鄭報(bào)融媒記者 張玉東 汪永森/文 周甬/圖
（一）
鄭州風(fēng)雅頌小區(qū)的多個(gè)房屋內(nèi)，在長(zhǎng)達(dá)半年的時(shí)間內(nèi)每天都有近百名年輕人進(jìn)入后一天都不出來(lái)，這里不見(jiàn)顧客上門(mén)卻有源源不斷的資金滾滾而來(lái)，柳林公安分局社區(qū)女警偶然上門(mén)排查慢慢揭開(kāi)了這家電子商務(wù)公司的欺詐畫(huà)皮。
2017年10月18日，鄭州市公安局柳林分局通過(guò)縝密調(diào)查，一舉成功打掉一個(gè)涉案金額達(dá)7000余萬(wàn)元的特大電信詐騙團(tuán)伙，刑事拘留以“白姐”馬某為核心的涉案人員95名, 破獲電信詐騙案件百余起。
難道這是一家黑網(wǎng)吧？可并沒(méi)有人玩游戲
2017年9月8日，鄭州市公安局柳林分局社區(qū)民警夏尚宇在轄區(qū)進(jìn)行“一標(biāo)三實(shí)”信息采集工作，即標(biāo)準(zhǔn)地址，實(shí)有人口、實(shí)有房屋、實(shí)有單位的采集，此舉主要為了掌控流動(dòng)人口、從業(yè)人員等信息，打造轄區(qū)平安穩(wěn)定的社會(huì)治安環(huán)境。
上午9點(diǎn)多，夏尚宇來(lái)到風(fēng)雅頌北區(qū)小雅商務(wù)B座6單元5樓501室進(jìn)行調(diào)查，屋內(nèi)人聲鼎沸，一名20多歲的女子迎了出來(lái)，開(kāi)門(mén)瞬間一股刺鼻煙味噴出，讓不抽煙的女民警夏尚宇頓感不適，她看到屋內(nèi)擠滿了人和電腦，就像網(wǎng)吧一樣。
當(dāng)夏尚宇說(shuō)明來(lái)意，女子稱他們是做電子商務(wù)的，老板不在，讓其過(guò)會(huì)再來(lái)。夏尚宇提出進(jìn)屋看看，女子也未拒絕。
一個(gè)客廳就有二十多人，有男有女，當(dāng)身著警服的夏尚宇現(xiàn)身屋內(nèi)，很多人明顯變得不自然起來(lái)，多人不約而同地開(kāi)始將屏幕上的對(duì)話框一個(gè)個(gè)關(guān)閉。
離開(kāi)后，夏尚宇心里泛起了嘀咕，難道是一家黑網(wǎng)吧？可并沒(méi)有人玩游戲，為什么自己的出現(xiàn)會(huì)讓他們這么緊張，這到底是一家什么樣的公司？
上午11點(diǎn)，夏尚宇再次來(lái)到該公司，又因?yàn)槔习宀辉谝粺o(wú)所獲。
晚上6點(diǎn)多，在夏尚宇反復(fù)講解利弊后，該公司才配合了她人員信息的采集工作，可對(duì)于公司具體業(yè)務(wù)，依舊得到的答復(fù)是電子商務(wù)。
這里大門(mén)緊閉，每天喊口號(hào)要“有房有車(chē)”
夏尚宇在走訪其他住戶期間，向左鄰右舍詢問(wèn)了該公司的情況，得知進(jìn)入這家公司的多為20多歲的年輕人，每天電腦和人把屋子塞得滿滿的，平時(shí)也不見(jiàn)有顧客上門(mén)，好像根本沒(méi)有什么實(shí)質(zhì)性的業(yè)務(wù)，又是什么吸引著他們?cè)跒鯚熣螝獾沫h(huán)境下一待就是一整天？
“除了上下班，他們公司的人幾乎不出來(lái)，也不知道是干什么的，除了有外賣(mài)小哥去送飯，門(mén)幾乎都是關(guān)著的。都說(shuō)打開(kāi)門(mén)做生意，可他們公司幾乎沒(méi)有客戶上門(mén)?！薄霸缟蠒?huì)喊口號(hào)，什么有房、有車(chē)的，感覺(jué)有點(diǎn)像洗腦……”
夏尚宇越想越覺(jué)得可疑，就把自己所知道的情況向中隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行了匯報(bào)，柳林公安分局治安管理服務(wù)大隊(duì)三中隊(duì)指導(dǎo)員竇坤立即找到大隊(duì)負(fù)責(zé)人陳文舉，陳文舉在聽(tīng)過(guò)匯報(bào)后，感覺(jué)該公司運(yùn)作模式和以前辦過(guò)的類(lèi)似電信詐騙極為相似，決定派臥底進(jìn)行調(diào)查。
此事，引起了柳林公安分局負(fù)責(zé)人的高度重視，如果涉及電信詐騙，必須盡快核實(shí)打擊處理，因?yàn)檫@種公司存在的每時(shí)每刻都可能毀掉老百姓的一生積蓄，毀掉一個(gè)家庭；而且公司大部分是年輕人，好多可能是剛畢業(yè)的大學(xué)生，有些孩子可能還涉案未深，盡量在人生事業(yè)的起點(diǎn)點(diǎn)醒他們，避免更多人背上污點(diǎn)，影響一生。
民警臥底入職被要求先記“對(duì)話模板”
