7月9日，由上海市人民政府主辦，主題為“智聯(lián)世界，共同家園”的2020世界人工智能大會(huì)(WAIC)云端峰會(huì)開幕，科大訊飛聯(lián)合創(chuàng)始人、執(zhí)行總裁胡郁語出驚人，宣稱科大訊飛的AI技術(shù)將與金融領(lǐng)域核心業(yè)務(wù)產(chǎn)生連接，通過數(shù)據(jù)分析股票走勢、期貨交易規(guī)律，并預(yù)測未來會(huì)出現(xiàn)大量自己會(huì)炒股的機(jī)器人。
人類在最近30年內(nèi)先后失去了國際象棋和圍棋領(lǐng)域的競爭優(yōu)勢，無論是IBM的深藍(lán)還是谷歌的阿爾法狗，都將代表人類最高水準(zhǔn)的斗士斬落馬下，而后國際象棋和圍棋競技的衰落，每個(gè)人都感受的到！
但那些還都只是游戲，“炒股機(jī)器人”可是要在金融市場攫取利潤的，對于一個(gè)零和市場而言，這就是市場的王炸！是毀掉金融資本運(yùn)行體系重大事件！
談?wù)撨@個(gè)問題前，我收集了最近五年關(guān)于“炒股機(jī)器人”的一些資料，不看不知道，一看嚇一跳，“炒股機(jī)器人”不是新生事物，而且在國外已經(jīng)進(jìn)入實(shí)際應(yīng)用。
資料顯示，美國業(yè)績排名前20的對沖基金，包括橋水基金、索羅斯基金已經(jīng)全部由機(jī)器人掌握，嚴(yán)格按照算法自動(dòng)選股自動(dòng)交易。
而2017年的10月，美國就出現(xiàn)了全球第一只應(yīng)用人工智能進(jìn)行投資的ETF基金。
對比人類而言，機(jī)器人炒股具有避免情緒化及大數(shù)據(jù)采集處理等方面的優(yōu)勢。
著名的貝萊德資產(chǎn)管理公司有一項(xiàng)統(tǒng)計(jì)數(shù)字：
從業(yè)績上看，在過去的五年，貝萊德旗下由基金經(jīng)理管理的投資組合有49%跑贏市場，而由AI管理的基金組合有90%跑贏大盤。
從成本上看，雖然基金管理人業(yè)績平庸，但是手續(xù)費(fèi)一點(diǎn)兒都不便宜，對于每萬美元的申購，基金經(jīng)理的成本是131美元的管理費(fèi)用，相比之下，由計(jì)算機(jī)執(zhí)行的指數(shù)基金平均只收三美元，費(fèi)率相差50倍。
綜合上述統(tǒng)計(jì)，貝萊德基金經(jīng)理隊(duì)伍遭到了無情地縮減。傳統(tǒng)的基金經(jīng)理人選股的模式，想跑贏大盤越來越難，人力成本高昂，收益差強(qiáng)人意，但是AI智能則相反，長期攤銷成本低廉，而且不同于基金經(jīng)理單打獨(dú)斗的模式，AI是一群科學(xué)家集體智慧的成果有更大的把握戰(zhàn)勝市場。
同時(shí)，研究表明，“AI炒股機(jī)器人”的優(yōu)勢不僅僅表現(xiàn)在對于市場的短線擇和對沖對沖套利計(jì)算機(jī)的方面，即便是中長線價(jià)值投資，AI數(shù)據(jù)分析能力也通常優(yōu)于傳統(tǒng)的基金經(jīng)理。
現(xiàn)在的“炒股機(jī)器人”采用的是量化交易策略，而目前的主要方式有三種：
一種是輸入與其底層邏輯相關(guān)的因子，比如歷史表現(xiàn)、公司財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)、上下游供應(yīng)商數(shù)據(jù)等眾多參數(shù)，支持已經(jīng)建立的模型，并計(jì)算出上漲或下跌的概率，自動(dòng)生成投資組合和調(diào)倉策略。
另外一種呢就是選用機(jī)器學(xué)習(xí)方式，輸入眾多因子，讓AI自己生成策略。
第三種就是用神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)代替原來的邏輯和策略，建立構(gòu)建的數(shù)學(xué)模型，僅是用數(shù)據(jù)通過錄入股票的相關(guān)數(shù)據(jù)，利用訓(xùn)練不同結(jié)構(gòu)的神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)來實(shí)現(xiàn)機(jī)器自主將量化交易。
