中國銀監(jiān)會辦公廳文件
銀監(jiān)辦發(fā)〔２０１３〕２５８號
中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估辦法的通知
各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資
產(chǎn)管理公司，郵政儲蓄銀行，各省級農(nóng)村信用聯(lián)社，銀監(jiān)會直接監(jiān)
管的信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司：
現(xiàn)將《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估辦法》（以下簡稱《辦法》）印發(fā)給你們，自印發(fā)之日起執(zhí)行?！躲y行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考核評價辦法》（銀監(jiān)辦發(fā)〔２０１１〕２０７號）同時廢止。
各銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)本《辦法》對２０１３年案防工作進(jìn)行試評估，并將試評估報告于２０１４年３月３１日前報送銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)。
２０１３年１１月１２日
銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估辦法
第一章總則
第一條為加強案防工作，客觀評價銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作情況和成效，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。
第二條中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的各銀行業(yè)金融機構(gòu)適用本辦法。中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、外國銀行分行以及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機構(gòu)參照執(zhí)行。
第三條本辦法所稱案防工作評估由銀行業(yè)金融機構(gòu)自我評估與銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)監(jiān)管評價構(gòu)成。自我評估是指銀行業(yè)金融機構(gòu)依據(jù)本辦法對其年度案防工作
整體開展情況進(jìn)行評估。監(jiān)管評價是指銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)依據(jù)本辦法對銀行業(yè)金融
機構(gòu)年度案防工作開展情況進(jìn)行評價。
第四條案防工作評估實行銀行業(yè)金融機構(gòu)法人自我評估與分支機構(gòu)自我評估、銀行業(yè)金融機構(gòu)自我評估與監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)管評價相結(jié)合的原則。
第二章自我評估
第五條銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作自我評估應(yīng)當(dāng)按照“統(tǒng)一組織、分級實施”原則由銀行業(yè)金融機構(gòu)總行（部）負(fù)責(zé)，一級分行（或相當(dāng)于一級分行的機構(gòu)）具體負(fù)責(zé)組織本級及下級分支機構(gòu)自我評估工作。
第六條銀行業(yè)金融機構(gòu)總行（部）應(yīng)當(dāng)制定年度自我評估工作方案，明確職責(zé)分工、規(guī)范評估流程、合理分配資源并建立必要的監(jiān)督、檢查和保障機制。一級分行（或相當(dāng)于一級分行的機構(gòu)）應(yīng)當(dāng)依據(jù)分支機構(gòu)評估指標(biāo)體系，細(xì)化工作方案，做好自我評估的準(zhǔn)備、組織實施和報告工作。
第七條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估指標(biāo)體系（法人機構(gòu)）》明確分支機構(gòu)評估指標(biāo)體系構(gòu)成，匯總、復(fù)核下級機構(gòu)自我評估情況，開展自我評估工作。
第八條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時整理、匯總案防自我評估情況，形成《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作自我評估報告》，并在每年２月底前報送銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)。
第三章監(jiān)管評價
第九條銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作實施監(jiān)管評價，即銀監(jiān)會監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構(gòu)由銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門評價，屬地監(jiān)管的法人銀行業(yè)金融機構(gòu)由屬地銀監(jiān)局評價。
第十條銀行業(yè)金融機構(gòu)分支機構(gòu)案防監(jiān)管評價由屬地銀監(jiān)會派出機構(gòu)組織開展，重點對網(wǎng)點眾多、內(nèi)控薄弱、案件多發(fā)、特別是年內(nèi)發(fā)生重大案件或發(fā)案數(shù)量較多的分支機構(gòu)開展評價。
第十一條銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)成立由機構(gòu)監(jiān)管部門牽頭，案防部門和法律部門參加的評價小組，負(fù)責(zé)銀行業(yè)金融機構(gòu)案防評價工作。
第十二條銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)依據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估指標(biāo)體系（法人機構(gòu)）》開展監(jiān)管評價，按照不低于１５％的比例對銀行業(yè)金融機構(gòu)一級分行自我評估情況進(jìn)行抽查后，得出該法人機構(gòu)案防工作監(jiān)管評價得分和相應(yīng)等級，并向銀行業(yè)金融機構(gòu)反饋。
第十三條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到監(jiān)管評價初評結(jié)果１０個工作日內(nèi)向監(jiān)管部門反饋意見，逾期未反饋的視同接受評價結(jié)果。
第十四條銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門、屬地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)在每年３月底前完成《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作監(jiān)管評價報告》，并抄送銀行業(yè)案件稽查局。
第四章評估指標(biāo)
第十五條根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法》制定《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估指標(biāo)體系（法人機構(gòu)）》，各項評估內(nèi)容所占權(quán)重分別為：案防工作組織１３％，制度及質(zhì)量控制１５％，案防工作執(zhí)行４５％，監(jiān)督與檢查１４％，考核與問責(zé)１３％。
第五章評估結(jié)果
第十六條監(jiān)管評價等級：評價結(jié)果按百分制計算，綜合評分８５分（含）以上為“綠牌”，綜合評分７０分（含）以上８５分以下為“黃牌”，綜合評分７０分以下為“紅牌”。
第十七條銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)把案防監(jiān)管評價結(jié)果作為確定機構(gòu)監(jiān)管評級和現(xiàn)場檢查的重要依據(jù)。評為“綠牌”的，可以在監(jiān)管評級原有級次基礎(chǔ)上酌情調(diào)高一個評級細(xì)項；評為“黃牌”的，應(yīng)當(dāng)給予警示；評為“紅牌”的，可以在監(jiān)管評級原有級次基礎(chǔ)上下調(diào)一個評級細(xì)項，并約談法人機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人，督促其加強案防工作。
第十八條銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以將年度銀行業(yè)金融機構(gòu)案防監(jiān)管評價結(jié)果在適當(dāng)范圍內(nèi)進(jìn)行通報。
第六章附則
第十九條本辦法由銀監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。
中國銀監(jiān)會辦公廳２０１３年１１月１３日印發(fā)
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