外匯交易員
外匯交易員是指經(jīng)歷密集交易訓(xùn)練，專業(yè)管理、執(zhí)行外匯交易的技術(shù)人員或人員集合。要求有持續(xù)穩(wěn)定的交易盈利能力。
外匯交易員做什么
外匯交易員，指經(jīng)歷密集交易訓(xùn)練，專業(yè)管理、執(zhí)行外匯交易的技術(shù)人員或人員集合。要求有持續(xù)穩(wěn)定的交易盈利能力。其具體工作包括：
1、管理外匯資金交易；
2、搜集整理外匯數(shù)據(jù)、搜集、更新整理外匯政策及相關(guān)法規(guī)制度；
3、管理全行外匯頭寸，進(jìn)行外匯即期、遠(yuǎn)期產(chǎn)品以及基本型的外匯衍生產(chǎn)品交易，為各項(xiàng)外匯買賣業(yè)務(wù)報(bào)價(jià)。
外匯交易員的分類
根據(jù)承擔(dān)工作的責(zé)任不同，交易員可分為首席交易員、高級(jí)交易員、交易員、初級(jí)交易員和實(shí)習(xí)交易員。首席交易員一般負(fù)責(zé)好幾種主要外匯的買賣，交易金額不受限制。高級(jí)交易員負(fù)責(zé)較重要的外匯交易，在交易金額上也很少限制。交易員、初級(jí)交易員和實(shí)習(xí)交易員則負(fù)責(zé)一種貨幣的交易，而且根據(jù)經(jīng)驗(yàn)規(guī)定交易限額，超限額時(shí)要請(qǐng)示高級(jí)交易員或首席交易員。
雖然在進(jìn)入這個(gè)行業(yè)之前，每個(gè)人都會(huì)進(jìn)行特殊的專業(yè)訓(xùn)練。訓(xùn)練內(nèi)容雖然不容易，但只要智商不差都能學(xué)會(huì)，但是，通過(guò)訓(xùn)練的人并非都能在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中生存。一個(gè)合格的交易員在每次進(jìn)行買賣操作之前，就已經(jīng)考慮好了這一次可以接受的損失，一旦接近目標(biāo)，就會(huì)想辦法止損，其前提是這次損失不會(huì)影響他的下一次操作。一旦到了某個(gè)止損點(diǎn)，不同的人可能會(huì)產(chǎn)生不同的想法：有人看漲，有人看跌，所以就要求交易員心態(tài)要好。好的心態(tài)就是關(guān)鍵時(shí)刻一定要果斷，該出手時(shí)就出手。性格黏黏糊糊的人絕對(duì)不適合從事外匯交易。
外匯交易員在大眾眼里向來(lái)頗為神秘。國(guó)內(nèi)銀行的外匯交易員到底都在做些什么交易？怎么做？做的好不好？下面就以親歷者的視角，將外匯交易員一天的日程展現(xiàn)在各位面前。
首先，銀行外匯交易員的另一個(gè)身份是銀行職員，所以銀行的所有規(guī)章制度都是必須銘記在心的。當(dāng)然在交易室內(nèi)，適當(dāng)?shù)匕杨I(lǐng)帶弄得松一些，絕大多數(shù)領(lǐng)導(dǎo)也是不至于提出反對(duì)意見(jiàn)的。一般來(lái)講，良好的氛圍以及輕松的心態(tài)是交易成功的必要條件，這點(diǎn)同樣適用于所有參與外匯市場(chǎng)的朋友。
8：30在泡好一杯功夫茶后(當(dāng)然也可以換成咖啡或者涼白開)，打開電腦的第一件事情就是用最快的速度瀏覽下昨夜今晨發(fā)生的一些重要政經(jīng)事件。因?yàn)閱慰幢P面匯率水平的變化肯定是相當(dāng)枯燥的，而外匯市場(chǎng)是一個(gè)特別容易受宏觀信息影響的市場(chǎng)，所以在看市場(chǎng)評(píng)論前，自己先尋找市場(chǎng)信息和匯率日間變化的邏輯聯(lián)系，倒也是一個(gè)蠻有趣的過(guò)程。