因?yàn)榍捌诹私獾皆摴径际切?0多歲的年輕人，陳文舉決定派剛?cè)刖瘺](méi)幾年的小趙進(jìn)行臥底工作。
從網(wǎng)上的招聘信息中可以看到，該公司正在招聘銷(xiāo)售人員，月薪在5000元至8000元。
9月15日，小趙換掉了自己的手機(jī)號(hào)，一身學(xué)生裝扮到該公司進(jìn)行應(yīng)聘。當(dāng)說(shuō)明求職的來(lái)意后，一名自稱人事經(jīng)理的女子接待了他。
小趙稱，自己過(guò)去就在一家電子商務(wù)公司搞銷(xiāo)售，因?yàn)楣べY低，不能實(shí)現(xiàn)自己的抱負(fù)所以辭職了。女經(jīng)理表示，讓小趙先實(shí)習(xí)一段時(shí)間看看。
小趙的實(shí)習(xí)略顯尷尬，沒(méi)有人分配他電腦，更沒(méi)有派給他活，女經(jīng)理只是拿出幾張如何與客戶聊天的“對(duì)話模板”讓坐在角落的他死記硬背。小趙大致看了一下聊天內(nèi)容，基本都是教其如何吸引、打動(dòng)顧客的。
小趙開(kāi)始觀察四周“同事”的舉動(dòng)，這些人不是看電腦就是看手機(jī)，不停地打字聊天，之間交流甚少。
公司墻上貼著登上“龍虎榜”的員工照片；讓每位員工實(shí)現(xiàn)：有車(chē)、有房、有事業(yè)等“企業(yè)文化”。
同事勸他多點(diǎn)耐心“月入萬(wàn)元不是夢(mèng)”，教他如何微信包裝成“白富美”
一天中午，小趙主動(dòng)請(qǐng)一位張姓男員工吃了頓飯，拉近了兩人的距離，對(duì)方作為過(guò)來(lái)人熱情為其解惑，安慰他初入職場(chǎng)要多點(diǎn)耐心，而熟練業(yè)務(wù)后“月入萬(wàn)元也不是夢(mèng)”。
“現(xiàn)在公司有好多人都月薪過(guò)萬(wàn)，有的拉到大客戶，一個(gè)月就拿4萬(wàn)多?！睆埬匙屝≮w要有耐心，現(xiàn)在是公司在對(duì)其考核，只有獲取公司領(lǐng)導(dǎo)的充分信任，才有機(jī)會(huì)去拉客戶。自己也是學(xué)習(xí)了半個(gè)月業(yè)務(wù)才獲得了機(jī)會(huì)。
張某介紹，公司主要為客戶提供一個(gè)炒黑角和尿素的平臺(tái)，類(lèi)似炒股一樣，他們的主要工作就是拉客戶，從客戶的交易中提成。
感覺(jué)小趙人不錯(cuò)，張某還向其透露一些如何把微信包裝成“白富美”的拉客技巧。
經(jīng)過(guò)兩天的調(diào)查，小趙掌握了該公司以虛假身份、虛假貨源騙取受害人的事實(shí)。
▲被查獲的電子商務(wù)公司
上百名警力兵發(fā)“風(fēng)雅頌”
在小趙臥底的基礎(chǔ)上，柳林公安分局經(jīng)進(jìn)一步調(diào)查后認(rèn)定該公司涉嫌電信詐騙，且違法事實(shí)清楚，抓捕時(shí)機(jī)成熟，遂決定10月18日進(jìn)行收網(wǎng)。
10月18日下午5點(diǎn)，治安管理服務(wù)大隊(duì)負(fù)責(zé)人陳文舉組織民警、輔警上百人，分為現(xiàn)場(chǎng)組、抓捕組、取證組 、看守組等警組趕往風(fēng)雅頌小區(qū)。
就在抓捕組對(duì)商務(wù)B座6單元5樓501室進(jìn)行抓捕之際，樓下一名男子看到大批警察轉(zhuǎn)身邊打電話邊跑，三中隊(duì)指導(dǎo)員竇坤見(jiàn)狀立即帶領(lǐng)20多名民警追擊。
在風(fēng)雅頌北區(qū)小雅商務(wù)A座1單元門(mén)前，竇坤看到樓內(nèi)人員“炸了窩”般的，大量人員擁到了單元門(mén)口，后邊的電梯和樓梯內(nèi)仍有人不斷向外跑。
“堵住單元門(mén)，讓他們沖出了就不好控制了?！苯?jīng)過(guò)眾人努力，試圖擁出的人員被逐層往上趕，最后全部趕回到四樓一家公司內(nèi)。經(jīng)了解，這里才是鄭州先策企業(yè)管理有限公司的總部，位于B座6單元的為分公司。
整個(gè)抓捕行動(dòng)僅用了半個(gè)多小時(shí)，當(dāng)場(chǎng)繳獲作案手機(jī)45部、電腦98臺(tái)以及記有大量公民個(gè)人信息的臺(tái)賬、詐騙術(shù)語(yǔ)等書(shū)證物證。最后，通過(guò)四輛大巴車(chē)才將92名嫌疑人帶回柳林分局。
陳文舉介紹，抓捕后，他們迅速抽調(diào)精干力量成立專(zhuān)案組，并邀請(qǐng)鄭州市公安局反虛假信息詐騙中心主任郝銳進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)。
在審訊結(jié)束后，專(zhuān)案組得知，有3名主要嫌疑人在逃。
