| 關(guān)于采礦權(quán)抵押的問題 |
| 時(shí)間：2009-11-20 11:57:54 來源： 中呂律師事務(wù)所 李艷紅 點(diǎn)擊：592 |
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2009年7月4日，由我所獨(dú)家主辦的“煤礦兼并重組操作實(shí)務(wù)及相關(guān)法律問題”研討會(huì)在太原太行大酒店成功舉行。在這次研討會(huì)上，我就采礦權(quán)抵押的相關(guān)問題做了一個(gè)發(fā)言，以下是此次發(fā)言的主要內(nèi)容。 今天為什么把采礦權(quán)的抵押專門作為一個(gè)問題提出來在這里進(jìn)行討論，因?yàn)槲易⒁獾浇裉靵淼牟粌H有煤礦企業(yè)，還有金融部門的同志。我們知道，對于兼并方來說，要想使收購工作順利進(jìn)行，必須有雄厚的資金實(shí)力。但對于現(xiàn)實(shí)中收購一個(gè)煤礦動(dòng)輒就需要上億元的資金來說，大部分兼并方是需要通過銀行貸款的。那么，現(xiàn)在就有一個(gè)問題提出來了，銀行給煤礦企業(yè)貸款，最看重的是什么？毋庸置疑，是煤礦的資源，即煤礦的采礦權(quán)。去年，我所曾專門就采礦權(quán)的抵押向山西省的幾大銀行作過調(diào)研，銀行方面表示由于煤礦企業(yè)的特殊性，雖然目前法律對采礦權(quán)的抵押作出了明確規(guī)定，但他們在操作中一般是慎之又慎，有的銀行考慮到采礦權(quán)抵押存在的潛在風(fēng)險(xiǎn)，干脆就不開展此項(xiàng)業(yè)務(wù)。這樣一來，煤礦企業(yè)的融資渠道受阻，同時(shí)銀行也失去了一項(xiàng)業(yè)務(wù)。那么，采礦權(quán)抵押到底怎么操作？其潛在的風(fēng)險(xiǎn)在哪里？我在下面的環(huán)節(jié)就此問題和在座的進(jìn)行交流。 一、關(guān)于采礦權(quán)抵押的相關(guān)法律依據(jù) （一）《物權(quán)法》第一百八十四條規(guī)定，下列財(cái)產(chǎn)不得抵押： 1、土地所有權(quán)； 2、耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地使用權(quán)，但法律規(guī)定可以抵押的除外； 3、學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體的教育設(shè)施、醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)施和其他社會(huì)公益設(shè)施； 4、所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭議的財(cái)產(chǎn)； 5、依法被查封、扣押、監(jiān)管的財(cái)產(chǎn)； 6、法律、行政法規(guī)規(guī)定不得抵押的其他財(cái)產(chǎn)。 由此可見，采礦權(quán)不屬于上述不得抵押的財(cái)產(chǎn)，因此，可以抵押。 （二）《礦業(yè)權(quán)出讓轉(zhuǎn)讓管理暫行規(guī)定》第六條：礦業(yè)權(quán)人可以依照本辦法的規(guī)定出租、抵押礦業(yè)權(quán)。 第三十六條第二款：礦業(yè)權(quán)的出租、抵押，按照礦業(yè)權(quán)轉(zhuǎn)讓的條件和程序進(jìn)行管理，由原發(fā)證機(jī)關(guān)審查批準(zhǔn)。 第五十五條：礦業(yè)權(quán)抵押是指礦業(yè)權(quán)人依照有關(guān)法律作為債務(wù)人以其擁有的礦業(yè)權(quán)在不轉(zhuǎn)移占有的前提下，向債權(quán)人提供擔(dān)保的行為。以礦業(yè)權(quán)作抵押的債務(wù)人為抵押人，債權(quán)人為抵押權(quán)人，提供擔(dān)保的礦業(yè)權(quán)為抵押物。 第五十六條：債權(quán)人要求抵押人提供抵押物價(jià)值的，抵押人應(yīng)委托評估機(jī)構(gòu)評估抵押物。 第五十七條：礦業(yè)權(quán)設(shè)定抵押時(shí)，礦業(yè)權(quán)人應(yīng)持抵押合同和礦業(yè)權(quán)許可證到原發(fā)證機(jī)關(guān)辦理備案手續(xù)。