聽到“洗錢”
可能有些小伙伴會(huì)覺得
離自己很遠(yuǎn)
其實(shí)不然
有時(shí)看似平常的交易
卻有可能讓你陷入“洗錢”陷阱！
揭開地下錢莊神秘面紗
每個(gè)人在生活中的金錢流通，都有可能蘊(yùn)藏“洗錢”的風(fēng)險(xiǎn)，而隱藏在暗地中進(jìn)行洗錢，完成貪腐、走私、逃稅等多種犯罪行為的主體正是地下錢莊。
01 什么是地下錢莊？
地下錢莊是一種非法金融機(jī)構(gòu)，游離于金融監(jiān)管體系之外，利用或部分利用金融機(jī)構(gòu)的資金結(jié)算網(wǎng)絡(luò)，非法從事資金存儲(chǔ)借貸等金融業(yè)務(wù)。
02 地下錢莊的三種“經(jīng)營(yíng)”形態(tài)
跨境匯兌型地下錢莊
不法分子與境外人員相勾結(jié)，協(xié)助他人進(jìn)行跨境匯款、轉(zhuǎn)移資金活動(dòng)，這一類型地下錢莊交易量非常大，運(yùn)作更加專業(yè)，發(fā)現(xiàn)難，打擊難度大。此類地下錢莊出現(xiàn)較早，又被稱為“對(duì)敲型”地下錢莊，即資金在境內(nèi)外實(shí)行單向循環(huán)，沒有發(fā)生物理流動(dòng)，通常以對(duì)賬的形式來實(shí)現(xiàn)“兩地平衡”。
非法買賣外匯型地下錢莊
不法分子在國(guó)內(nèi)外匯黑市進(jìn)行低買高賣，從中賺取匯率差價(jià)。此類錢莊俗稱為“換匯黃?！?，規(guī)模相比并不大，現(xiàn)鈔交易較多。
支付結(jié)算型地下錢莊
不法分子通過設(shè)立空殼公司，采取網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬等方式協(xié)助他人將對(duì)公賬戶非法轉(zhuǎn)到對(duì)私賬戶、套取現(xiàn)金等進(jìn)行非法支付結(jié)算。此類犯罪手法隱蔽、快速、交易量大，迎合了一些人非法轉(zhuǎn)移資金、套現(xiàn)等需要。
03 地下錢莊的危害
地下錢莊活動(dòng)不僅影響了合法金融機(jī)構(gòu)正常業(yè)務(wù)的開展，嚴(yán)重?cái)_亂了我國(guó)金融和外匯管理秩序，威脅國(guó)家金融安全，而且已成為犯罪分子清洗贓款的重要通道，助長(zhǎng)了貪污腐敗、走私、販毒等嚴(yán)重犯罪活動(dòng)，成為非法集資等經(jīng)濟(jì)犯罪以及走私、販毒、網(wǎng)絡(luò)賭博、貪污受賄等犯罪活動(dòng)轉(zhuǎn)移贓款的工具。
04 經(jīng)偵民警防范提醒
我們?cè)谏钪幸徊恍⌒木统蔀榱说叵洛X莊“洗錢”的一個(gè)環(huán)節(jié)，金融賬戶（包括銀行卡、對(duì)公賬戶、結(jié)算卡以及微信、支付寶等非銀行支付機(jī)構(gòu)賬戶）一旦出借、出租、出售他人，那么我們的金融賬戶就有可能成為“洗錢”的工具。
因此我們必須要做到：
1、不出租、出借、出售自己的身份證件、賬戶、銀行卡、電話卡或收款二維碼；
2、不用自己的賬戶為他人收款或提現(xiàn)；
3、選擇正規(guī)可靠的金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)；
4、充分履行公民義務(wù)，積極配合金融機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查。如發(fā)現(xiàn)非法經(jīng)營(yíng)地下錢莊，及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。
來源： 北京經(jīng)偵微信公號(hào)
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