2018年07月04日 07:35
來源：湖北日?qǐng)?bào)

湖北金融執(zhí)法部門半年開出59張罰單

違規(guī)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)被罰580多萬元

湖北日?qǐng)?bào)全媒記者 張陽(yáng)春

金融監(jiān)管力度保持高壓，今年上半年我省銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)共開出罰單59張，罰款總額為583.3萬元。截至7月3日，根據(jù)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)披露，湖北銀監(jiān)局及各市州分局上半年開出罰單47張，罰款金額為469.4萬元;湖北保監(jiān)局上半年開出罰單12張，罰款金額為113.9萬元。

銀行“三查”不盡職遭罰百萬元

信貸業(yè)務(wù)一直是銀行業(yè)監(jiān)管的重中之重。上半年，我省金融監(jiān)管部門最大一筆罰單，是湖北銀監(jiān)局5月29日開給廣發(fā)銀行武漢分行的。之所以遭到重罰，是因該行貸款“三查”不盡職，導(dǎo)致貸款資金被挪用于房地產(chǎn)企業(yè);搭售債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，導(dǎo)致貸款資金違規(guī)承接問題資產(chǎn)，貸款五級(jí)分類不準(zhǔn)確，被罰款100萬元。

湖北日?qǐng)?bào)全媒記者梳理發(fā)現(xiàn)，銀監(jiān)部門重拳監(jiān)管“貸前調(diào)查、貸時(shí)審查、貸后檢查”，多張罰單指向貸款業(yè)務(wù)違規(guī)。建行武漢鋼城支行因“發(fā)放貸款用途不合規(guī)，以貸收息”而遭罰款30萬元;通山農(nóng)村商業(yè)銀行因“貸后管理不盡職”，被咸寧銀監(jiān)分局罰款20萬元;工行十堰分行因“貸前調(diào)查不盡職，違規(guī)發(fā)放無真實(shí)貿(mào)易背景保理融資”，被十堰銀監(jiān)分局罰款25萬元。

監(jiān)管處罰并非罰款了事，對(duì)于違規(guī)當(dāng)事人以及負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)、管理責(zé)任人員也同樣給予重罰。去年上半年，我省銀行業(yè)兩人因“偽造印章簽訂虛假協(xié)議存款合同”“偽造、變?cè)煦y行存單，從事非法金融活動(dòng)”，遭到“終身禁止從事銀行業(yè)工作”重罰，徹底丟飯碗。一人在工行荊門分行違規(guī)辦理同業(yè)業(yè)務(wù)一案中承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，被作出禁止2年從事銀行業(yè)工作處罰。

行業(yè)“嚴(yán)監(jiān)管”防化金融風(fēng)險(xiǎn)

保險(xiǎn)行業(yè)違規(guī)重災(zāi)區(qū)，則集中在銷售代理環(huán)節(jié)。湖北保監(jiān)局12張罰單，11張開給了保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)。11家遭受處罰的保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)中，9家為銷售代理、經(jīng)紀(jì)公司，2家為保險(xiǎn)公估公司。

湖北中力保險(xiǎn)代理公司3月被湖北保監(jiān)局作出共計(jì)21萬元的處罰，違法違規(guī)行為包括：未報(bào)告股東變更情況、未按規(guī)定管理業(yè)務(wù)檔案、超出核準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)區(qū)域從事業(yè)務(wù)活動(dòng)、未設(shè)置獨(dú)立的代收保費(fèi)賬戶、高管未取得任職資格。

受罰保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)多家存在編制虛假材料、虛列費(fèi)用問題。正隆經(jīng)紀(jì)湖北分公司因“虛列咨詢服務(wù)費(fèi)”，接到10萬元罰單;中興代理因“編制虛假傭金發(fā)放清單”，被罰款5萬元。

記者統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，湖北銀監(jiān)系統(tǒng)今年上半年47張罰單數(shù)量，遠(yuǎn)高于去年同期的31張;湖北銀監(jiān)局今年上半年開出的16張罰單(不包含市州分局)，已接近去年全年17張數(shù)量。今年，湖北銀監(jiān)局持續(xù)推進(jìn)銀行業(yè)規(guī)范管理，督促轄內(nèi)銀行業(yè)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控。

湖北保監(jiān)局表示，行業(yè)監(jiān)管重點(diǎn)是整治市場(chǎng)亂象，今年對(duì)車險(xiǎn)、人身險(xiǎn)公司、中介機(jī)構(gòu)集中開展現(xiàn)場(chǎng)檢查和“治理銷售亂象打擊非法經(jīng)營(yíng)”專項(xiàng)行動(dòng)。