礦業(yè)權(quán)抵押解除后２０日內(nèi)，礦業(yè)權(quán)人應(yīng)書面告知原發(fā)證機(jī)關(guān)。 第五十八條：債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人有權(quán)申請實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)，并從處置的礦業(yè)權(quán)所得中依法受償。新的礦業(yè)權(quán)申請人應(yīng)符合國家規(guī)定的資質(zhì)條件，當(dāng)事人應(yīng)依法辦理礦業(yè)權(quán)轉(zhuǎn)讓、變更登記手續(xù)。采礦權(quán)人被吊銷許可證時(shí)，由此產(chǎn)生的后果由債務(wù)人承擔(dān)。（三）《山西省礦產(chǎn)資源管理?xiàng)l例》第二十四條規(guī)定：“采礦權(quán)人抵押采礦權(quán)，必須持抵押合同到原發(fā)證機(jī)關(guān)辦理抵押備案手續(xù)。抵押國家和地方人民政府出資勘查所形成的采礦權(quán)的，應(yīng)當(dāng)向原發(fā)證機(jī)關(guān)提交采礦權(quán)價(jià)款的評估結(jié)果和確認(rèn)文件。國有礦山企業(yè)在抵押前，應(yīng)當(dāng)征得礦山企業(yè)主管部門的同意。（山西的特殊規(guī)定） 抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)發(fā)生采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓時(shí)，必須符合《探礦權(quán)采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓管理辦法》規(guī)定的轉(zhuǎn)讓條件并辦理采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓手續(xù)，換領(lǐng)采礦許可證。” 二、采礦權(quán)抵押的潛在風(fēng)險(xiǎn)及防范 （一）采礦權(quán)抵押潛在的風(fēng)險(xiǎn) 1、抵押期間，采礦許可證未通過年檢或被吊銷、吊扣，是否會(huì)影響抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)？ 2、抵押期間，采礦權(quán)人未通知抵押權(quán)人就將采礦權(quán)轉(zhuǎn)給他人的，銀行抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)如何保證？ 3、采礦權(quán)設(shè)定抵押后，隨著采掘采礦權(quán)價(jià)值的遞減，銀行如何保證采礦權(quán)的抵押價(jià)值？ 4、煤礦事故賠償與銀行實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的優(yōu)先受償順序？ 5、如沒有符合條件的采礦權(quán)受讓人，銀行的抵押權(quán)如何實(shí)現(xiàn)？ 6、如果出現(xiàn)煤礦企業(yè)支付不能的情形，法院無法自行拍賣采礦權(quán)，這時(shí)就會(huì)出現(xiàn)司法權(quán)和行政權(quán)的沖突，銀行的抵押權(quán)如何實(shí)現(xiàn)？ 7、煤礦企業(yè)兼并重組，原采礦權(quán)人以銀行抵押的采礦權(quán)作價(jià)出資入股，是否會(huì)影響抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)？ 以上問題給人感覺應(yīng)該是銀行部門需要關(guān)心的，其實(shí)不然，如果上述問題我們能夠在法律范圍內(nèi)給出一個(gè)明確的回答，我想不僅解決了銀行在采礦權(quán)抵押方面的后顧之憂，同時(shí)也解決了煤礦企業(yè)的融資難的問題。下面我們就以上問題逐一分析解答。 （二）采礦權(quán)抵押的生效條件 首先我們需要認(rèn)識(shí)的一個(gè)問題是，目前關(guān)于對采礦權(quán)的抵押雖然有專門的行政規(guī)章來調(diào)整，但關(guān)于采礦權(quán)抵押的其它細(xì)節(jié)當(dāng)然應(yīng)當(dāng)適用《物權(quán)法》、《擔(dān)保法》及其相關(guān)解釋的調(diào)整，因此，我們必須將思維放大到上述前提之下，才能很好的解決采礦權(quán)抵押中的潛在風(fēng)險(xiǎn)。 