紅網(wǎng)長沙7月30日訊（通訊員 陳翔）近日，光大銀行推出“陽光理財·資產(chǎn)配置平臺”，該系統(tǒng)將存款、理財、基金、國債、券商集合計劃、保險、信托、貴金屬、外匯、股票十大類投資產(chǎn)品進行整合，并按照貨幣現(xiàn)金、債券與固定收益、股票權(quán)益、另類投資四大市場進行分類，豐富了資產(chǎn)配置的品種，便于“一站式”滿足客戶全方位投資需求。
光大專業(yè)理財師介紹，完整而全面的“財富管理”功能是該平臺的突出亮點。該系統(tǒng)創(chuàng)新性地將縱向的“生命周期規(guī)劃”理論與橫向的“資產(chǎn)配置”理念相融合，由KYC了解客戶需求、理財規(guī)劃、構(gòu)建投資組合并跟蹤檢視等模塊組成，為客戶提供全方位的財富管理及資產(chǎn)配置服務(wù)。該行采集了28333個真實客戶的數(shù)據(jù)樣本，與金融學(xué)經(jīng)典“馬克維茨有效前沿曲線”理論相結(jié)合，將客戶有效劃分為15類，進而尋找到每類客戶在四大類市場的最佳投資配比。同時，該比例還會隨經(jīng)濟形勢和市場周期每季度調(diào)整。至此，光大銀行已成為第一家依靠真實客戶提供數(shù)據(jù)構(gòu)建模型，并將投資界經(jīng)典學(xué)術(shù)理論應(yīng)用到為零售大眾客戶進行資產(chǎn)配置服務(wù)的銀行。
在做好資產(chǎn)配置方案的基礎(chǔ)上，該平臺還能夠依據(jù)生命周期理論，為客戶進行教育、養(yǎng)老、購房、精彩生活等多方面的主題規(guī)劃，助力其實現(xiàn)家庭夢想。值得一提的是，該平臺還引入了保險公司先進的演算模型，能夠為客戶量體打造人身健康保障規(guī)劃。
此外，通過與全球最優(yōu)秀的資訊供應(yīng)商的合作，"陽光理財·資產(chǎn)配置平臺"為理財經(jīng)理每日提供全球各市場最新資訊信息，配合多種理財計算器、工具表等附加功能，極大提高了理財經(jīng)理的工作效率。
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