隨后，柳林公安分局立即組織20多名民警分為8個(gè)小隊(duì)前往全國(guó)20多個(gè)涉案省份進(jìn)行取證，到銀行查涉案公司流水，固定證據(jù)，凍結(jié)資金；同時(shí)成立抓捕小組對(duì)3名在逃主要嫌疑人進(jìn)行抓捕。
監(jiān)控記錄下嫌疑人姐姐拖著超市小拖車(chē)?yán)?80萬(wàn)現(xiàn)金
10月18日的抓捕行動(dòng)中，馬某、厲某、秦某3名主犯因不在現(xiàn)場(chǎng)而僥幸逃過(guò)一劫，三人在得知事發(fā)后進(jìn)行了一番商議，馬某當(dāng)晚跑到電廠路托斯卡納小區(qū)的姐姐家躲避，第二天開(kāi)始大量提取現(xiàn)金籌劃潛逃。
在此前多年的經(jīng)營(yíng)中，馬某曾通過(guò)轉(zhuǎn)賬方式給多名親友轉(zhuǎn)去資金，其中一名李姓親友卡內(nèi)被轉(zhuǎn)入了1000萬(wàn)元左右資金，哥哥的卡內(nèi)被轉(zhuǎn)入500萬(wàn)元左右資金，姐姐的一個(gè)農(nóng)村信用社賬戶內(nèi)則被轉(zhuǎn)入過(guò)100萬(wàn)元左右的資金。
這一次，馬某覺(jué)得自己到了最后的關(guān)頭，她慶幸自己留一手的舉動(dòng)沒(méi)有多余，遂將手中掌握的這些銀行卡交到了姐姐手中，由姐姐出面辦理現(xiàn)金提取業(yè)務(wù)。
10月19日，馬某的姐姐在電廠路一家銀行內(nèi)提取出480萬(wàn)元左右的現(xiàn)金，但這樣的操作未能避開(kāi)警方的注意，民警調(diào)取銀行監(jiān)控發(fā)現(xiàn)馬某姐姐拖著超市小拖車(chē)?yán)叽罅楷F(xiàn)金的場(chǎng)景。
馬某姐姐按照馬某指示，將提取出來(lái)的500余萬(wàn)現(xiàn)金中的200萬(wàn)元分到了秦某手中，秦某則回復(fù)馬某，將其中50萬(wàn)元用來(lái)請(qǐng)了律師，另有100萬(wàn)元?jiǎng)t交給厲某父親打聽(tīng)案件進(jìn)展。
民警跟隨送餐員，開(kāi)門(mén)瞬間抓獲嫌疑人
10月20日，馬某和厲某潛逃至開(kāi)封市龍亭區(qū)青年城小區(qū)一棟居民樓10樓的一個(gè)房間，秦某在這里為他們租下的新房，落網(wǎng)前10多天的時(shí)間內(nèi)他們就住在這里，每天拉緊窗簾且足不出戶。
“他們的屋子經(jīng)常亮著燈，透過(guò)窗簾可以觀察樓下動(dòng)靜，他們不讓任何人進(jìn)到屋里去?！鞭k案民警介紹，馬某和厲某整日躲藏在新租房屋內(nèi)，平時(shí)除了吃方便面等快餐食品，就是通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)點(diǎn)餐。
不過(guò)，即使是送餐員也不能進(jìn)入這間神秘的房屋，送餐員只能按照指示將食物放在房門(mén)外，屋內(nèi)人員通過(guò)房門(mén)貓眼觀察室外環(huán)境，確定送餐員已經(jīng)離開(kāi)，而走廊里也沒(méi)有其他人時(shí)，才會(huì)將房門(mén)打開(kāi)一條縫快速取餐。
11月1日，秦某被抓獲，三中隊(duì)指導(dǎo)員竇坤帶隊(duì)趕到了青年城進(jìn)行蹲守，至11月2日傍晚他們綜合各種線索，確定馬某和厲某躲藏的具體房間，隨后跟隨送餐員進(jìn)入10樓。
送餐員將餛飩和炒面放在10樓的房門(mén)口離開(kāi)了，一分鐘后房門(mén)打開(kāi)了一條縫，馬某伸手拿到了裝著餐盒的塑料袋，隨后快速退后準(zhǔn)備關(guān)門(mén)。
此時(shí)，躲在房門(mén)一側(cè)的治安一中隊(duì)副中隊(duì)長(zhǎng)張存一把拉住房門(mén)，民警迅速進(jìn)入了房間，坐在客廳沙發(fā)上打游戲的厲某呆住了，但很快是一副如釋重負(fù)的表情。
民警搜查房屋時(shí)，馬某仍稱不知道什么事情，但面對(duì)從沙發(fā)靠墊和其使用的枕頭內(nèi)找到的50萬(wàn)元現(xiàn)金，她很快沉默了。
▲床上的錢(qián)是從嫌疑人馬某家里搜到的
（二）
▲收繳的涉案贓款
組織嚴(yán)密，員工與員工之間可能都不認(rèn)識(shí)
鄭州先策企業(yè)管理有限公司分為母公司和子公司，大多數(shù)子公司的新進(jìn)員工根本不知道母公司的存在，部分員工只有在獲取老板足夠的信任后，才可能獲知更高層次的信息。公司的最高層為兩位股東，下設(shè)創(chuàng)新部、后勤部、飛夢(mèng)隊(duì)、飛躍隊(duì)、人事部（行政部）五個(gè)銷(xiāo)售部門(mén)，其中創(chuàng)新部、飛夢(mèng)隊(duì)、飛躍隊(duì)分別下設(shè)三個(gè)組，每組有約20名業(yè)務(wù)員和分析師。
