概覽：
區(qū)間收益率反映的是在一個(gè)區(qū)間內(nèi)，基金的漲跌情況，即一個(gè)投資者在該區(qū)間內(nèi)的實(shí)際收益情況（不考慮交易費(fèi)用）。區(qū)間收益率使用的是累計(jì)凈值進(jìn)行計(jì)算，即又稱為累計(jì)凈值增長(zhǎng)率。
定義：
基金的區(qū)間收益率表示的是在某一段時(shí)間內(nèi)該基金的實(shí)際收益率，一般的區(qū)間有與最新凈值有關(guān)的近一周、近一月、近三個(gè)月、近一年、近三年、近五年和成立以來(lái)的區(qū)間收益率；也有歷史某一段時(shí)間內(nèi)有關(guān)的年度收益率、季度收益率和月度收益率，例如：2020年區(qū)間收益率指的就是2020年一整年該基金的累計(jì)收益率。
計(jì)算公式如下：
區(qū)間收益率=（區(qū)間末期累計(jì)凈值-區(qū)間初期累計(jì)凈值）/區(qū)間初期累計(jì)凈值
注意事項(xiàng)：
1.我們可以看出，基金的區(qū)間收益率是使用累計(jì)凈值這個(gè)指標(biāo)，考慮了基金的分紅以及拆分的情況。由于基金的收益指標(biāo)是基金實(shí)現(xiàn)的絕對(duì)收益，所以在分紅的方式采用的是紅利再投資的模式，而不是采用的現(xiàn)金分紅。
2.我們?cè)趯?shí)際使用中可以了解到，在周末（非交易日）查看基金的區(qū)間收益率的情況，周六和周日查看到的數(shù)據(jù)是一致的。這是由于基金非交易日無(wú)相應(yīng)凈值更新，所以基金的近一個(gè)月收益其實(shí)是最近一個(gè)凈值更新日期往前一個(gè)月的區(qū)間收益。
與年化收益率的區(qū)別：
在基金區(qū)間收益的實(shí)際運(yùn)用中，經(jīng)常有投資者混淆區(qū)間收益中近一年收益率和基金的年化收益率。那么這兩個(gè)指標(biāo)具體有什么區(qū)別呢？
由于基金年化收益率是一種理論收益率，并不是實(shí)際已取得到的收益。通常是通過(guò)其他的區(qū)間收益換算成年化收益率的。而基金的近一年收益率根據(jù)區(qū)間收益定義，是近一年內(nèi)該基金的實(shí)際收益情況。
基金的近一年收益率在統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)不變的情況下，該數(shù)據(jù)是不會(huì)變動(dòng)的，但年化收益按照不同區(qū)間換算，收益率是變化的。例如，基金參考的是近一年收益率指標(biāo)，則該基金的近一年年化收益率=近一年收益率；如該基金參考的是成立以來(lái)收益率指標(biāo)，如歷史其他時(shí)期收益率低于近一年收益率，則通過(guò)換算，成立來(lái)年化收益率<近一年收益率，反之如歷史其他時(shí)期收益率高于近一年收益，根據(jù)換算則成立來(lái)年化收益率>近一年收益率。
聯(lián)系客服
