中國(guó)基金報(bào)記者楚深

又見(jiàn)千萬(wàn)級(jí)別詐騙大案，所謂的“內(nèi)部員工理財(cái)產(chǎn)品”根本子虛烏有，上千萬(wàn)元投資款大多被投入了股市。而兩名始作俑者還都是金融從業(yè)人員，一個(gè)是原長(zhǎng)江證券某營(yíng)業(yè)廳客戶(hù)經(jīng)理，一個(gè)是原農(nóng)行某支行副行長(zhǎng)。

近日，中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)公布了對(duì)胡某兵和姚某合同詐騙罪的二審刑事判決書(shū)，這起跨越數(shù)年的大案終于塵埃落定。

合同詐騙上千萬(wàn)元

裁判文書(shū)顯示，本案被告人之一的胡某兵出生于1981年10月，原系長(zhǎng)江證券股份有限公司南京中央路營(yíng)業(yè)廳客戶(hù)經(jīng)理，2011年10月12日入職，2014年12月31日離職。

而另一被告姚某，出生于1970年4月，原系中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行南京堯化支行副行長(zhǎng)，2017年11月離職。

裁判文書(shū)顯示，負(fù)責(zé)本案一審的南京市玄武區(qū)人民法院認(rèn)定，2013年9月至2017年11月間，被告人胡某兵、姚某以購(gòu)買(mǎi)長(zhǎng)江證券股份有限公司內(nèi)部員工理財(cái)產(chǎn)品為由，以簽訂委托投資理財(cái)協(xié)議書(shū)、個(gè)人投資理財(cái)協(xié)議書(shū)，承諾保本保息，每月向被害人支付利息的方式，騙取被害人羅某甲、羅某乙、周某向被告人胡某兵、姚某的個(gè)人賬戶(hù)匯款。

法院認(rèn)定，兩名被告人使用個(gè)人賬戶(hù)炒股、支付利息等，最終虧空無(wú)力還款。

具體來(lái)看，被害人羅某甲、羅某乙、周某分別先后向被告人胡某兵的個(gè)人賬戶(hù)匯款共計(jì)540萬(wàn)元、100萬(wàn)元、400萬(wàn)元，被害人羅某甲還向被告人姚某的個(gè)人賬戶(hù)匯款人民幣100萬(wàn)元。2017年，姚某向被害人羅某甲歸還人民幣100萬(wàn)元。

而在支付的利息方面，胡某兵、姚某分別向被害人羅某甲支付利息人民幣160萬(wàn)元左右、向被害人羅某乙支付利息人民幣24萬(wàn)元左右、向被害人周某支付利息人民幣111.28萬(wàn)元左右。被告人胡某兵按照被害人匯至其賬戶(hù)的金額每月向被告人姚某支付4‰的費(fèi)用。

內(nèi)部員工理財(cái)產(chǎn)品年利率18%？騙局！

那么，胡某兵和姚某是如何完成這場(chǎng)騙局的呢？從本案受害人羅某甲的故事，就能大致還原案件的輪廓。

裁判文書(shū)顯示，據(jù)姚某供述，2013年上半年，胡某兵說(shuō)有一款面向內(nèi)部員工的理財(cái)產(chǎn)品，年利率18%，問(wèn)能否找羅某甲出錢(qián)買(mǎi)理財(cái)，跟羅某甲說(shuō)是年利率12%。并從中拿出4.8%年利息給姚某做報(bào)酬。姚某于是找到客戶(hù)羅某甲，介紹了這款產(chǎn)品，并表示“只能把錢(qián)給胡某兵，讓他以?xún)?nèi)部員工身份操作”。

“當(dāng)時(shí)為了讓羅某甲相信我們，就跟羅某甲說(shuō)我和姚某一人投了5萬(wàn)元，其實(shí)就是搞個(gè)流水給羅某甲看，姚某當(dāng)著羅某甲的面向我的賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬5萬(wàn)元，過(guò)了一段時(shí)間我又分批轉(zhuǎn)回姚某。”胡某兵表示。