雖然公司規(guī)定工資標(biāo)準(zhǔn)在2500元～5000元不等，但這并不是員工的主要收入，他們的收入為一手8000元左右50噸的黑角和尿素，如果有顧客交易，公司會(huì)扣除每手500元的手續(xù)費(fèi)，員工可提成35元，業(yè)務(wù)員的主管和部長(zhǎng)提員工的10%。
如果業(yè)務(wù)員累計(jì)業(yè)績(jī)達(dá)到35萬(wàn)，則可創(chuàng)立新的小組，成為主管，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)開(kāi)拓新的客戶人群。
公司“高大上”，員工都是“白富美”
鄭報(bào)融媒記者了解到，鄭州先策企業(yè)管理有限公司的法人代表厲某，小學(xué)畢業(yè)后長(zhǎng)期在家務(wù)農(nóng)，直到2015年5月份在一家動(dòng)漫城認(rèn)識(shí)秦某，兩人開(kāi)始合作做微商，他負(fù)責(zé)后勤，參與分成。
兩年多的時(shí)間內(nèi)，兩人配合馬某開(kāi)始“滾雪球”般的將公司一步步發(fā)展壯大，他們不斷變換交易平臺(tái)，換湯不換藥地在虛擬空間內(nèi)以“白富美”身份欺騙著不同地域的不同投資者。
這家公司招聘來(lái)的“白富美”，在工作中并無(wú)性別差異，他們主要是各大專(zhuān)院校和技校的畢業(yè)生，初出校門(mén)通過(guò)聊天即有機(jī)會(huì)月收入過(guò)萬(wàn)，可以被獎(jiǎng)勵(lì)最新款的蘋(píng)果手機(jī)，這讓他們內(nèi)心充滿了激情。
“白富美”在工作中的日常內(nèi)容是更新朋友圈，內(nèi)容多為各類(lèi)美女在各種場(chǎng)所休閑娛樂(lè)的場(chǎng)景，只是偶爾會(huì)更新一條日賺百萬(wàn)的內(nèi)容，以此吸引陌生微信好友的關(guān)注，并針對(duì)不同好友的不同反應(yīng)選擇進(jìn)一步發(fā)展的客戶。
“白富美”假高冷，不輕易主動(dòng)私聊
鄭州先策企業(yè)管理有限公司名義上是做農(nóng)產(chǎn)品交易，實(shí)際上是打著農(nóng)產(chǎn)品的幌子炒一些國(guó)際上的指數(shù)，且為逃避打擊將國(guó)家明令禁止炒的天然氣、石油、貴金屬等換用別的代名詞，并依據(jù)國(guó)際上大盤(pán)模擬出自己的大盤(pán)指數(shù)及走勢(shì)圖，然后讓客戶投資購(gòu)買(mǎi)。
因?yàn)楣疽晃还蓶|與黑龍江中遠(yuǎn)農(nóng)業(yè)商品交易中心簽訂有合同，所以一切都看上去那么高大上、那么正規(guī)。但據(jù)警方調(diào)查，炒黑角完全是虛擬的。
公司業(yè)務(wù)員會(huì)按照要求把微信頭像和信息“打扮”成白富美，這也是傳統(tǒng)電信詐騙慣用的伎倆。
業(yè)務(wù)員日常會(huì)四處添加微信好友，因?yàn)榕抡疑祥T(mén)，往往會(huì)避開(kāi)本地人。他們會(huì)評(píng)論微信好友發(fā)布的朋友圈，但絕不輕易主動(dòng)私聊，此舉只為刷存在感。
每日他們會(huì)發(fā)幾張?zhí)摂M的大盤(pán)走勢(shì)圖，讓人感覺(jué)他們又大賺了一筆。一旦有人詢問(wèn)，他們便會(huì)用專(zhuān)業(yè)話術(shù)進(jìn)行應(yīng)對(duì)，但絕不提投資的事，除非客戶主動(dòng)提出后再進(jìn)行解答，以免引起客戶反感。
客戶如果想進(jìn)平臺(tái)交易，業(yè)務(wù)員會(huì)將客戶的微信推薦給組長(zhǎng)，由組長(zhǎng)幫客戶開(kāi)戶?？蛻糸_(kāi)戶入金后，組長(zhǎng)就會(huì)將客戶推薦給分析師，由分析師和客戶交談，帶著他們到平臺(tái)上買(mǎi)入賣(mài)出進(jìn)行交易。
他們對(duì)入戶設(shè)置的門(mén)檻非常高，要求10萬(wàn)起步，如果對(duì)方資金不夠，才裝作勉強(qiáng)表示5萬(wàn)也行，始終給客戶一種“高大上”的感覺(jué)。
在初期，他們會(huì)讓客戶嘗到一些甜頭，接著就千方百計(jì)地勸客戶進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)，在不知不覺(jué)中讓客戶一步步虧損且不生疑惑，繼而繼續(xù)投錢(qián)翻本。
