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最大回撤、夏普比率、波動(dòng)率

什么是最大回撤率 ？

最大回撤率是指在選定周期內(nèi)任一歷史時(shí)點(diǎn)往后推，產(chǎn)品凈值走到最低點(diǎn)時(shí)的收益率回撤幅度的最大值。是不是感覺沒怎么聽懂？我用通俗的語言給大家翻譯一下：也就是一定時(shí)間內(nèi)，比如一年以內(nèi)，基金凈值從前期最高點(diǎn)，跌倒最低點(diǎn)，這下跌的幅度，就是最大回撤率。

最大回撤率還代表著我們投資這一只基金可能會(huì)出現(xiàn)的最大虧損。（當(dāng)然，歷史數(shù)據(jù)不代表未來，未來完全有可能會(huì)出現(xiàn)更大的回撤，但是歷史的最大回撤率，依然是我們選擇基金可以參考的一個(gè)非常重要的指標(biāo)。）也就是說，我們一不小心買到最高點(diǎn)，基金有可能會(huì)讓我們虧損多少錢，也就是投資一只基金可能會(huì)出現(xiàn)的最壞的情況。

投資建議：
主動(dòng)管理型基金的最大回撤率越低，我們投資這只基金的體驗(yàn)也就越好。最大回撤率越低，它還代表著，無論我在哪個(gè)時(shí)候去投資這只基金，出現(xiàn)虧錢的概率也就越低。一般基金經(jīng)理都希望把回撤給控制好，但是并不容易。我們?cè)谶x擇基金的時(shí)候，還是要盡量去選擇那些回撤率小的基金進(jìn)行投資。

夏普比率 ？

夏普比率表示投資組合每承受一單位風(fēng)險(xiǎn),會(huì)產(chǎn)生多少的超額報(bào)酬。例如某產(chǎn)品夏普比率為2,則表示投資者承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)每增長(zhǎng)1%,將換來2%的多余收益。如果同樣增加1%風(fēng)險(xiǎn)的前提下,夏普比率較高的產(chǎn)品可能帶來的超額回報(bào)更高。

投資建議：
夏普比率需要根據(jù)同類型的基金去做對(duì)比

波動(dòng)率

基金的波動(dòng)率是指基金投資回報(bào)率的變化程度的度量。變動(dòng)率就是收益率，是按照百分比來算的。例如1元面值的基金，上漲到1.03元，就是有3%的收益率。上漲較快的收益率當(dāng)然是較好的。但變動(dòng)較大的說明風(fēng)險(xiǎn)也是較大的。因?yàn)楣善毙突鹁褪鞘找婧惋L(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大的基金品種，一般是變動(dòng)較大的。激進(jìn)一些的投資者是可以選擇高風(fēng)險(xiǎn)高收益的股票型基金。但穩(wěn)健一些的投資者還是選擇運(yùn)作靈活、走勢(shì)穩(wěn)健、收益適中、風(fēng)險(xiǎn)較小的混合型基金較好。如果資金較多，最好選擇組合不同的基金品種投資或者定投。這樣可以最大限度的分散投資風(fēng)險(xiǎn)和獲取較高的收益。

基金波動(dòng)率是大好還是小好并不能一概而論?；鸩▌?dòng)率一般是以一個(gè)是時(shí)段來做衡量，例如以年為單位，且對(duì)要選擇相同時(shí)間段進(jìn)行對(duì)比才有意義。

投資建議：
需要根據(jù)同類型的基金去做對(duì)比：例如兩只預(yù)期收益率相當(dāng)?shù)膫?，將其過去一年的基金波動(dòng)率進(jìn)行對(duì)比，波動(dòng)率越大的基金風(fēng)險(xiǎn)也越大，那么投資者可選擇波動(dòng)率相對(duì)較小的基金。