通過(guò)投錢(qián)打消羅某甲最初的懷疑后，從2013年起，胡某兵、羅某甲和姚某先后共同簽訂了6份委托投資理財(cái)協(xié)議書(shū)，其中姚某是作為胡某兵和羅某甲協(xié)議的擔(dān)保人。此后，姚某用同樣的方法找到了周某和羅某乙，并和他們簽署了合同。

胡某兵供述稱(chēng)，他和羅某甲、周某、羅某乙簽的合同主要內(nèi)容是：他作為受委托人，羅某甲、周某、羅某乙作為委托人，姚某作為擔(dān)保人。合同約定他拿委托人資金代為投資，一年期限內(nèi)給委托人利息，在協(xié)議到期后歸還委托人全部本金。

胡某兵表示，協(xié)議約定投資資金只能由證券公司管理做權(quán)益產(chǎn)品抵押融資項(xiàng)目投資，不得將資金挪作他用或從事違法活動(dòng)，以確保資金使用安全。由證券公司管理做權(quán)益產(chǎn)品抵押融資項(xiàng)目投資就是投資一些風(fēng)險(xiǎn)比較低的項(xiàng)目，比如基金、銀行票據(jù)、抵押等。協(xié)議上沒(méi)有與委托人約定拿資金去炒股。

裁判文書(shū)顯示，收款人為胡某兵的合同約定的投資范圍為“由證券公司管理做權(quán)益產(chǎn)品抵押融資項(xiàng)目投資”或“甲方對(duì)乙方的投資資金進(jìn)行投資，不得將資金挪作他用或從事違法活動(dòng)”。2015年5月27日收款人為姚某的合同約定為“在操作過(guò)程中所進(jìn)行的操作必須在可控的范圍之內(nèi)，主要以現(xiàn)金管理為投資方向。如果風(fēng)險(xiǎn)超出甲方所能承受的范圍或資金使用超出約定的范圍（投資股市），操作方必須在24小時(shí)內(nèi)對(duì)所投方向進(jìn)行調(diào)整”。

實(shí)際上，正是胡某兵編造了這個(gè)所謂高年化的內(nèi)部理財(cái)產(chǎn)品騙局。

據(jù)長(zhǎng)江證券股份有限公司出具的情況說(shuō)明證實(shí)：理財(cái)產(chǎn)品大體分兩類(lèi)，一類(lèi)投資于貨幣市場(chǎng)，年化收益率約5%左右；另一類(lèi)可投資于股票、期貨等市場(chǎng)，無(wú)固定收益。長(zhǎng)江證券沒(méi)有發(fā)行銷(xiāo)售過(guò)年利率18%的理財(cái)產(chǎn)品，也沒(méi)有發(fā)行過(guò)針對(duì)內(nèi)部員工的理財(cái)產(chǎn)品。長(zhǎng)江證券于2011年9月發(fā)行《長(zhǎng)江證券超越理財(cái)優(yōu)享紅利集合資產(chǎn)管理計(jì)劃》為無(wú)固定收益理財(cái)產(chǎn)品，胡某兵未在長(zhǎng)江證券購(gòu)買(mǎi)過(guò)包括上述理財(cái)產(chǎn)品在內(nèi)的理財(cái)產(chǎn)品。

長(zhǎng)江證券股份有限公司南京中央路營(yíng)業(yè)廳出具的情況說(shuō)明也證實(shí)，該公司從未推出任何名為“長(zhǎng)江證券超越理財(cái)內(nèi)參集合計(jì)劃”的理財(cái)產(chǎn)品。

試圖用炒股“錢(qián)生錢(qián)”卻巨虧

實(shí)際上，胡某兵和姚某騙來(lái)的這些錢(qián)最后大部分都進(jìn)入了股市。“一開(kāi)始協(xié)議上有關(guān)于股票投資的內(nèi)容，但姚某看了后認(rèn)為客戶(hù)看到不太好，就讓我把關(guān)于股票的內(nèi)容刪掉，因?yàn)槲覀儍扇怂较轮v是拿這些客戶(hù)的錢(qián)去炒股，但跟客戶(hù)說(shuō)是去買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品，所以給客戶(hù)看到后他們肯定不會(huì)把錢(qián)給我們了。”胡某兵表示。

