關(guān)于AI的新聞，相信各位同學(xué)已經(jīng)聽聞很多了，越來越危機(jī)感重重，據(jù)預(yù)測到2025年，華爾街23萬人將被 AI 替代。
想想都讓人很慌，請先讓我緩一下，
可還是得直面這些銀行巨頭的一舉一動，
在11月，JP Morgan為對AI工作感興趣的學(xué)生開設(shè)了虛擬學(xué)院，小摩這回真的是好好炫耀了一下自家的能力，對AI感興趣的學(xué)生，能夠接觸到摩根大通的定量研究專家，數(shù)據(jù)科學(xué)，人工智能和機(jī)器學(xué)習(xí)崗位方面的信息。
（圖片來源efinancialcareers）
上月中旬，JP Morgan在位于硅谷的辦公室，正在為一個新的人工智能團(tuán)隊(duì)進(jìn)行大型招聘，其中17個與AI直接相關(guān)的職位，還包括高級機(jī)器學(xué)習(xí)工程師，該團(tuán)隊(duì)其任務(wù)是建立一個“V1”模型，該模型是研究和實(shí)施深度學(xué)習(xí)，機(jī)器學(xué)習(xí)，從而解決業(yè)務(wù)問題。為了能加速金融科技的發(fā)展，保持自己的核心競爭力，小摩也是作出了不少的努力。
摩根大通去年宣布，計劃在舊金山帕洛阿爾托開設(shè)一個新的金融科技園區(qū)，這個最終能容納1000人的園區(qū)將于2020年開放，這意味著會有大批的AI，機(jī)器學(xué)習(xí)人才坐陣。
（圖片來源FINEXTRA）
H1B數(shù)據(jù)庫表明，摩根大通實(shí)際上已經(jīng)建立了San Mateo機(jī)器學(xué)習(xí)團(tuán)隊(duì)已有一段時間。以17萬美元的價格聘請了一名機(jī)器學(xué)習(xí)后端基礎(chǔ)架構(gòu)工程師，此后以每人16萬美元和17萬美元的價格聘請了圣馬特奧的兩名機(jī)器學(xué)習(xí)數(shù)據(jù)科學(xué)家。
即使是在硅谷，招聘機(jī)器學(xué)習(xí)人才的競爭也很激烈，JPMorgan似乎是在高額雇傭和大量的H1B上，讓自己與眾不同。
彭博社(Bloomberg)最近報道稱，摩根的技術(shù)分析的團(tuán)隊(duì)已經(jīng)開始為定量分析師配備從事股票銷售工作的許可證。摩根大通全球股票主管賈森·西佩爾(Jason Sippel)也表示，正在為股權(quán)出售聘請程序員，需要他們利用交易員提供的大量數(shù)據(jù)提供開發(fā)思路，簡單說就是需要交易員和定量分析師的高配融合。
當(dāng)代最具競爭力的技能是什么?摩根大通CEO告訴你：編程。據(jù)英國《金融時報》報道，今年摩根大通已經(jīng)開始要求其資產(chǎn)管理部門的所有員工參加強(qiáng)制性編程課程學(xué)習(xí)。對于編程一竅不通的我，該如何是好。
據(jù)報道，目前該集團(tuán)的分析師和員工中，有1/3已經(jīng)接受過Python編程培訓(xùn)，而數(shù)據(jù)科學(xué)和機(jī)器學(xué)習(xí)課程也在制定之中。
（圖片來源Financial Times）
金融服務(wù)咨詢公司Opimas報告顯示：到2025年，全球金融機(jī)構(gòu)將減員10%，近23萬人將受到影響，電腦將取代他們的工作。在這些被裁的崗位中，40%都將來自資產(chǎn)管理部門。
（圖片來源JPMorgan官網(wǎng)）
Bloomberg采訪了很多華爾街金融機(jī)構(gòu)的高管，制作了一系列自動化交易圖。紅色方框底部的黑色文字是在交易過程中使用的人工智能技術(shù)，包括機(jī)器學(xué)習(xí)(ML)、自然語言處理(NLP) 、機(jī)器人過程自動化(PRA) 、預(yù)測分析(PA)。
(圖片來源網(wǎng)絡(luò)）
從上圖中，我們會發(fā)現(xiàn)，從賣方到買方，從股票到債券，AI替代人類的趨勢有不可阻擋之勢。
不得不承認(rèn)的是，金融科技的應(yīng)用使金融交易、銷售、風(fēng)控工作效率提升，對人力資源確實(shí)產(chǎn)生了明顯的替代效應(yīng)，面對這樣的趨勢，作為國際銀行巨頭，不得不作出這些大改變。
2017年，摩根大通集團(tuán)的技術(shù)預(yù)算總額達(dá)95億美元。
2018年的技術(shù)預(yù)算總計為108億美元，其中，超過50億美元被指定用于新技術(shù)的投資。
