團(tuán)之下設(shè)立投資公司，用以進(jìn)行公司非主營(yíng)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的投資，由CFO或財(cái)務(wù)團(tuán)隊(duì)、董事長(zhǎng)信賴的助理或者家族二代來(lái)領(lǐng)銜。
目前，國(guó)內(nèi)發(fā)起家族辦公室的機(jī)構(gòu)分為三類。第一種是具有境外背景、集合了私人銀行等專業(yè)人員參與，由投資者參與共同發(fā)展；第二種是在原有“大興”公司基礎(chǔ)上成立家族辦公室，并在內(nèi)部及外部招募人才；第三種是由財(cái)富管理公司、律師、會(huì)計(jì)師、保險(xiǎn)等資深人士獨(dú)立發(fā)起，這一形態(tài)國(guó)內(nèi)數(shù)量最多，藍(lán)源資本即屬于這種。
“簡(jiǎn)單而言，家族辦公室跟中醫(yī)的'望、聞、問(wèn)、切'很像。整個(gè)家族包括公司資產(chǎn)、個(gè)人資產(chǎn)、可套現(xiàn)資產(chǎn)，都要清晰掌握。因此首先需要一個(gè)頂層設(shè)計(jì)，再做細(xì)節(jié)安排”。廖文劍表示。
盡管風(fēng)生水起，但目前單一家族辦公室之所以比較少，是因?yàn)檫\(yùn)作成本較高，對(duì)家族的資產(chǎn)規(guī)模要求也高。集合家族辦公室則是服務(wù)于資產(chǎn)尚不能負(fù)擔(dān)起單一家族辦公室運(yùn)營(yíng)成本的家族。
“我們希望能夠在家族財(cái)富管理模式上，把家族財(cái)富管理、家族文化建設(shè)和傳承、家族人才培養(yǎng)、家族資產(chǎn)的運(yùn)作等內(nèi)容，放置到一個(gè)平臺(tái)上，利用平臺(tái)化思維整合全國(guó)的家族服務(wù)機(jī)構(gòu)。”廖文劍表示。
藍(lán)源資本家族財(cái)富管理事業(yè)群執(zhí)行總經(jīng)理沈曉燕女士結(jié)合實(shí)操案例與大家分享了藍(lán)源資本在家族財(cái)富管理業(yè)務(wù)方面的資源優(yōu)勢(shì)與成功經(jīng)驗(yàn)，剖析了家族辦公室在國(guó)內(nèi)的發(fā)展現(xiàn)狀，并就藍(lán)源資本成功取得國(guó)內(nèi)首批正式家族辦公室牌照，并已于日前正式入駐國(guó)家獲準(zhǔn)設(shè)立的全國(guó)首家財(cái)富管理試驗(yàn)區(qū)，即“青島財(cái)富管理金融創(chuàng)新改革試驗(yàn)區(qū)”的相關(guān)情況做了介紹。
最后，浙商少帥會(huì)秘書長(zhǎng)楊建平先生就此次互訪活動(dòng)點(diǎn)評(píng)時(shí)表示，浙商群體中普遍存在對(duì)于產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型和家族財(cái)富管理的需求，少帥會(huì)的很多會(huì)員家族在這兩方面都存著困惑，此次互訪活動(dòng)中收獲非常多，期待著與藍(lán)源資本今后開(kāi)展更多的交流與合作。
█文/浙商雜志全媒體記者 張玲玲
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