“我們拿的錢(qián)大部分用于投資股票”。胡某兵供述，其股票買(mǎi)賣(mài)操作主要在董某、黃某和吳某證券賬戶(hù)中進(jìn)行，其中黃某和吳某是在長(zhǎng)江證券開(kāi)的戶(hù)。

胡某兵炒股的戰(zhàn)績(jī)可謂慘淡。從2013年至2017年期間，胡某兵在董某賬戶(hù)總共損失60萬(wàn)元，吳某賬戶(hù)則是前后在里面投了80萬(wàn)元-100萬(wàn)元左右，胡某兵獨(dú)自控制的黃某賬戶(hù)，從2013年到2017年3月份，總共注入六七百萬(wàn)元，“最后剩下十五萬(wàn)元左右”。

胡某兵表示：“2012年至2014年我年收入8萬(wàn)元-10萬(wàn)元左右。騙取羅某甲第一筆錢(qián)款時(shí)，我和姚某考慮過(guò)股票市場(chǎng)會(huì)存在虧損，我們認(rèn)為到時(shí)就算虧，虧到90萬(wàn)元我們就不操作了，大不了我們一人虧5萬(wàn)元。但后來(lái)騙到的錢(qián)越來(lái)越多時(shí)，我們就沒(méi)考慮到這個(gè)問(wèn)題了。還有當(dāng)時(shí)行情很好，也被沖昏了頭腦，覺(jué)得肯定沒(méi)有問(wèn)題?！?/p>

裁判文書(shū)顯示，胡某兵供述，姚某是從2015年開(kāi)始知道股票虧損的，直到2017年5月自己的資金已跟不上，實(shí)在瞞不住了，才攤開(kāi)和姚某說(shuō)“虧了很多”。

私刻公章偽造材料被識(shí)破

胡某兵和姚某布下的這個(gè)局，剛開(kāi)始還能運(yùn)行。

受害人羅某甲表示，投資協(xié)議約定是按月付息，從2013年9月到2015年6月每月都按時(shí)付利息。2015年6月28日至2017年5月28日，姚某也都是按照每個(gè)月1萬(wàn)元打錢(qián)給自己，共打了24萬(wàn)元。

但隨著在股市的巨虧，胡某兵和姚某的這個(gè)“龐氏騙局”逐漸無(wú)法維持。

“按照慣例，每個(gè)月10號(hào)和20號(hào)要付給我利息，2017年5月沒(méi)有給我，我問(wèn)姚某怎么回事，姚某讓我向胡某兵要。”羅某甲表示，經(jīng)過(guò)聯(lián)絡(luò)，姚某和胡某兵把所謂“長(zhǎng)江證券理財(cái)贖回表”和“長(zhǎng)江證券公司對(duì)賬單”給自己看，以表明錢(qián)是安全的。之后還是無(wú)法付息，兩名被告人又給羅某甲看了一個(gè)“長(zhǎng)江證券超越理財(cái)內(nèi)參集合計(jì)劃到期通知”，以理財(cái)產(chǎn)品的錢(qián)“暫時(shí)封閉”的理由繼續(xù)拖延時(shí)間。

2017年11月，羅某甲帶著手頭的材料去長(zhǎng)江證券核實(shí)，發(fā)現(xiàn)是偽造的。

胡某兵表示，羅某甲手里的長(zhǎng)江證券公司的材料是偽造的，上面的“長(zhǎng)江證券股份有限公司南京中央路證券營(yíng)業(yè)部”章和“長(zhǎng)江證券股份有限公司南京中央路證券營(yíng)業(yè)部專(zhuān)用章”是胡某兵自己私刻的。

“因?yàn)槲夷眠@些錢(qián)去炒股都虧了，又不敢跟他講，就偽造這些材料給他看，讓他相信我是拿他的錢(qián)去投資的，而且賬戶(hù)上還有錢(qián)?！焙潮f(shuō)。