給客戶分類(lèi)，每種類(lèi)型一套交流套路
業(yè)務(wù)員在朋友圈如何與客戶互動(dòng)？他們表示，朋友圈分為生活動(dòng)態(tài)、股市動(dòng)態(tài)、燃料烴動(dòng)態(tài)3種。“對(duì)于沒(méi)備注過(guò)的客戶，第一可以去客戶朋友圈評(píng)論兩條以上的動(dòng)態(tài)，讓客戶知道我們?cè)陉P(guān)注他；第二可以直接去找客戶說(shuō)話，問(wèn)問(wèn)客戶在哪里？喝茶了嗎？和客戶求同，看看我們發(fā)的什么類(lèi)型的動(dòng)態(tài)，從這點(diǎn)出發(fā)來(lái)和客戶第一次聊天，讓客戶記住我們。要到了客戶的信息就要備注好，下次就可以獲取別的信息了。不備注的話明天可能會(huì)問(wèn)同樣的問(wèn)題，客戶會(huì)煩。備注過(guò)的客戶就可以以備注的動(dòng)態(tài)來(lái)和他聊天，不說(shuō)投資話題，除非客戶主動(dòng)提出，我們?cè)倩卮??！?/p>
（▼點(diǎn)贊的客戶找客戶私聊時(shí)）
白富美:在嗎？吃飯了嗎？你今天股票怎么樣呀？看你給我點(diǎn)贊股票了，你還在玩嗎？收益如何??？買(mǎi)的什么股票??？幾成倉(cāng)位啊？是不是50萬(wàn)滴倉(cāng)??？……(這樣的目的就是看看客戶是否炒股，下多少本錢(qián))
客戶:是啊，我在玩股票，看你是股神，給我推薦一只牛股吧，看你分析得好厲害，帶帶我，小玩而已……(這些是客戶?；卮鸬念?lèi)型）
白富美:我最近只是在關(guān)注股票，不買(mǎi)了，去年炒股虧了好多，最近跟著朋友在玩燃料烴，把股票虧的300多萬(wàn)給賺回來(lái)了，你股票玩得如何啊？賺了嗎？(這樣子回復(fù)是為了告訴客戶自己不炒股，在玩燃料烴，還把股票虧的給賺回來(lái)了，轉(zhuǎn)移重點(diǎn))
客戶:那你好厲害，我還是虧的，被套了一大半，放著不動(dòng)了，留給兒子了，就當(dāng)玩玩，或者是，燃料烴是什么？有那么賺錢(qián)嗎？(通過(guò)客戶的回答可以判斷出后期用不用跟蹤，值不值得培養(yǎng)，如果連資金量都不透露，開(kāi)發(fā)起來(lái)會(huì)很麻煩，多從客戶的語(yǔ)氣和態(tài)度來(lái)篩選客戶)
■核心人物“白姐”的“白富美生活”
在鄭州警方破獲的這起電信詐騙案件中，核心人員馬某在外人眼中一直保持著神秘感。馬某在公司內(nèi)并不以真面目示人，除了高層僅兩三個(gè)人知道她的姓名，其他員工都喊她“白總”或“白姐”，她的創(chuàng)富經(jīng)歷也激勵(lì)著初出大學(xué)校門(mén)的年輕人們。
警方透露，身家上億的馬某曾一次刷卡千萬(wàn)元購(gòu)進(jìn)樓房和商鋪，出入駕駛保時(shí)捷代步，卻和員工合租掩人耳目，即使是合作伙伴也不清楚她具體騙到了多少錢(qián)，還會(huì)學(xué)習(xí)什么新的騙術(shù)花樣。
▲嫌疑人“白姐”（粉色睡衣者）
騙局被識(shí)破前還擬定了新規(guī)劃：定購(gòu)豪車(chē)、學(xué)習(xí)MBA
2010年，馬某大學(xué)本科畢業(yè)后在鄭務(wù)工，2013年底開(kāi)始經(jīng)營(yíng)鄭州先策企業(yè)管理有限公司，先后從事淘寶、微商、青島九州平臺(tái)炒現(xiàn)貨、湖南韋德平臺(tái)炒期貨，2017年3月開(kāi)始做黑龍江中遠(yuǎn)農(nóng)業(yè)商品交易中心交易平臺(tái)，炒黑角和尿素。
出于某種考慮，馬某對(duì)外使用了新名字。公司員工所知道的31歲“白姐”，在公司內(nèi)有一個(gè)比她小幾歲的“副部長(zhǎng)”男朋友。馬某平時(shí)出入有一輛保時(shí)捷Macan代步，懸掛有多個(gè)8組成的號(hào)牌，而她一部手機(jī)的尾號(hào)也有四個(gè)8。
辦案民警介紹，在罪行被警方發(fā)現(xiàn)前，馬某對(duì)自己近期的事業(yè)和生活還有新的規(guī)劃：她剛剛支付15萬(wàn)元通過(guò)鄭州一家公司定購(gòu)了保時(shí)捷Panamera汽車(chē)，而警方在調(diào)查一輛涉案車(chē)輛上還發(fā)現(xiàn)了她近期在一所高校報(bào)名自費(fèi)學(xué)習(xí)MBA課程的發(fā)票。
多年炒作虛擬交易平臺(tái)不斷行騙