8：45瀏覽完新聞后就輪到看隔夜市場(chǎng)形成的評(píng)論與分析了，目前銀行普遍為外匯交易員配備了價(jià)格不菲的資訊系統(tǒng)，這也是其比一般投資者能夠獲得額外信息的重要通道。了解市場(chǎng)的看法并與自身過(guò)往的經(jīng)驗(yàn)融合，再和同事做些簡(jiǎn)單的交流，這時(shí)一天的交易策略就基本定型了。這里要特別聲明的是，一個(gè)成功的交易員的確需要具備很強(qiáng)的獨(dú)立性，但是這種思想上的獨(dú)立和過(guò)程中無(wú)論是與系統(tǒng)還是人的互動(dòng)都是并不矛盾的，這也是筆者非常強(qiáng)調(diào)做外匯的朋友之間應(yīng)該多交流的一個(gè)重要原因。筆者就經(jīng)常在客戶身上偷師到不少終身受益的東西。
9：00以后開始進(jìn)入全天的主流交易時(shí)段。貫徹全天始終的主要工作內(nèi)容就是針對(duì)客戶或者支行的詢價(jià)進(jìn)行報(bào)價(jià)，在達(dá)成交易并形成敞口后，根據(jù)事先制定的策略以及風(fēng)險(xiǎn)控制要求進(jìn)行職責(zé)范圍內(nèi)所允許的平盤或者持倉(cāng)。所以相比一般市場(chǎng)參與者，銀行外匯交易員的交易任務(wù)其實(shí)更為被動(dòng)，很多時(shí)候不能根據(jù)個(gè)人偏好去選擇交易的對(duì)象及方向。在這一過(guò)程中，有兩點(diǎn)原則特別重要，其一要嚴(yán)格執(zhí)行事先制定的交易策略；其二任何的交易都要在風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限范圍內(nèi)進(jìn)行，而一旦市場(chǎng)走向與預(yù)期相反，止損絕不能猶豫。所以一個(gè)外匯交易員想做到大贏的單子不難，但是要一直穩(wěn)定贏利卻相當(dāng)艱難。能做到此的最重要因素就是極強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)，這點(diǎn)同樣值得參與外匯交易的朋友借鑒。而相對(duì)日間的東京市場(chǎng)，一般投資者參與更多的是北京時(shí)間晚上的紐約市場(chǎng)，而在數(shù)據(jù)更為密集且行情波動(dòng)來(lái)得更大的背景下，任何僥幸心理都將導(dǎo)致最終不幸犧牲。
12：00的午休同樣重要，雖然一般交易員一天區(qū)區(qū)20筆左右的交易耗時(shí)不過(guò)十分鐘，但是決定這十分鐘操作背后的決策卻是需要花上10倍以上的思考時(shí)間。所以休息是為投入下一場(chǎng)沒(méi)有硝煙戰(zhàn)斗的重要體力保證。
16：00臨近收工時(shí)的另一項(xiàng)工作就是做好交易小結(jié)，除了必要的交易要素外，交易感受也是一項(xiàng)很重要的記錄內(nèi)容。休息時(shí)筆者和身邊的同事都有一個(gè)共同的愛(ài)好——玩數(shù)獨(dú)游戲。保持很強(qiáng)的數(shù)字敏感性也是成為一名優(yōu)秀交易者的必要功課，你玩了沒(méi)有？
我在幾年的外匯交易過(guò)程中，總結(jié)出了一些經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，我想會(huì)對(duì)那些對(duì)外匯交易感興趣的匯友們有一定的借鑒作用。
外匯交易工作與其它行業(yè)一樣，一直在不斷地向前演變，自己只有不斷地補(bǔ)充最新的知識(shí)，才能跟上操盤交易的步伐。外匯交易要從實(shí)戰(zhàn)中學(xué)習(xí) “紙上得來(lái)終覺(jué)淺，須知此事要恭行”。有的人喜歡看很多書，研究很多很多理論，但只是紙上談兵，一旦進(jìn)入實(shí)戰(zhàn)，便束手無(wú)策。