具體來(lái)看，胡某兵偽造的材料中有長(zhǎng)江證券股份有限公司關(guān)于“長(zhǎng)江證券超越理財(cái)內(nèi)參集合計(jì)劃到期”的通知、長(zhǎng)江證券股份有限公司“理財(cái)贖回申請(qǐng)表”、長(zhǎng)江證券股份有限公司中央路營(yíng)業(yè)部的對(duì)賬單。

“2016年的時(shí)候我給羅某甲、周某、羅某乙看過(guò)長(zhǎng)江證券股份有限公司中央路營(yíng)業(yè)部的對(duì)賬單，2017年的時(shí)候給他們看過(guò)“理財(cái)贖回申請(qǐng)表”和長(zhǎng)江證券關(guān)于“長(zhǎng)江證券超越理財(cái)內(nèi)參集合計(jì)劃到期”的通知。第一次給他們看的目的是擔(dān)心有人拿回本金，因?yàn)楫?dāng)時(shí)有人資金到期，怕他們拿回本金。第二次是因?yàn)槲沂稚系腻X(qián)全部虧光了，騙他們說(shuō)這些錢(qián)因?yàn)殚L(zhǎng)江證券的原因暫時(shí)拿不出來(lái)?！焙潮硎?。

長(zhǎng)江證券股份有限公司南京中央路營(yíng)業(yè)廳也證實(shí)，關(guān)于長(zhǎng)江證券超越理財(cái)內(nèi)參集合計(jì)劃到期的通知、理財(cái)贖回申請(qǐng)表、長(zhǎng)江證券股份有限公司南京中央路證券營(yíng)業(yè)部對(duì)賬單及以上材料所蓋公司公章均不是由該公司提供。

2017年12月，因涉嫌犯合同詐騙罪，胡某兵、姚某先后被刑事拘留。

兩人均獲刑十年以上

原審判決認(rèn)為，被告人胡某兵、姚某以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過(guò)程中，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，二被告人的行為均構(gòu)成合同詐騙罪，系共同犯罪。被告人胡某兵歸案后如實(shí)供述自己的罪行，系坦白，對(duì)其予以從輕處罰。

一審法院以合同詐騙罪判處被告人胡某兵有期徒刑11年，罰金人民幣30萬(wàn)元；判處被告人姚某有期徒刑11年6個(gè)月，罰金人民幣30萬(wàn)元，并責(zé)令被告人胡某兵、姚某退賠被害人經(jīng)濟(jì)損失。

胡某兵和姚某不服一審判決，均提出上訴。

胡某兵及其辯護(hù)人提出，胡某兵虛構(gòu)購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品，實(shí)為用于股票投資，屬于民事欺詐行為。

姚某的辯護(hù)人提出，姚某的行為不構(gòu)成犯罪。姚某介紹被害人投資理財(cái)?shù)捻?xiàng)目不是風(fēng)險(xiǎn)較大的股票投資，胡某兵擅自將被害人的投資款用于炒股，姚某對(duì)此完全不知情，所以姚某沒(méi)有非法占有的目的，無(wú)犯罪故意。

關(guān)于上訴人胡某兵、姚某的行為是否構(gòu)成合同詐騙罪的問(wèn)題，江蘇省南京市中級(jí)人民法院二審認(rèn)為，經(jīng)查，在案證據(jù)證實(shí)，胡某兵、姚某虛構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品項(xiàng)目，與各被害人簽訂理財(cái)協(xié)議，騙取被害人的資金后，實(shí)際用于高風(fēng)險(xiǎn)的炒股并造成巨額虧損，無(wú)力歸還被害人的資金，故其非法占有被害人財(cái)物的故意明顯，不屬于民事糾紛，其行為符合合同詐騙罪的犯罪構(gòu)成，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為合同詐騙罪。至于姚某是否明知胡某兵偽造長(zhǎng)江證券有限公司印章及對(duì)賬單、理財(cái)產(chǎn)品等材料，不影響對(duì)姚某犯罪行為性質(zhì)的認(rèn)定。

最終，二審法院認(rèn)為原審判決基本事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，定性準(zhǔn)確，量刑適當(dāng)，審判程序合法，應(yīng)予維持。裁定駁回上訴，維持原判。

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