N本報(bào)記者 吳臻 張偉 文/圖
本報(bào)訊 近年來，電話詐騙案件頻發(fā)。因?yàn)轵_子幾天就換電話卡和手機(jī)，盡管受害者眾，卻很難破獲。近日，福州倉山警方端掉一個(gè)13人的電話詐騙團(tuán)伙。記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，電話詐騙早已產(chǎn)業(yè)化，每個(gè)環(huán)節(jié)都有專人負(fù)責(zé)；多用化名，極少使用網(wǎng)銀系統(tǒng)，一旦案發(fā)，團(tuán)伙間聯(lián)系就可以迅速切斷。
在披露其騙術(shù)黑幕的同時(shí)，警方坦言，對(duì)待“購(gòu)車退稅”、“毒品郵包”、“法院傳單”等騙術(shù)，“最笨”的防范手段其實(shí)是最有效的：首先不貪小便宜，天下沒有那么幸運(yùn)的事情；然后打114查相關(guān)部門聯(lián)系方式，一個(gè)電話打過去，真相就大白了。
詐騙團(tuán)伙公司化經(jīng)營(yíng)
老騙子開豪車 小騙子17歲當(dāng)媽
倉山警方盯上這個(gè)13人團(tuán)伙時(shí)，他們住在金山的一套復(fù)式套房里，月租金就要三千多元。其中老大許某36歲，開著一輛價(jià)值60多萬元的豪車。但是，這伙人露了個(gè)破綻：他們經(jīng)常網(wǎng)購(gòu)手機(jī)卡，一買就是上百?gòu)?，而且還是外地號(hào)碼。這讓警方起了疑心。
3月14日下午，警方將其全部抓獲。還繳獲了手機(jī)30余部和還沒用的手機(jī)卡100多張。據(jù)其供稱，兩個(gè)月已騙了近20萬，最大一筆一萬多元。這伙人大多來自泉州安溪，6男7女。其中有兩位17歲的嫌疑人，是被男朋友帶進(jìn)這行的，居然已經(jīng)當(dāng)上了媽媽。
分工明確業(yè)務(wù)好的可“上位”
嫌疑人小陳告訴記者，他們的工作就是打電話。上班時(shí)間很固定，從上午的8：30到中午12點(diǎn)，休息一個(gè)小時(shí)后，下午從1點(diǎn)開始到5點(diǎn)結(jié)束。“周末是最忙的?！毙￡愓f，要想騙成功，忽悠很重要。很多人平時(shí)上班，只有周末才有空聽他們“忽悠”。
據(jù)了解，該團(tuán)伙除許某外，剩余的12人共分為A、B兩組。A組8人，以車管所工作人員的身份，騙車主“國(guó)家有購(gòu)車退稅信息，可向稅務(wù)部門查詢”。留下的電話，就是B組4人的。
“他們是騙錢的主力。要把人騙到ATM機(jī)旁邊，騙人說出卡上余額。然后讓受害人輸入所謂的‘驗(yàn)證碼’，其實(shí)就是我們要從他卡上轉(zhuǎn)走的金額?！毙￡愓f，B組業(yè)務(wù)要求高。所以A組月薪3000元，B組則有5000元。A組的員工對(duì)業(yè)務(wù)熟悉后，常會(huì)被“提拔”到B組。更有能力的，就不領(lǐng)定薪了，而采取提成制，多騙多賺。
人手一本培訓(xùn)筆記教新人行騙
小陳表示，團(tuán)體成員多是第一次出來行騙的老鄉(xiāng)?！拔覀兪抢相l(xiāng)帶老鄉(xiāng)的形式，開始時(shí)，老大會(huì)給我們一個(gè)范本，范本用來教導(dǎo)新人如何行騙?！庇浾呖吹搅艘槐九嘤?xùn)筆記，上面甚至注明“口氣要催促”“等退稅的人排隊(duì)很長(zhǎng)，你要馬上去銀行”。業(yè)務(wù)關(guān)鍵是“安全生產(chǎn)”。所有的手機(jī)號(hào)、手機(jī)都是網(wǎng)上買的。“一部手機(jī)就使用1個(gè)月，而手機(jī)號(hào)的更換則更頻繁，平均兩三天就要換號(hào)碼?！?/p>
小陳說，在熟悉了這個(gè)業(yè)務(wù)后，很多人就單干了?，F(xiàn)在的老大許某以前就是在其他詐騙團(tuán)伙里做，后來自己拉起了“隊(duì)伍”。方法很簡(jiǎn)單，老鄉(xiāng)帶老鄉(xiāng)，男朋友帶女朋友，總之必須是自己人。
“專業(yè)化”程度高破獲難度大
車主信息打包賣兩毛錢一條
