新西蘭外匯行業(yè)的最高金融機(jī)構(gòu)是FMA（新西蘭金融市場(chǎng)監(jiān)管局）。FMA既接受投資者投訴，也會(huì)管理經(jīng)紀(jì)商的注冊(cè)情況。FMA的主要目的是保證金融市場(chǎng)的透明度和有序。FMA成立于2011年，旨在對(duì)國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)進(jìn)行改革并加強(qiáng)監(jiān)管。它的前身是新西蘭證券委員會(huì)，彼時(shí)該機(jī)構(gòu)由于監(jiān)管能力不足和組織缺陷，曾導(dǎo)致大量金融公司倒閉和客戶資金虧損，飽受市場(chǎng)指責(zé)。2011年，新西蘭通過(guò)了金融市場(chǎng)法案，重新建立了監(jiān)管機(jī)構(gòu)FMA，以期重塑消費(fèi)者信心。FMA對(duì)金融公司擁有完全的授權(quán)、監(jiān)管和撤牌等職能。
新西蘭FMA監(jiān)管提示
據(jù)FMA官網(wǎng)資料查詢，新西蘭金融市場(chǎng)管理局（簡(jiǎn)稱“FMA”）監(jiān)管杠桿式外匯交易。提供外匯服務(wù)的供應(yīng)商必須獲得FMA授權(quán)的“Derivatives Issuer”（衍生品發(fā)行人）牌照。1.新西蘭對(duì)杠桿式外匯的定義：外匯交易是指買賣外國(guó)貨幣。人們?cè)谕鈪R交易中，要么通過(guò)押注貨幣幣值的變化來(lái)快速獲利，要么為外匯交易支付一定成本（稱“對(duì)沖”）。2.你可以通過(guò)以下方式進(jìn)行外匯交易：（1）持有外匯銀行賬戶，在預(yù)期外幣兌本幣（紐幣）時(shí)幣值上漲時(shí)購(gòu)置外匯；（2）基于兩種貨幣的兌換利率，通過(guò)持牌衍生品發(fā)行人買賣合約。合約可包括：遠(yuǎn)期，掉期，期權(quán)，差價(jià)合約（CFDs）以及保證金外匯合約。
監(jiān)管職能
●審核及頒發(fā)金融服務(wù)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可●監(jiān)督金融服務(wù)機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)，接受投資者對(duì)金融機(jī)構(gòu)的投訴●調(diào)查及執(zhí)法，例如針對(duì)提供虛假信息的金融機(jī)構(gòu)，F(xiàn)MA有權(quán)吊銷其執(zhí)照●政策及引導(dǎo)，提供信息以協(xié)助公司依法展開(kāi)金融活動(dòng)●教育與普及，F(xiàn)MA與社會(huì)組織合作幫助投資者遠(yuǎn)離金融欺詐，做出正確的投資決定
FMA申請(qǐng)要求
外匯經(jīng)紀(jì)商需要滿足以下條件方可獲得“衍生品發(fā)行人”牌照：1.禁止與無(wú)照金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行交易2.外包：用于運(yùn)營(yíng)金融衍生品所外包的配套系統(tǒng)/合作商需符合標(biāo)準(zhǔn)，并與公司簽訂法定綁定協(xié)議3.記錄：必須保存運(yùn)營(yíng)的所有相關(guān)記錄用以審核4.監(jiān)管反饋：必須提供有能力繼續(xù)運(yùn)營(yíng)所提供金融產(chǎn)品的相關(guān)信息5.合規(guī)性：公司系統(tǒng)、政策、流程等必須一直適當(dāng)并有效6.監(jiān)督機(jī)制：監(jiān)督合規(guī)機(jī)制必須等同或由于FMA建議7.爭(zhēng)議解決機(jī)制：需要具備完善穩(wěn)定（至少等同或優(yōu)于FMA提議）的爭(zhēng)議解決機(jī)制8.提供現(xiàn)金流報(bào)告9.有形凈資產(chǎn)需要始終保持100萬(wàn)紐幣以上10.需要具備完善的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制11.需要具備合格審計(jì)員，提交鑒證報(bào)告以及凈資產(chǎn)報(bào)告12.向客戶提供合適的產(chǎn)品
FMA與FSP
新西蘭FSP全稱為Financial Service Providers（金融服務(wù)企業(yè)），是指在新西蘭提供金融服務(wù)的個(gè)人、企業(yè)和機(jī)構(gòu)的可查詢的線上信息注冊(cè)。符合該類型的監(jiān)管則稱為FSPR，即Registrar of Financial Service Providers（注冊(cè)金融服務(wù)企業(yè)）。 凡是在新西蘭境內(nèi)提供金融服務(wù)的個(gè)人及團(tuán)體組織，均需要合法的FSP注冊(cè)與申報(bào)。但是FSP并不代表監(jiān)管，只是相當(dāng)于普通的工商注冊(cè)號(hào)。新西蘭FMA全稱為Financial Markets Authority New Zealand，是新西蘭外匯行業(yè)的最高金融機(jī)構(gòu)。根據(jù)2015年2月28日更改的“金融市場(chǎng)行為法及其附屬條例”，受新西蘭監(jiān)管的合規(guī)外匯交易商，都必須獲得FMA授予的衍生品提供商牌照。金融衍生品牌照信息顯示在FSPR查詢頁(yè)面。任何提供衍生品服務(wù)的合規(guī)經(jīng)紀(jì)商需向投資者公開(kāi)信息，特別是零售客戶。
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