其次，關(guān)于采礦權(quán)抵押是否以抵押備案為生效條件？ 1、采礦權(quán)屬于動(dòng)產(chǎn)還是不動(dòng)產(chǎn)？ 盡管在學(xué)術(shù)界對采礦權(quán)屬于不動(dòng)產(chǎn)存有異議，認(rèn)為采礦權(quán)客體具有可耗竭性，經(jīng)過一定的使用后不可能返還本體，采礦權(quán)應(yīng)當(dāng)屬于動(dòng)產(chǎn)。但根據(jù)《礦業(yè)權(quán)出讓轉(zhuǎn)讓管理暫行規(guī)定》第三條規(guī)定：“探礦權(quán)、采礦權(quán)為財(cái)產(chǎn)權(quán)，統(tǒng)稱為礦業(yè)權(quán)，適用于不動(dòng)產(chǎn)法律法規(guī)的調(diào)整原則。” 2、根據(jù)《物權(quán)法》第一百八十七條規(guī)定，“以本法第一百八十條第一款第一項(xiàng)至第三項(xiàng)規(guī)定的財(cái)產(chǎn)或者第五項(xiàng)規(guī)定的正在建造的建筑物抵押的，應(yīng)當(dāng)辦理抵押登記。抵押權(quán)自登記時(shí)設(shè)立。” 《物權(quán)法》第一百八十條：債務(wù)人或者第三人有權(quán)處分的下列財(cái)產(chǎn)可以抵押： （1）建筑物和其他土地附著物； （2）建設(shè)用地使用權(quán)； （3）以招標(biāo)、拍賣、公開協(xié)商等方式取得的荒地等土地承包經(jīng)營權(quán)； 根據(jù)《擔(dān)保法》第四十一條規(guī)定：當(dāng)事人以本法第四十二條規(guī)定的財(cái)產(chǎn)抵押的，應(yīng)當(dāng)辦理抵押物登記，抵押合同自登記之日起生效。 第四十二條 辦理抵押物登記的部門如下： （1）以無地上定著物的土地使用權(quán)抵押的，為核發(fā)土地使用權(quán)證書的土地管理部門； （2）以城市房地產(chǎn)或者鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、村企業(yè)的廠房等建筑物抵押的，為縣級以上地方人民政府規(guī)定的部門； （3）以林木抵押的，為縣級以上林木主管部門； （4）以航空器、船舶、車輛抵押的，為運(yùn)輸工具的登記部門； （5）以企業(yè)的設(shè)備和其他動(dòng)產(chǎn)抵押的，為財(cái)產(chǎn)所在地的工商行政管理部門。 從以上法律規(guī)定來看，采礦權(quán)抵押不以是否登記為生效要件。 3、采礦權(quán)抵押備案與采礦權(quán)抵押登記的區(qū)別 目前，關(guān)于采礦權(quán)抵押一直采用的是“采礦權(quán)抵押備案”。有的人認(rèn)為抵押登記是抵押成立的生效要件，但是否進(jìn)行了抵押備案不影響抵押成立的效力，只是不能對抗第三人。但具體到采礦權(quán)的抵押備案，卻是采礦權(quán)抵押是否成立的必要要件。 以下是在山西省申請采礦權(quán)抵押時(shí)需要提交的資料： （1）采礦權(quán)抵押申請； （2）采礦權(quán)人與抵押權(quán)人簽訂的采礦權(quán)抵押合同； （3）采礦許可證正、副本復(fù)印件； （4）抵押國家和地方政府出資勘查所形成的采礦權(quán)的，還需提交采礦權(quán)評估報(bào)告及采礦權(quán)評估結(jié)果確認(rèn)書； （5）國有礦山抵押采礦權(quán)的，還需提交政府或礦山企業(yè)主管部門的同意意見。 （三）風(fēng)險(xiǎn)防范 明確了上述問題，我們再回頭看看采礦權(quán)抵押存在的潛在風(fēng)險(xiǎn)能夠化解，如何化解？ 1、抵押期間，采礦許可證未通過年檢或被吊銷、吊扣，是否會(huì)影響抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)？ 《礦業(yè)權(quán)出讓轉(zhuǎn)讓管理暫行規(guī)定》第58條規(guī)定：債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人有權(quán)申請實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)，并從處置的礦業(yè)權(quán)所得中依法受償。