2013年，馬某和一個(gè)朋友在鄭州國(guó)際城小區(qū)內(nèi)開(kāi)始經(jīng)營(yíng)鄭州先策企業(yè)管理有限公司，當(dāng)時(shí)公司做的是淘寶、微商方面的生意，她稱做淘寶方面的生意不賺錢(qián)，開(kāi)始做一個(gè)名為青島九州的交易平臺(tái)，具體業(yè)務(wù)則是拉客戶到平臺(tái)上買(mǎi)賣(mài)山參、普洱。
“實(shí)際上是吸引客戶到平臺(tái)炒指數(shù)，這些都是虛擬的，根本沒(méi)有實(shí)物交割，其實(shí)就是騙客戶到平臺(tái)上交易，我們賺取手續(xù)費(fèi)及客損?！瘪R某稱，至2016年7月，青島九州平臺(tái)因?yàn)樯嫦釉p騙被政府查封，她與合作伙伴比較了一些當(dāng)時(shí)市面上的平臺(tái)，又開(kāi)始代理湖南韋德大宗商品交易中心平臺(tái)，這個(gè)平臺(tái)主要炒一種叫燃料烴的指數(shù)，而這家公司也沒(méi)有實(shí)物交割，至2017年2月該平臺(tái)也因詐騙被當(dāng)?shù)夭榉狻?/p>
馬某此次代理的中遠(yuǎn)農(nóng)產(chǎn)品交易平臺(tái)，是使用厲某的名字注冊(cè)公司和黑龍江中遠(yuǎn)農(nóng)業(yè)商品交易中心簽訂合同，短短半年時(shí)間，這個(gè)平臺(tái)為她帶來(lái)了超千萬(wàn)元的收益。
“龍虎榜”上榜人員被獎(jiǎng)手機(jī)和旅游
為了讓平臺(tái)既快速高效地行騙，又能長(zhǎng)期安全地經(jīng)營(yíng)下去，“白姐”為員工們制定了一套獎(jiǎng)懲措施，她要求樹(shù)立良好的企業(yè)形象，規(guī)定“上班時(shí)間不帶家屬或朋友等與工作無(wú)關(guān)的人進(jìn)公司”、“未經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)許可不得向外透露公司機(jī)密與內(nèi)部資料”、“快遞、外賣(mài)等一律送到公司樓下，禁止上樓”。
這些規(guī)定執(zhí)行起來(lái)比較嚴(yán)格，但高額的獎(jiǎng)勵(lì)則刺激著初出校園的大學(xué)畢業(yè)生們，她給員工配發(fā)的是小辣椒手機(jī)，可以同時(shí)使用多個(gè)微信號(hào)，但獎(jiǎng)勵(lì)則是最新型號(hào)的蘋(píng)果手機(jī)。
進(jìn)入公司“龍虎榜”的員工可能會(huì)獲得五六萬(wàn)甚至十萬(wàn)元的獎(jiǎng)勵(lì)，此外還有不定期的拓展和激勵(lì)，警方實(shí)施抓捕前的國(guó)慶假期里，她除了獎(jiǎng)勵(lì)部分人員蘋(píng)果手機(jī)，還組織了一次三亞雙飛游，也正是物質(zhì)享受讓這些員工良知泯滅，一步步走向了犯罪的深淵。
▲嫌疑人“白姐”（粉色睡衣者）
購(gòu)置多套房產(chǎn)卻與員工合租同住
馬某身邊的人不知道她有多少錢(qián)，也不知道她這些年購(gòu)置了多少房屋和商鋪，她給新員工提供住宿場(chǎng)所，而為了掩飾財(cái)富她也經(jīng)常住在為女員工們租賃的合租房?jī)?nèi)。
鄭報(bào)融媒記者了解到，馬某在鄭州國(guó)際城小區(qū)購(gòu)有一套二手房，半年前又以母親的名字在花園路建業(yè)凱旋廣場(chǎng)的寫(xiě)字樓購(gòu)置五套房屋，這五套房子當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)價(jià)為1224萬(wàn)元。
2017年9月14日，馬某在一天之內(nèi)，先后在融創(chuàng)龍府小區(qū)和建業(yè)天筑小區(qū)，花費(fèi)1800多萬(wàn)元購(gòu)進(jìn)了多間住房和商鋪，購(gòu)房所需資金則全部來(lái)自她的銀行卡，并沒(méi)有通過(guò)貸款等渠道籌集。
辦案民警表示，馬某的合租行為對(duì)員工具有一定的迷惑性，同時(shí)還給大家樹(shù)立了一個(gè)“榜樣”，但即使是參與分成的公司核心管理層的秦某和厲某，也不清楚馬某究竟是如何給大家分成的，她的男朋友和家人在得知馬某的錢(qián)款數(shù)額和房產(chǎn)投資行為后，在震驚的同時(shí)也紛紛認(rèn)為自己受到了欺騙。
（三）
騙局被揭開(kāi)后，柳林公安分局派出多路民警遠(yuǎn)赴黑龍江、山西等10多個(gè)省份，一方面對(duì)案件涉及的交易平臺(tái)進(jìn)行調(diào)查，一方面聯(lián)系走訪大量受害者，對(duì)這一交易平臺(tái)的行騙手法和危害進(jìn)行進(jìn)一步的揭露。