摩根大通在過去兩年把人工智能(Artificial Intelligence簡稱AI)和機(jī)器學(xué)習(xí)(machine learning)兩項(xiàng)金融科技應(yīng)用于實(shí)際業(yè)務(wù)營運(yùn)領(lǐng)域取得了巨大成果。
關(guān)于這兩項(xiàng)被說爛技術(shù)，到底是如何應(yīng)用實(shí)際的？你真的懂么？
摩根大通利用機(jī)器學(xué)習(xí)幫助該行的全球股票算法，每天執(zhí)行1,300只股票交易，隨著Morgan向新國家推出DeepX系統(tǒng)，每天可執(zhí)行交易的股票數(shù)目會隨之增加。
自然語言處理為機(jī)器提供了潛力，可以消化成千上萬份書面報告，并將語言歸類為情感，從而產(chǎn)生廣泛的投資前景。
在一個案例研究中，JP Morgan Research建立了一個基于25萬份分析報告的算法，該算法提供了學(xué)習(xí)諸如“超重”，“中性”和“減持”之類的財務(wù)術(shù)語含義的原始資料。100,000篇針對全球股票市場的新聞文章，為未來的股票投資決策提供信息。
如下表所示，該信號產(chǎn)生了強(qiáng)勁的回報，并超過了一些基準(zhǔn)指數(shù)。
（圖片來源JPMorgan官網(wǎng)）
這些新的數(shù)據(jù)形式都必須經(jīng)過分析之后，才能在交易投資策略中運(yùn)用。
根據(jù)個人客戶的儲蓄或投資能力、他們的旅行偏好或他們喜歡的品牌的折扣情況，提供具針對性的顧問咨詢意見或有價值的信息或見解及相關(guān)的消費(fèi)金融產(chǎn)品和服務(wù)。
利用相關(guān)的技術(shù)解決方案，幫助員工更好地進(jìn)行消費(fèi)貸款的發(fā)放工作，加快按揭或汽車貸款審批流程，讓客戶只需點(diǎn)擊幾下就可以接受和獲得貸款，然后開始購買房屋或汽車。
摩根的機(jī)器學(xué)習(xí)反欺詐應(yīng)用的初步結(jié)果預(yù)計每年可帶來約1.5億美元的收益和多方面的效率提升。減少支票欺詐損失機(jī)器學(xué)習(xí)有助于提供更好的客戶體驗(yàn)，同時也優(yōu)先考慮銷售點(diǎn)的安全性，交易的自動決策在幾毫秒內(nèi)完成。
因而，混現(xiàn)代金融圈的，熟練運(yùn)用machine learning的人才才是最不被淘汰的，能夠擔(dān)當(dāng)這些數(shù)據(jù)分析責(zé)任的人才，也是缺口巨大，并且在交易中占據(jù)舉足輕重的地位。
你不需要成為一位機(jī)器學(xué)習(xí)專家，但你需要成為一位出色的 quant 和出色的程序員，摩根大通數(shù)據(jù)科學(xué)家具備的技能組合基本上和量化研究者差不多。
而金融行業(yè)人員應(yīng)該學(xué)習(xí)哪種編程語言？
根據(jù)efiancialcareers的最新調(diào)查：Java和Python是目前華爾街最炙手可熱的兩門編程語言，多年以來Java一直都是華爾街最熱門的編程語言。但是在去年，Python已經(jīng)打敗Java成為華爾街最受寵的語言。
（圖片來自efinancialcareers）
Python非常適合開發(fā)分析工具和數(shù)量分析模型,這些分析工具和模型對于投資銀行和對沖基金的交易策略來說至關(guān)重要。
來聽聽JPMorgan的建議：
如果你只是想要學(xué)習(xí)一種與機(jī)器學(xué)習(xí)相關(guān)的編程語言，摩根大通推薦選擇 R 語言，以及下面的相關(guān)軟件包。
當(dāng)然 c++、Python 和 Java 也有相關(guān)的機(jī)器學(xué)習(xí)應(yīng)用程序，可以作為拓展選項(xiàng)。
其實(shí)如今的支持職能也是需要理解大數(shù)據(jù)的。太多的金融行業(yè)招聘經(jīng)理，極度地缺乏“討論人工智能以及實(shí)際設(shè)計可交易策略”的能力。同時，合規(guī)團(tuán)隊(duì)也將需要審查機(jī)器學(xué)習(xí)模型并確保數(shù)據(jù)正確地匿名，不包含私人信息。
Machine Learning 的時代已不知不覺來臨了，同學(xué)們趕快去補(bǔ)起R語言吧。
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