新的礦業(yè)權(quán)申請人應(yīng)符合國家規(guī)定的資質(zhì)條件，當(dāng)事人應(yīng)依法辦理礦業(yè)權(quán)轉(zhuǎn)讓、變更登記手續(xù)。采礦權(quán)人被吊銷許可證時(shí)，由此產(chǎn)生的后果由債務(wù)人承擔(dān)。 2、抵押期間，采礦權(quán)人未通知抵押權(quán)人就將煤礦轉(zhuǎn)給他人的，銀行抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)如何保證？ 關(guān)于這一問題，我認(rèn)為比較好解決。如果煤礦是經(jīng)過國土部門批準(zhǔn)的合法轉(zhuǎn)讓，采礦權(quán)抵押在國土部門作過備案，那么抵押權(quán)人肯定會(huì)知道這一情況的。 如果煤礦轉(zhuǎn)讓未經(jīng)過相關(guān)部門批準(zhǔn)，那么其采礦權(quán)證肯定未作變更，那么我認(rèn)為不管這一煤礦轉(zhuǎn)過幾次手，采礦權(quán)的抵押效力不會(huì)因此受到影響。 3、采礦權(quán)設(shè)定抵押后，隨著采掘采礦權(quán)價(jià)值的遞減，銀行如何保證采礦權(quán)的抵押價(jià)值？ 這一問題，我覺得抵押權(quán)人在授信時(shí)就已充分考慮到。實(shí)踐中銀行遇到這種情況：銀行在作第一次采礦權(quán)抵押時(shí)，給予煤礦企業(yè)的授信額度為5000萬，結(jié)果在抵押期間，煤礦效益好，銀行欲提高對煤礦企業(yè)的授信額度，于是要求國土資源部門重新給予備案登記，但國土資源部門已未過抵押期限，不予備案登記?，F(xiàn)在問題就出來了，如果二次抵押不在國土資源部門重新作備案登記，是否采礦權(quán)抵押就無法實(shí)現(xiàn)？ 根據(jù)《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國擔(dān)保法〉若干問題的解釋》第59條規(guī)定：當(dāng)事人辦理抵押物登記手續(xù)時(shí)，因登記部門的原因致使其無法辦理抵押物登記，抵押人向債權(quán)人交付權(quán)利憑證的，可以認(rèn)定債權(quán)人對該財(cái)產(chǎn)有優(yōu)先受償權(quán)。 那么，上述情況能否適用這一規(guī)定呢？ 要回答這一問題，我認(rèn)為應(yīng)該先搞清楚一個(gè)問題，即“采礦權(quán)抵押備案”與前條所說的“抵押物登記”是否相同。從實(shí)踐操作來看，采礦權(quán)抵押備案實(shí)質(zhì)上是一個(gè)審批程序，以山西為例，辦理采礦權(quán)抵押備案不僅要提交申請表，還要經(jīng)過相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審批方能辦理；而《擔(dān)保法》中的抵押登記并不是一個(gè)審批程序，只是一個(gè)告知程序。如果采礦權(quán)抵押備案屬于行政審批程序的話，就不能適用第59條的規(guī)定。即如果要作二次抵押，也必須經(jīng)過國土部門同意作抵押備案才可以實(shí)現(xiàn)。 我個(gè)人認(rèn)為，采礦權(quán)的抵押和采礦權(quán)的轉(zhuǎn)讓屬于不同性質(zhì)的兩個(gè)行為，作為主管部門，對采礦權(quán)的受讓人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行審查；但對采礦權(quán)抵押只需備案即知道即可（除非是國有礦），因?yàn)榈盅杭兇馐瞧髽I(yè)行為，根據(jù)《行政許可法》的規(guī)定，政府無權(quán)也沒有必要進(jìn)行審查。 4、煤礦事故賠償與銀行實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的優(yōu)先受償順序？ 因安全事故等原因，證照將被吊銷，就可能意味著采礦權(quán)的喪失，其直接影響到抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)。抵押權(quán)人的權(quán)益只能通過向抵押人索賠而尋求保護(hù)。