記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在電話詐騙這個(gè)行當(dāng)，已經(jīng)形成了完整的產(chǎn)業(yè)鏈，分工之細(xì)，“專業(yè)化”程度之高，不輸于任何一個(gè)陽光產(chǎn)業(yè)。而分工的主要目的，是人為增加騙術(shù)復(fù)雜性，加大警方辦案難度。
據(jù)警方透露，許某一伙用的車主資料，都是在網(wǎng)上購(gòu)買的。記者昨日在網(wǎng)上百度“車主資料”，相關(guān)賣家很多，留的多是QQ號(hào)，廣告噱頭多是“全國(guó)各地都有，可以精準(zhǔn)定制”。
記者詢問何為“量身定制”，對(duì)方也很坦誠(chéng)：“你用來做什么？”得到“購(gòu)車退稅”的答復(fù)后，對(duì)方顯然是個(gè)老手，當(dāng)即說明三個(gè)條件：第一，要新車，至少是半年之內(nèi)。車主才會(huì)相信“退稅”的說法。第二，要幾萬元的低端車。因?yàn)橘I好車的，一般很難上當(dāng)。第三，要外省的，即便報(bào)警了也很難追查。
信息內(nèi)容包括車子品牌、車牌號(hào)、車主姓名、身份證、電話和住址。這種信息，都是打包出售，兩毛錢一條，一千條起賣?！笆炜瓦€可以打折?！?/p>
專門的取錢團(tuán)伙抽6%傭金
拿到車主信息，團(tuán)伙就開始行騙，成功后，取錢是不用自己動(dòng)手的，一般都委托給“專業(yè)人士”，后者則抽取騙來金額的6%作為傭金。此案中，取錢團(tuán)伙也是安溪人，這種業(yè)務(wù)聯(lián)系在圈內(nèi)廣泛存在，而且多是固定的，這樣比較容易建立“信任”。
許某供稱，取錢團(tuán)伙會(huì)備有各種銀行卡，以工商、農(nóng)業(yè)、中行、建設(shè)、交通、招商六家銀行為主。他要向后者“租用”銀行卡，一張100塊?！癇組”報(bào)給受害者的，就是租來的卡號(hào)。受害者匯款到這個(gè)賬號(hào)，取錢團(tuán)伙頭目馬上通知分散在全國(guó)各地的“馬仔”，在ATM機(jī)把錢提走。然后存進(jìn)頭目的賬戶上，最后由頭目存進(jìn)許某賬戶。
警方透露，取錢團(tuán)伙有個(gè)規(guī)矩，不能轉(zhuǎn)賬，不能用網(wǎng)銀，只能在柜面存款或者在ATM機(jī)“無折無卡存款”。比如“馬仔”取出錢后，必須以存款方式，存進(jìn)頭目賬戶；同樣，頭目也必須先提款，再存錢。
警方告訴記者，這樣一來，他們即便監(jiān)控許某賬戶，上頭也只能顯示支出或者存入的金額，卻無法看到取錢團(tuán)伙的賬戶信息。
淘寶網(wǎng)上可買到銀行卡 于是，民警只能根據(jù)存款的時(shí)間地點(diǎn)信息，趕到當(dāng)?shù)?，調(diào)看監(jiān)控資料。“對(duì)方只要戴個(gè)帽子或墨鏡，就很難比對(duì)得出來?！本€索到這里又?jǐn)嗔恕?/p>
即便警方花力氣追溯到源頭賬戶，就是B組讓受害者匯款的賬戶，往往會(huì)發(fā)現(xiàn)，賬戶主人是個(gè)風(fēng)馬牛不相及的人。
警方介紹，取錢團(tuán)伙使用的銀行卡，都是買來的，在電話詐騙產(chǎn)業(yè)鏈中，這也是一門獨(dú)立賺錢的“生意”。有專門業(yè)務(wù)員在四川、湖南、貴州等邊遠(yuǎn)山區(qū)，向當(dāng)?shù)鼐用袷召?gòu)身份證，讓后者去辦一張卡，然后花100~200元買走。
而記者發(fā)現(xiàn)，這種生意其實(shí)在淘寶上就能做。昨天下午，一位名為“銷售銀行卡”的賣家，就向記者報(bào)價(jià)，普通銀行卡200元，捆綁了網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的則要賣500元。在這個(gè)淘寶商鋪上，居然還有好評(píng)和中評(píng)。賣家說，最近風(fēng)聲緊，只有甘肅開戶人的卡；要想找四川、貴州等地的，必須等。
至于廣州、福州等地的，對(duì)方很不屑：“城里人開的卡，很容易被查到，你們敢用嗎？”
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