在外匯交易初期，新手應(yīng)該盡可能做操盤交易，但是每次交易的數(shù)量應(yīng)該比較小。新手出現(xiàn)錯(cuò)誤的機(jī)會(huì)相對(duì)比較多，做的外匯交易單子數(shù)量愈小，風(fēng)險(xiǎn)也愈小。但是必須要進(jìn)行大量的實(shí)踐，如果沒(méi)有大量的實(shí)戰(zhàn)，就不可能積累彌足珍貴的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，也就不可能真正學(xué)會(huì)這一比較復(fù)雜的技能?！罢驹诎哆叢幌滤娜擞肋h(yuǎn)也學(xué)不會(huì)游泳”，也就是這個(gè)道理咯。
控制好自己的心態(tài)，有耐心，也要有紀(jì)律性。在真正的好機(jī)會(huì)出現(xiàn)時(shí)，采取比較決斷的行動(dòng)，而不要在沒(méi)考慮好之前，就采取比較輕率的行動(dòng)。紀(jì)律性是外匯投資最重要的原則，應(yīng)該知道什么時(shí)候買進(jìn)，什么時(shí)候賣出，一旦出現(xiàn)偏差，應(yīng)該怎么樣控制自己的風(fēng)險(xiǎn)。如果買對(duì)了，也要講究紀(jì)律性，不要貪圖小利，而過(guò)早地將一單好的外匯單子賣出，這是一個(gè)比較難以掌控的問(wèn)題。但隨著實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)的不斷豐富，外匯交易也會(huì)不斷地提高自己的紀(jì)律性。
憑自己幾年的外匯交易經(jīng)驗(yàn)和觀察，發(fā)現(xiàn)幾乎百分之七八十的外匯交易失敗的新手都是因?yàn)闆](méi)有做好這一條而失敗。在做多了一單之后，他們一味地希望這一單會(huì)反彈，有的人還會(huì)不斷地加倍追買做多，這樣他的損失可能就會(huì)越來(lái)越大。雖然有的時(shí)候下落的貨幣會(huì)反彈，但這樣的幾率并不是很高，如果做多的貨幣一路下跌，那么他的損失就無(wú)法挽回了，這與股票買賣是有區(qū)別的。有經(jīng)驗(yàn)的外匯交易員都有這個(gè)體會(huì)，就是操盤時(shí)絕不能讓自我觀念決定一切。
開始交易時(shí)不要急于求成，從小規(guī)模的交易開始做起。許許多多人包括我自己在內(nèi)都容易犯的一個(gè)錯(cuò)誤是，初學(xué)的時(shí)候初始交易的數(shù)量太大。每個(gè)外匯交易者，他的交易水平都不可能永遠(yuǎn)穩(wěn)定在一個(gè)水準(zhǔn)上。有的時(shí)候會(huì)好一些，有的時(shí)候會(huì)差一些，而我當(dāng)時(shí)正處于初學(xué)階段，所以我應(yīng)該明白我的水平會(huì)波動(dòng)很大。但是我一下子加大了交易量，給自己又增加了額外的心理負(fù)擔(dān)，不多久我就栽了跟頭。
要順著市場(chǎng)的大趨勢(shì)走，不要和市場(chǎng)作對(duì)，如果市場(chǎng)在上升，我們就買進(jìn)，如果在下跌，我們就賣出，這其實(shí)是很簡(jiǎn)單的道理，但是許許多多人都喜歡預(yù)測(cè)什么時(shí)候匯市抵達(dá)峰尖，什么時(shí)候匯市跌至底谷，事實(shí)上這是非常危險(xiǎn)的。一個(gè)能100%預(yù)測(cè)市場(chǎng)或者匯市動(dòng)態(tài)的方法是不存在的，而我們要做的只是時(shí)刻觀察市場(chǎng)的發(fā)展，跟著市場(chǎng)發(fā)展的形勢(shì)走。當(dāng)作出錯(cuò)誤決定時(shí)，交易電腦就會(huì)顯示我們?cè)谫r錢，而這時(shí)候就應(yīng)該及時(shí)退出，將賠錢的貨幣平掉，但是許許多多人都不能按照這一原則去操作。真正能夠戰(zhàn)勝自我、否決自己的主觀意見(jiàn)的人非常少，所以在匯市中能獲得極大成功的人也非常少。