如果政府拍賣采礦權(quán)，相對于事故賠償，抵押權(quán)人享有優(yōu)先受償權(quán)。 5、如沒有符合條件的采礦權(quán)受讓人，銀行的抵押權(quán)如何實(shí)現(xiàn)？ 此種情況實(shí)踐中較少發(fā)生，在此我們不作進(jìn)一步討論。 6、如果出現(xiàn)煤礦企業(yè)支付不能的情形，法院無法自行拍賣采礦權(quán)，這時(shí)就會(huì)出現(xiàn)司法權(quán)和行政權(quán)的沖突，銀行的抵押權(quán)如何實(shí)現(xiàn)？ 關(guān)于這一問題，我曾在我的一篇題為《淺析煤炭企業(yè)融資難的原因》進(jìn)行過闡述。事實(shí)上，這一問題不會(huì)從根本上影響到抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)，可能是會(huì)在程序上造成一些麻煩。 一方面，從法律授權(quán)上說，只有國土資源管理部門有權(quán)管理礦業(yè)權(quán)，其他任何單位無權(quán)管理礦業(yè)權(quán)。但是，隨著市場經(jīng)濟(jì)體制的進(jìn)一步完善，煤炭行業(yè)活動(dòng)的日益活躍，煤礦企業(yè)的采礦權(quán)被法院裁決拍賣的案件經(jīng)常發(fā)生。由于把采礦權(quán)等同于一般財(cái)產(chǎn)，法院在執(zhí)行煤礦企業(yè)還債案件時(shí)，往往是直接拍賣煤礦企業(yè)的采礦權(quán)，然后要求國土資源管理部門為買受人辦理過戶手續(xù)。司法權(quán)和行政權(quán)的沖突，引發(fā)了“執(zhí)行難”的問題。此時(shí)，銀行就陷入了只得到一紙空文的尷尬境地。這一問題已經(jīng)引起了最高人民法院、國土資源部的重視，以后在執(zhí)行煤礦采礦權(quán)時(shí)，法院應(yīng)當(dāng)通知國土資源部門，由國土資源部門來主持拍賣采礦權(quán)。 7、煤礦企業(yè)兼并重組，原采礦權(quán)人以銀行抵押的采礦權(quán)作價(jià)出資入股，是否會(huì)影響抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)？ 關(guān)于采礦權(quán)出資入股會(huì)不會(huì)影響抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)，我認(rèn)為如果采礦權(quán)作價(jià)出資不改變采礦權(quán)人的話，采礦權(quán)人只需通知抵押權(quán)人即可，抵押權(quán)不受到影響。 以上我們分析了采礦權(quán)抵押中存在的潛在風(fēng)險(xiǎn)，我個(gè)人認(rèn)為隨著山西第二輪煤礦兼并重組的深入推進(jìn)，我省煤礦企業(yè)也正朝著規(guī)模化、正規(guī)化的方向發(fā)展，阻礙采礦權(quán)抵押的因素正在逐漸消失。目前，采礦權(quán)的抵押已成為國際化趨勢，由于許多情形下采礦權(quán)是一項(xiàng)最保險(xiǎn)也是最有價(jià)值的財(cái)產(chǎn)，因此我們在基于引進(jìn)外資及先進(jìn)技術(shù)的需要而向外國銀行貸款時(shí)，將采礦權(quán)作為抵押物往往是他們的首選。 可能影響抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)的因素有采礦權(quán)與生產(chǎn)設(shè)施設(shè)備等財(cái)產(chǎn)權(quán)、經(jīng)營權(quán)混同而導(dǎo)致的重復(fù)抵押；采礦權(quán)價(jià)款未繳清導(dǎo)致的抵押登記撤銷；采礦權(quán)評估不當(dāng)導(dǎo)致的財(cái)產(chǎn)價(jià)值失衡；抵押人提供資料不實(shí)，導(dǎo)致許可證吊銷等等。為避免上述風(fēng)險(xiǎn)，除了抵押權(quán)人高度審慎外，建立律師等中介組織的審查程序，效率和安全性會(huì)更高一些。對生產(chǎn)安全風(fēng)險(xiǎn)的防范涉及諸多因素，但抵押權(quán)人通過主動(dòng)的過程監(jiān)督，特別是加大對抵押人安全指標(biāo)的考核，可以降低風(fēng)險(xiǎn)。”
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