包工頭被平臺(tái)提醒別信警方來(lái)電
11月7日，柳林公安分局治安大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)劉鵬飛帶領(lǐng)兩名民警來(lái)到哈爾濱市，三人對(duì)此次電信詐騙案件中出現(xiàn)的交易平臺(tái)進(jìn)行調(diào)查，調(diào)取了該公司的相關(guān)資質(zhì)和手續(xù)，又來(lái)到黑龍江省證監(jiān)局、金融辦和商務(wù)廳等部門(mén)。
當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門(mén)證實(shí)這個(gè)交易平臺(tái)并未獲得進(jìn)行期貨交易的資格，而普通的交易則需要進(jìn)行實(shí)物交割，并表示將對(duì)交易平臺(tái)存在的違法違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查處理。
隨后，三人聯(lián)系了黑龍江省大慶市的一名受害人，這名當(dāng)事人是一個(gè)包工頭，他于4月份進(jìn)入這個(gè)交易平臺(tái)，半個(gè)月內(nèi)損失了2萬(wàn)多元，隨后停止交易。
接到民警的電話，這名包工頭卻認(rèn)為遇到了假警察，當(dāng)?shù)鼐綆兔φ业剿麜r(shí)，他表示進(jìn)入平臺(tái)時(shí)曾被業(yè)務(wù)員提醒“遇到公檢法等部門(mén)的人員來(lái)電，那都是假冒的，可以直接忽略掉”。
“業(yè)務(wù)員提前給受害者打預(yù)防針，讓他們提防警方來(lái)電，有的話就是競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手在惡意干擾，部分客戶竟然相信了?！眲Ⅸi飛說(shuō)，這家公司在招聘新人入職時(shí)，會(huì)進(jìn)行相關(guān)的培訓(xùn)，而培訓(xùn)內(nèi)容即包括提醒客戶警惕公檢法等部門(mén)的來(lái)電。
▲受害人在接受民警取證
女商人被騙150萬(wàn)認(rèn)為是投資失敗
民警徐衛(wèi)東和同事去的則是山西太原，他們?cè)谇捌诘恼{(diào)查中得知當(dāng)?shù)匾幻倘嗽诮灰灼脚_(tái)上損失了150多萬(wàn)元，但想要女商人配合調(diào)查卻并不容易。
“玩股票、玩期貨，哪有只賺不賠的，不是說(shuō)都有風(fēng)險(xiǎn)嗎？”這名40來(lái)歲的女商人今年4月即進(jìn)入了這一交易平臺(tái)，當(dāng)時(shí)投入了600多萬(wàn)元的資金，交易至今年7月份時(shí)虧損已經(jīng)達(dá)到150萬(wàn)元，而她仍認(rèn)為是正常的風(fēng)險(xiǎn)和虧損。
徐衛(wèi)東向她講明了警方查處這一交易平臺(tái)后了解到的操作內(nèi)幕，這名女商人才愿意到當(dāng)?shù)嘏沙鏊?，配合鄭州警方打印了相關(guān)的交易流水信息。
“幾乎所有的受害人都認(rèn)為，玩股票、玩期貨賠就賠了，不認(rèn)為是中間存在欺詐。”徐衛(wèi)東說(shuō)，警方走訪調(diào)查了大量受害者，這些人社會(huì)身份各不相同，但大部分人員會(huì)在受騙后選擇隱瞞。
他認(rèn)為，受害人在個(gè)人權(quán)益受到侵害之后，生怕身邊的親友知道自己受騙，還有不少人覺(jué)得已經(jīng)無(wú)法挽回?fù)p失，干脆選擇了放棄維權(quán)，才讓這種電信騙局持續(xù)了下去。
▲部分交易手機(jī)截屏
如何防止該類(lèi)電信詐騙，民警有話說(shuō)
提醒、提醒再提醒，電信詐騙層出不窮，但萬(wàn)變不離其宗，那就是天上是不會(huì)掉餡餅的……
如何防止類(lèi)似案件再發(fā)生，聽(tīng)聽(tīng)辦案民警是怎么說(shuō)的——
其實(shí)多打一個(gè)電話，這些受害人就可能不會(huì)受騙
“該案屬于新型的電信詐騙，詐騙公司花重金和正規(guī)交易平臺(tái)簽約，在網(wǎng)上搭建名為“XX農(nóng)業(yè)商品交易中心”虛擬期貨炒作交易平臺(tái)，而所炒的物品均是偽造的?！敝伟惨恢嘘?duì)副中隊(duì)長(zhǎng)張存介紹說(shuō)，如果市民夠細(xì)心的話，只要細(xì)心查看交易平臺(tái)官方資料或一個(gè)電話，就能知道根本沒(méi)有所謂的尿素和黑角項(xiàng)目。
▲民警到黑龍江取證
別再迷戀這些“白富美”了