控制好情緒的波動(dòng) 面對(duì)變化莫測(cè)的市場(chǎng)，保持冷靜的頭腦和穩(wěn)定的情緒是極其重要的。 在激烈的匯市搏擊中，交易員每天要做許多筆交易，其中有賺有賠，有輸有贏，所謂勝敗乃兵家常事。但是如何控制自己的情緒，保持平靜穩(wěn)定的心情和冷靜的頭腦，這對(duì)每個(gè)外匯交易者來(lái)說(shuō)都是至關(guān)重要的，也是難以做到的。
我在這方面花了不少的功夫，看了許多心理學(xué)方面的書籍，學(xué)習(xí)如何調(diào)適自己，用平常心笑對(duì)匯市風(fēng)云，我也多方面向我所敬佩的交易員請(qǐng)教控制自己情緒的技巧和經(jīng)驗(yàn)，漸漸我能夠比較平靜地面對(duì)或好或壞的局面，應(yīng)對(duì)匯市瞬息萬(wàn)變的情況。不管從事任何工作，特別是在競(jìng)爭(zhēng)壓力較大的行業(yè)，要達(dá)到比較高的技能水平，控制自己的心理狀態(tài)，始終保持冷靜的頭腦和平靜的心態(tài)都是非常重要的，這些都是一個(gè)高手必須具備的心理素質(zhì)。
經(jīng)過(guò)幾年的外匯交易實(shí)戰(zhàn)以及在心理上的不斷調(diào)適，我總結(jié)出了一套方法來(lái)應(yīng)對(duì)各種極端境況下的心理狀態(tài)。
當(dāng)我做得非常順手，自己感到有點(diǎn)飄飄然時(shí)，我就這樣告誡自己：交易只是一個(gè)符合概率論的游戲，管現(xiàn)在自己做得有多好，山外有山，天外有天，如果我自以為是的話就很有可能導(dǎo)致自己犯下不應(yīng)犯的錯(cuò)誤，到時(shí)就會(huì)追悔莫及了。當(dāng)交易結(jié)果不盡人意的時(shí)候，我就提醒自己：就像賺錢是整個(gè)交易表現(xiàn)的一部分，賠錢也是兵家常事，并不影響我的整體操盤技能，因此沒(méi)有必要對(duì)自己失去信心。
利用好復(fù)利賺錢法，一招鮮，吃遍天，把正確的操作模式重復(fù)10000遍，作為職業(yè)投資的成功之路。正確的復(fù)利（假設(shè)每周穩(wěn)定贏利10%或以上）：1次10%，2次21%，3次33%，4次46%，5次61%，6次77%，…… 周而復(fù)始，積少成多，創(chuàng)造財(cái)富。
其實(shí)，做外匯投資是很講天賦的，我理解的天賦是指一個(gè)人對(duì)外匯投資市場(chǎng)中的靈性與悟性，做外匯投資我始終堅(jiān)信有信心更要有智慧，有天賦更要加倍的努力。
剛在兩家外資銀行間成功跳槽的外匯交易員王先生現(xiàn)在是上海外資銀行交易員議論的焦點(diǎn)。王先生坦承原因有二：一是跳槽后自己薪水漲了40%；二是跳槽后原來(lái)那家老板不得不親自操盤，擔(dān)任日常外匯交易的操盤手。有經(jīng)驗(yàn)、有水平的人跳一次槽，薪水一般都要提高15%到30%
據(jù)中國(guó)社會(huì)科學(xué)院經(jīng)濟(jì)發(fā)展研究中心中國(guó)未來(lái)研究會(huì)中小企業(yè)委員會(huì)趙燕京介紹，外匯市場(chǎng)的參加者主要有外匯銀行、外匯經(jīng)紀(jì)人（Broker）和外匯交易員（Dealer）、一般客戶、外匯投機(jī)者（Speculator）以及中央銀行。外匯交易員是外匯銀行中專門從事外匯交易的人員，交易員向客戶報(bào)價(jià)，代銀行進(jìn)行外匯買賣。
王先生告訴記者，“外匯交易員職業(yè)命運(yùn)的改變始于2005年7月21日后，也就是人民幣價(jià)格發(fā)生變化之后?！敝?，中國(guó)外匯市場(chǎng)幾乎沒(méi)有什么價(jià)格波動(dòng)，因此，大部分外匯交易員的工作就是把銀行每天多余的外幣頭寸（90%以上是美元頭寸）在市場(chǎng)以固定的價(jià)格賣給央行。因?yàn)椴挥每紤]價(jià)格波動(dòng)，技術(shù)含量低，外匯交易員并不被重視，也看不出誰(shuí)做得好，誰(shuí)做得不好。