“炒股機(jī)器人”有無限的硬盤存儲(chǔ)能力、超多的芯片計(jì)算能力，最重要的是人類的精力有限，一個(gè)好的操盤手也不可能同時(shí)看2000只股票，但是機(jī)器可以輕 而易舉的辦到。
目前我們國家首個(gè)A股的機(jī)器人已經(jīng)上線應(yīng)用于國內(nèi)二級(jí)市場投資產(chǎn)品的實(shí)盤測試。據(jù)開發(fā)單位提供的數(shù)據(jù)，在2017年11月A股普跌的情況下依然實(shí)現(xiàn)了5.23%的收益，并且實(shí)現(xiàn)提前清盤避險(xiǎn)，避免了2018年1月12%的市場風(fēng)險(xiǎn)。
如果上述的數(shù)據(jù)是機(jī)器人生產(chǎn)廠商的測試數(shù)據(jù)，那么安信證券在2016年的6月1日到8月31號(hào)開始了一場實(shí)盤人機(jī)炒股大賽，其結(jié)果可以有一定說服力。
歷經(jīng)三個(gè)月的安信證券實(shí)盤賽人機(jī)大賽結(jié)果表明，炒股機(jī)器人以24.06%的累計(jì)收益率打敗了98%的參賽投資者。
這次人機(jī)大賽吸引了五萬名投資者參與，圍觀投資者超過50萬，公平和公正性有市場的監(jiān)督，數(shù)據(jù)很具說服力。
人機(jī)大賽的過程印證了大部分投資者的三大弱點(diǎn)，一是知識(shí)水平有限，二是缺乏理性處理情緒的能力，三是投資紀(jì)律執(zhí)行不徹底。而上述的三點(diǎn)確實(shí)是機(jī)器人的強(qiáng)項(xiàng)，硬盤上的知識(shí)無窮無盡；因?yàn)樗麄儧]有情緒，情緒處理能力正無窮；而投資對他們來說僅僅是一項(xiàng)程序和任務(wù)，除非代碼寫錯(cuò)了，否則就不會(huì)失誤。
當(dāng)時(shí)間到了2018年，當(dāng)年最新的“炒股機(jī)器人”則實(shí)現(xiàn)了由情報(bào)收集、情緒分析、五指五力算法模型、人心識(shí)別AI引擎、自動(dòng)交易這五大系統(tǒng)的完全自動(dòng)化組合。
自動(dòng)從互聯(lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)、股市行情數(shù)據(jù)、暗網(wǎng)數(shù)據(jù)這三大數(shù)據(jù)源爬取數(shù)據(jù)，自動(dòng)依托人心識(shí)別AI引擎，實(shí)時(shí)產(chǎn)生交易信號(hào)并自動(dòng)完成下單交易，全過程可以做到無人值守，智能化運(yùn)行。
無人值守的自動(dòng)運(yùn)行，減少了人工操作的時(shí)滯和操作錯(cuò)誤，交易的即時(shí)行超越了我們的想象！當(dāng)人類的交易人員還在計(jì)算、思考、按鼠標(biāo)鍵盤的時(shí)候，“炒股機(jī)器人”已經(jīng)改變了整個(gè)市場的形態(tài)。
由此看來，利潤豐厚的證券業(yè)，更容易獲得AI資本的關(guān)注，很可能是最先被顛覆的行業(yè)，實(shí)時(shí)處理龐大數(shù)據(jù)，本就是計(jì)算器的擅長，三五年后，證券市場可能變成高科技的決斗場，而人類，可能就不得不忍淚出局。
有人說我危言聳聽，5年前有人說無現(xiàn)金社會(huì)，當(dāng)時(shí)大部分人也都覺得不可思議，但是如今的現(xiàn)狀有目共睹。
面對趨勢我們阻擋不了，只能順勢而為，要么離開證券市場，要么主動(dòng)了解和學(xué)習(xí)“炒股機(jī)器人”的使用方法和原理，人類作為萬物之靈，任何強(qiáng)大的存在都可能變成我們手中的利器。
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