你是否時(shí)不時(shí)會(huì)收到一些美女添加好友的申請(qǐng)，千萬(wàn)不要把這當(dāng)成“緣分來(lái)了”，這種“緣分”很可能騙得你血本無(wú)歸。 張存介紹說(shuō)，無(wú)論是涉及炒原油、郵幣還是黃金，這類(lèi)冒充“白富美”的詐騙分子大都分三個(gè)步驟走：
一、利用人的色心，先加好友再打情感牌，讓人以為走了桃花運(yùn)，想入非非；
二、利用人的貪心，現(xiàn)在很多人都想不勞而獲，就想在家動(dòng)動(dòng)手指就能掙大錢(qián)，看到“白富美”介紹的“致富經(jīng)”后，往往會(huì)很心動(dòng)；
三、利用人的虛榮心，很多人拒絕投資后，會(huì)被“白富美”數(shù)落其沒(méi)錢(qián)沒(méi)本事，干事不像個(gè)男人，為了在“女人”面前尋回尊嚴(yán)，愛(ài)面子的男人往往就中招了。
在陌生人添加好友后，可通過(guò)視頻聊天軟件去證實(shí)對(duì)方的性別等信息；如果對(duì)方推薦一些東西要求你出錢(qián)、出身份證等，可向公安等相關(guān)部門(mén)對(duì)推薦的東西進(jìn)行求證。
找工作，一定要提防高薪誘惑
張存認(rèn)為，大學(xué)生找工作一定要抵制高薪誘惑。
一要看單位的實(shí)力。衡量單位的實(shí)力如何，可以從其注冊(cè)資本、生產(chǎn)規(guī)模、市場(chǎng)占有率等方面入手。只有實(shí)力真正雄厚的單位，才會(huì)不惜千金納賢才。
二要看行業(yè)特點(diǎn)。高薪并不是每行的從業(yè)人員都能得到的，行業(yè)特點(diǎn)是影響薪資水平的重要因素。如果以每月5000元（2012年標(biāo)準(zhǔn)）的薪水招聘一名高級(jí)程序員，那不足為奇；而要以這個(gè)數(shù)目招聘一名文員，那就會(huì)讓人生疑了。
三要看高薪的條件。不要一看到那長(zhǎng)長(zhǎng)的數(shù)字馬上就熱血沸騰，要知道高薪往往與高條件掛鉤。有的單位就以不可能實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)為條件，一旦求職者上了鉤，等到克扣工資的時(shí)候就可以為所欲為。要對(duì)高薪的條件具體分析，看是否有不實(shí)的地方，看條件是否能夠達(dá)到。
四要看同類(lèi)人員的薪資水平。其他同類(lèi)從業(yè)人員的薪資水平是極有價(jià)值的參考，如果所謂的高薪與同類(lèi)從業(yè)人員相差懸殊，那就務(wù)必要提高警惕了。
五要看自己的價(jià)值。要仔細(xì)審視自己，對(duì)自己有一個(gè)科學(xué)的認(rèn)識(shí)和評(píng)價(jià)，看一看自己是否真的能夠勝任將來(lái)的工作，能否應(yīng)對(duì)各種難題和挑戰(zhàn)。也就是說(shuō)，要看自己是否真的值這個(gè)價(jià)錢(qián)。倘若對(duì)自己信心不足，最好還是退而結(jié)網(wǎng)，及時(shí)充電以提高自己的能力。
掌握了這“五看”，才不至于因“薪”而翻船，這是許多求職者的經(jīng)驗(yàn)之談。當(dāng)然，如果你對(duì)自己有充分的信心，最后還要記?。褐挥锌陬^的承諾是不行的，一定要把它落實(shí)到合同里才行。
“這些年輕人絕大部分剛剛從學(xué)校走入社會(huì)，社會(huì)經(jīng)驗(yàn)缺乏，自我保護(hù)意識(shí)、安全意識(shí)、法律意識(shí)嚴(yán)重不足，再加上高額提成的刺激，前期入職時(shí)，根本考慮不到這個(gè)工作就是違法行為，等到有所意識(shí)的時(shí)候，已經(jīng)深陷其中。我們很同情他們，替他們惋惜和感到不值，但是，違法就是違法，依法辦案是我們的職責(zé)，該怎么處罰，法律也有明確的規(guī)定，當(dāng)然，對(duì)于入職時(shí)間不長(zhǎng)，沒(méi)有或很少領(lǐng)取違法行為提成，并且主觀沒(méi)有明確侵害他人意圖的，在法律允許范圍內(nèi)，我們對(duì)他們進(jìn)行了批評(píng)教育。
在此通過(guò)這個(gè)案件為廣大剛剛從學(xué)校畢業(yè)走入社會(huì)的年輕人提個(gè)醒，任何以侵害他人的形式獲取利益的方式都存在嚴(yán)重違法風(fēng)險(xiǎn)，切記不可貪圖一時(shí)之利，一念之差走上歧途?！绷址志重?fù)責(zé)人說(shuō)。
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