2005年7月21日，央行宣布人民幣匯率制度改革。人民幣價(jià)格開始波動(dòng)，外匯遠(yuǎn)期交易也隨之出現(xiàn)，詢價(jià)交易和做市商制度這兩項(xiàng)被認(rèn)為人民幣匯率形成機(jī)制的關(guān)鍵步驟也隨之完成?！爱?dāng)外匯市場(chǎng)逐漸變成真正的市場(chǎng)的時(shí)候，外匯交易員的重要性和水平就水落石出了?！蓖跸壬f(shuō)。
據(jù)王先生透露，交易員每月薪金由基本工資、交易傭金和交易贏利分成三部分構(gòu)成，目前他的同行中，有經(jīng)驗(yàn)、有水平的人跳一次槽，薪水一般都要提高15%到30%。
外匯交易員的職業(yè)發(fā)展前景
人才稀缺身價(jià)猛漲
外匯交易員身價(jià)猛漲，大背景是人民幣匯率開始改革，但關(guān)鍵原因還是這個(gè)行業(yè)本身從業(yè)人員就少。
據(jù)介紹，在國(guó)內(nèi)銀行，即使是做市商（所謂“做市商”通常是指有實(shí)力和有信譽(yù)的商業(yè)銀行，外匯市場(chǎng)的其他參與者通常向這些商業(yè)銀行來(lái)詢問(wèn)所能提供的匯率，充當(dāng)做市商的商業(yè)銀行通常愿意承擔(dān)匯率風(fēng)險(xiǎn)并從事交易，市場(chǎng)上一部分外匯也會(huì)分流到美元做市商手里），目前前臺(tái)交易員往往也只有兩三個(gè)，而同一銀行的資金部本幣交易員動(dòng)輒就有十來(lái)個(gè)?！叭珖?guó)外匯交易員加在一起也沒(méi)有多少人，很多同行都因此互相認(rèn)識(shí)。”
與此同時(shí)，很多銀行在抱怨外匯交易員目前出現(xiàn)跳槽頻繁、要價(jià)很高之外，最發(fā)愁的卻是經(jīng)驗(yàn)豐富的專業(yè)外匯交易員打著燈籠都難找.據(jù)了解，市場(chǎng)波動(dòng)越大，風(fēng)險(xiǎn)就越大，如果一家銀行的交易能力強(qiáng)，這種風(fēng)險(xiǎn)就代表著賺錢；如果沒(méi)有足夠的交易能力，市場(chǎng)波動(dòng)就意味著損失。也正因如此，很多外資銀行甚至不得不從國(guó)外空降外匯交易員。
交易員職位成就多位銀行高管
市場(chǎng)的改變帶來(lái)的不僅是外匯交易員的身價(jià)，還有職業(yè)生涯規(guī)劃。
近幾年，交易員出身的銀行高管越來(lái)越多，其中最著名的是前建行行長(zhǎng)王雪冰。王雪冰在全世界也是能排得上名的黃金交易員；還有前中銀香港總裁劉金寶，他曾經(jīng)是中國(guó)最年輕的外匯和黃金交易員之一，而且業(yè)績(jī)不俗。如果銀行內(nèi)部沒(méi)有適當(dāng)?shù)闹坪馀c嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，也很容易走向另一個(gè)極端，王雪冰、劉金寶就是前車之鑒。
對(duì)于這一現(xiàn)象，一位金融界人士稱：外匯交易是在極度市場(chǎng)化的環(huán)境中進(jìn)行的，在這個(gè)市場(chǎng)長(zhǎng)期浸淫的人，市場(chǎng)化的理念非常強(qiáng)，與現(xiàn)在的金融改革非常合拍。隨著銀行改革的深化，"心比天高"的外匯交易員隊(duì)伍又能走出多少個(gè)銀行家來(lái)，尚不好預(yù)測(cè)，但可以肯定的是，外匯交易員將扮演越來(lái)越重要的角色。
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